Проект Указания Банка России "О порядке ведения реестра финансовых организаций, которые обязаны организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, в Банке России" (подготовлен Банком России 11.01.2019)

Проект Указания Банка России "О порядке ведения реестра финансовых организаций, которые обязаны организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, в Банке России"
(подготовлен Банком России 11.01.2019 г.)

Досье на проект

В соответствии со статьей 79.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1585; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 49, ст. 7524), части 1 статьи 29 Федерального закона от 04.06.2018 N 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 24, ст. 3390) (далее - Закон о финансовом уполномоченном) настоящее Указание устанавливает порядок ведения реестра финансовых организаций, которые обязаны организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, в Банке России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Ведение реестра финансовых организаций, которые обязаны организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг (далее - реестр финансового уполномоченного), должно осуществляться Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент) в электронном виде.

1.2. Департамент должен вносить в реестр финансового уполномоченного следующие сведения о каждой страховой организации (кроме страховой организации, осуществляющей исключительно обязательное медицинское страхование), микрофинансовой организации, кредитной организации, а также о каждом кредитном потребительском кооперативе, ломбарде, негосударственном пенсионном фонде (далее при совместном упоминании - финансовая организация):

1.2.1 Полное и сокращенное (при наличии) наименование (фирменное наименование) на русском языке;

1.2.2. Основной государственный регистрационный номер юридического лица;

1.2.3. Идентификационный номер налогоплательщика;

1.2.4. Адрес финансовой организации, содержащийся в едином государственном реестре юридических лиц;

1.2.5. Доменное имя, права на которое принадлежат финансовой организации, и (или) сетевой адрес официального сайта финансовой организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (при наличии);

1.2.6. Телефон и (или) факс (при наличии);

1.2.7. Номер и дата выдачи каждой действующей лицензии финансовой организации, а также наименование вида деятельности на осуществление которого выдана каждая из действующих лицензий финансовой организации;

1.2.8. Финансовые услуги, которые вправе оказывать потребителям финансовых услуг (далее - потребители) финансовая организация в соответствии с разрешением (лицензией) или в связи с ее включением в реестр финансовых организаций ее вида, дающих им право осуществлять деятельность на финансовом рынке;

1.2.9. Отметка о предоставленном финансовой организацией обязательстве не оказывать финансовую услугу потребителям - в случае обращения финансовой организации в Банк России с ходатайством об исключении из реестра финансового уполномоченного части включенных в него финансовых услуг, которые финансовая организация вправе оказывать потребителям в соответствии с разрешением (лицензией) или в связи с ее включением в реестр финансовых организаций ее вида, дающих им право осуществлять деятельность на финансовом рынке (далее - ходатайство об исключении части услуг);

1.2.10. Дата обращения финансовой организации в Банк России с ходатайством об исключении части услуг - случае обращения финансовой организации с ходатайством об исключении части услуг.

1.3. Банк России в соответствии с частью 1 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном должен размещать на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" актуальные сведения, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания, в отношении каждой финансовой организации в составе реестра финансового уполномоченного.

Банк России осуществляет действия, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта на ежедневной основе.

Глава 2. Включение финансовой организации в реестр финансового уполномоченного

2.1. Департамент должен включать финансовые организации в реестр финансового уполномоченного путем внесения в указанный реестр сведений в отношении каждой финансовой организации, предусмотренных подпунктами 1.2.1 - 1.2.8 пункта 1.2 настоящего Указания (далее - сведения о финансовой организации), не позднее 5 рабочих дней со дня получения финансовой организацией разрешения (лицензии) или со дня включения Банком России финансовой организации в реестр финансовых организаций ее вида, дающих им право осуществлять деятельность на финансовом рынке.

