Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (подготовлен Банком России 25.06.2021)

Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(подготовлен Банком России 25.06.2021 г.)

Досье на проект

На основании части тринадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 1, ст. 18):

1. Внести в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 22 августа 2018 года N 51963, 12 декабря 2019 года N 56786, 11 декабря 2020 года N 61424 следующие изменения.

1.1. В преамбуле слова "части двенадцатой" заменить словами "части тринадцатой", после слов "2019, N 18, ст. 2198" дополнить словами "; 2021, N 1, ст. 18".

1.2. В абзаце первом пункта 1.2 и пункте 1.4 слово "шестой" заменить словом "седьмой".

1.3. Дополнить пунктом 2.22 следующего содержания;

"В случае неоднократного в течение одного года нарушения кредитной организацией требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.2, 7.3 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", статьей 14.1 Федерального закона от 27 июля 2006 года N 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3448; 2021, N 1, ст. 18) (далее - Федеральный закон "Об информации, информационных технологиях и о защите информации"), и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанными федеральными законами, Банк России в соответствии с частью пятой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" вправе ввести запрет на проведение кредитной организацией идентификации, проводимой в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", на срок до одного года.".

1.4. В абзаце втором пункта 2.3 слова "частями восьмой и одиннадцатой" заменить словами "частями девятой и двенадцатой".

1.5. В абзаце первом пункта 4.2 слова "пунктами 2.1, 2.2, 2.21 и 2.5" заменить словами "пунктами 2.1, 2.2 - 2.2 ² и 2.5".

1.6. В пункте 4.3:

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

"директором Департамента управления данными (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента управления данными (лицом, его замещающим), начальником и заместителем начальника Центра по обработке отчетности в отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - за нарушения порядка и сроков составления и представления отчетности и иной информации, установленных Банком России в соответствии с частью первой статьи 57 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2018, N 53, ст. 8440) и статьей 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ), а также ее непредставление";

абзац девятый изложить в следующей редакции:

"первым заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента национальной платежной системы (лицом, его замещающим), директором Департамента национальной платежной системы (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента национальной платежной системы - за нарушения требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2020, N 30, ст. 4738) (далее - Федеральный закон "О национальной платежной системе") и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, за исключением требований, установленных Банком России в соответствии с пунктом 19 части 1 статьи 20, установленных частями 3, 4 и 6 статьи 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также требований части 5.1 - 5.3 статьи 8, части 9.1, 11.1 - 11.5 статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе";

абзац двенадцатый изложить в следующей редакции:

"заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента информационной безопасности (лицом, его замещающим), директором Департамента информационной безопасности (лицом, его замещающим) - за нарушения требований, установленных Банком России в соответствии со статьями 57.4 и 57.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 27, ст. 3950; 2021, N 1, ст. 53,), пунктом 19 части 1 и частью 9 статьи 20, установленных частями 3, 4 и 6 статьи 27 Федерального закона "О национальной платежной системе" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также за нарушения требований части 5.1 - 5.3 статьи 8, части 9.1, 11.1 - 11.5 статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе", пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", части 9 статьи 14.1 Федерального закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации;";

дополнить абзацем тринадцатым следующего содержания:

"заместителем Председателя Банка России (лицом, его замещающим), директором (руководителем) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (лицом, его замещающим), руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, руководителем отделения (отделения - национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, иными должностными лицами Банка России, уполномоченными принимать решение о применении к кредитной организации мер, - по отдельным видам нарушений (в отношении иных, не указанных в абзацах четвертом - двенадцатом настоящего пункта решений о применении мер) в части применения мер в виде штрафов и требований об устранении выявленных нарушений.".

1.7. В пункте 4.4 слова "в порядке, установленном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605" заменить словами "в соответствии с порядком взаимодействия, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2017, N 27, ст. 3950).

1.8. В пункте 4.6:

в абзаце втором слова "в настоящем пункте" заменить словами "в абзаце первом настоящего пункта";

абзацы третий - пятый изложить в следующей редакции:

"В случае если кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) формирует резервы на возможные потери по отдельным кредитным требованиям (группам однородных кредитных требований) в соответствии с Положением Банка России от 24 августа 2020 года N 730-П "О порядке формирования банками резервов на возможные потери с применением банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, требованиях к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков в части определения ожидаемых кредитных потерь и осуществлении Банком России надзора за соблюдением указанного порядка", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации  10 декабря 2020 года N 61368, и в соответствии с оценкой, проведенной Банком России, сформированные кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) резервы на возможные потери недостаточны, Банк России предъявляет к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) требование об уточнении значений компонентов кредитного риска, участвующих в оценке резервов на возможные потери, и (или) доформировании резервов на возможные потери по кредитным требованиям (группам однородных кредитных требований).

Требования, предусмотренные абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, должны быть исполнены кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) не позднее даты, установленной предписанием.

Требования, предусмотренные абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, действуют до отмены мер предписанием по результатам контроля Банком России исполнения их кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы).";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Одновременно с требованиями, предусмотренными абзацами первым и (или) вторым и (или) третьим настоящего пункта, Банк России при наличии оснований имеет право применить к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) также меры, предусмотренные подпунктом 2.1.2 или подпунктом 2.1.3 пункта 2.1 настоящей Инструкции, а при наличии оснований, установленных частями третьей и седьмой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", также меры из числа предусмотренных пунктами 2.2 и 2.5 настоящей Инструкции.".

1.9. В пункте 4.12 слова "- дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также передвижные пункты кассовых операций" исключить.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

3. Абзац седьмой пункта 1.6 настоящего Указания в части принятия решения о применении мер к кредитной организации за нарушения требований, установленных Банком России в соответствии со статьей 57.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ________________ N ПСД-_______) вступает в силу с 11 января 2022 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина