Глава 2. Порядок рассмотрения документов, представленных кредитной организацией для получения лицензии на осуществление банковских операций

Глава 2. Порядок рассмотрения документов, представленных кредитной организацией для получения лицензии на осуществление банковских операций

2.1. Для получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) должны быть представлены следующие документы:

2.1.1. заявление о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - заявление) (1 экземпляр). Заявление составляется в произвольной форме и должно содержать указание на вид лицензии на осуществление банковских операций - для банка (перечень банковских операций - для небанковской кредитной организации), о выдаче которой (о получении права на осуществление которых) направляется заявление. В заявлении должно содержаться подтверждение того, что погашение обязательств кредитной организации осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после их уведомления в порядке, установленном пунктом 5 статьи 50.37 Федерального закона.

Заявление подписывается одним из следующих лиц: лицом, уполномоченным общим собранием участников кредитной организации (далее - уполномоченное лицо кредитной организации); уполномоченным лицом участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица, погасившего обязательства кредитной организации перед ее кредиторами; участником кредитной организации - физическим лицом или третьим лицом - физическим лицом, погасившим обязательства кредитной организации перед ее кредиторами. Подпись уполномоченного лица кредитной организации должна быть скреплена ее печатью. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица должна быть скреплена печатью данного юридического лица;

2.1.2. надлежащим образом заверенная копия определения арбитражного суда о прекращении производства по делу о банкротстве кредитной организации в связи с погашением всех ее обязательств, возникших на день отзыва лицензии на осуществление банковских операций (1 экземпляр);

2.1.3. бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (1 экземпляр). Если кредитная организация является расчетной небанковской кредитной организацией, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов;

2.1.4. подтверждение принятия решения об утверждении бизнес-плана кредитной организации (1 экземпляр). Если 100 процентов акций (долей) кредитной организации принадлежит одному лицу, таким подтверждением является решение данного лица об утверждении бизнес-плана, оформленное в письменном виде. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица должна быть скреплена печатью данного лица. Если число участников кредитной организации составляет более одного, указанным подтверждением является выписка из соответствующего протокола заседания общего собрания участников кредитной организации;

2.1.5. справка уполномоченного органа о выполнении кредитной организацией обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, в том числе по текущим обязательствам (1 экземпляр);

2.1.6. документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией условия, установленного абзацем вторым подпункта 1.2.5 настоящего Положения (по 1 экземпляру каждого документа). Указанные документы подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью;

2.1.7. письменное сообщение, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и информацию о соответствии деловой репутации указанных лиц квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (1 экземпляр). Указанное сообщение подписывается уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью;

2.1.8. списки аффилированных лиц кредитной организации на бумажном носителе по формам, установленным Положением Банка России от 14 мая 2003 года N 227-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 июня 2003 года, N 4676; 15 апреля 2004 года, N 5749 ("Вестник Банка России" от 25 июня 2003 года N 35, от 13 мая 2004 года N 29) (по 1 экземпляру каждой формы). Указанные списки подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью;

ГАРАНТ:

В настоящее время действует Положение ЦБР от 20 июля 2007 г. N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций"

2.1.9. список учредителей (участников) кредитной организации на бумажном носителе и в электронном виде по форме приложения 3 к Инструкции Банка России N 109-И (1 экземпляр). Указанный документ подписывается уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью;

2.1.10. документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за предоставление кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (в размере 0,1 процента от размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее уставе, но не более 40 000 рублей) (1 экземпляр);

2.1.11. надлежащим образом заверенная копия документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами, и справка кредитной организации о наличии (в случаях, установленных нормативными актами Банка России) весоизмерительных приборов и разновесов (при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (по 1 экземпляру каждого документа).

2.2. Одновременно с представлением в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) документов, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (далее - территориальное учреждение Банка России) должны быть представлены следующие документы:

2.2.1. анкеты кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, заполненные ими собственноручно по форме приложения 1 к Инструкции Банка России N 109-И (по 3 экземпляра анкеты каждого кандидата, 2 из которых - в виде копий, заверенных кандидатом собственноручно). Анкеты подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью;

2.2.2. автобиографии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, изложенные ими собственноручно в произвольной форме (по 1 оригинальному экземпляру автобиографии каждого кандидата);

2.2.3. заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании кандидата российским дипломам о высшем образовании (если кандидат получил образование за границей Российской Федерации) (1 экземпляр). Представления документа, ранее направлявшегося в территориальное учреждение Банка России, не требуется;

2.2.4. надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право кандидата на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации (если кандидат является иностранным гражданином или лицом без гражданства) (по 1 экземпляру каждого документа). Представления документов, ранее направлявшихся в территориальное учреждение Банка России, если срок действия указанных документов не истек, не требуется;

2.2.5. выписка из протокола заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления кредитной организации) по вопросу утверждения кандидатур для назначения на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (1 экземпляр);

2.2.6. надлежащим образом заверенная копия документа, подтверждающего право собственности (право аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором она размещается (будет размещаться) (1 экземпляр), либо, если такое здание (помещение) принадлежит не кредитной организации, а иному лицу - надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды) иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация, а также обязательство указанного лица о предоставлении данного здания (помещения) в аренду (субаренду) кредитной организации и согласие арендодателя на предоставление указанного здания (помещения) в субаренду (по 1 экземпляру каждого документа);

2.2.7. документы, предусмотренные подпунктом 3.1.10 Инструкции Банка России N 109-И (по 1 экземпляру каждого документа). Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть скреплена ее печатью.

В случае страхования денежной наличности кредитной организации на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе должны быть представлены следующие документы (по 1 экземпляру каждого документа):

договор имущественного страхования;

лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор страхования;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

В случае заключения указанного договора страхования и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представления документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым подпункта 3.1.10 Инструкции Банка России N 109-И, не требуется.

Представления документов, ранее направлявшихся в территориальное учреждение Банка России, не требуется.

2.3. Территориальное учреждение Банка России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения, в двухнедельный срок со дня их получения.

В течение указанного срока территориальное учреждение Банка России готовит заключение о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям (далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России). Для подготовки указанного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае указанного страхования денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным в приложении 1 к Положению Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года, N 3948; 6 января 2004 года, N 5378; 15 июня 2004 года, N 5844 ("Вестник Банка России" от 10 декабря 2002 года N 66, от 14 января 2004 года N 2, от 17 июня 2004 года N 35), не осуществляется.

2.4. Не позднее срока, указанного в абзаце первом пункта 2.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) Заключение, содержащее:

информацию о представлении полного комплекта документов, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего Положения;

сведения о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

информацию о подготовке заключения о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

К Заключению прилагается по 1 экземпляру анкеты каждого кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации. В случае соответствия кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, анкета должна содержать отметку о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к Инструкции Банка России N 109-И.

2.5. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктами 2.1 и 2.4 настоящего Положения, в месячный срок со дня получения заявления, указанного в подпункте 2.1.1 настоящего Положения.

2.5.1. Принятие решения осуществляется Комитетом банковского надзора Банка России.

2.5.2. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов принимается решение об отказе в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. В течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России направляет лицу, подписавшему заявление, письмо, содержащее мотивированный отказ. Копия указанного письма направляется в территориальное учреждение Банка России.

Представленные документы не возвращаются.

2.5.3. В случае принятия положительного решения Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 5 рабочих дней со дня принятия такого решения направляет:

в территориальное учреждение Банка России - 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций;

в соответствующее территориальное подразделение федерального органа исполнительной власти, уполномоченного осуществлять государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - сведения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

2.6. В течение 3 рабочих дней после дня получения документов, указанных в подпункте 2.5.3 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России выдает председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченному лицу кредитной организации следующие документы:

первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций;

по 1 экземпляру анкеты каждого кандидата на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к Инструкции Банка России N 109-И;

заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Председатель совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или уполномоченное лицо кредитной организации письменно подтверждают получение указанных документов.

2.7. После получения документов, указанных в пункте 2.6 настоящего Положения, кредитная организация осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22.9 Инструкции Банка России N 109-И.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22.10 Инструкции Банка России N 109-И.

2.8. В случае непринятия Банком России в срок, указанный в абзаце первом пункта 2.5 настоящего Положения, решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или принятия решения об отказе в выдаче такой лицензии кредитная организация подлежит ликвидации в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности".