Письмом ЦБР от 13 июля 2005 г. N 99-Т настоящее Указание оперативного характера отменено
Указанием оперативного характера ЦБР от 16 января 2003 г. N 6-Т в настоящее Указание оперативного характера внесены изменения
См. текст Указания оперативного характера в предыдущей редакции
Указание оперативного характера ЦБР от 28 ноября 2001 г. N 137-Т
"О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
16 января 2003 г.
Согласно Указанию оперативного характера ЦБР от 8 сентября 2004 г. N 104-Т настоящее Указание применяется в части, не противоречащей Указанию Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У, Указанию Банка России от 9 августа 2004 г. N 1486-У и Положению Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П
В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296) кредитные организации осуществляют внутренний контроль - деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).
При этом внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, следует рассматривать как часть системы внутреннего контроля в кредитных организациях, организуемой в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" в порядке, установленном Банком России.
В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", руководствуясь интересами обеспечения стабильности банковской системы Российской Федерации, в целях ее защиты от проникновения преступных капиталов, учитывая международный опыт, рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Базельского комитета по банковскому надзору, Банк России направляет прилагаемые рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Рекомендации).
Кредитные организации разрабатывают правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, с учетом Рекомендаций и утверждают их в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации. При этом кредитные организации, действующие на день подписания настоящего письма, должны разработать и утвердить указанные правила в срок до 1 февраля 2002 г.
Согласно постановлению Правительства РФ от 8 января 2003 г. N 6 правила внутреннего контроля утверждаются руководителями организаций в течении 1 месяца: для создаваемых организаций - со дня их государственной регистрации в установленном порядке; для иных организаций - со дня вступления в силу указанного постановления
О согласовании правил внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма см. приказ ЦБР от 21 апреля 2003 г. N ОД-201
Контроль за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляется Банком России в порядке, установленном Банком России.
Доведите содержание настоящего письма, а также текст Рекомендаций до сведения кредитных организаций.
|
В.В. Геращенко |
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
В срок до 1 февраля 2002 г. кредитные организации должны разработать и утвердить правила внутреннего контроля. Внутренний контроль представляет собой деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Ответственным за организацию в кредитной организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, является ее руководитель. В Правила должны включаться порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности кредитной организации.
Определяются критерии выявления и признаки необычных сделок.
Указание оперативного характера ЦБР от 28 ноября 2001 г. N 137-Т "О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Текст Указания оперативного характера опубликован в "Вестнике Банка России" от 5 декабря 2001 г., N 74, в журнале "Нормативные акты по банковской деятельности", 2002 год, выпуск N 3
Согласно письму ЦБР от 13 июля 2005 г. N 99-Т настоящее Указание оперативного характера отменено
Согласно Указанию оперативного характера ЦБР от 8 сентября 2004 г. N 104-Т настоящее указание применяется в части, не противоречащей Указанию Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У, Указанию Банка России от 9 августа 2004 г. N 1486-У и Положению Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П
В настоящий документ внесены изменения следующими документами:
Указание оперативного характера ЦБР от 16 января 2003 г. N 6-Т