Письмо Ассоциации российских банков от 11 апреля 2005 г. N А-02/5-222 О вопросе применения указаний оперативного характера, издаваемых ЦБР

Письмо Ассоциации российских банков от 11 апреля 2005 г. N А-02/5-222

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 31 мая 2005 г. N 04-31-3/2325

Обращение Ассоциации российских банков обусловлено тем, что у ряда кредитных организаций возникают разногласия с территориальными учреждениями Банка России по вопросам о применении указаний оперативного характера, издаваемых Банком России, в частности, по вопросам, связанным с осуществлением контроля в рамках Федерального закона от 07.08.01 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

В соответствии со статьей 7 Федерального закона от 10.07.02 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон N 86-ФЗ) Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции Законом N 86-ФЗ и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

Согласно пункту 1.2 Положения Банка России от 15.09.97 N 519 "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" (далее - Положение N 519) нормативными актами Банка России являются акты Банка России, направленные на установление, изменение или отмену норм права как постоянных или временных предписаний, обязательных для круга лиц, определенных Законом N 86-ФЗ и Положением N 519, рассчитанных на неоднократное применение на территории Российской Федерации.

Кроме того, Банк России в соответствии с Положением Банка России от 18.07.00 N 115-П "О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России" (далее - Положение N 115-П) издает официальные разъяснения по вопросам применения федеральных законов, иных нормативных правовых актов, а также нормативных актов Банка России.

Официальные разъяснения Банка России не устанавливают норм права и не относятся к нормативным актам Банка России (пункт 1.3 Положения N 115-П). Вместе с тем, официальные разъяснения Банка России обязательны для применения субъектами, на которых распространяет свою силу нормативный правовой акт, по вопросам применения которого издано официальное разъяснение Банка России (пункт 1.4 Положения N 115-П).

Кроме нормативных актов и официальных разъяснений Банк России также в целях разъяснения принятых им нормативных актов издает указания оперативного характера. При этом порядок подготовки и вступления в силу указаний оперативного характера нормативными актами Банка России не урегулирован.

В пункте 2.1 Информационного письма Банка России от 29.11.02 N 2 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" по вопросам применения Рекомендаций по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, утвержденных указанием оперативного характера Банка России от 28.11.01 N 137-Т (далее - Рекомендации), говорится, что указание оперативного характера не является нормативным актом Банка России. В этой связи кредитные организации могут самостоятельно определять полноту применения Рекомендаций в зависимости от особенностей своей деятельности и деятельности их клиентов, учитывая при этом необходимость соблюдения требований Закона N 115-ФЗ.

Следовательно, указания оперативного характера Банка России, в отличие от нормативных актов и официальных разъяснений Банка России, не являются обязательными для исполнения кредитными организациями.

Однако некоторые территориальные учреждения Банка России требуют от кредитных организаций безусловного выполнения указаний оперативного характера, что приводит к возникновению конфликтных ситуаций.

Учитывая изложенное, а также в целях устранения разногласий между банками и территориальными учреждениями Банка России, Ассоциация российских банков просит довести до территориальных учреждений Банка России информацию о недопустимости предъявления вышеуказанных требований и применение мер ответственности к кредитным организациям.

Ассоциация выражает надежду на то, что предлагаемые банковским сообществом замечания будут учтены, а также уверенность в дальнейшем плодотворном сотрудничестве Ассоциации российских банков с Банком России.

Президент Ассоциации

Г.А. Тосунян