Глава 4. Реорганизация кредитных организаций в форме присоединения

4.1. Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации" (за исключением изменений, связанных с изменением размера уставного капитала в связи с реорганизацией), и получения новой лицензии на осуществление банковских операций (если "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей новой лицензии на осуществление банковских операций) в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) направляются документы, предусмотренные Инструкцией Банка России N 135-И (за исключением документов, ранее направленных в соответствии с пунктом 2.5 настоящего Положения, замечания по которым отсутствовали).

Документы, указанные в абзаце первом настоящего пункта, направляются в течение тридцати календарных дней со дня проведения общего собрания акционеров последней из реорганизуемых кредитных организаций в форме акционерного общества, на котором было принято решение о реорганизации (совместного общего собрания участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью).

Государственная регистрация изменений, вносимых в устав "Кредитной организации" и связанных с изменением размера ее уставного капитала в связи с реорганизацией, осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И, после получения "Кредитной организацией" документов, предусмотренных пунктом 4.4 (пунктом 4.5) настоящего Положения.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) выдает (направляет) письменное подтверждение получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта.

4.2. Банк России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 4.1 настоящего Положения, в срок не более одного месяца с даты их получения.

4.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце третьем подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения, направляет:

сообщение о получении данных документов, а также о представлении всеми реорганизуемыми кредитными организациями письменного подтверждения, указанного в абзаце четвертом подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте), - в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в территориальные учреждения Банка России по местонахождению присоединенных кредитных организаций (их филиалов), в "Кредитную организацию" и в присоединенные кредитные организации;

уведомление об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе присоединяемых кредитных организаций и их филиалов, и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений - в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И.

К сообщению, направляемому в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и территориальные учреждения Банка России по местонахождению присоединенных кредитных организаций (их филиалов), прилагаются копии документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц. При представлении документов для государственной регистрации в электронной форме упомянутые документы направляются в электронной форме. К сообщению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала "Кредитной организации", открытого на основе присоединенной кредитной организации (ее филиала), прилагается один экземпляр положения о филиале.

4.4. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее трех рабочих дней с даты получения сообщения и документов, указанных в пункте 4.3 настоящего Положения (от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в абзаце втором подпункта 4.2.2 пункта 4.2 настоящего Положения):

вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации", запись о прекращении деятельности присоединенных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);

присваивает порядковые номера филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов;

направляет в Сводный экономический департамент, Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России, Департамент регулирования расчетов, Департамент банковского надзора, Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках, Департамент информационных систем и Центр информационных технологий Банка России письменное сообщение, в котором указываются полные фирменные наименования "Кредитной организации" и присоединенных кредитных организаций, их регистрационные номера, присвоенные Банком России, дата прекращения деятельности присоединенных кредитных организаций, полные наименования филиалов "Кредитной организации", открытых на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов, их порядковые номера;

направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" экземпляр изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации" (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях), два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций (в случае если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято решение об этом);

направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" и в территориальные учреждения Банка России по местонахождению присоединенных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов.

4.5. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению "Кредитной организации" не позднее трех рабочих дней с даты получения документов, указанных в пункте 4.4 настоящего Положения, при условии представления свидетельств Банка России о государственной регистрации присоединенных кредитных организаций (при их наличии), лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых "Кредитная организация" действовала до реорганизации (в случае если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято решение об этом), и лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых присоединенные кредитные организации действовали до реорганизации, направляет в "Кредитную организацию" (выдает уполномоченному лицу "Кредитной организации"):

оригинал документа, подтверждающего факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) "Кредитной организации";

оригиналы документов, подтверждающих факт внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности присоединенных кредитных организаций;

изменения, вносимые в устав (устав в новой редакции) "Кредитной организации", с отметкой уполномоченного регистрирующего органа (один экземпляр) (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях);

лицензию на осуществление банковских операций (в случае если "Кредитная организация" ходатайствовала о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций и Банком России было принято решение об этом) (один экземпляр);

сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций и их филиалов, а также (если в реорганизации участвует кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) уведомление об открытии филиалов "Кредитной организации", открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений - в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И, а также один экземпляр положения о филиале "Кредитной организации", открытом на основе реорганизованной кредитной организации (ее филиала) - в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого филиала.

Если документы для государственной регистрации представлены в электронной форме, документы, указанные в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, направляются "Кредитной организации" в установленном порядке в электронной форме. Если при представлении документов в электронной форме кредитная организация ходатайствовала о получении экземпляра изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции), на бумажном носителе с отметкой уполномоченного регистрирующего органа, такой экземпляр направляется в "Кредитную организацию" (выдается под расписку уполномоченному лицу "Кредитной организации"). Если при представлении документов в электронной форме кредитная организация ходатайствовала о получении экземпляров документов, подтверждающих факт внесения соответствующих записей в Единый государственный реестр юридических лиц, на бумажном носителе, такие экземпляры направляются в "Кредитную организацию" (выдаются под расписку уполномоченному лицу "Кредитной организации").

4.6. После получения документов, перечисленных в пунктах 4.3 - 4.5 настоящего Положения, и в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Положения осуществляется открытие корреспондентских субсчетов филиалов "Кредитной организации", открытых на основе присоединенной кредитной организации (ее филиалов), закрытие корреспондентского счета присоединенной кредитной организации и корреспондентских субсчетов ее филиалов в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 28-И. При этом корреспондентский счет "Кредитной организации" не закрывается.

Депонированные ранее обязательные резервы присоединенной кредитной организации, а также недовзнос в обязательные резервы (при его наличии на соответствующих внебалансовых счетах) и штраф за нарушение нормативов обязательных резервов, отраженный на внебалансовом счете, переоформляются на "Кредитную организацию" в соответствии с Положением Банка России N 342-П.

Обязательства, включая денежные, присоединенных кредитных организаций и их контрагентов, в том числе Банка России, переоформляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

"Кредитная организация" информирует всех своих кредиторов о реквизитах открытых корреспондентских субсчетов ее филиалов, открытых на основе присоединенных кредитных организаций (их филиалов), в течение трех календарных дней с момента внесения соответствующих изменений в Справочник БИК России.

До открытия корреспондентских субсчетов филиалам "Кредитной организации", открытым на основе присоединенных кредитных организаций (их филиалов), операции по счетам клиентов филиалов "Кредитной организации" могут осуществляться по корреспондентскому счету "Кредитной организации".

Принятие решения о возможности временного одновременного функционирования корреспондентского счета присоединенной кредитной организации (корреспондентского субсчета ее филиала) и корреспондентского счета "Кредитной организации" (корреспондентского субсчета ее филиала, открытого на основе реорганизованной кредитной организации (ее филиала) осуществляется в порядке, установленном подпунктами 3.6.1 - 3.6.4 пункта 3.6 настоящего Положения.

4.7. Банк России рассматривает вопрос о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций с учетом имеющихся у реорганизуемых кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций. "Кредитной организации" может быть сохранена лицензия (лицензии), на основании которой она осуществляла банковские операции до реорганизации.

Банком России может быть принято решение о выдаче "Кредитной организации" новой лицензии на осуществление банковских операций в том случае, если присоединяемые кредитные организации имели право осуществлять банковские операции, которые не содержатся в лицензии присоединяющей кредитной организации. При этом "Кредитная организация" должна соответствовать требованиям, установленным Инструкцией Банка России N 135-И, в части:

наличия у "Кредитной организации" соответствующей организационной структуры, включающей службу внутреннего контроля;

выполнения требований, установленных Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", предъявляемых к членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и лицам, занимающим должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера;

соблюдения технических требований, установленных нормативными актами Банка России.

Кроме того, "Кредитная организация" должна выполнять:

требования к размеру собственных средств (капитала), если "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей Генеральной лицензии;

требования к размеру собственных средств (капитала) и раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и "Кредитная организация" ходатайствует о выдаче ей лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте).

4.8. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на осуществление банковских операций Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) сообщает о принятом решении уполномоченному регистрирующему органу.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче "Кредитной организации" лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, Банк России информирует о принятом решении Агентство по страхованию вкладов.