Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
-
Приложение. Рекомендации по организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах
-
Глава 1. Общие положения
-
Глава 2. Правовой риск
-
Глава 3. Риск потери деловой репутации
-
Глава 4. Контроль за управлением правовым риском и риском потери деловой репутации
-
Глава 5. Организация управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях банковской группы
-
Приложение 1. Принцип "Знай своего клиента"
-
Приложение 2. Принцип "Знай своего служащего"
Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т
"Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
ГАРАНТ:
В соответствии с информационным письмом Банка России от 12 октября 2016 г. N ИН-04-41/72 настоящее письмо применяется в части, не противоречащей нормативным актам Банка России
В соответствии с Положением Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 27 января 2004 года, N 5489 ("Вестник Банка России" от 4 февраля 2004 года N 7), одной из целей внутреннего контроля является обеспечение эффективного управления банковскими рисками.
Банком России разработаны рекомендации по организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах (далее - рекомендации).
Доведите рекомендации до сведения кредитных организаций.
|
Первый заместитель Председателя |
А.А. Козлов |
Приводятся рекомендации по организации управления рисками возникновения у кредитной организации убытков вследствие влияния отдельных факторов, имеющих правовой характер, а также вследствие факторов, связанных с деловой репутацией.
Управление правовым риском осуществляется в целях уменьшения (исключения) возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании постановлений (решений) судов.
Управление риском потери деловой репутации необходимо в целях снижения возможных убытков, сохранения и поддержания деловой репутации кредитной организации перед клиентами и контрагентами, учредителями (участниками), участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного самоуправления, банковскими союзами (ассоциациями), саморегулируемыми организациями, участником которых является кредитная организация.
Перечисляются положения, которые рекомендуется предусматривать во внутренней документации кредитных организаций.
С учетом возможностей, характера и масштабов деятельности кредитной организации рекомендуется определить подразделение (назначить служащего), отвечающее за управление правовым риском и риском потери деловой репутации.
Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"
Текст письма опубликован в "Вестнике Банка России" от 6 июля 2005 г. N 34, в газете "Бизнес и банки", июль 2005 г., N 29
Открыть документ в системе ГАРАНТ