В процессе реализации требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) у кредитных организаций - членов Ассоциации российских банков возникают проблемы при согласовании Правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила).
В частности, постановлением Правительства РФ от 8 января 2003 г. N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление N 6) установлено, что Правила направляются на согласование в "соответствующий надзорный орган". В связи с тем что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам (далее - ФСФР). Поскольку требование о согласовании Правил обусловлено необходимостью соответствия требованиям законодательства, процедура повторного подтверждения такого соответствия представляется излишней. В ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила оказываются согласованными одной из надзорных организаций, например Банком России, а при согласовании того же варианта Правил в другой надзорной организации (ФСФР) возникают замечания по поводу соответствия текста Правил требованиям законодательства.
Кредитные организации при составлении текста Правил руководствуются в первую очередь рекомендациями Банка России, что закреплено в п. 2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ. Однако ввиду незначительного отличия рекомендаций Банка России (Письмо Банка России от 13.07.2005 N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и рекомендаций Правительства РФ (Распоряжение Правительства РФ от 17 июля 2002 г. N 983-р "Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных п
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
В настоящем письме Ассоциация Российских Банков обращается с просьбой к Правительству РФ пересмотреть процедуру согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля, которые предусматриваются Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Так, Правительством РФ определено, что указанные Правила кредитными организациями согласовываются с соответствующим надзорным органом. Однако в связи с тем, что большинство кредитных организаций являются профессиональными участниками фондового рынка, они вынуждены согласовывать Правила в двух надзорных государственных организациях - в Банке России и Федеральной службе по финансовым рынкам. В результате в ряде случаев возникают казусные ситуации, когда Правила, согласованные в одной из надзорных организаций, признаются не соответствующими требованиям законодательства при их проверке другой организацией.
Ассоциацией Российских Банков предлагается пересмотреть процедуру согласования Правил кредитными организациями, обеспечив возможность их согласования только с одним надзорным органом - Банком России.
Письмо Ассоциации российских банков от 11 сентября 2006 г. N А-02/1Е-460 "О пересмотре процедуры согласования кредитными организациями Правил внутреннего контроля"
Текст письма опубликован в газете "Бизнес и банки", ноябрь 2006 г., N 45
