Вы можете открыть актуальную версию документа прямо сейчас.
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Положение Банка России от 4 августа 2003 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" (с изменениями и дополнениями)
- Приложение 2. Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом блокировкой) ценных бумаг (типовая форма)
Приложение 2. Генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом блокировкой) ценных бумаг (типовая форма)
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 11 апреля 2016 г. N 3991-У в приложение внесены изменения
Приложение 2
к Положению Банка России
от 4 августа 2003 г. N 236-П
(с изм. и доп. от 30 августа 2004 г.,
28 сентября 2005 г.,11 марта 2012 г.,
18 ноября 2013 г., 11 апреля 2016 г.)
Генеральный кредитный договор N ___
на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом
(блокировкой) ценных бумаг
(типовая форма)
г.______________ "____"_____________г.
Центральный Банк Российской Федерации в дальнейшем именуемый "Банк
России", в лице _________________________________________________________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
(Ф.И.О.), действующего на основании доверенности от "___"________________
N ____________, с одной стороны, и ______________________________________
________________________________________________ ________________________
(наименование Банка) в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ______________
_________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
(Ф.И.О., должность), действующего на основании __________________________
_________________________________________________________________________
(Устава/доверенности), с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые
"Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в
порядке, установленных Положением Банка России от 4 августа 2003 года
N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" с изменениями
(далее - Положение) и настоящим Договором, на следующий банковский счет
(следующие банковские счета) Банка:
N ______________________________________________________________________,
________________________________________________________________________,
(наименование филиала, который имеет право совершения
операций по банковскому счету)*
открытый в ______________________________________________________________
(наименование и БИК подразделения Банка России)
(далее - основной счет N ____________________________________________**),
______________________________________________________________________***
(ломбардные кредиты, внутридневные кредиты,
кредиты овернайт - нужное вписать)
(далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать
задолженность по предоставленным в соответствии с настоящим Договором
кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке,
определенных Положением и настоящим Договором.
Возврат Банком кредита овернайт, ломбардного кредита осуществляется
в срок, указанный в извещении о предоставлении кредита Банка России,
обеспеченного залогом ценных бумаг, являющемся неотъемлемой частью
настоящего Договора (приложение 4 к Положению) (далее - Извещение), за
исключением случаев, когда осуществляется досрочное погашение ломбардных
кредитов по инициативе Банка или по требованию Банка России в
соответствии с настоящим Договором. Уплата процентов по кредиту
овернайт, ломбардному кредиту осуществляется в срок, установленный
пунктом 2.7.1 настоящего Договора.
------------------------------
* Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами.
** Указывается порядковый номер основного счета в договоре.
*** Текст данного абзаца до настоящего примечания включается в договор необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов.
2. Общие положения
2.1. Кредиты Банка России (в зависимости от вида и способа предоставления кредита) предоставляются на основании следующих документов:
2.1.1. настоящего Договора;
2.1.2. заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (далее - Заявление на получение ломбардного кредита);
2.1.3. заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе.
Представление в Банк России заявления Банка на получение кредита овернайт и внутридневного кредита не требуется.
Кредиты Банка России предоставляются, если Банком выполняются все условия, установленные в п. 3.6 Положения и в Разделе 3 настоящего Договора.
Лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт
устанавливается в сумме ______________ _________________________ рублей,
(сумма цифрами) (сумма прописью)
в том числе
по основному счету N 1 - в сумме _____________ _________________ рублей,
(сумма цифрами) (сумма прописью)
по основному счету N 2 - в сумме ______________ __________________
(сумма цифрами) (сумма прописью)
рублей.*
При наличии достаточного обеспечения сумма задолженности Банка по внутридневному кредиту / сумма выданного Банку кредита овернайт в течение одного дня по его основному счету не должна превышать соответствующий данному основному счету лимит кредитования.
Банк России вправе в одностороннем порядке изменять сумму лимита кредитования, направляя в срок не менее чем за 5 календарных дней до даты предполагаемого изменения лимита Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме), которое является неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению отдельных видов кредитов Банка России (ломбардных кредитов, кредитов овернайт, внутридневных кредитов) может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему Договору.
2.3. При предоставлении ломбардного кредита Банка России под залог ценных бумаг, включенных в Ломбардный список Банка России (далее - ценные бумаги), офертой Банка является направление Заявления на получение ломбардного кредита либо Заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению ломбардного кредита и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и Договором, заключенным в соответствии с п. 3.4 Положения, Доверенностью Банка (понятие "Доверенность" используется в значении, которое приведено в Главе 1 Положения), и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного ломбардного кредитного аукциона его заявка на участие в ломбардном кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Главой 5 Положения, а также по ставке, определенной Банком России в соответствии с указанной Главой Положения.
Стороны соглашаются, что исполнение Банком России расчетных и кассовых документов путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по нему, является предоставлением Банком России внутридневного кредита Банку на соответствующую сумму.
При этом офертой Банка при предоставлении внутридневного кредита признается направление расчетных и кассовых документов на списание денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по указанному счету.
Акцептом Банка России является исполнение Банком России расчетных и кассовых документов, плательщиком по которым является Банк, путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств по этому счету, но в пределах установленного Банком России по указанному основному счету лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемого в соответствии с пунктом 5 приложения 3 к Положению.
Банк соглашается, что наличие непогашенного внутридневного кредита по основному счету Банка в пределах установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт расценивается Банком России как оферта Банка при предоставлении кредита овернайт Банка России. Акцептом Банка России является совершение действий по предоставлению кредита овернайт Банка России и исполнению залоговой части сделки, установленных Положением, настоящим Договором и другими Договорами, заключенными в соответствии с п.п. 3.3 и 3.4 Положения, Доверенностью Банка, и направление Банку Извещения, являющегося неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.4. Существенные условия заключенных кредитных договоров, включая процентную ставку по кредиту Банка России, действующую на дату предоставления указанного кредита, сумму кредита, даты получения и возврата кредита, стоимость и состав залога по кредиту, фиксируются в Извещениях, являющихся неотъемлемой частью настоящего договора.
Извещения оформляются при каждой выдаче Банку ломбардного кредита и/или кредита овернайт. Банк соглашается с суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, днем (датой) получения и возврата кредита, а также с предметом залога и его оценкой, указываемыми в Извещении, являющемся неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.5. Днем предоставления ломбардного кредита и кредита овернайт является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка, внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетных и кассовых документов путем списания денежных средств с основного счета Банка в сумме, превышающей остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.
2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов Банку, являются:
2.6.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт:
выписка из основного счета Банка;
Извещение;
2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования/погашения.
2.7. Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня. День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.
Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в установленном Банком России размере. Взыскание с Банка платы за право пользования внутридневными кредитами осуществляется в порядке, установленном п. 6.4 Положения.
2.7.1. Проценты по кредитам овернайт, ломбардным кредитам уплачиваются Банком одновременно с возвратом всей или последней части суммы основного долга по кредиту. По ломбардным кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, проценты также уплачиваются Банком 20-го числа каждого календарного месяца за период со дня, следующего за днем предоставления ломбардного кредита (предыдущей уплаты Банком процентов по ломбардному кредиту), по день уплаты процентов включительно.
2.8. Погашение кредита Банка России, в том числе досрочное по требованию Банка России или по инициативе Банка, и уплата процентов по нему, уплата пени, начисленной в соответствии с подпунктом 4.2.4 пункта 4.2 настоящего Договора, и платы за право пользования внутридневными кредитами производятся путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основному счету Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России (на который Банк имеет право получать внутридневные кредиты, плата за право пользования которыми подлежит уплате Банком).
Если при наступлении дня исполнения обязательств Банка перед Банком России, указанных в абзаце первом настоящего пункта, за исключением обязательств Банка по плате за право пользования внутридневными кредитами, соответствующий основной счет Банка закрыт или в соответствии с режимом функционирования указанного счета с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России, исполнение соответствующих обязательств Банка перед Банком России производится путем предъявления Банком России инкассового поручения к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России.
На осуществление Банком России операций, предусмотренных настоящим пунктом, а также подпунктом 5.10.1 пункта 5.10 настоящего Договора, согласие Банка считается предоставленным. Инкассовые поручения, предъявленные Банком России в соответствии с настоящим пунктом, а также подпунктом 5.10.1 пункта 5.10 настоящего Договора, могут исполняться частично.
2.9. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является:
2.9.1. по ломбардному кредиту и кредиту овернайт - день списания денежных средств с банковских счетов Банка (здесь и далее по тексту настоящего договора понятие "Банковские счета банка" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения), или день получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг, или день перехода к Банку России права собственности на указанные ценные бумаги в случае оставления их Банком России за собой;
2.9.2. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту.
2.10. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включается: сумма процентов по кредиту Банка России, непогашенный остаток суммы основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога.
2.11. Погашение требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.
------------------------------
* Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам.
3. Условия кредитования
3.1. Банк России предоставляет Банку кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список, в порядке, определенном Положением и настоящим Договором.
3.2. Предоставление кредитов Банка России осуществляется, если Банком выполняются условия, установленные в п. 3.6 Положения.
3.3. Обеспечением внутридневных кредитов являются ценные бумаги, отвечающие требованиям пункта 3.7 Положения, учитываемые:
при кредитовании по основному счету N 1 - в разделе "Блокировано
Банком России" N _____________, счета депо Банка N __________________
(указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ______________________
(указывается наименование Депозитария);
при кредитовании по основному счету N 2 - в разделе "Блокировано
Банком России" N ______________ счета депо Банка N __________________
(указывается N счета депо Банка) в Депозитарии ______________________
(указывается наименование Депозитария);
* (далее - раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка).
Банк самостоятельно определяет количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделе(ах) "Блокировано Банком России" счета депо Банка, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном Положением.
Ценные бумаги, отвечающие требованиям пункта 3.7 Положения и учитываемые в указанных выше разделах "Блокировано Банком России", используются для формирования предмета залога по кредитам овернайт, а также (при условии, что данные ценные бумаги свободны от блокировки по внутридневному кредиту, а также не отобраны в залог по иным кредитам Банка России) по ломбардным кредитам, предоставляемым на основные счета, соответствующие данным разделам "Блокировано Банком России".
Договор залога, обеспечивающий исполнение обязательств Банка по ломбардному кредиту, может также заключаться в отношении ценных бумаг, находящихся в залоге по иному ломбардному кредиту, в порядке, установленном пунктом 3.3(2) настоящего Договора.
Перевод ценных бумаг, свободных от блокировки по предоставленному Банку внутридневному кредиту и принятым Банком России Заявкам на участие в ломбардном кредитном аукционе и Заявлениям на получение ломбардного кредита, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии на иной раздел счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка осуществляется в порядке, предусмотренном разделом 10 Приложения 6 к Положению. Список типов разделов счета депо Банка в Депозитарии, на которые могут быть переведены ценные бумаги из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии по инициативе Банка, опубликовывается в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в сети Интернет.
Банк России вправе направить поручение депо в Депозитарий на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии в Основной раздел указанного счета депо в случае несоответствия указанных ценных бумаг требованиям, установленным пунктом 3.7 Положения, а также в случае закрытия основного счета, для получения кредитов Банка России на который открыт соответствующий раздел "Блокировано Банком России", исключения указанного счета из настоящего Договора или изменения режима функционирования указанного счета, в соответствии с которым с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России.
3.3.1. Направляемое Банком или уполномоченным им лицом поручение депо, предусмотренное абзацем первым пункта 10.1 Приложения 6 к Положению, должно быть заполнено в соответствии с порядком, установленным Депозитарием, иметь период исполнения два дня и содержать код раздела "Блокировано Банком России" счета депо Банка, из которого должны быть списаны ценные бумаги, код раздела счета депо Банка, на который должны быть зачислены ценные бумаги, а также содержать указание количества ценных бумаг каждого выпуска, которые должны быть переведены.
3.3(2). Банк вправе в качестве предмета залога по договору залога, обеспечивающему исполнение обязательств Банка по ломбардному кредиту, помимо ценных бумаг, указанных в пункте 3.3 настоящего Договора, также использовать ценные бумаги, соответствующие требованиям, установленным пунктом 3.7 Положения, находящиеся в залоге по иному ломбардному кредиту, при выполнении следующих условий:
в Заявлении на получение ломбардного кредита или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе приведена ссылка на Извещение, в котором указаны условия предоставления ломбардного кредита, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги;
дата предоставления ломбардного кредита, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, совпадает с датой, когда должны быть исполнены обязательства по ломбардному кредиту, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги;
ломбардный кредит, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, подлежит предоставлению на банковский счет, с которого подлежат списанию денежные средства в погашение ломбардного кредита, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги;
Заявление на получение ломбардного кредита поступило в Банк России не позднее рабочего дня, предшествующего дню погашения ломбардного кредита, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги;
сумма предоставляемого ломбардного кредита равна или превышает остаток суммы основного долга по ломбардному кредиту, в залоге по которому находятся ценные бумаги, увеличенный на сумму процентов, подлежащих уплате по ломбардному кредиту, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги, если иное не установлено Банком России;
на момент исполнения распоряжения на предоставление ломбардного кредита, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, к банковскому счету Банка, на который предоставляется указанный ломбардный кредит, не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств с указанного банковского счета ранее, чем списание денежных средств на основании инкассовых поручений, предъявленных к указанному банковскому счету в целях погашения ломбардного кредита, в залоге по которому находятся соответствующие ценные бумаги, а также отсутствуют ограничения по распоряжению Банком денежными средствами, находящимися на данном банковском счете.
3.4. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо Банка, оператором которых является Банк России,или если ценные бумаги, находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию, установленному пп. 3.7.1 Положения, Банк в течение 5 рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7 Положения. Указанная обязанность Банка считается исполненной, если на начало любого из 5 рабочих дней, следующих за днем получения Банком требования Банка России о замене обеспечения, в соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии Банком заблокированы ценные бумаги, отвечающие требованиям п. 3.7 Положения, в количестве, достаточном для осуществления замены обеспечения по кредиту Банка России. В случае невыполнения Банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора (понятие "Требование" применяется в значении, которое приведено в п. 3.18 Положения).
3.5. В случае невыполнения Банком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1 Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью настоящего Договора.
3.6. Кредиты овернайт в соответствии с настоящим Договором предоставляются на срок 1 календарный день, ломбардные кредиты - на сроки, установленные Банком России.
3.7. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных Положением, Банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.
3.8. Банк вправе произвести досрочное исполнение обязательств по возврату ломбардного кредита в полном объеме или частично с предварительным уведомлением Банка России.
Банк направляет уведомление о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита в подразделение Банка России, уполномоченное на принятие указанных уведомлений. Информация об указанных подразделениях доводится Банком России до сведения Банка в произвольной письменной форме и (или) публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Уведомление о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита составляется в произвольной письменной форме, подписывается уполномоченным должностным лицом Банка, скрепляется оттиском печати Банка и содержит:
полное или сокращенное фирменное наименование и регистрационный номер Банка;
ссылку на настоящий Договор и Извещение, в котором указаны условия предоставления соответствующего ломбардного кредита;
сумму обязательств, которые Банк намерен досрочно исполнить;
дату предполагаемого досрочного исполнения Банком обязательств по кредиту Банка России, наступающую не ранее чем на следующий рабочий день после получения соответствующего уведомления подразделением Банка России, уполномоченным на принятие указанных уведомлений, если Банком России не установлен иной минимальный срок между днем поступления в Банк России указанного уведомления и днем исполнения обязательств по возврату ломбардного кредита, указанным в данном уведомлении.
Досрочное исполнение обязательств Банка по ломбардному кредиту в полном объеме или обязательств по возврату последней части суммы основного долга по ломбардному кредиту включает возврат остатка суммы основного долга по указанному кредиту, а также уплату процентов по указанному кредиту, начисленных по дату досрочного исполнения обязательств по указанному кредиту включительно.
Обязательства Банка по возврату ломбардного кредита, которые он намерен был досрочно исполнить по собственной инициативе, не исполненные в день досрочного исполнения указанных обязательств, исполняются в сроки, определенные первоначальными условиями соответствующих обязательств.
3.9. Банк России вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку по непогашенному ломбардному кредиту, направив Банку уведомление об этом в произвольной письменной форме, являющееся неотъемлемой частью Извещения, содержащего условия предоставления соответствующего ломбардного кредита, и настоящего Договора, с указанием новой величины процентной ставки по ломбардному кредиту и дня, с которого указанная процентная ставка применяется.
------------------------------
* Строка включается в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким основным счетам.
** Слова от второго слова "либо" до ближайшей круглой скобки настоящего абзаца включаются в настоящий Договор в случае кредитования Банка по нескольким банковским счетам
4. Взаимодействие сторон
4.1. Стороны обязуются:
4.1.1. соблюдать условия, установленные Положением и настоящим Договором, в том числе по отношению к ценным бумагам, заблокированным или принятым в залог и учитываемым на соответствующих разделах счета депо Банка, а также условия, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг;
4.1(1). Банк России вправе:
устанавливать и изменять минимальный и максимальный срок между днем поступления в Банк России Заявления на получение ломбардного кредита и днем предоставления ломбардного кредита, указанным в данном Заявлении;
устанавливать и изменять минимально и максимально допустимые сроки между днем поступления в Банк России уведомления о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита и днем исполнения обязательств по возврату ломбардного кредита, указанным в данном уведомлении;
устанавливать и изменять максимальную сумму ломбардных кредитов, которую Банк может получить на одном ломбардном кредитном аукционе, а также максимальную задолженность Банка по ломбардным кредитам.
Информация об установленных Банком России минимально и максимально допустимых сроках между днем поступления в Банк России Заявления на получение ломбардного кредита и днем предоставления кредита Банка России, указанным в данном Заявлении, минимально и максимально допустимых сроках между днем поступления в Банк России уведомления о досрочном исполнении обязательств по возврату ломбардного кредита и днем исполнения обязательств по возврату ломбардного кредита, указанным в данном уведомлении, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или доводится до сведения Банка в произвольной письменной форме.
Информация об установлении или изменении максимальной задолженности Банка по ломбардным кредитам направляется Банком России Банку в произвольной письменной форме.
Информация о максимальной сумме ломбардных кредитов, которую Банк может получить на одном ломбардном кредитном аукционе, направляется Банком России Банку в произвольной письменной форме или публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
4.1.2. соблюдать коммерческую тайну по кредитным операциям Банка России и Банка.
4.2. Банк обязуется:
4.2.1. возвращать сумму основного долга по кредитам овернайт и ломбардным кредитам в сроки, указанные в Извещении или Требовании, а также уплачивать проценты по указанным кредитам в сроки, установленные настоящим Договором;
4.2.2. оформлять документы, направляемые в рамках настоящего Положения банками в Банк России на бумажном носителе и в электронном виде, в порядке, установленном пунктом 2.9 Положения;
4.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов не менее чем за 30 календарных дней;
4.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно. День (дата), являющийся(аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный(ая) в Извещении/Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени). Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении/Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России;
4.2.5. соблюдать порядок погашения требований Банка России по кредитам Банка России, предусмотренный в п. 2.11 настоящего Договора.
4.3. Банк России обязуется:
4.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с настоящим Договором при соблюдении обеспеченности кредитов Банка России и других установленных Банком России условий кредитования, если обязательства Банка России по предоставлению кредитов в соответствии с настоящим Договором не приостановлены;
4.3.2. направлять в Депозитарий поручения депо в целях осуществления переводов ценных бумаг, предусмотренных Доверенностью;
4.3.3. в случае излишнего взыскания (в погашение требований Банка России по кредиту Банка России) денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы процентов осуществляется за все календарные дни начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.4. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему Договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего Договора и непосредственно повлиявших на исполнение обязательств по настоящему Договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему Договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.
5. Обеспечение исполнения обязательств по кредитам Банка России
5.1. Для обеспечения исполнения кредитных обязательств, предусмотренных настоящим Договором и Извещением/Требованием, стороны устанавливают следующий порядок оформления залога (блокировки) ценных бумаг, а также обращения взыскания на принятые в залог ценные бумаги.
5.2. Кредит овернайт и ломбардные кредиты предоставляются под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, учитываемых на разделах счета депо Банка в Депозитарии, предназначенных для регистрации залога ценных бумаг по кредитам Банка России (далее - залоговые разделы).
5.3. Банк соглашается с предметом залога, учитываемым на счете депо Банка, открытом в Депозитарии, и указываемым в Извещении, по каждому кредиту Банка России. Банк также соглашается, что переданные в залог ценные бумаги, указываемые в Извещении, оцениваются по их рыночной стоимости, скорректированной на соответствующий поправочный коэффициент, установленный Банком России, и соглашается с оценкой предмета залога по каждому кредиту Банка России. Понятия: "рыночная стоимость", "поправочный коэффициент" используются в значении, которое приведено в Главе 1 Положения.
5.4. Выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков ценных бумаг в залоговый портфель (понятие "залоговый портфель" используется в значении, которое приведено в главе 1 Положения) производится Банком России самостоятельно на основании Доверенности Банка по следующему принципу отбора: в залоговый портфель в первую очередь отбираются ценные бумаги, находящиеся в залоговом разделе, открытом на счете депо Банка в Депозитарии по иному ломбардному кредиту (при соблюдении условий, установленных абзацами вторым - шестым пункта 3.3(2) настоящего Договора), во вторую очередь отбираются ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России", не являющиеся обеспечением заявок Банка на участие в ломбардном кредитном аукционе, заявлений Банка на получение ломбардного кредита, а также выданного Банку внутридневного кредита и не подлежащие переводу в иной раздел счета депо Банка в Депозитарии в порядке, предусмотренном разделом 10 приложения 6 к Положению.
В каждой из указанных групп ценных бумаг в первую очередь отбираются ценные бумаги, имеющие минимальный срок до погашения.
В целях настоящего Договора под сроком погашения ценной бумаги понимается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг в целях выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг в целях выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России.
В случае равенства указанных сроков в первую очередь отбираются ценные бумаги, имеющие минимальную рыночную стоимость.
Ценные бумаги в залог по кредиту Банка России отбираются в количестве, минимально достаточном для признания кредита Банка России обеспеченным в соответствии с приложением 3 к Положению.
5.5. Право на получение доходов по заблокированным либо переданным Банком в залог ценным бумагам, учитываемым в разделах счета депо Банка, открытого в Депозитарии, оператором которых является Банк России, принадлежит Банку.
5.6. Ценные бумаги, учитываемые на указанных в п. 5.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны отвечать требованиям, предусмотренным в п. 3.7 Положения.
5.7. Утратил силу.
Информация об изменениях:
См. текст пункта 5.7
5.8. Банк не вправе заключать с третьими лицами договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору.
5.9. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог в обеспечение исполнения обязательств Банка по настоящему Договору.
5.10. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) в срок Банком обязательств по кредиту Банка России Банк России вправе:
5.10.1. производить (продолжать) списание денежных средств в объеме требований Банка России по кредиту Банка России с банковских счетов Банка без распоряжения Банка на основании инкассовых поручений Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
5.10.2. обратить взыскание на предмет залога без обращения в суд путем:
продажи всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по соответствующему кредиту Банка России, на торгах (если ценные бумаги обращаются на фондовой бирже или через организатора торговли, - на торгах фондовой биржи или организатора торговли) или по договору комиссии, заключенному между Банком России и комиссионером, по цене не ниже рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату продажи;
приобретения у Банка (оставления за Банком России) всех или части ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту Банка России, по цене, равной рыночной стоимости ценных бумаг, определенной в порядке, установленном Банком России для расчета рыночной стоимости обеспечения по кредитам Банка России, на дату приобретения, с зачетом в счет цены приобретения требований по соответствующему кредиту Банка России без проведения торгов по продаже предмета залога или в случае невозможности продажи указанных ценных бумаг, являющихся предметом залога по кредиту Банка России, по цене, указанной в абзаце втором настоящего подпункта, в количестве, достаточном для удовлетворения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России в полном объеме, в течение двух дней, в которые Банк России выставлял заявку на продажу (проводил торги по продаже) соответствующих ценных бумаг.
5.11. Если ценные бумаги обращаются на нескольких фондовых биржах (через нескольких организаторов торговли), Банк России вправе по своему усмотрению выбрать фондовую биржу (организатора торговли) для продажи ценных бумаг в порядке, предусмотренном пунктом 5.10 настоящего договора.
5.12. В целях продажи ценных бумаг Банк России направляет в Депозитарий поручение депо на перевод ценных бумаг из залогового раздела в реализационный раздел счета депо Банка.
5.13. За счет выручки от реализации залога в первую очередь возмещаются расходы, связанные с реализацией находившихся в залоге ценных бумаг, во вторую очередь - задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по настоящему Договору.
5.14. В том случае, если выручка, полученная от реализации находившихся в залоге ценных бумаг, превышает сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России по настоящему Договору, сумма превышения перечисляется Банком России на соответствующий основной счет Банка не позднее следующего рабочего дня после погашения требований Банка России по кредиту Банка России на основании платежного поручения Банка России.
5.15. Утратил силу.
5.16. Если покупная цена за приобретенные (оставленные Банком России за собой) в соответствии с пунктом 5.10 настоящего договора ценные бумаги превышает объем требований Банка России к Банку по соответствующему кредиту Банка России, Банк России перечисляет сумму превышения Банку в порядке, аналогичном порядку, установленному пунктом 5.14 настоящего договора.
5.17. Не позднее следующего рабочего дня после дня погашения требований Банка России по кредиту Банка России Банк России на основании платежного поручения перечисляет излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства на основной счет Банка.
При этом Банк России прекращает дальнейшее обращение взыскания на предмет залога и в течение двух рабочих дней направляет поручение депо Депозитарию на перевод части предмета залога, на которую не было обращено взыскание, из реализационного раздела счета депо Банка в Депозитарии:
в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии, с которого соответствующие ценные бумаги были переведены в залог по кредиту Банка России, если в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе не указан раздел счета депо Банка в Депозитарии, в который подлежат переводу ценные бумаги после погашения кредита Банка России;
в раздел "Блокировано Банком России" счета депо Банка в Депозитарии или в основной раздел счета депо Банка в Депозитарии, указанный в Заявлении на получение ломбардного кредита или в Заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.
5.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после реализации или приобретения всех либо части находившихся в залоге ценных бумаг либо после списания денежных средств с банковских счетов Банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет Банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к Положению.
6. Срок действия договора. порядок его изменения и расторжения
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.
6.2. Утратил силу.
6.3. Утратил силу.
6.4. Банк России вправе приостановить предоставление кредитов Банку на неопределенный срок, сделав официальное сообщение либо направив Банку соответствующее уведомление.
6.5. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются действительными только в том случае, если они совершены в письменной форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, либо Извещения/уведомления/Требования (в установленных настоящим Договором случаях), которое(ые) является(ются) неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.6. Настоящий Договор расторгается по инициативе одной из Сторон.
6.7. При намерении расторгнуть настоящий Договор инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем расторжении настоящего Договора не менее чем за 5 календарных дней до предполагаемой даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора производится в порядке, установленном приложением 6 к Положению.
6.8. В случае отсутствия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, настоящий Договор считается расторгнутым с даты, указанной в письме.
6.9. В случае наличия невыполненных денежных обязательств между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего Договора, указанную в письме инициативной стороны, требования должны быть предъявлены Сторонами не позднее даты, отстоящей от даты, указанной в письме, на 10 календарных дней. При этом настоящий Договор считается расторгнутым с даты, отстоящей от даты исполнения предъявленных требований на 10 календарных дней.
6.10. Обязательства Банка России по предоставлению Банку кредитов Банка России приостанавливаются с рабочего дня, предшествующего дню, указанному в письме инициативной стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего Договора.
7. Порядок разрешения споров
Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
8. Заключительные положения
8.1. Настоящий Договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из
которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ________ страниц,
на каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один
экземпляр передается Банку, два экземпляра хранятся в Банке России.
8.2. Адреса и реквизиты сторон:
Банк России_________________________________________________________
Банк________________________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, адрес электронной почты,
регистрационный номер Банка, корреспондентский счет Банка в
Банке России N, БИК N, основной счет N 1, БИК N, основной счет
N 2, БИК N,...,счет депо N, Основной раздел N, наименование и
код Депозитария (код депонента, наименование Депозитария,
присвоившего код депонента), другие реквизиты Банка)
Уполномоченное Уполномоченное
должностное лицо Банка России должностное лицо Банка
_________________________________ ___________________________________
(подпись, должность, Ф.И.О.) (подпись, должность, Ф.И.О.)
М.П. М.П.