В случае если страховая организация получила лицензию на осуществление добровольного страхования жизни, добровольного личного страхования, за исключением страхования жизни, или добровольного имущественного страхования (далее - добровольное страхование), при внесении страховой организации в реестр финансового уполномоченного Департамент должен указывать, что страховая организация имеет право осуществлять финансовые услуги в рамках видов деятельности в соответствии с уведомлением, предусмотренным пунктом 2 статьи 32.9 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 1999, N 47, ст. 5622; 2002, N 12, ст. 1093; N 18, ст. 1721; 2003, N 50, ст. 4855, ст. 4858; 2004, N 30, ст. 3085; 2005, N 10, ст. 760; N 30, ст. 3101, ст. 3115; 2007, N 22, ст. 2563; N 46, ст. 5552; N 49, ст. 6048; 2009, N 44, ст. 5172; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4195; N 49, ст. 6409; 2011, N 30, ст. 4584; N 49, ст. 7040; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4067; N 52, ст. 6975; 2014, N 23, ст. 2934; N 30, ст. 4224; N 45, ст. 6154; 2015, N 10, ст. 1409; N 27, ст. 3946, ст. 4001; N 29, ст. 4357, ст. 4385; N 48, ст. 6715; 2016, N 1, ст. 52; N 22, ст. 3094; N 26, ст. 3863, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4294, ст. 4296; 2017, N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2557; N 32, ст. 5113) (далее соответственно - уведомление, Закон об организации страхового дела).

2.2. В случае если финансовая организация ранее была исключена Департаментом из реестра финансового уполномоченного по ходатайству об исключении из реестра финансового уполномоченного, финансовая организация должна быть включена Департаментом в реестр финансового уполномоченного не позднее 10 рабочих дней со дня обращения финансовой организации с ходатайством о ее включении в реестр финансового уполномоченного в соответствии с частью 3 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном при условии, что со дня ее исключения из реестра финансового уполномоченного до дня обращения финансовой организации с ходатайством о ее включении в реестр финансового уполномоченного прошел 1 год, за исключением случая, когда финансовая организация должна быть включена в реестр финансового уполномоченного в связи с получением права на осуществление финансовых услуг, ранее не включенных в реестр финансового уполномоченного.

В случае получения финансовой организацией, ранее исключенной из реестра финансового уполномоченного по ходатайству об исключении ее из реестра финансового уполномоченного, права на осуществление финансовых услуг, ранее не включенных в реестр финансового уполномоченного, сведения о финансовой организации должны быть включены в реестр финансового уполномоченного в срок, указанный в пункте 2.1 настоящего Указания.

Глава 3. Внесение изменений в реестр финансового уполномоченного, а также исключение финансовой организации из реестра финансового уполномоченного

3.1. Департамент должен внести изменения в содержащиеся в реестре финансового уполномоченного сведения о финансовой организации не позднее 5 рабочих дней со дня внесения изменений в сведения о финансовой организации, содержащиеся в одном из реестров финансовых организаций или в одном из реестров лицензий финансовых организаций.

3.2. Департамент должен внести изменения в перечень финансовых услуг, которые вправе оказывать потребителям страховая организация в соответствии с разрешением (лицензией) на осуществление добровольного страхования, в части замены указания "финансовые услуги в рамках видов деятельности в соответствии с уведомлением, предусмотренным пунктом 2 статьи 32.9 Закона об организации страхового дела" на конкретный перечень услуг в течение 10 рабочих дней со дня получения Банком России от страховой организации уведомления.

3.3. В случае если финансовая организация, сведения о которой внесены в реестр финансового уполномоченного, обратилась в Банк России с ходатайством об исключении части услуг в соответствии с частью 6 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном, Департамент должен в течение 10 дней со дня поступления указанного ходатайства внести в реестр финансового уполномоченного сведения, предусмотренные подпунктами 1.2.9 и 1.2.10 пункта 1.2 настоящего Указания, при условии соблюдения финансовой организацией следующих требований.

3.3.1. В соответствии с частью 6 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном финансовая организация предоставила в Банк России обязательство не оказывать потребителям финансовые услуги, в отношении которых ею подано ходатайство об исключении части услуг, и не заключать договоры об оказании указанных финансовых услуг;

3.3.2. В соответствии с частью 8 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном финансовая организация внесла на депозитный счет службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного денежные средства в размере, определенном Советом службы финансового уполномоченного, для покрытия возможных расходов на рассмотрение финансовым уполномоченным споров, связанных с деятельностью финансовой организации.

Сведения, предусмотренные подпунктом 1.2.9 пункта 1.2 настоящего Указания, должны быть внесены Департаментом в реестр финансового уполномоченного напротив вида финансовой услуги, в отношении которой подано ходатайство об исключении части услуг.

3.4. В случае если финансовая организация, сведения о которой внесены в реестр финансового уполномоченного, обратилась в Банк России с ходатайством о включении в реестр финансового уполномоченного ранее исключенных финансовых услуг в соответствии с частью 7 статьи 29 Закона о финансовом уполномоченном Департамент должен исключить из реестра финансового уполномоченного сведения, предусмотренные подпунктами 1.2.9 и 1.2.10 пункта 1.2 настоящего Указания, не позднее 10 рабочих дней со дня обращения финансовой организации с ходатайством о включении в реестр финансового уполномоченного ранее исключенных финансовых услуг при условии, что со дня исключения указанных услуг из реестра финансового уполномоченного до дня обращения финансовой организации с ходатайством об исключении части услуг прошел 1 год.

3.5. Исключение финансовой организации из реестра финансового уполномоченного должно осуществляться Департаментом в порядке, установленном Указанием Банка России от ___________ N _______ "О порядке исключения финансовой организации из реестра финансовых организаций, обязанных организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации ____________ N _______.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Не позднее 1 рабочего дня со дня возникновения у финансовой организации, оказывающей финансовые услуги потребителям, обязанности организовать взаимодействие с финансовым уполномоченным в соответствии со статьей 32 Закона о финансовом уполномоченном Департамент должен внести в реестр финансового уполномоченного сведения о финансовой организации.

4.2. Настоящее Указание не подлежит опубликованию и вступает в силу со дня его подписания, за исключением пунктов 1.3 и 2.1 настоящего Указания.

4.3. Пункт 1.3 настоящего Указания вступает в силу 1 июня 2019 года.

4.4. Пункт 2.1 настоящего Указания вступает в силу в следующие сроки:

с 1 июня 2019 года - в отношении страховых организаций, осуществляющих деятельность по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств, предусмотренному Федеральным законом от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 18, ст. 1720; 2003, N 26, ст. 2566; 2005, N 1, ст. 25; N 30, ст. 3114; 2006, N 48, ст. 4942; 2007, N 1, ст. 29; N 49, ст. 6067; 2008, N 30, ст. 3616; N 52, ст. 6236; 2009, N 1, ст. 17; N 9, ст. 1045; N 52, ст. 6420, ст. 6438; 2010, N 6, ст. 565; N 17, ст. 1988; 2011, N 1, ст. 4; N 7, ст. 901; N 27, ст. 3881; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7040; 2012, N 25, ст. 3268; N 31, ст. 4319, ст. 4320; 2013, N 19, ст. 2331; N 30, ст. 4084; 2014, N 30, ст. 4224; N 45, ст. 6154; 2015, N 48, ст. 6715; 2016, N 22, ст. 3094; N 26, ст. 3883; N 27, ст. 4293; 2017, N 14, ст. 2008; N 31, ст. 4746; 2018, N 1, ст. 32) (далее - Федеральный закон N 40-ФЗ), страхованию средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) и добровольному страхованию гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств;

с 28 ноября 2019 года - в отношении страховых организаций, осуществляющих деятельность по иным видам страхования, чем обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств, предусмотренное Федеральным законом N 40-ФЗ, страхование средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) и добровольное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств;

с 1 января 2020 года - в отношении микрофинансовых организаций;

с 1 января 2021 года - в отношении кредитных потребительских кооперативов, ломбардов, кредитных организаций, негосударственных пенсионных фондов.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина