Письмо Ассоциации российских банков от 29 июня 2010 г. N А-02/1Е-489 "Об идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи"

Руководствуясь требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.", при заключении соглашения на размещение денежных средств во вклад банк проводит обязательную идентификацию клиента - физического лица.

В рамках расширения доступности банковских услуг и развития дистанционных каналов продаж некоторые кредитные организации используют такие каналы для получения от клиента распоряжений на размещение денежных средств во вклад на основании ранее заключенного с клиентом рамочного соглашения на размещение денежных средств во вклад. При этом для идентификации клиента при осуществлении операций через дистанционные каналы связи используются электронные идентификаторы, полученные клиентом ранее при заключении соглашения с банком на использование дистанционных систем банковского обслуживания.

Прос