Энциклопедия судебной практики. Расчеты. Исполнение аккредитива (Ст. 871 ГК)

Энциклопедия судебной практики
Расчеты. Отказ в принятии документов
(Ст. 871 ГК)

1. При расчетах с аккредитива на банк возлагается обязанность проверки представленных получателем средств документов на их соответствие условиям аккредитива, а не факта исполнения договора купли-продажи

Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15 января 1999 г. N 39 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов" (пункт 9)

При расчетах с аккредитива на банк возлагается обязанность проверки представленных получателем средств документов, а не факта поставки товаров. На банк не может возлагаться ответственность за несоответствие документов реальному положению дел, если такое несоответствие не могло быть выявлено исключительно на основании документов и банк действовал осмотрительно и с разумной тщательностью.

2. Технические ошибки, допущенные при оформлении реестра счетов, не являются основанием для отказа в раскрытии аккредитива при наличии всех подтверждающих его условия документов

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 20 января 2012 г. N Ф05-14309/11 по делу N А40-144847/2010

Суд указал, что ошибки в оформлении реестра счетов не являются основанием для отказа в раскрытии аккредитива при наличии всех подтверждающих его условия документов. Технические ошибки, допущенные при оформлении документов, представленных для раскрытия аккредитива, не свидетельствуют о факте неосуществления поставки товара.

3. Оценивая документы, предъявленные получателем средств, исполняющий банк должен определить, соответствуют ли они условиям аккредитива по формальным признакам

Постановление Президиума ВАС РФ от 31 мая 2005 г. N 15479/04

По смыслу пункта 1 статьи 871 Гражданского кодекса Российской Федерации исполняющий банк, оценивая документы, предъявленные получателем средств, должен определить, соответствуют ли они условиям аккредитива по формальным признакам.

4. Если в представленных к раскрытию аккредитива ТТН указан конкретный грузоотправитель, но проставлена печать иного юридического лица, то это обстоятельство может свидетельствовать о несоответствии документов условиям аккредитива по внешним признакам

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 13 апреля 2006 г. N КГ-А40/2541-06

Судебная коллегия считает, что представленные к раскрытию аккредитива документы не могли быть приняты к исполнению и по внешним признакам, о чем свидетельствуют, в частности, следующие факты: так, если грузоотправителем значится ОАО "А", то печать на них стоит иного общества - ООО "А", что не одно и то же.

5. Если в представленной к раскрытию аккредитива железнодорожной квитанции о приемке груза не указан номера вагона, то данный документ может быть признан несоответствующим условиям аккредитива по внешним признакам

Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 31 января 2006 г. N КГ-А40/13937-05

На представленной в банк получателем денежных средств железнодорожной квитанции в приеме груза, являющейся одним из документов, подтверждающим выполнение условий аккредитива, не заполнена графа "N вагона". В связи с чем суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что названный документ содержал явный порок оформления, который при осмотре документов по внешним признакам должен быть обнаружен банком, который в силу статьи 871 Гражданского кодекса Российской Федерации был вправе отказать в принятии такого документа и не раскрывать аккредитив.

6. Несоответствие представленных документов условиям аккредитива по внешним признакам может выражаться в расхождениях наименования товара, а также в отличии подписи генерального директора от имеющегося в банке образца

Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 17 декабря 2008 г. N А62-1177/2007 (Ф10-73/07)

По условиям аккредитива поставке подлежал цемент марки 500Д20, а в акте, представленном ООО, указан цемент марки ПЦ М-500 ДО. Кроме того, в договоре поставки товаров, представленном ООО в банк, имелась подпись, выполненная от имени генерального директора, отличающаяся по внешним признакам от подписи на карточке с образцами подписей и оттиском печати. Суд пришел к выводу, что исполняющим банком при получении от ООО реестра счетов и предусмотренных условиями аккредитива документов не произведена проверка по внешним признакам соответствия представленных документов условиям аккредитива.