Информация ЦБР от 21 апреля 2006 г. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и о назначении временной администрации кредитной организации Акционерный банк "Русские финансовые традиции" (открытое акционерное общество) ОАО БАНК "РФТ" (г. Москва)

Информация ЦБР от 21 апреля 2006 г.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 20.04.2006 N ОД-188 у кредитной организации Акционерный банк "Русские финансовые традиции" (открытое акционерное общество) ОАО БАНК "РФТ" (г. Москва) с 21 апреля 2006 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

ОАО БАНК "РФТ" допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял в установленном порядке идентификацию своих клиентов.

В деятельности банка выявлены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России в части порядка ведения бухгалтерского учета и представления отчетности.

ОАО БАНК "РФТ" в значительных объемах осуществлял выдачу наличных денежных средств, являясь транзитным банком для ряда кредитных организаций, у которых Банком России отозваны лицензии на осуществление банковских операций. В течение последних 12 месяцев из кассы кредитной организации выдано более 22 млрд. рублей.

Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

В марте 2006 года акционерами ОАО БАНК "РФТ" принято решение о добровольном прекращении деятельности банка в виде ликвидации. Однако в связи с наличием у банка оснований для отзыва лицензии Банк России не поддержал его добровольную ликвидацию.

С 21 апреля 2006 года в соответствии с приказом Банка России от 20.04.2006 N ОД-189 в ОАО БАНК "РФТ" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.