Особенности прекращения производства по делу о банкротстве гражданина в связи с заключением мирового соглашения (М.М. Скуратовская, журнал "Законы России: опыт, анализ, практика", N 9, сентябрь 2015 г.)

Особенности прекращения производства по делу о банкротстве гражданина в связи с заключением мирового соглашения

М.М. Скуратовская,

кандидат юридических наук, доцент,

доцент кафедры предпринимательского права,

гражданского и арбитражного процесса Всероссийского

государственного университета юстиции

(РПА Минюста России)

Журнал "Законы России: опыт, анализ, практика", N 9, сентябрь 2015 г.

Институт банкротства существует в России уже более 20 лет. Однако до последнего времени его деятельность не охватывала финансовую несостоятельность обычных граждан.

В ходе исполнительного производства и процедуры конкурсного производства взыскатели (кредиторы) все чаще сталкиваются с отсутствием имущества у должника, что приводит к невозможности исполнения приставами-исполнителями взыскания по исполнительному листу, и обращением арбитражного управляющего в арбитражный суд с ходатайством о завершении конкурсного производства и рассмотрении отчета, где указано, что в ходе конкурсного производства имущества у должника обнаружено не было и расчеты с кредиторами не были произведены.

С 1 октября 2015 г. вступает в силу новая редакция Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"*(1), регулирующего банкротство граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями (в ред. Федерального закона от 29 июня 2015 г. N 154-ФЗ "Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации")*(2), который предусматривает для граждан, не обладающих статусом индивидуального предпринимателя, возможность объявить себя банкротами. Указанные поправки направлены на помощь должникам, особенно в условиях экономического кризиса.

Закон о банкротстве физических лиц необходим давно. Общемировая практика свидетельствует, что в развитых государствах такие законы работают. Во многом их эффективность зависит от развития банковского сектора и кредитной сознательности граждан. Он позволит четко разграничить ответственность сторон. Упростит, с одной стороны, отчетность и финансовые показатели банков, с другой - поможет сформировать базу добросовестных и недобросовестных заемщиков, не только информационную, но и финансовую. Упорядочит во многом взаимоотношения банков и кредитуемых на этапе разрешения возможных конфликтов.

Банкротство позволит гражданам-должникам получать отсрочку, рассрочку до трех лет по выплате задолженности, если они имеют стабильный источник дохода, уменьшать размер процентов до уровня ставки рефинансирования Центробанка России. А банкам будет позволено предлагать клиентам эффективные программы рефинансирования долгов благодаря особым графикам платежей, рассчитанным на будущие доходы и реабилитацию платежеспособности.

Дела о признании должника несостоятельным (банкротом) представляют собой сложную разновидность особого производства. Данное производство направлено на подтверждение неплатежеспособности должника и тем самым на оказание содействия заинтересованным лицам в реализации их прав и охраняемых законом интересов. В делах о банкротстве речь идет об ограничении, а затем и о прекращении правосубъектности должника.

Процедура рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве) состоит из следующих стадий: возбуждение дела, подготовка дела к разбирательству, судебное разбирательство.

Принятие заявления о банкротстве дает арбитражному суду и другим лицам, участвующим в деле, право на совершение ряда процессуальных действий, направленных на проверку обоснованности заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) и обеспечение исполнения будущего решения. К таким действиям относится и заключение мирового соглашения и как процессуальное последствие такого действия - прекращение производства по делу.

Под прекращением производства по делу понимается его окончание без разрешения дела по существу и без возможности рассмотрения данного дела когда-нибудь в будущем. Производство по делу прекращается определением суда, в котором указывается, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается (ст. 151 АПК РФ, ст. 220 ГПК РФ). Прекращение производства по делу, как правило, связано с отсутствием права на предъявление иска. Нормы ГПК и АПК содержат исчерпывающий перечень оснований, по которым дело может быть прекращено производством. По ныне действующему законодательству дело может быть прекращено производством как в стадии судебного разбирательства дела, так и при подготовке его к судебному разбирательству, но всегда - после возбуждения. О прекращении производства по делу суд выносит определение.

Мировое соглашение в процедуре банкротства - это соглашение, применяемое на любой стадии рассмотрения дела о банкротстве в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения взаимных уступок между должником и кредиторами.

Заключение мирового соглашения - давно и хорошо известный в мировой практике способ прекращения производства по судебным делам. В российском законодательстве правовому регулированию этого института посвящены положения ГПК, АПК, отдельных законов. Институт мирового соглашения широко распространен в судебной практике, и его заключение допускается на любой стадии процесса. Понятие "мировое соглашение" и его сущность более связаны с процессуальными аспектами, нежели материально-правовыми, однако именно применительно к делам о банкротстве споры и соответствующие заключения о правовой природе мирового соглашения, на наш взгляд, имеют принципиальное значение.

Предусмотренная законодательством возможность заключения мирового соглашения по делам о банкротстве - важное и знаковое явление в отечественном законодательстве. Следует упомянуть, что эта процедура применялась еще в дореволюционной России, о чем свидетельствует и Г.Ф. Шершеневич. В книге "Конкурсное право" он пишет: "Мировое соглашение представляет выгоды не только для самого должника, восстанавливая его во всех правах, возвращая ему свободу управления и распоряжения имуществом, но и для кредиторов, когда ликвидация обещает затянуться на долгое время и поглотить значительную часть имущества"*(3).

Научный и практический интерес к проблеме заключения мирового соглашения в делах о банкротстве продолжает расти и объясняется самой сутью отношений, регулируемых им: не только материально-правовые, но и процессуально-правовые, не только частные, но и публичные.

Определение мирового соглашения дано в ст. 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции от 29 декабря 2014 г.): "Мировое соглашение - это процедура банкротства, применяемая на любой стадии рассматриваемого дела в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами". Важно, что в делах о несостоятельности заключение мирового соглашения приравнивается к прочим процедурам, таким как наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, которые также считаются отдельными процедурами. В связи с этим при заключении мирового соглашения на любой из этих стадий можно говорить о "процедуре в процедуре".

Мировое соглашение имеет некоторые признаки, присущие судебному решению. Оно также прекращает спор, причем прекращают его сами стороны на взаимоприемлемых для них условиях. В мировом соглашении стороны подтверждают наличие или отсутствие материального правоотношения, определяют взаимные права и обязанности. Судебное решение - это волевой акт органа правосудия, так как содержит волеизъявление специально созданного для разрешения споров органа государственной власти и обеспечено возможностью принудительного исполнения. Мировое соглашение - это волевой акт сторон по урегулированию спора. Оно также может быть принудительно реализовано в случае, если добровольно не исполняется.

Мировое соглашение возможно при условии соблюдения следующих требований: оно не должно противоречить закону и нарушать права и законные интересы других лиц.

Мировое соглашение отличается как от отказа от иска, так и от его признания, так как является взаимным договором. Оно может основываться на взаимных процессуальных уступках (кредитор отказывается от части своих требований, а должник согласен на удовлетворение измененного требования), но может быть и односторонней уступкой (должник соглашается полностью удовлетворить новые требования кредитора). Мировое соглашение направлено на окончание судебного дела и оформляется судом путем внесения его в протокол судебного заседания (ст. 173 ГПК) либо путем приобщения к делу письменных документов, содержащих условия мирового соглашения, с указанием об этом в протоколе судебного заседания. В первом случае оно подписывается сторонами в протоколе судебного заседания и удостоверяется подписями председательствующего и секретаря судебного заседания, стоящими под этим протоколом. Эти условия характерны для суда общей юрисдикции. В арбитражных судах мировое соглашение имеет только письменную форму. Мировое соглашение требует утверждения судом, что оформляется определением суда о прекращении дела производством. Тем не менее, будучи по содержанию гражданско-правовой сделкой, мировое соглашение должно соответствовать всем требованиям, обычно предъявляемым к сделкам.

Процедура заключения мирового соглашения предусмотрена гл. 15 АПК РФ и гл. VIII ФЗ "О несостоятельности (банкротстве). Хотя ГПК РФ и не содержит каких-либо предписаний относительно процедуры заключения мирового соглашения, возможность его заключения предусмотрена ст. 39 ГПК РФ. Вынесение определения суда об утверждении мирового соглашения осуществляется в совещательной комнате.

Распорядительные правомочия, принадлежащие лицам, участвующим в деле, определяют объем их полномочий в судебной деятельности. Их реализация в отдельных случаях может приводить к полному прекращению производства по делу без вынесения решения по существу.

В гражданском и арбитражном процессе существует принцип диспозитивности. Руководствуясь этим принципом, стороны свободны самостоятельно определять формы и способы защиты нарушенного права или охраняемого законом интереса, предмет судебного рассмотрения, а также судьбу предмета спора и судьбу процесса. Действие указанного принципа распространяется и на процессуальные отношения сторон.

Принцип диспозитивности выявляет связь гражданского и арбитражного процесса с материальным правом и заключается в возможности участвующих в деле лиц и в первую очередь сторон распоряжаться своими материальными и процессуальными правами. Этот принцип определяет движение процесса по делу, переход его из одной стадии в другую. Только сам гражданин должен принять решение о заключении мирового соглашения. Ни суд, ни другие участники процесса не могут повлиять на процессуальные права гражданина-должника.

Решение о заключении мирового соглашения от имени конкурсных кредиторов и уполномоченных органов принимается собранием кредиторов по воле большинства кредиторов, а не по воле конкретного кредитора. Таким образом, вопрос о заключении или незаключении мирового соглашения разрешается материально заинтересованными по делу лицами. Кредиторы, не согласные на заключение мирового соглашения и не обладающие большинством голосов, по существу не принимают непосредственного участия в выработке содержания мирового соглашения, но условия и правовые последствия его заключения обязательны и для них.

Участвовать в мировом соглашении и, соответственно, голосовать на собрании кредиторов за его заключение от имени кредиторов могут только конкурсные кредиторы, т.е. кредиторы по денежным обязательствам, вытекающим из гражданско-правовых и иных договоров.

Кредиторы по обязательным платежам (налогам и сборам), к числу которых относятся налоговые органы и органы государственных внебюджетных фондов (уполномоченные органы), не могут принимать решение и участвовать в заключении мирового соглашения.

Согласно ст. 57 Конституции РФ данное положение обусловлено тем, что уплата законно установленных налогов и сборов является конституционной обязанностью каждого. Она не может быть каким-либо образом изменена в виде предоставления отсрочки, рассрочки платежа, списания либо прощения долга и т.д. на основании произвольного соглашения между должником и налоговыми, иными уполномоченными органами.

Согласно ст. 150 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" "решение о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов от общего числа кредиторов и считается принятым при условии, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника". Таким образом, решение о заключении мирового соглашения может быть принято, а затем и утверждено арбитражным судом вопреки воле меньшинства лиц, материально заинтересованных в исходе дела. По существу, имеет место понуждение меньшинства большинством к заключению мирового соглашения лицами, участвующими в деле о банкротстве, для проведения реструктуризации долгов и осуществления иных полномочий.

Мировое соглашение после его принятия собранием кредиторов подлежит обязательному утверждению арбитражным судом и вступает в законную силу, как для должника, так и для конкурсных кредиторов.

В заявлении о признании гражданина банкротом, подаваемом как самим должником, так и кредиторами или уполномоченными органами, может быть указана кандидатура финансового управляющего. Финансовый управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве, для проведения реструктуризации долгов и осуществления иных полномочий.

Финансовый управляющий должен соответствовать всем требованиям, предъявляемым к арбитражному управляющему в целях утверждения его в деле о банкротстве.

В целях придания соответствующего правового статуса фигуре финансового управляющего он наделяется определенными правами и обязанностями. В целом права и обязанности финансового управляющего сопоставимы с правами и обязанностями иных арбитражных управляющих и специфичны лишь в силу иного статуса должника. В случае наличия разногласий по поводу совершения сделок у гражданина и финансового управляющего они вправе обратиться за разрешением таких разногласий в суд, рассматривающий дело о банкротстве гражданина.

