Письмо ГУ ЦБР по г.Москве от 11 декабря 1997 г. N 14-1-19/2601 О "Методических рекомендациях по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования"

Письмо ГУ ЦБР по г. Москве от 11 декабря 1997 г. N 14-1-19/2601

Главное управление ЦБ РФ по г.Москве доводит до сведения кредитных организаций г.Москвы "Методические рекомендации по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования ". Рекомендации подготовлены Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках совместно с С.-Петербургским Региональным центром Банка России по контролю за инфраструктурной профессиональной деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках.

Указанные выше рекомендации могут быть использованы кредитной организацией при подготовке документов для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Приложение: на 3 листах.

Заместитель начальника

В.П.Колбаев

Методические рекомендации
по проведению проверок документов депозитария кредитной организации в процессе лицензирования

1. Общие положения

В соответствии с п.5(и) Положения Банка России N 1-П от 23 октября 1997 г. "Об особенностях лицензирования профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг Российской Федерации" для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, при включении в лицензию депозитарной деятельности, заявитель представляет в территориальное учреждение Банка России Стандарты осуществления депозитарной деятельности, соответствующие требованиям законодательства Российской Федерации и нормативным актам ФКЦБ России.

В принятом Положении ФКЦБ N 36 от 16.10.97 "О депозитарной деятельности в Российской Федерации" отсутствует требование к наличию у депозитариев указанных Стандартов. Под Стандартами депозитарной деятельности следует понимать документы, регламентирующие работу депозитария в процессе обслуживания клиентов (далее по тексту Клиентский регламент депозитария).

Депозитарий и клиенты устанавливают определенные правовые отношения. Эти отношения, т.е. взаимные права и обязанности, а также существенные условия депозитарной деятельности закрепляются определенными документами. Эти документы и составляют Клиентский регламент.

Помимо этого существует внутренняя сторона депозитарной деятельности - взаимоотношения между различными службами депозитария. Внутренний депозитарный учет ведется на основании соответствующих служебных инструкций. Представление указанных документов при лицензировании не требуется.

При проверке документов следует руководствоваться следующими принципами:

1. Документы должны проверяться на наличие существенных условий (требований нормативных документов).

2. Выявленные нарушения и недостатки должны быть обобщены.

3. Отсутствие в документах некоторых существенных условий или их неполнота не может быть основанием для отказа в выдаче лицензии.

4. Выявленные недостатки должны быть доведены до банков и исправлены ими в рабочем порядке во время или по завершению процедуры лицензирования.

5. Лицензирующий орган (территориальное учреждение Банка России) должен проконтролировать исправление нарушений, выявленных в ходе проверки документов.

2. Рекомендации по составу документов*

Клиентский регламент депозитария включает в себя:

1. Депозитарный договор (Договор счета депо) (Закон "О рынке ценных бумаг")

Имеются в виду типовой депозитарный договор. Указанный договор может не предоставляться при лицензировании, если договоры с клиентами заключаются посредством письменного согласия клиента с офертой депозитария заключить договор на общих условиях, сформулированных в отдельном документе (см. п. 2)

2. Условия осуществления депозитарной деятельности (п. 3.3 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97 "О депозитарной деятельности в Российской Федерации")

Возможны другие названия указанного документа:

- "Правила работы депозитария";

- "Общие условия осуществления депозитарной деятельности;"

- "Клиентский регламент";

- "Операционные условия" и т.д.

Указанный документ должен быть неотъемлемой частью депозитарного договора.

3. Рекомендации по содержанию документов

3.1. Депозитарный договор (договор счета депо)

Депозитарный договор должен заключаться в письменном виде. Независимо от формы заключения договора (заявление о согласии клиента с условиями депозитария (оферта) или двухстороннее соглашение), документы, представляющие депозитарный договор (договор (заявление) и/или Условия осуществления депозитарной деятельности), должны содержать положения, описанные в таблице.

Жирным шрифтом выделены те условия, наличие которых в договоре необходимо.

В случае отсутствия в договоре того или иного существенного условия, следует выяснить, присутствует ли оно в Условиях осуществления депозитарной деятельности (Клиентском регламенте депозитария), являющемся неотъемлемой частью депозитарного договора. Если указанные положения содержатся в Условиях осуществления депозитарной деятельности, то это является достаточным основанием для положительной оценки представленных документов. При этом в договоре обязательно должна присутствовать ссылка на Условия.

Сведения, касающиеся наличия или отсутствия в договоре того или иного существенного условия, заносятся в таблицу. Для удобства проверки, рекомендуется, в случае наличия в проверяемом документе того или иного условия, во второй графе проставлять номер пункта проверяемого документа, в котором содержится описание этого условия. Комментарии, касающиеся полноты отражения перечисленных в таблице требований, указываются после таблицы.

Содержатся ли в договоре счета депо следующие существенные условия:
- Однозначное определение условия договора: предоставление услуг по хранению ценных бумаг и/или учету прав по тем ценным бумагам, которые хранятся в депозитариях, а также услуг по осуществлению видов деятельности, сопутствующей депозитарным операциям (Закон "О рынке ценных бумаг" ст. 7) Однозначное определение предмета договора (Положение ФКЦБ N 36 от 16.10.97 п. 7.3.):	(да/нет)
- Порядок распоряжения депонентом депонированными в депо- зитарии ценными бумагами, включая порядок передачи ин- формации от депонента к депозитарию - (Закон "О РЦБ" ст. 7) Порядок передачи клиентом (депонентом) депозитарию поруче- ний о распоряжении ценными бумагами клиента (депонента), которые хранятся и/или права на которые учитываются в де- позитарии (Положение ФКЦБ N 36 от 16.10.97 п. 7.3.): **В этом пункте описывается механизм передачи клиентом де- позитарных поручений на осуществление депозитарных опера- ций. На практике часто в данном пункте договора идет от- сылка на Условия осуществления депозитарной деятельности, или указывается общий порядок приема распоряжений.	(да/нет) (да/нет)
- Срок действия договора; (Закон "О РЦБ" ст. 7) В этом пункте может быть назван или конкретный срок, либо порядок определения срока.	(да/нет)
- Основания и порядок изменения и прекращения договора (п. 7.3. Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97);	(да/нет)
- Размер и порядок оплаты услуг депозитария, предусмотрен- ных договором (Закон "О РЦБ" ст. 7) Как правило, в действующих договорах размер и порядок оп- латы услуг содержится в Условиях осуществления депозитар- ной деятельности. В этом случае в договоре должна быть ссылка на соответствующий документ.	(да/нет)
- Форма и периодичность отчетности депозитария перед депо- нентом (Закон "О РЦБ" ст. 7) В этом пункте должен быть сформулирован общий порядок от- четности перед депонентом. Как правило в договорах идет ссылка на Условия осуществления депозитарной деятельности, в которых должны быть приведены формы отчетов, а также по- рядок и сроки их передачи (доставки) депоненту.	(да/нет)
- Порядок оказания депозитарием услуг, связанных с со- действием в осуществлении владельцами прав по ценным бу- магам (п. 7.3. Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97).
- Обязанности депозитария: (Закон "ОРЦБ"ст. 7)
- по регистрации у держателя реестра в качестве номи- нального владельца принятых на хранение сертификатов именных ценных бумаг, Данный пункт должен присутствовать в случае работы депози- тария с именными ценными бумагами, учет которых осуществ- ляется в системе ведения реестра	(да/нет)
- по регистрации фактов обременения ценных бумаг депо- нента обязательствами,	(да/нет)
- по ведению отдельного от других счета депо депонента с указанием даты и основания каждой операции по счету	(да/нет)
- по передаче депоненту всей информации о ценных бума- гах полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра и от эмитента и регистратора к владельцу (По- ложение ФКЦБ N 36 от 16.10.97),
- по выполнению поручений клиента (депонента), сроки вы- полнения поручений (п. 7.3. Положение ФКЦБ N 36 от 16.10.97);	(да/нет)

3.2. Условия осуществления депозитарной деятельности

Регламент депозитария в каждом конкретном случае может быть представлен определенным набором документов, регламентирующих работу депозитария.

1. Депозитарные операции
В части Условий, посвященной описанию депозитарных опера- ций, должен быть описан общий порядок осуществления каждой депозитарной операции, включающий в себя (п. 3.3 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97):	(да/нет)
- Перечень операций, выполняемых депозитарием	(да/нет)
- Порядок действий клиентов и персонала депозитария при выполнении депозитарных операций. Как правило в Условиях описывается общий порядок исполне- ния каждой депозитарной операции, непосредственно связан- ной с обслуживанием клиентов	(да/нет)
- Основания для проведения операций: В Условиях должны быть описаны документы, на основании ко- торых могут осуществляться депозитарные операции	(да/нет)
- Сроки выполнения операций Должны быть указаны либо конкретные сроки, либо порядок их определения	(да/нет)
- Порядок и сроки предоставления клиентам (депонентам) от- четов о проведенных операциях. Порядок предоставления клиентам выписок по счетам клиента (депонента)	(да/нет)
2. Формы документов
- Образцы документов, которые должны заполнять клиенты де- позитария; Формы поручений на исполнение депозитарных операций, а также других документов, необходимых для открытия счета, приема ценных бумаг на хранение и т.п.	(да/нет)
- Образцы документов, которые клиенты получают на руки; Формы отчетов об исполнении депозитарных операций, а также иных документов, если они предусмотрены Условиями и дого- вором	(да/нет)
3. Другие вопросы
- Тарифы депозитария (п.З.3 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97) В данном случае вряд ли следует требовать от депозитариев предоставления конкретных тарифов, достаточно чтобы была ссылка на документ, содержащий расценки депозитария	(да/нет)
- Процедура приема выпуска ценных бумаг на обслуживание в депозитарии, а также процедура снятия выпуска ценных бу- маг с обслуживания (п.3.3 Положения ФКЦБ N 36 от 16.10.97) В данном случае в Условиях прописывается как правило не подробный механизм допуска, а общий порядок с ссылкой на перечень ценных бумаг, обслуживаемых депозитарием	(да/нет)

-------------------------------------------------------------------------

* Нет необходимости требовать от депозитариев при лицензировании представлять документы, название которых полностью соответствует названиям приведенным ниже. Главное, чтобы содержание документов соответствовало приведенным требованиям

** Здесь и далее мелким шрифтом выделены комментарии по содержанию нормативных требований.