Проект Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 6, 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (подготовлен Банком России 08.08.2023)

Проект Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам представления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 6, 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(подготовлен Банком России 08.08.2023 г.)

Досье на проект

На основании абзаца второго пункта 1.3 и абзаца третьего пункта 1.4 статьи 6, пункта 7 статьи 7, пунктов 2, 3 и 5 статьи 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)":

1. Внести в Положение Банка России от 17 октября 2018 года N 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"*(1) следующие изменения.

1.1. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

"1.5. Передача электронных сообщений, указанных в абзацах первом - третьем пункта 1.1 настоящего Положения, в срок, указанный в абзаце четвертом пункта 1.1 настоящего Положения, и электронных сообщений, указанных в пунктах 1.2-1.4 настоящего Положения, в тот же рабочий день, когда они были сформированы, должна осуществляться кредитной организацией непосредственно в уполномоченный орган путем использования личного кабинета кредитной организации на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет" (далее - личный кабинет) в соответствии с пунктами 3, 7 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 года N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304; 2015, N 16, ст. 2381; 2016, N 39, ст. 5655; 2018, N 38, ст. 5858; 2020, N 43, ст. 6804; 2021, N 29, ст. 5679; 2022, N 21, ст. 3478, N 41, ст. 7103) (далее - Положение, утвержденное Правительством Российской Федерации).".

1.2. Пункт 1.6 после слов "уполномоченный орган электронных сообщений" дополнить словами ", указанных в пунктах 1.1-1.4 настоящего Положения (далее - электронные сообщения),", слова "территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого расположен филиал," заменить словами "уполномоченного органа".

1.3. Пункты 1.7-1.12 изложить в следующей редакции:

"1.7. При получении кредитной организацией (филиалом) от уполномоченного органа документа, содержащего подтверждение о принятии или о непринятии уполномоченным органом электронного сообщения (далее соответственно - квитанция уполномоченного органа о принятии электронного сообщения, квитанция уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения), размещаемого уполномоченным органом в личном кабинете по результатам контроля каждого из электронных сообщений, кредитной организацией (филиалом) должна быть проведена процедура аутентификации квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения (квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения).

1.8. В случае получения кредитной организацией (филиалом) квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения кредитная организация (филиал) должна устранить причину, по которой электронное сообщение не было принято, сформировать новое электронное сообщение и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения, направить его в уполномоченный орган в соответствии с настоящей главой 1 настоящего Положения.

1.9. В случае отсутствия в личном кабинете квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения (квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения) по истечении пяти рабочих дней после дня направления электронного сообщения кредитная организация (филиал) может направить письменный запрос в произвольной форме в уполномоченный орган для выяснения причин отсутствия квитанции уполномоченного органа о принятии электронного сообщения (квитанции уполномоченного органа о непринятии электронного сообщения) в личном кабинете.

1.10. Кредитная организация (филиал) должна обеспечить прием квитанций уполномоченного органа о принятии электронных сообщений (квитанций уполномоченного органа о непринятии электронных сообщений) по каналам связи, применяемым уполномоченным органом для передачи соответствующих электронных сообщений.

1.11. Датой представления кредитной организацией (филиалом) электронного сообщения в уполномоченный орган считается дата направления электронного сообщения в уполномоченный орган, включенная в квитанцию уполномоченного органа о принятии электронного сообщения.

1.12. В случае невозможности представления в уполномоченный орган информации путем использования личного кабинета в течение рабочего дня представление электронного сообщения должно осуществляться кредитной организацией (филиалом) на цифровом носителе и с сопроводительным письмом за подписью руководителя кредитной организации (филиала) или уполномоченного представителя кредитной организации (филиала) нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.".

1.4. Пункты 1.13-1.24 исключить.

1.5. В пункте 2.3 слова "личного кабинета некредитной финансовой организации на официальном сайте уполномоченного органа в сети "Интернет" (далее - личный кабинет) в соответствии с пунктами 3, 7 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 года N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304; 2015, N 16, ст. 2381; 2016, N 39, ст. 5655; 2018, N 38, ст. 5858)" заменить словами "личного кабинета в соответствии с пунктами 3, 7 Положения, утвержденного Правительством Российской Федерации".

2. Внести в Указание Банка России от 17 октября 2018 года N 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"*(2) следующие изменения:

2.1. В преамбуле слова "пунктов 5, 6" заменить словами "пунктов 2, 3";

2.2. В пункте 2:

абзац второй после слов "статьей 6 и (или)" дополнить словами "в соответствии со статьей 7.4 и (или)";

в абзаце четвертом слова "пунктом 5" заменить словами "пунктом 2";

в абзаце пятом слова "перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения" заменить словами "составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып. XII. - М., 1956, с. 14 - 47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938 - 1975, т. 2, с. 237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения", слова "пунктом 6" заменить словами "пунктом 3";

в абзаце шестом слова "пунктом 8" заменить словами "пунктом 5";

2.3. В абзаце втором пункта 4 слова "пунктом 6" заменить словами "пунктом 3".

3. Внести в Указание Банка России от 15 июля 2021 года N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"*(3) следующие изменения:

3.1. В преамбуле слова "пунктов 5 и 6" заменить словами "пунктов 2 и 3";

3.2. Пункт 1.1 после слова "статьями 6" заменить словами "статьями 6, 7.4";

3.3. В пункте 1.3 слова "пунктом 5" заменить словами "пунктом 2";

3.4. В пункте 1.4 слова "перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения" заменить словами "составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып. XII. - М., 1956, с. 14 - 47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938 - 1975, т. 2, с. 237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения", слова "пунктом 6" заменить словами "пунктом 3";

3.5. В пункте 1.6 слова "пунктом 8" заменить словами "пунктом 5";

3.6. В абзаце втором пункта 2 слова "пунктом 6" заменить словами "пунктом 3";

3.7. В пункте 4 слова "пунктом 5" заменить словами "пунктом 2".

4. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ ________ 2023 года N ПСД-__) вступает в силу с даты его официального опубликования, за исключением пунктов 1-1.5 настоящего Указания, вступающих в силу с 1 октября 2024 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

-------------------------------------------

*(1) Зарегистрировано Минюстом России 5 марта 2019 года, регистрационный N 53962, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 7 июля 2022 N 6196-У (зарегистрировано Минюстом России 15 августа 2022 года, регистрационный N 69639).

*(2) Зарегистрировано Минюстом России 16 января 2019 года, регистрационный N 53369, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 24 декабря 2019 года N 5372-У (зарегистрировано Минюстом России 27 марта 2020 года, регистрационный N 57870), Указанием Банка России от 15 июля 2021 года N 5860-У (зарегистрировано Минюстом России 16 августа 2021 года, регистрационный N 64652).

*(3) Зарегистрировано Минюстом России 31 августа 2021 года, регистрационный N 64808.