Приложение. Направления деятельности кредитной организации

Приложение
к Рекомендациям по организации
управления операционным риском
в кредитных организациях

Направления деятельности кредитной организации

В целях управления операционным риском кредитной организации рекомендуется применять следующую классификацию направлений деятельности:

Направления деятельности	Примеры операций и услуг
Банковское обслуживание физических лиц	Предоставление кредитов (займов) и привлечение денежных средств во вклады;
	открытие и ведение банковских счетов физических лиц, осуществление платежей по поручению физических лиц;
	доверительное управление денежными средствами и (или) ценными бумагами;
	предоставление консультаций по вопросам инвестирования;
	обслуживание банковских карт, кассовое обслуживание;
	предоставление других услуг
Банковское обслуживание юридических лиц	Предоставление кредитов (займов) и привлечение депозитов;
	открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, осуществление платежей по поручению юридических лиц;
	операции с векселями;
	выдача банковских гарантий и поручительств;
	факторинговые, форфейтинговые операции;
	лизинговые операции;
	кассовое обслуживание, инкассация;
	оказание консультационных, информационных услуг; предоставление других услуг
Осуществление платежей и расчетов (кроме платежей и расчетов, осуществляемых в рамках обслуживания своих клиентов)	Осуществление расчетов на нетто-основе, клиринг;
	осуществление валовых расчетов;
	инкассовые операции
Агентские услуги	Доверительное хранение документов, ценных бумаг, депозитарных расписок, денежных средств и иного имущества, ведение "эскроу" ("escrow") счетов;
	осуществление агентских функций для эмитентов и функций платежного агента
Операции и сделки на рынке ценных бумаг и срочных финансовых инструментов	Приобретение ценных бумаг с целью получения инвестиционного дохода или с целью получения дохода от их реализации (перепродажи);
	срочные сделки с ценными бумагами, иностранной валютой, драгоценными металлами, деривативами;
	выполнение функций маркет-мейкера;
	позиции, открываемые за счет собственных средств;
	операции РЕПО;
	другие операции
Оказание банковских услуг корпоративным клиентам, органам государственной власти и местного самоуправления на рынке капиталов	Первичное размещение эмиссионных ценных бумаг (в том числе гарантированное размещение ценных бумаг);
	оказание банковских услуг при слиянии, поглощении или приватизации юридических лиц;
	секьюритизация;
	исследования рынков;
	инвестиционный консалтинг
Управление активами	Доверительное управление фондами (ценные бумаги, денежные средства и другое имущество, переданное в доверительное управление разными лицами и объединенное на праве общей собственности, а также приобретенное в рамках договора доверительного управления)
Брокерская деятельность	Различные брокерские услуги (в том числе розничные)