Статья 1

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 31, ст. 3225; 2005, N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 17, ст. 1780; N 31, ст. 3437; 2007, N 1, ст. 45; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247, 6249; 2009, N 16, ст. 2154, N 48, ст. 5731; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4193; N 41, ст. 5193; 2011, N 7, ст. 905; N 23, ст. 3262; N 48, ст. 6728; N 4 9 , ст. 7040; N 50, ст. 7357; 2012,; N 53, ст. 7607; 2013, N 26, ст. 3207; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; 2014, N 30, ст. 4219) следующие изменения:

1) Статью 2 дополнить частью тридцать седьмой следующего содержания:

"Категоризация клиента физического лица - процедура отнесения в соответствии с требованиями статей 51.7 - 51.9 настоящего Федерального закона брокерами, управляющими, форекс-дилерами и иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее при совместном упоминании - лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов), клиента - физического лица к одной из следующих категорий: "особо защищаемый неквалифицированный инвестор", "простой неквалифицированный инвестор", "простой квалифицированный" или "профессиональный инвестор;";

2) в статье 3:

а) дополнить пунктом 3.1 следующего содержания:

"3.1. До исполнения первого поручения клиента - физического лица на совершение сделок, направленных на приобретение ценных бумаг и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, брокер обязан провести его категоризацию. Брокер не вправе исполнять поручения клиента, являющегося особо защищаемым неквалифицированным инвестором, на совершение сделок, направленных на продажу ценных бумаг, при отсутствии в распоряжении брокера ценных бумаг, в отношении которых подано поручение клиента, являющегося особо защищаемым неквалифицированным инвестором за исключением поручений, поданных в отношении ценных бумаг, предоставленных клиенту по маржинальной сделке.";

б) пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов и (или) заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, если клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является юридическим лицом и признан квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 7 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, либо является физическим лицом и отнесен к категории профессионального квалифицированного инвестора в соответствии с пунктом 5 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, либо является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 8 статьи 51.9 настоящего Федерального закона (далее - квалифицированные инвесторы в силу федерального закона), либо является физическим лицом и отнесен к категории простого квалифицированного инвестора в соответствии с пунктом 3 статьи 51.9 настоящего Федерального закона с соблюдением требований абзаца второго настоящего пункта.

Если клиент, за счет которого совершается сделка (заключается договор), указанная в первом абзаце настоящего пункта, отнесен брокером к категории простого квалифицированного инвестора в соответствии с пунктом 3 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, брокер обязан предоставить ему информацию в соответствии с пунктом 3 статьи 51.10 настоящего Федерального закона до приобретения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России сделки с такими финансовыми инструментами могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов;

в) дополнить пунктом 5.1 следующего содержания:

"5.1. Брокер вправе исполнять поручение клиента - физического лица, являющегося или в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, отнесенного к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора либо являющегося простым неквалифицированным инвестором, на приобретение ценных бумаг, совершение сделок, направленных на приобретение ценных бумаг, и (или) заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, не указанных в пунктах 5 и 7 статьи 51.8 настоящего Федерального закона соответственно и не являющихся предназначенными для квалифицированных инвесторов, на сумму в пределах пятидесяти тысяч рублей в год, а также дохода, полученного в результате совершения таких сделок.";

г) дополнить пунктом 5.2 следующего содержания:

"5.2. Брокер обязан при проведении категоризации провести проверку достоверности сведений, предоставленных клиентом - физическим лицом.";

д) пункт 6 изложить в следующей редакции:

"6 . Последствиями приобретения брокером ценных бумаг, совершения им сделок, направленных на приобретение ценных бумагам и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требований пунктов 5, 5.1, 5.2 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются:

1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария и биржи;

2) возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, причиненных в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, биржи.".

3) в статье 4.1:

а) дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:

"1.1. Если иное не установлено настоящей статей, договоры, указанные в абзацах втором и третьем пункта 1 настоящей статьи, заключаются форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, при условии, что такие физические лица отнесены к категориям квалифицированного инвестора физического лица или являются квалифицированными инвесторами в силу федерального закона.

Договоры, указанные в абзацах втором и третьем пункта 1 настоящей статьи, могут быть заключены форекс-дилером с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, не отнесенные к категориям квалифицированного инвестора физического лица и не являющимися квалифицированными инвесторами в силу федерального закона, при условии, что сумма денежных средств, предоставляемая такими физическими лицами одному форекс-дилеру, заключающему указанные договоры, не превышает пятидесяти тысяч рублей. При этом денежные средства в размере, соответствующем размеру денежных средств, полученных в результате исполнения таких договоров, могут также быть предоставлены этому форекс-дилеру для последующего заключения договоров, указанных в абзацах втором и третьем пункта 1 настоящей статьи.

До заключения рамочного договора, предусмотренного пунктом 6 настоящей статьи, форекс-дилер обязан провести категоризацию клиентов - физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями.";

б) пункт 17 дополнить подпунктом 8 следующего содержания:

"8) заключать договоры с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями и не соответствующими требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России для квалифицированных инвесторов, за исключением случаев, предусмотренных абзацем вторым пункта 1.1 настоящей статьи.";

4) статью 5 дополнить частями следующего содержания:

"При заключении с клиентом - физическим лицом договора доверительного управления управляющий обязан определить инвестиционные цели клиента - физического лица на период действия договора доверительного управления и уровень риска, который он готов нести в период действия такого договора (инвестиционный профиль клиента - физического лица), в соответствии с требованиями, установленными нормативным актом Банка России.

5) статью 51.2 признать утратившей силу.

6) дополнить статьями 51.7 - 51.10 следующего содержания:

Статья 51.7. Категоризация клиентов - физических лиц и признание юридических лиц квалифицированными инвесторами

1. Категоризация клиента - физического лица должна проводиться в порядке, установленном базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых лицами, осуществляющими категоризацию, разработанными саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, членами которых являются лица, осуществляющие категоризацию.

Признание юридического лица по его заявлению квалифицированным инвестором должно осуществляться брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее при совместном упоминании - лицо, осуществляющее признание юридического лица квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

2. Категоризация клиента должна проводиться на основании сведений и документов, предоставленных клиентом. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов несет ответственность за проверку достоверности предоставленных клиентом сведений в соответствии с пунктом 6 статьи 3 настоящего Федерального закона.

Категоризация клиента должна проводиться либо по заявлению клиента, либо в силу обязанности, установленной настоящим Федеральным законом.

В случае признания юридического лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание юридического лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

3. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано хранить документы, содержащие сведения о результатах каждой категоризации инвестора, в течение всего срока действия договора, заключенного с таким клиентом, а также в течение 5 лет после прекращения такого договора.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий категоризацию инвесторов, вправе использовать результаты категоризации инвестора, проведенной другим профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим категоризацию инвесторов, при условии наличия между ними договора, предусматривающего возможность такого использования, с соблюдением обоими лицами, осуществляющими категоризацию инвесторов, требований Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных". При этом профессиональный участник рынка ценных бумаг, использовавший результаты категоризации, проведенной другим профессиональным участником рынка ценных бумаг, несет ответственность перед клиентом за результаты категоризации.

4. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано проводить проверку соблюдения клиентом - физическим лицом требований настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, соблюдение которых необходимо для соответствия клиента физического лица определённой для него категории.

Если клиент - физическое лицо отнесен к категории простого неквалифицированного инвестора, лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано требовать от такого клиента - физического лица подтверждение соблюдения требований, указанных в подпункте 1 пункта 3 статьи 51.8 настоящего Федерального закона, и проверять соответствие клиента - физического лица указанным требованиям не реже одного раза в год. Такая проверка не должна проводиться лицом, осуществляющим категоризацию инвесторов, при совершении сделок, предусмотренных подпунктами 1-4 пункта 5 статьи 51.8 настоящего Федерального закона. По требованию клиента - физического лица такая проверка может быть проведена досрочно.

Если клиент - физическое лицо отнесен к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора, такая проверка не проводится.

Если клиент - физическое лицо отнесен к категории простого квалифицированного инвестора на основании соответствия такого клиента-физического лица требованиям, предусмотренным подпунктами 3-5 пункта 3 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано требовать от такого клиента - физического лица подтверждение соблюдения требований, указанных в подпунктах 3-5 пункта 3 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, и проверять соблюдение указанных требований не реже одного раза в квартал. Такая проверка не проводится при совершении сделок, предусмотренных подпунктами 1-4 пункта 5 статьи 51.8 настоящего Федерального закона.

Если клиент - физическое лицо отнесен к категории профессионального квалифицированного инвестора на основании соответствия такого клиента-физического лица требованиям, предусмотренным подпунктом 4 пункта 5 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано требовать от такого клиента - физического лица подтверждение соблюдения требований, указанных в подпункте 4 пункта 5 статьи 51.9 настоящего Федерального закона, и проверять соблюдение указанных требований не реже одного раза в год. Такая проверка не проводится при совершении сделок, предусмотренных подпунктами 1-4 пункта 5 статьи 51.8 настоящего Федерального закона.

5. В случае отнесения физического лица, ранее отнесенного к категории простого неквалифицированного инвестора, по его заявлению к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора повторного прохождения таким инвестором тестирования, проводимого брокером, не требуется.

6. Лицо, осуществляющее признание юридического лица квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, отнесенного к категории квалифицированных инвесторов, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания юридического лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться не реже одного раза в год, если иное не установлено договором.

7. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, а также лицо, осуществляющее признание юридического лица квалифицированным инвестором, обязаны вести реестр лиц, являющихся их клиентами, с указанием категорий, к которым отнесены такие клиенты, в порядке, установленном Банком России. Изменение категории клиента - физического лица в указанном реестре или исключение юридического лица из указанного реестра осуществляется по заявлению клиента - физического лица или юридического лица либо в случае несоблюдения ими требований, соответствие которым необходимо в силу настоящего федерального закона, в порядке, установленном Банком России.

8. Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляет проведение квалификационных экзаменов только в отношении маржинальных сделок; акций; облигаций, включая структурные облигации и облигации с ипотечным покрытием; производных финансовых инструментов; иностранных финансовых инструментов; ценных бумаг, не являющихся эмиссионными.

Статья 51.8. Неквалифицированные инвесторы - физические лица

1. Неквалифицированными инвесторами являются физические лица, отнесенные к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора, либо к категории простого неквалифицированного инвестора (далее при совместном упоминании - неквалифицированный инвестор), либо являющиеся особо защищаемыми неквалифицированными инвесторами в силу требований настоящего Федерального закона.

2. Физическое лицо является особо защищаемым неквалифицированным инвестором, если иная категория не определена для него лицом, осуществляющим категоризацию инвесторов.

3. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано отнести физическое лицо к категории простого неквалифицированного инвестора, если такое физическое лицо соответствует хотя бы одному из указанных требований:

1) сумма денежных средств такого физического лица и (или) стоимость приобретенных для него финансовых инструментов составляет четыреста тысяч рублей или более и находится в распоряжении лица, осуществляющего категоризацию инвесторов, для исполнения поручений такого физического лица, либо переданы лицу, осуществляющему категоризацию инвесторов, во исполнение договора;

2) физическое лицо осуществило сдачу квалификационного экзамена на официальном сайте биржи либо саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

В случае отнесения физического лица к категории простого неквалифицированного инвестора на основании подпункта 2 пункта 3 настоящей статьи, такое лицо становится простым неквалифицированным инвестором в отношении тех финансовых инструментов либо маржинальных сделок, в отношении которых оно осуществило сдачу квалификационного экзамена на официальном сайте биржи либо саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

4. Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано отнести физическое лицо к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора по заявлению такого физического лица, даже в случае если такое физическое лицо на момент подачи заявления уже отнесено к категории простого неквалифицированного инвестора или квалифицированного инвестора-физического лица либо соответствует требованиям, установленным настоящим Федеральным законом для простых неквалифицированных инвесторов или квалифицированных инвесторов - физических лиц.

Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано отнести физическое лицо к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления, указанного в первом абзаце настоящего пункта. Требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом в отношении особо защищаемых неквалифицированных инвесторов, распространяются на такое физическое лицо со дня, следующего за днем отнесения его к категории особо защищаемого неквалифицированного инвестора.

