Проект Указания Банка России "О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), за несоблюдение кредитными потребительскими кооперативами (сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами) Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации") и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации в сфере..." (подготовлен Банком России 29.01.2019)

Проект Указания Банка России "О требованиях к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), за несоблюдение кредитными потребительскими кооперативами (сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами) Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации") и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы)"
(подготовлен Банком России 29.01.2019 г.)

Досье на проект

Настоящее Указание на основании пункта 1 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст. 3627; 2011, N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040; 2013, N 30, ст. 4084; N 44, ст. 5640; N 51, ст. 6683, ст. 6695; 2014, N 26, ст. 3395; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 27, ст. 4225) (далее - Федеральный закон "О кредитной кооперации"), подпункта 1 пункта 5 статьи 403 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст. 4870; 1997, N 10, ст. 1120; 1999, N 8, ст. 973; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167; N 24, ст. 2248; 2006, N 45, ст. 4635; N 52, ст. 5497; 2007, N 27, ст. 3213; 2008, N 49, ст. 5748; 2009, N 29, ст. 3642; 2011, N 27, ст. 3880; N 49, ст. 7061; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 45, ст. 6154; 2015, N 17, ст. 2474; N 48, ст. 6724; 2016, N 27, ст. 4225) (далее - Федеральный закон "О сельскохозяйственной кооперации") устанавливает требования:

к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы (далее - саморегулируемая организация КПК), за несоблюдение кредитными потребительскими кооперативами, число членов (пайщиков) которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц (далее - КПК), требований, установленных Федеральным законом "О кредитной кооперации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации КПК;

к мерам (включая размеры штрафов), применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (далее - саморегулируемая организация СКПК), за несоблюдение сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических лиц и (или) юридических лиц (далее - СКПК), требований, установленных Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации СКПК (далее - меры воздействия).

1. Размер штрафа для КПК и СКПК должен составлять следующие значения от общей суммы задолженности физических и юридических лиц перед КПК и СКПК по выданным займам (по основному долгу) на последнее число квартала, предшествующего кварталу, в котором саморегулируемой организацией КПК и саморегулируемой организацией СКПК выявлено нарушение требований, установленных Федеральным законом "О кредитной кооперации", Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России:

0,05 процента, если нарушение выявлено впервые в течение года и не повлекло нарушение прав потребителей;

0,1 процента, если нарушение выявлено повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей.

2. Размер штрафа для КПК и СКПК, определяемый в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, не должен составлять менее десяти тысяч рублей и более ста тысяч рублей.

3. Меры воздействия должны быть соразмерны характеру, объему и последствиям допущенного нарушения требований, установленных Федеральным законом "О кредитной кооперации", Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

4. Меры воздействия должны содержать мотивированное обоснование их применения, в том числе обстоятельства допущенного нарушения, доказательства, на которых основаны выводы саморегулируемой организации КПК и саморегулируемой организации СКПК об этих обстоятельствах.

5. Меры воздействия не должны содержать запрет или ограничение на осуществление деятельности КПК и СКПК, предусмотренной Федеральным законом "О кредитной кооперации" и Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации" соответственно.

6. Меры воздействия не применяются при наличии следующей информации, полученной от КПК и СКПК на заседании органа саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (далее - орган по рассмотрению дел):

о направлении КПК в саморегулируемую организацию КПК плана восстановления его платежеспособности в соответствии с пунктом 2 статьи 1892 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596; N 31, ст. 4767, ст. 4815, ст. 4830; N 48, ст. 7052; 2018, N 1, ст. 54; N 11, ст. 1588; N 18, ст. 2557, ст. 2563, ст. 2576) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)");

о введении финансового оздоровления в СКПК в соответствии со статьей 80 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

о ранее примененных Банком России мерах в отношении КПК и СКПК за рассматриваемое на заседании органа по рассмотрению дел нарушение указанными КПК и СКПК требований, установленных Федеральным законом "О кредитной кооперации", Федеральным законом "О сельскохозяйственной кооперации" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина