Положение Банка России от 4 августа 2003 г. N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

Положение Банка России от 4 августа 2003 г. N 236-П
"О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг"

С изменениями и дополнениями от:

30 августа 2004 г., 28 сентября 2005 г., 4 июня 2008 г., 25 ноября 2011 г., 11 марта 2012 г., 18 ноября 2013 г.

ГАРАНТ:

См. также Информацию Банка России от 12 ноября 2003 г. и от 29 октября 2004 г.

Об изменении порядка предоставления Банка России кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг см. письмо Банка России от 19 сентября 2003 г. N 136-Т

Настоящее Положение разработано в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, со статьями 4, 35, 36, 37, 40, 43, 46 и 47 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, кредитным организациям (банкам, расчетным небанковским кредитным организациям, небанковским кредитным организациям, осуществляющим депозитные и кредитные операции) - резидентам Российской Федерации (далее - банки).

ГАРАНТ:

О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами, см. Положение Банка России от 12 ноября 2007 г. N 312-П

1. Термины и определения

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 1.1 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

1.1. В целях настоящего Положения используются следующие термины и определения.

Уполномоченная РНКО - расчетная небанковская кредитная организация, заключившая с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением и отвечающая требованиям Банка России, изложенным в Приложении 1 к настоящему Положению. Информация об уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".

Абзац третий утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца третьего пункта 1.1

Уполномоченное учреждение Банка России - территориальное учреждение Банка России, Первое операционное управление Центрального банка Российской Федерации, которому распорядительным актом Банка России предоставлено право осуществлять операции в соответствии с настоящим Положением.

Уполномоченное подразделение Банка России - подразделение центрального аппарата Банка России, назначенное распорядительным актом Банка России.

ГАРАНТ:

Согласно приказу Банка России от 21 декабря 2012 г. N ОД-850 функции уполномоченного учреждения Банка России в части осуществления операций реализации находящихся в залоге ценных бумаг осуществляет Первое операционное управление Банка России

Основной счет банка - банковский счет банка, открытый в Банке России или в уполномоченной РНКО, на который предоставляются кредиты Банка России.

Банковские счета банка - корреспондентский счет и корреспондентские субсчета банка, открытые в Банке России, не являющиеся основными счетами, а также основные счета банка.

Генеральный кредитный договор - генеральный кредитный договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме Приложения 2 к настоящему Положению, или иной договор на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, заключенный между Банком России и банком по форме, установленной актом Банка России, публикуемым в "Вестнике Банка России".

Кредиты Банка России - кредиты, обеспеченные залогом (блокировкой) ценных бумаг, предоставляемые Банком России банкам.

Внутридневной кредит - кредит Банка России, предоставляемый при осуществлении платежа с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном основном счете банка.

Кредит овернайт - кредит Банка России, предоставляемый банку в конце дня в сумме непогашенного внутридневного кредита.

Ломбардный кредит - кредит Банка России, предоставляемый банку по его заявлению на получение ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке (далее - заявление на получение ломбардного кредита) или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе.

Ломбардный список - перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Ломбардный список (изменения и дополнения к нему) публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Залоговый портфель ценных бумаг - ценные бумаги, отобранные в установленном порядке для обеспечения предоставляемого Банком России кредита банку.

Абзацы пятнадцатый - семнадцатый утратили силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзацев пятнадцатого - семнадцатого пункта 1.1

Рыночная стоимость ценных бумаг - рассчитанная в порядке, установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России. Информация о рыночной стоимости одной ценной бумаги публикуется в Представительстве Банка России в сети Интернет (www.cbr.ru).

Поправочный коэффициент - числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), рассчитываемый исходя из возможных изменений /колебаний/ цен ценных бумаг на рынке ценных бумаг и используемый при расчете достаточности обеспечения суммы запрашиваемого/предоставляемого кредита Банка России и расчете стоимости принимаемых в залог (заблокированных) ценных бумаг.

Поправочный коэффициент устанавливается Банком России в целях снижения своих рисков, связанных с возможным обесценением ценных бумаг, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Размер поправочного коэффициента публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Депозитарий - юридическое лицо, осуществляющее регистрацию фактов обременения ценных бумаг залогом при проведении Банком России операций кредитования банков.

Депозитариями являются:

- юридическое лицо, осуществляющее централизованное хранение федеральных государственных ценных бумаг, номинированных в рублях;

- для целей предоставления юридическому лицу, указанному в абзаце двадцать третьем настоящего пункта, являющемуся кредитной организацией, кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением - юридическое лицо, заключившее с вышеуказанным юридическим лицом депозитарный договор, на основании которого последнему открыт счет депо владельца, и заключившее с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением.

В договоре между Банком России и Депозитарием содержатся следующие обязанности Депозитария:

- осуществлять депозитарные переводы, связанные с залоговыми обременениями прав собственности на ценные бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим Положением;

- получать от банков - депонентов и по первому требованию Банка России предоставлять последнему Доверенности банков - депонентов;

- представлять банкам - депонентам, а также Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России;

- уведомлять Банк России об изменениях Депозитарных договоров, касающихся проведения депозитарных операций по разделам счетов депо банков, оператором которых является Банк России, а также о случаях предъявления в установленном порядке требований к ценным бумагам, находящимся на указанных разделах счетов депо банков не позднее, чем в первый рабочий день после дня внесения соответствующих изменений или предъявления соответствующих требований.

Информация о Депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России".

Доверенность - выдаваемый Банку России банком и передаваемый в Депозитарий документ, удостоверяющий полномочия Банка России на осуществление действий, связанных с проведением операций в соответствии с настоящим Положением.

абзацы тридцать второй-тридцать седьмой утратили силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзацев тридцать второго-тридцать седьмого пункта 1.1

Лимит кредитования банка по внутридневному кредиту и кредиту овернайт - максимальная величина задолженности банка по внутридневному кредиту (максимальная величина кредита овернайт, который может быть предоставлен банку в течение одного дня).

Лимит кредитования банка устанавливается Банком России по каждому банку, по каждому основному счету банка в отдельности и указывается в генеральном кредитном договоре.

Абзац сороковой утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца сорокового пункта 1.1

2. Общие положения

2.1. Кредиты Банка России предоставляются банкам в валюте Российской Федерации в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы на условиях обеспеченности, срочности, возвратности и платности.

2.2. Обеспечением кредитов Банка России является залог (блокировка) ценных бумаг, включенных в Ломбардный список.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 2.3 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.3. Банк России предоставляет банкам внутридневные кредиты, кредиты овернайт и ломбардные кредиты. Кредиты овернайт предоставляются на 1 календарный день. Ломбардные кредиты предоставляются на сроки, устанавливаемые Банком России и публикуемые в "Вестнике Банка России".

ГАРАНТ:

О сроках предоставления ломбардных кредитов с 1 июля 2002 г. см. пресс-релиз Банка России от 25 июня 2002 г.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 2.4 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.4. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России и уплата процентов по ним производится в сроки, установленные заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами. Досрочное погашение ломбардных кредитов осуществляется в порядке, установленном генеральным кредитным договором.

2.5. Размер процентных ставок по кредитам овернайт, ставок отсечения и средневзвешенных ставок по результатам проведенных ломбардных кредитных аукционов, процентных ставок по ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, и платы за право пользования внутридневными кредитами устанавливается Банком России и публикуется в "Вестнике Банка России".

При изменении величин процентных ставок Банка России по кредитам овернайт и ломбардным кредитам, предоставляемым по фиксированной процентной ставке, выдача кредитов Банка России с применением новых процентных ставок осуществляется с даты, указанной в решении Банка России об изменении величин соответствующих процентных ставок по кредитам Банка России.

2.6. Кредиты Банка России от имени Банка России предоставляются банкам уполномоченными учреждениями (подразделениями) Банка России в порядке, установленном настоящим Положением и заключенными между Банком России и банками генеральными кредитными договорами.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 2.7 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.7. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета банков, открытые в Банке России. Ломбардные кредиты также предоставляются на банковские счета банков, открытые в уполномоченной РНКО.

2.8. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящим Положением, банк может получить несколько кредитов Банка России, в том числе в течение одного рабочего дня.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 2.9 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

2.9. Договоры, заключаемые Банком России и банками при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением, и документы, направляемые в рамках настоящего Положения банками в Банк России на бумажном носителе, должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами банков и скреплены оттисками печатей банков, соответствующими образцам, имеющимся в Банке России, а документы, направляемые в электронном виде, - аналогами собственноручной подписи уполномоченных должностных лиц банков в соответствии с договорами обмена, заключенными между Банком России и банками.

3. Общие условия предоставления и погашения кредитов Банка России

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 3.1 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.1. В целях получения банком - потенциальным заемщиком ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, соответствующий договор банковского счета, заключенный между банком - потенциальным заемщиком и уполномоченной РНКО, должен содержать условие, позволяющее Банку России предъявлять инкассовые поручения к указанному банковскому счету для списания с него денежных средств в сумме обязательств банка по кредитам Банка России без распоряжения банка - потенциального заемщика, а также условие, предусматривающее возможность частичного исполнения указанных инкассовых поручений.

3.2. Банк - потенциальный заемщик должен заключить с Банком России генеральный кредитный договор. При заключении генерального кредитного договора банк самостоятельно выбирает какими видами кредитов Банка России он будет пользоваться. Заключение генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита одновременно требует заключения генерального кредитного договора на предоставление кредита овернайт и наоборот - заключение генерального кредитного договора на получение кредита овернайт требует заключения генерального кредитного договора на получение внутридневного кредита.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 3.3 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.3. В целях получения внутридневных кредитов и кредитов овернайт на банковский счет, открытый в Банке России, соответствующий договор банковского счета, заключенный между Банком России и банком - потенциальным заемщиком, должен предусматривать условие об осуществлении Банком России платежей с указанного банковского счета, сумма которых превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

3.4. Банк - потенциальный заемщик должен иметь счет депо в Депозитарии, выдать Банку России Доверенность, а также заключить дополнительное соглашение к Депозитарному договору с Депозитарием:

3.4.1. об открытии раздела (ов) "Блокировано Банком России" на своем счете депо. В случае, если предоставление кредитов Банка России банку осуществляется по нескольким основным счетам, для каждого основного счета банка на его счете депо в Депозитарии должен быть открыт отдельный и единственный раздел "Блокировано Банком России";

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.4.2 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.4.2. о праве Банка России открывать и присваивать номера разделам "Блокировано Банком России", разделам на счете депо банка в Депозитарии, предназначенным для регистрации залога ценных бумаг по кредитам Банка России (далее - залоговые разделы), а также разделам, предназначенным для реализации ценных бумаг, находящихся в залоге по кредитам Банка России (далее - реализационные разделы) (информация об указанных разделах публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет");

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.4.3 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.4.3. о назначении Банка России оператором разделов счета депо банка, указанных в настоящем пункте;

3.4.4. о праве Банка России закрывать разделы счета депо банка, указанные в настоящем пункте настоящего Положения.

3.5. Банк - потенциальный заемщик должен отвечать следующим критериям:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 4 июня 2008 г. N 2017-У подпункт 3.5.1 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.5.1. банк отнесен к 1-й или 2-й классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России;

3.5.2. банк не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета размера обязательных резервов;

3.5.3. банк не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.

3.6. Кредиты Банка России предоставляются банку, если одновременно выполняются следующие условия:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.6.1 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.6.1. банк выполнил требования и условия, указанные в пунктах 3.2, 3.4 настоящего Положения; при предоставлении ломбардных кредитов на банковский счет, открытый в уполномоченной РНКО, - также условие, указанное в пункте 3.1 настоящего Положения; при предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт - также условие, указанное в пункте 3.3 настоящего Положения;

3.6.2. на начало дня обращения банка за кредитом Банка России и на начало дня предоставления кредита Банка России банк отвечает критериям п. 3.5 настоящего Положения;

3.6.3. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением, (условие должно выполняться только при предоставлении внутридневных кредитов на указанный основной счет);

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.6.4 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.6.4. обеспечение кредита Банка России является достаточным.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 28 сентября 2005 г. N 1617-У в пункт 3.7 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.7. Ценные бумаги (заблокированные, принимаемые в залог) для целей настоящего Положения должны отвечать следующим требованиям:

3.7.1. включены в Ломбардный список;

3.7.2. учитываются на счете депо банка, открытом в Депозитарии;

3.7.3. принадлежат банку на праве собственности, не обременены другими обязательствами банка, в отношении ценных бумаг отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3.7.4. имеют срок погашения не ранее, чем через 6 рабочих дней после наступления срока погашения запрашиваемого банком (требуемого банку) кредита Банка России (в качестве срока погашения для внутридневного кредита принимается срок погашения кредита овернайт). В целях настоящего Положения под сроком погашения ценных бумаг подразумевается ближайшая из следующих дат: дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу номинальной стоимости (части номинальной стоимости) ценных бумаг; дата, по состоянию на которую определяются владельцы ценных бумаг с целью выплаты в их пользу купонного дохода по ценным бумагам (если с указанной даты до даты выплаты купонного дохода депозитарные операции с соответствующими ценными бумагами в Депозитариях не осуществляются); дата обратного выкупа ценной бумаги Банком России.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.7.5 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.7.5. эмитентом ценных бумаг не является банк - потенциальный заемщик или лицо, ценные бумаги которого не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России. Перечень лиц, ценные бумаги которых не могут передаваться банком - потенциальным заемщиком в обеспечение по кредитам Банка России, публикуется на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) доводится Банком России до сведения банка - потенциального заемщика в произвольной письменной форме.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 11 марта 2012 г. N 2790-У пункт 3.7 дополнен подпунктом 3.7.6

3.7.6. по выпуску ценных бумаг установлен поправочный коэффициент в размере, отличном от нуля.

3.8. Обеспечение кредита считается достаточным, если рыночная стоимость ценных бумаг (отвечающих требованиям п. 3.7 настоящего Положения), скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого банком (требуемого банку) кредита, включая сумму процентов за предполагаемый период пользования кредитом (для внутридневного кредита последняя рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом овернайт).

Порядок расчета достаточности обеспечения кредита Банка России приведен в Приложении 3 к настоящему Положению.

Недостаточное обеспечение является основанием для отказа в предоставлении запрашиваемой банком (требуемой банку) суммы кредита.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 3.9 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.9. Невыполнение банком хотя бы одного из условий, указанных в пунктах 3.2, 3.4, 3.5 настоящего Положения, для ломбардных кредитов, предоставляемых на банковский счет банка, открытый в уполномоченной РНКО, - также условия, указанного в пункте 3.1 настоящего Положения, для внутридневных кредитов - также условий, указанных в пункте 3.3 и подпункте 3.6.3 пункта 3.6 настоящего Положения, приостанавливает обязательства Банка России по предоставлению соответствующих кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором с того момента, когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России, осуществляющим контроль за выполнением указанных условий, получено документальное подтверждение их невыполнения.

Обязательства Банка России по предоставлению соответствующих кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором возобновляются с того момента, когда уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России, осуществляющим контроль за выполнением условий, невыполнение которых являлось основанием для приостановления указанных обязательств, получено документальное подтверждение возобновления выполнения банком указанных условий, в случае если отсутствуют иные основания для приостановления указанных обязательств.

3.10. Банки самостоятельно определяют количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих блокированию в разделах "Блокировано Банком России" счетов депо банков в Депозитарии, в целях получения кредитов Банка России в порядке, определенном настоящим Положением.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 3.11 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.11. Днем предоставления кредита овернайт и ломбардного кредита является день зачисления суммы указанного кредита на основной счет банка. Днем предоставления внутридневного кредита является день исполнения Банком России расчетного или кассового документа, предусматривающего списание денежных средств с основного счета банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

3.12. Документами, подтверждающими факт предоставления Банком России кредитов банкам являются:

3.12.1. при предоставлении ломбардных кредитов и/или кредитов овернайт:

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 3.12.1.1 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.12.1.1. выписка из основного счета банка;

3.12.1.2. извещение о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, (составленное по форме Приложения 4 к настоящему Положению), являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора и оформленное Банком России (далее по тексту - Извещение);

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в подпункт 3.12.2 внесены изменения

См. текст подпункта в предыдущей редакции

3.12.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация (документ на бумажном носителе и/или в электронном виде) о динамике состояния основного счета банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования / погашения.

3.13. Документами, подтверждающими факт обеспечения залогом (блокировкой) предоставленных Банком России кредитов, являются выписки из Депозитария о состоянии разделов счета депо банка, оператором которых является Банк России, и (при предоставлении ломбардных кредитов и кредитов овернайт) - Извещение.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 3.14 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.14. Начисление процентов за пользование кредитами Банка России (ломбардными кредитами, кредитами овернайт) осуществляется по процентной ставке (в процентах годовых), указанной в Извещении. В случае изменения процентной ставки по непогашенному ломбардному кредиту в порядке, установленном генеральным кредитным договором, с даты, указанной в уведомлении об изменении процентной ставки по предоставленным кредитам Банка России, направленном Банком России банку, начисление процентов за пользование ломбардным кредитом осуществляется по процентной ставке, указанной в данном уведомлении.

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится. За право пользования внутридневными кредитами взимается плата в порядке, установленном п. 6.4 настоящего Положения.

Начисление процентов на сумму основного долга по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, до дня погашения кредита включительно, за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня (п. 2. Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата) предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов.

Если дни периода начисления процентов по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 3.15 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.15. Погашение банком кредитов овернайт и ломбардных кредитов и уплата процентов по ним производятся в сроки, указанные в Извещениях (за исключением случая, когда ломбардные кредиты погашаются банком досрочно по собственной инициативе или по требованию Банка России), в порядке, установленном генеральным кредитным договором.

Погашение внутридневного кредита осуществляется за счет текущих поступлений денежных средств на основной счет банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный основной счет банка внутридневному кредиту.

3.16. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 3.16

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 3.17 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.17. В объем требований Банка России по кредиту Банка России включаются: непогашенный остаток суммы основного долга по кредиту; сумма процентов, начисляемых в порядке, указанном в п. 3.14 настоящего Положения; сумма неустойки (пени), начисляемой в порядке, указанном в п. 4.2 настоящего Положения; расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на залог (в случаях, указанных в п. 4.1 настоящего Положения). Погашение указанных требований Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на залог, во вторую очередь погашается задолженность банка по процентам по кредиту, далее погашается задолженность банка по основному долгу по кредиту и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств банка по кредиту Банка России. Сумма требований Банка России определяется ежедневно по состоянию на начало операционного дня до дня фактического погашения обязательств банка по кредиту Банка России включительно.

3.18. В случае наложения ареста на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, или если ценные бумаги, находящиеся в указанных разделах, перестают отвечать требованию, установленному пп. 3.7.1 настоящего Положения, банк в течение 5-ти рабочих дней обязан произвести замену обеспечения по кредиту Банка России на иное обеспечение, отвечающее требованиям п. 3.7 настоящего Положения. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения кредита, направив требование, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора (далее - Требование).

3.19. В случае невыполнения банком - заемщиком в период пользования ломбардным кредитом условия, установленного пп. 3.5.1 настоящего Положения, Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита, направив Требование, являющееся неотъемлемой частью генерального кредитного договора.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 3.20 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

3.20. Процедура предоставления и погашения кредитов Банка России определена Регламентом предоставления Банком России банкам кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг, изложенным в Приложении 6 к настоящему Положению, (далее - Регламент) и (или) генеральным кредитным договором. Банк России имеет право изменять время проведения операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России, предусмотренное Регламентом и (или) генеральным кредитным договором, о чем сообщает банкам в письменной форме в срок не позднее одного рабочего дня до дня изменения времени проведения операций.

4. Погашение кредитов Банка России в случае неисполнения банками своих обязательств в установленные сроки

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 4.1 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.1. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате процентов по нему в срок, указанный в Извещении либо Требовании, отсрочка платежа не производится, и Банк России начинает процедуру обращения взыскания на находящиеся в залоге ценные бумаги (далее - "залог").

Одновременно Банк России вправе предъявлять к банковским счетам банка инкассовые поручения на сумму неисполненных банком обязательств по кредиту Банка России.

4.2. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по кредиту Банка России (кроме уплаты процентов за каждый календарный день со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России до дня фактического погашения задолженности по основному долгу по кредиту Банка России включительно) банк уплачивает неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки до дня удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту Банка России включительно (п. 3. Приложения 5 к настоящему Положению). День (дата), являющийся (аяся) сроком исполнения обязательств по кредиту Банка России и указанный (ая) в Извещении/Требовании, не учитывается при расчете суммы неустойки (пени).

Неустойка (пеня) начисляется в размере ставки рефинансирования Банка России (в процентах годовых), действующей на дату, установленную в Извещении либо Требовании для исполнения обязательств по кредиту Банка России.

Если дни периода начисления неустойки (пени) по кредиту Банка России приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление неустойки (пени) за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 11 марта 2012 г. N 2790-У пункт 4.3 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.3. Обращение взыскания на ценные бумаги, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, осуществляется в порядке, установленном генеральным кредитным договором.

4.4. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 4.4

4.5. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 4.5

4.6. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 4.6

4.7. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 4.7

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 11 марта 2012 г. N 2790-У в пункт 4.8 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

4.8. Ежедневно, на следующий рабочий день после обращения Банком России взыскания на находившиеся в залоге ценные бумаги, либо после списания денежных средств с банковских счетов банка в погашение требований Банка России по кредиту Банка России, Банк России направляет банку Уведомление о взаиморасчетах по обязательствам по кредиту Банка России по форме Приложения 7 к настоящему Положению.

5. Особенности предоставления и погашения ломбардных кредитов Банка России

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 5.1 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

5.1. Ломбардные кредиты предоставляются Банком России на основании следующих документов:

5.1.1. заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У подпункт 5.1.2 изложен в новой редакции

См. текст подпункта в предыдущей редакции

5.1.2. заявления на получение ломбардного кредита или заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе.

5.2. Ломбардные кредиты Банка России предоставляются следующими способами:

5.2.1. по заявлениям банков на получение ломбардного кредита: ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной процентной ставке, установленной Банком России;

5.2.2. по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона: ломбардные кредиты предоставляются после проведения Банком России аукциона по процентной ставке, определяемой по итогам аукциона и публикуемой в официальном сообщении об итогах проведения аукциона.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 5.3 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

5.3. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России (место проведения - город Москва) как процентные конкурсы заявок банков на участие в ломбардном кредитном аукционе. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются способ проведения аукциона, даты предоставления и возврата ломбардных кредитов, размер максимальной доли неконкурентных заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе (в процентах от общего объема заявок, поданных банком) и, при необходимости, другие условия проведения аукциона. Официальное сообщение публикуется в "Вестнике Банка России" и в других средствах массовой информации.

ГАРАНТ:

Об изменении условий предоставления ломбардных кредитов с 20 октября 2008 г. см. Информацию Банка России от 17 октября 2008 г.

О сроках предоставления ломбардных кредитов с 1 июля 2002 г. см. пресс-релиз Банка России от 25 июня 2002 г.

Банк России вправе устанавливать ограничения по количеству принимаемых к аукциону заявок одного банка. Установленные Банком России ограничения указываются в официальном сообщении Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона.

5.4. Конкурентные заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной. В случае исчерпания объема кредита, выставляемого на аукцион, Банк России вправе пропорционально сократить сумму каждой конкурентной заявки, в которой указана процентная ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения, в списке удовлетворенных конкурентных заявок. При этом конкурентные заявки банков могут удовлетворяться частично.

5.5. Неконкурентные заявки банков, принятые к аукциону, удовлетворяются по средневзвешенной ставке, сложившейся по итогам проведения ломбардного кредитного аукциона. При этом расчет средневзвешенной ставки осуществляется Банком России по удовлетворенным / частично удовлетворенным по итогам проведения аукциона конкурентным заявкам банков.

5.6. Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов:

5.6.1. по "американскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в указанных заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, установленную Банком России по результатам аукциона;

5.6.2. по "голландскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по минимальной процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных конкурентных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона).

5.7. Банк России вправе проводить ломбардные кредитные аукционы на иных условиях, устанавливаемых Банком России и публикуемых в "Вестнике Банка России".

5.8. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 5.8

6. Особенности предоставления и погашения внутридневных кредитов и кредитов овернайт Банка России

6.1. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются Банком России банку на основании заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт.

Абзац второй утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца второго пункта 6.1

Абзац третий утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст абзаца третьего пункта 6.1

При этом представление в Банк России заявления банка на получение внутридневного кредита и кредита овернайт не требуется.

6.2. Предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт банкам допускается в пределах лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт, рассчитываемых и устанавливаемых Банком России ежедневно по каждому банку (по каждому основному счету банка).

Величина задолженности по внутридневному кредиту, выданному по основному счету банка, в любой момент времени, а также предоставляемый на основной счет банка кредит овернайт не должны превышать установленный банку Банком России по данному основному счету лимит внутридневного кредита и кредита овернайт.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 6.3 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

6.3. Лимит внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается в соответствии с пунктом 5 приложения 3 к настоящему Положению.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У в пункт 6.4 внесены изменения

См. текст пункта в предыдущей редакции

6.4. За право пользования внутридневными кредитами с банка взимается плата в пользу Банка России в фиксированном размере, устанавливаемая в порядке, изложенном в п. 2.5 настоящего Положения.

При предоставлении внутридневных кредитов Банка России по нескольким основным счетам банка, взимание платы производится с соответствующего основного счета отдельно по каждому счету.

Указанная плата взыскивается на следующий рабочий день после подписания с банком генерального кредитного договора и в дальнейшем - ежемесячно, в первый рабочий день текущего месяца за текущий месяц, с основного счета банка на основании инкассового поручения Банка России в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При этом в реквизит "Назначение платежа" включается текст следующего содержания: "Взыскание платы за право пользования внутридневными кредитами Банка России за ______ (указывается текущий месяц) в соответствии с п.____ генерального кредитного договора N _____ от "__"________ _ г.".

В случае, если по состоянию на первый рабочий день текущего месяца Банком России приостановлено выполнение своих обязательств по предоставлению кредитов Банка России, изложенных в генеральном кредитном договоре, то в этот день с банка не взимается плата за право пользования внутридневными кредитами. Указанная плата за текущий месяц взыскивается с банка в полном объеме в тот рабочий день, когда Банк России возобновляет выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов Банка России.

6.5. Процедура предоставления и погашения внутридневных кредитов, кредитов овернайт определена Регламентом.

7. Депозитарные операции при предоставлении и погашении кредитов Банка России

7.1. Депозитарные операции с ценными бумагами при кредитовании Банком России банков осуществляются в соответствии с настоящим Положением, а также нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими обращение ценных бумаг.

7.2. Банк дает поручение (я) "депо" Депозитарию на перевод необходимого количества ценных бумаг, удовлетворяющих требованиям п. 3.7 настоящего Положения, в раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии.

7.3. Ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка (соответствующем определенному основному счету банка), являются обеспечением выдаваемых по указанному основному счету банка внутридневных кредитов, а также заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе и заявлений на получение ломбардного кредита, направленных банком в Банк России в целях получения ломбардных кредитов на указанный основной счет.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 7.4 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

7.4. При предоставлении кредита Банка России, за исключением внутридневного кредита, Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг, передаваемых в залог по кредиту Банка России, из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии, соответствующего основному счету банка, на который предоставляется указанный кредит Банка России, на залоговый раздел, открытый на указанном счете депо и предназначенный для учета ценных бумаг, находящихся в залоге по данному кредиту.

7.5. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 7.5

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 7.6 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

7.6. Не позднее первого рабочего дня, следующего за днем полного прекращения обязательств банка по кредиту Банка России, Банк России подготавливает и направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг, находившихся в залоге по кредиту Банка России, на раздел "Блокировано Банком России", если иной раздел счета депо банка в Депозитарии не указан в заявлении на получение ломбардного кредита или заявке на участие в ломбардном кредитном аукционе, на основании которого (которой) был предоставлен соответствующий кредит Банка России.

Информация о типах разделов счета депо, на которые могут быть переведены ценные бумаги, находившиеся в залоге по кредиту Банка России, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 18 ноября 2013 г. N 3112-У пункт 7.7 изложен в новой редакции

См. текст пункта в предыдущей редакции

7.7. При обращении взыскания на ценные бумаги, находящиеся в залоге по кредиту Банка России, путем их продажи Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод подлежащих реализации ценных бумаг на реализационный раздел счета депо банка в Депозитарии.

7.8. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 7.8

7.9. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 7.9

7.10. Утратил силу.

Информация об изменениях:

См. текст пункта 7.10

7.11. Порядок взаимодействия Банка России и банков при осуществлении депозитарных операций, связанных с операциями предоставления и погашения кредитов Банка России, определен Регламентом.

8. Заключительные положения

8.1. Бухгалтерский учет операций, связанных с получением и погашением кредитов Банка России, осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России.

8.2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

С.М.Игнатьев

Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 августа 2003 г.

Регистрационный N 5033