Согласно ст. 150 АПК РФ, ст. 173 ГПК РФ, ст. 150 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" мировое соглашение подлежит обязательному утверждению судом, о чем выносится определение. В определении указывается на прекращение производства по делу о банкротстве, а также на то, что решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства не подлежит исполнению. Мировое соглашение, не утвержденное судом, не может рассматриваться в качестве юридического факта, влекущего возникновение гражданских прав и обязанностей. В случаях, когда суд отказывает в утверждении мирового соглашения на основании его противоречия закону и иным нормативным правовым актам или нарушения его заключением прав и законных интересов других лиц, суд рассматривает дело по существу заявленного требования.

Согласно ст. 158 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" суд разрешает вопрос об утверждении мирового соглашения на основании заявления об утверждении мирового соглашения, которое гражданин-должник обязан представить не ранее чем через пять дней и не позднее чем через десять дней с момента заключения мирового соглашения. Основным обязательным условием, при выполнении которого суд может утвердить мировое соглашение, является погашение должником задолженности перед кредиторами первой и второй очереди.

К заявлению об утверждении мирового соглашения должны быть приложены документы, предоставление которых в соответствии с п. 3 ст. 159 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" является обязательным.

О дате рассмотрения заявления об утверждении мирового соглашения суд или арбитражный суд извещает лиц, участвующих в деле о банкротстве. Неявка надлежащим образом извещенных лиц не препятствует рассмотрению заявления об утверждении мирового соглашения.

В случае вынесения судом определения об отказе в утверждении мирового соглашения мировое соглашение считается незаключенным. Вынесение судом определения об отказе в утверждении мирового соглашения не препятствует заключению нового мирового соглашения.

Определение об утверждении мирового соглашения в деле о банкротстве не подлежит обжалованию в апелляционном порядке. Согласно ч. 8 ст. 141 АПК РФ определение об утверждении мирового соглашения подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в суд кассационной инстанции в течение месяца со дня вынесения определения, а также в порядке надзора. Данное правило применимо к мировым соглашениям по делам о банкротстве в соответствии с ч. 1 ст. 223 АПК РФ, поскольку Законом о банкротстве не предусматривается особенностей обжалования названного определения, а делается отсылка к общим правилам АПК РФ. На определение суда общей юрисдикции о прекращении производства по делу на основании заключения сторонами мирового соглашения, утвержденного судом, может быть подана частная жалоба в суд апелляционной инстанции согласно ст. 331 ГПК РФ.

После вынесения судом определения о прекращении производства по делу о банкротстве гражданина в связи с утверждением мирового соглашения прекращается исполнение плана реструктуризации долгов гражданина. Реструктуризация долгов гражданина - это процедура по восстановлению платежеспособности гражданина и погашению задолженности перед кредиторами в соответствии с утвержденным судом планом, которая предусматривает пересмотр условий, порядка и срока погашения задолженности.

Согласно ст. 213.14 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" план реструктуризации долгов гражданина должен содержать положения о порядке, сроках и размере выплат, направляемых на удовлетворение требований всех кредиторов.

Так, план реструктуризации долгов может быть предоставлен только гражданином, отвечающим следующим требованиям:

наличие постоянного дохода;

отсутствие неснятой или непогашенной судимости за умышленные преступления в сфере экономики;

отсутствие фактов привлечения к административной ответственности за хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества, преднамеренное или фиктивное банкротство в течение трех лет до дня принятия заявления о банкротстве;

в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации долгов, гражданин не признавался банкротом, и в течение восьми лет в отношении гражданина не утверждался план реструктуризации долгов.

В случае заключения мирового соглашения прекращается действие моратория на удовлетворение требований кредиторов. Смысл моратория состоит в приостановлении выполнений должниками имеющихся у них обязательств в денежной форме. То же самое касается и обязательств по уплате обязательных платежей, в частности налогов. Наряду с этими действиями мораторий помогает в прекращении тех мер, которые направлены на обеспечение требований кредитора. Должник не имеет права самостоятельным образом выполнять взятые на себя ранее денежные обязательства.

Мировое соглашение вступает в законную силу для должника, конкурсных кредиторов и уполномоченных органов с даты его утверждения судом и является обязательным для этих лиц. Односторонний отказ от исполнения вступившего в законную силу мирового соглашения, согласно п. 6 ст. 150 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", не допускается.

В связи с заключением мирового соглашения прекращаются полномочия финансового управляющего, предусмотренные ст. 213.9 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". В частности, в соответствии со ст. 213.11 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" с даты введения реструктуризации долгов гражданина он не вправе вносить свое имущество в качестве вклада или паевого взноса в уставный капитал или паевой фонд юридического лица, приобретать доли (акции, паи) в уставных (складочных) капиталах или паевых фондах юридических лиц, а также совершать безвозмездные для гражданина сделки.

С даты прекращения производства по делу о банкротстве гражданин или третье лицо, участвующее в мировом соглашении, приступают к погашению задолженности перед кредиторами. На сумму требований кредиторов по денежным обязательствам, подлежащих погашению в соответствии с мировым соглашением в денежной форме, а также требований к должнику об уплате обязательных платежей начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ на дату утверждения мирового соглашения арбитражным судом, исходя из непогашенной суммы требований в соответствии с графиком удовлетворения требований кредиторов по мировому соглашению.

С согласия кредитора мировым соглашением могут быть установлены меньший размер процентной ставки, меньший срок начисления процентной ставки или освобождение от уплаты процентов.

Отмена судебного акта, утверждающего мировое соглашение, является основанием для возобновления производства по делу о банкротстве. О возобновлении производства по делу о банкротстве арбитражный суд выносит определение, которое подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано.

При возобновлении производства по делу о банкротстве в отношении должника вводится процедура, в ходе которой было заключено мировое соглашение.

Расторжение мирового соглашения, утвержденного судом, по соглашению между отдельными кредиторами и должником не допускается.

В связи с нарушением условий мирового соглашения гражданин признается банкротом, и в отношении него вводится реализация имущества гражданина.

Реализация имущества гражданина - реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

В течение одного месяца с даты окончания проведения описи и оценки имущества гражданина финансовый управляющий обязан представить в суд положение о порядке, условиях и сроках реализации имущества гражданина с указанием начальной цены продажи имущества.

Об утверждении положения о порядке, условиях и сроках реализации имущества гражданина и об установлении начальной цены продажи имущества выносится определение. Указанное определение может быть обжаловано.

В отношении имущества, находящегося за пределами Российской Федерации, выносится отдельное определение, исполнение которого осуществляется по правилам процессуального законодательства государства, на территории которого это имущество находится, или в соответствии с международными договорами Российской Федерации с государством, на территории которого это имущество находится.

К реализации подлежит все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, за исключением имущества, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии со ст. 446 ГПК РФ.

Думается, что вносимыми изменениями будут даны ответы на многие вопросы практиков, и законодатель даст участникам процесса больше возможностей распоряжаться своими процессуальными правами. Ведь с развитием правовой культуры граждане и индивидуальные предприниматели как субъекты экономической деятельности должны иметь навыки самостоятельного и правомерного урегулирования споров и разногласий.

В заключение хотелось сказать о том, что мировое соглашение, являясь одним из способов окончания производства по делу о несостоятельности (банкротстве) гражданина, обладает несомненным преимуществом перед решением суда о признании должника несостоятельным (банкротом). Установленный в настоящее время механизм заключения мирового соглашения несостоятельного должника как процессуальное последствие прекращения производства по делу наиболее точно отвечает природе мирового соглашения как комплексного правового института, имеющего материальную и процессуальную составляющие, целям правового регулирования конкурсных отношений.

Библиографический список

1. Шершеневич Г.Ф. Конкурсный процесс. М.: Статут, 2000.

-------------------------------------------------------------------------

*(1) СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190.

*(2) Российская газета. 2015. 3 июля.

*(3) Шершеневич Г.Ф. Конкурсный процесс. М.: Статут, 2000. С. 301.