Вопрос: Какая информация должна содержаться в реквизите TNAME файла "Информация об открытых и закрытых счетах" в отношении счетов, не являющихся банковскими счетами клиентов. Достаточно ли будет в отношении подобных счетов указания в данном реквизите наименования лицевого счета? Предъявляются ли требования, изложенные в описании реквизита, к счетам, не являющимися банковскими счетами по смыслу ГК РФ, но так или иначе ассоциирующимися с конкретными клиентами (ссудные, счета резервов по ссудам, оцениваемым на индивидуальной основе), либо по ним также может быть указано наименование счета? (ответ Банка России)

Какая информация должна содержаться в реквизите TNAME файла "Информация об открытых и закрытых счетах" в отношении счетов, не являющихся банковскими счетами клиентов. Достаточно ли будет в отношении подобных счетов указания в данном реквизите наименования лицевого счета? Предъявляются ли требования, изложенные в описании реквизита, к счетам, не являющимися банковскими счетами по смыслу ГК РФ, но так или иначе ассоциирующимися с конкретными клиентами (ссудные, счета резервов по ссудам, оцениваемым на индивидуальной основе), либо по ним также может быть указано наименование счета?

Порядок ведения кредитными организациями (их филиалами) Книги регистрации открытых счетов установлен Положением Банка России N 385-П. В параметр (элемент данных) <TNAME> (информация о клиенте) помещаются данные "фамилия, имя, отчество (при наличии) или наименование клиента" Книги регистрации открытых счетов (пункт 2.1 раздела 2 "Аналитический и синтетический учет" части III "Организация работы по ведению бухгалтерского учета" Положения Банка России N 385-П).

Таким образом, в соответствии с Положением Банка России N 385-П при открытии внутрибанковских счетов (в случае отсутствия договора, на основании которого открывается счет) определение значений параметра (элемента данных) <TNAME>, а также параметров (элементов данных) <AGREE_DATE> (дата договора, на основании которого открывается счет) и <AGREE_NUM> (номер договора, на основании которого открывается счет) не требуется и согласно Указанию Банка России N 3462-У их описания не приводятся в электронном документе "Информация об открытых и закрытых счетах".

Банк России

www.cbr.ru