5. Профессиональный участник рынка ценных бумаг вправе совершать с особо защищаемым неквалифицированным инвестором (либо за его счет) следующие сделки:

1) сделки с ценными бумагами, включенными в список ценных бумаг, допущенных к торгам первого и второго уровня, за исключением коммерческих облигаций;

2) сделки с неограниченными в обороте инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов;

3) сделки с иностранной валютой, заключаемые на организованных торгах;

4) сделки с драгоценными металлами, заключаемые на организованных торгах.

6. Профессиональный участник рынка ценных бумаг может совершать с простым неквалифицированным инвестором (либо за его счет) следующие сделки:

1) сделки, указанные в пункте 5 настоящей статьи;

2) маржинальные сделки;

3) сделки, направленные на приобретение ценных бумаг, не предусмотренных подпунктами 1 и 2 пункта 5 настоящей статьи, за исключением финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и (или) заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, - по итогам прохождения простым неквалифицированным инвестором тестирования, проводимого брокером по заявлению такого инвестора в целях оценки приемлемости характеристик данного финансового инструмента, продукта или услуги для конкретного клиента (далее - тестирование).

7. Тестирование должно проводиться по каждому финансовому инструменту в отдельности в порядке, установленном базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых брокерами, проводящими тестирование, разработанным саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, членом которых является брокер, проводящий тестирование.

Сведения о результатах такого тестирования клиента - физического лица должны храниться брокером в течение всего срока действия договора о брокерском обслуживании, заключенного с таким клиентом, и в течение 5 лет после прекращения такого договора.

Статья 51.9. Квалифицированные инвесторы

1. Квалифицированными инвесторами являются физические, отнесенные к категориям простого квалифицированного инвестора, либо профессионального квалифицированного инвестора (далее при совместном упоминании - квалифицированный инвестор - физическое лицо) и юридические лица, признанные таковыми в соответствии с требованиями, установленными в настоящей статье, либо физические и юридические лица, являющиеся квалифицированными инвесторами в силу закона.

2. Физическое лицо может быть отнесено к категории простого квалифицированного инвестора в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов. Лицо, осуществляющее категоризацию, обязано уведомить такого простого квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он определен как простой квалифицированный инвестор.

3. Физическое лицо по его заявлению может быть отнесен к категории простого квалифицированного инвестора в случае, если такое физическое лицо соответствует хотя бы одному из указанных требований:

1) имеет опыт работы, в должности, замещение которой требует согласования с Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации, либо имеет опыт работы не менее 2 лет в финансовой организации, являющейся квалифицированным инвестором в силу федерального закона, по совершению сделок с ценными бумагами, и (или) заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и (или) принятию решений о совершении сделок с ценными бумагами, и (или) заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, и (или) подготовке рекомендаций по совершению указанных сделок (заключению указанных договоров), и (или) анализу финансового рынка, и (или) управлению рисками на финансовом рынке, и (или) предоставлению консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;

2) не менее 1 года совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей;

3) размер активов такого лица на дату принятия решения об отнесении лица к категории простых квалифицированных инвесторов составляет не менее 10 миллионов рублей;

4) сумма денежных средств и (или) иных активов, переданных брокеру клиентом, либо переданных в индивидуальное доверительное управление или стоимость инвестиционных паев, а также денежные средства или имущество, переданное в оплату паев паевых инвестиционных фондов, находящихся в управлении лица, осуществляющего категоризацию инвесторов на дату принятия решения о признании лица простым квалифицированным инвестором, составляет не менее 1,4 миллиона рублей, а также имеется опыт совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за последние 6 месяцев в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей;

5) сумма денежных средств и (или) иных активов клиента, не находящихся у лица, осуществляющего категоризацию инвесторов на дату принятия решения о признании лица простым квалифицированным инвестором составляет не менее 1,4 миллиона рублей, а также имеется опыт совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за последние 6 месяцев в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

Для целей настоящей статьи под активами понимаются денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в российских кредитных организациях, и (или) в иностранных банках с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 настоящего Федерального закона, и суммы начисленных процентов; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по у