Проект Положения Банка России "О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (подготовлен Банком России 14.03.2022)

Проект Положения Банка России "О порядке, сроках и объеме обмена информацией между кредитными организациями и Банком России в соответствии со статьями 7.6 и 7.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(подготовлен Банком России 14.03.2022 г.)

Досье на проект

Настоящее Положение на основании пункта 1 статьи 76, пункта 8 статьи 77 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 52, ст. 8982) устанавливает:

порядок и сроки представления кредитными организациями в Банк России наименований всех клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, фамилий, имен, отчеств (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, и присвоенных указанным лицам идентификационных номеров налогоплательщика;

срок и объем доведения Банком России до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 731 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства 2002, N 28,ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950) информации об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций;

порядок и объем информирования кредитными организациями, использующими информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 76 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", Банка России о применении к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 77 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Глава 1. Порядок и сроки представления кредитными организациями в Банк России информации о клиентах, а также порядок и объем информирования кредитными организациями Банка России о применении к клиенту мер.

1.1. В целях представления в Банк России наименований всех находящихся на обслуживании клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - юридические лица), фамилий, имен, отчеств (если иное не вытекает из закона или национального обычая) всех клиентов - индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее - индивидуальные предприниматели), и присвоенных указанным лицам идентификационных номеров налогоплательщика, кредитная организация формирует электронный документ в соответствии с форматами, размещенными на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - электронный документ о клиентах, форматы, сеть "Интернет").

Электронный документ о клиентах должен содержать информацию обо всех юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, находящихся на обслуживании в кредитной организации на дату формирования такого электронного документа, в том числе в рамках оказания услуг на разовой основе.

Кредитная организация направляет электронный документ о клиентах ежедневно по рабочим дням не позднее 22 часов 00 минут по местному времени.

1.2. Кредитная организация, использующая информацию Банка России, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 76 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), при возникновении предусмотренного абзацем первым пункта 5 статьи 77 Федерального закона N 115-ФЗ основания для применения к клиенту меры (мер), предусмотренной (предусмотренных) абзацами вторым - четвертым пункта 5 статьи 77 Федерального закона N 115-ФЗ, в целях представления в Банк России информации о применении к клиенту такой (таких) меры (мер), формирует электронный документ, содержащий информацию в объеме, размещенном на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - электронный документ о мерах).

Информирование о применении меры (мер), предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, осуществляется кредитной организаций однократно при первом применении меры (мер), предусмотренной (предусмотренных) абзацами вторым - четвертым пункта 5 статьи 77 Федерального закона N 115-ФЗ. При последующем применении меры (мер), предусмотренной (предусмотренных) абзацами вторым - четвертым пункта 5 статьи 77 Федерального закона N 115-ФЗ, формирование электронного документа не требуется.

Рекомендуемый образец электронного документа о мерах размещается на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

1.3. Электронный документ о клиентах, электронный документ о мерах направляется в Банк России посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитной организацией, определенным на основании частей первой и четвертой статьи  731 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия).

Делегирование представления электронного документа о клиентах, электронного документа о мерах кредитной организацией своим филиалам не допускается.

Электронный документ о клиентах, электронный документ о мерах подписывается руководителем кредитной организации или уполномоченным им лицом.

Глава 2. Срок и объем доведения Банком России информации до кредитных организаций

2.1. В целях доведения до кредитных организаций информации об отнесении юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группам риска совершения подозрительных операций Банк России формирует в соответствии с форматами электронный документ, содержащий сведения об идентификационных номерах налогоплательщика юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), о группах риска совершения подозрительных операций, к которым отнесены указанные лица, критерии отнесения к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, о дате присвоения уровня риска (далее - электронный документ Банка России).

Электронный документ Банка России направляется Банком России ежедневно по рабочим дням не позднее 22 часов 00 минут по московскому времени.

2.2. Электронный документ Банка России направляется в кредитные организации посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия.

Глава 3. Заключительные положения

Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 2022 года N ПСД- ) вступает в силу с 1 июля 2022 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина