В практике кредитных организаций - членов Ассоциации российских банков нередко возникают разногласия с территориальными учреждениями ЦБ РФ относительно применения положений Инструкции Банка России от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации" (далее - Инструкция N 130-И). Особенно часто встречаются вопросы о действии Инструкции N 130-И во времени.
Просим рассмотреть поставленную проблему на конкретном примере.
В 2003 году группой лиц, состоящей из двух участников кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, было получено предварительное согласие Банка России на приобретение более 38% долей участия. В результате сделки каждый из участников кредитной организации приобрел долю в 19,02371%. В апреле 2007 года после вступления в силу Инструкции N 130-И общее собрание участников кредитной организации приняло решение об увеличении уставного капитала в 3 раза за счет дополнительных взносов участников банка. При реализации своих прав на внесение дополнительного взноса в уставный капитал общества одним из участников группы было принято решение о внесении дополнительных вкладов, другой же участник группы дополнительный вклад в уставный капитал не вносит. В результате доля одного из участников группы возрастает до 24%, а у другого - сокращается до 8%. Кроме того, общая доля участников группы снижается до 32%.
При решении вопроса о необходимости получения предварительного согласия Банка России на совершение указанных выше сделок были выявлены различные подходы при толковании Инструкции N 130-И.
По мнению кредитной организации, в данном случае следует применить пункт 1.5.1 Инструкции N 130-И. Из указанной нормы следует, что предварительное согласие Банка России не требуется, если при изменении уставного капитала кредитной организации ранее согласованная с Банком России доля акций (долей) приобретателя в уставном капитале кредитной организации увеличивается в пределах выданного предварительного согласия Банка России, либо не изменяется, либо уменьшается. В приведенном примере общая доля участников группы уменьшилась, продолжая оставаться в пределах приобретения, установленного подпунктом 2 пункта 1.3 Инструкции N 130-И - "свыше 20 процентов долей кредитной организации, но не более 1/3 (включительно)". Следовательно, в такой ситуации Банк России должен быть проинформирован в порядке, установленном пунктом 1.6 Инструкции N 130-И.
По мнению территориального управления Банка России, в данном случае следует применить пункт 7.1 Инструкции N 130-И, в соответствии с которым предварительное согласие Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, выданное приобретателю (группе лиц) до даты вступления в силу Инструкции N 130-И, действует в течение 12 месяцев с даты его выдачи. На приобретение любого количества дополнительных акций (долей) той же кредитной организации должно быть получено предварительное согласие Банка России в порядке, установленном Инструкцией N 130-И. Исходя из процитированной нормы, ГТУ Банка России сделало вывод, что рассмотренная выше группа участников кредитной организации должна получить предварительное согласие Банка России.
Полагаем, что данный вывод не является обоснованным по следующим причинам.
По нашему мнению, правило пункта 7.1 Инструкции N 130-И, необоснованно ставит разных участников кредитных организаций в нерав
