Письмо Ассоциации российских банков от 27 ноября 2009 г. N А-02/5-769 О выпуске банковских карт и совершения операций с их использованием

Письмо Ассоциации российских банков от 27 ноября 2009 г. N А-02/5-769

ГАРАНТ:

См. ответ, приведенный в письме ЦБР от 19 февраля 2010 г. N 12-1-5/273

Обращение Ассоциации российских банков обусловлено возникающими у банков вопросами, связанными с разъяснениями, содержащимися в Письме Банка России от 25.09.09 N117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием" (далее - Письмо N 117-Т).

Так, пунктом 2 Письма N 117-Т предусмотрено, что "прием документов, удостоверяющих личность клиента - физического лица, проверка надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, заверение копий документов могут осуществляться как должностным лицом кредитной организации, так и иным уполномоченным кредитной организацией лицом, не являющимся ее сотрудником, вне помещения кредитной организации и направляться в кредитную организацию, в том числе с использованием соответствующих средств связи (почтовой, электронной)".

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Имеется в виду пункт 2 приложения к письму N 117-Т

В этой связи Ассоциация российских банков просит Вас высказать официальную позицию Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по следующим вопросам:

- может ли кредитная организация наделять третьих лиц (не сотрудников кредитной организации) полномочиями по приему документов для открытия текущего счета и осуществления идентификации клиентов - физических лиц в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в режиме личного присутствия клиента в месте нахождения третьих лиц (не сотрудников кредитной организации), не совпадающем с местом нахождения кредитной организации?

- возможно ли открытие кредитной организацией текущего счета клиенту - физическому лицу для осуществления расчетов с использованием банковских карт на основании документов, полученных посредством почтовой, электронной связи (с последующим предоставлением оригиналов документов) от лица, уполномоченного кредитной организацией принимать соответствующие документы для открытия текущего счета и осуществлять идентификацию клиента вне помещения кредитной организации?

- может ли лицо, уполномоченное кредитной организацией, не являющееся ее сотрудником, осуществлять выдачу клиенту выпущенной банковской карты вне помещений кредитной организации?

Исполнительный вице-президент по правовым вопросам

А.В. Емелин