Откройте актуальную версию документа прямо сейчас
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Вход
Купить систему ГАРАНТ
Получить демо-доступ
Узнать стоимость
Информационный банк
Подобрать комплект
Семинары
- Главная
- Указание Банка России от 11 июля 2011 г. N 2664-У "О банковском обслуживании физических лиц, имеющих текущие счета в полевых учреждениях Банка России" (с изменениями и дополнениями)
- Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России
Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в название внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
ГАРАНТ:
Глава 3 настоящего Указания вступает в силу с 1 марта 2012 г.
Глава 3. Организация выдачи денежной наличности в подразделениях Банка России
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.1 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.1. Подразделение Банка России осуществляет выдачу физическому лицу денежной наличности, находящейся на его текущем счете, открытом в полевом учреждении, на основании заявления о выдаче денежной наличности (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица.
Подразделение Банка России осуществляет выдачу представителю физического лица (наследнику физического лица) денежной наличности с текущего счета физического лица, открытого в полевом учреждении, при представлении заявления, документа, удостоверяющего личность представителя физического лица (наследника физического лица), а также документов, подтверждающих полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.2 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.2. Прием заявления от физического лица (его представителя, наследника) осуществляется работником подразделения Банка России, уполномоченным на прием документов от физических лиц распорядительным актом руководителя подразделения Банка России либо лица, его замещающего (далее - работник подразделения Банка России).
Заявление регистрируется в журнале учета поступивших заявлений, ведущемся в подразделении Банка России в произвольной форме, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии последнего) физического лица (его представителя, наследника), даты, регистрационного номера заявления и суммы денежной наличности, указанной в заявлении.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.3 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.3. Работник подразделения Банка России изготавливает копии представленных физическим лицом (его представителем, наследником) документов. Страницы документа, удостоверяющего личность, содержащие его реквизиты, фамилию, имя, отчество (при наличии) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (при наличии), необходимые для установления личности физического лица (его представителя, наследника), а также сведения о ранее выданном документе, удостоверяющем личность (при наличии), копируются. Копии документов заверяются в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 153-И.
Работник подразделения Банка России проставляет на заявлении и его копии отметку о принятии данного документа, содержащую регистрационный номер заявления, дату приема, собственноручную подпись и штамп подразделения Банка России. Работник подразделения Банка России возвращает физическому лицу (его представителю, наследнику) документ, удостоверяющий личность, документы, подтверждающие полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение денежной наличности, а также передает копию заявления с отметкой о его принятии.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У пункт 3.4 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 1 января 2016 г.
3.4. Заявление и копии изготовленных документов в порядке, установленном внутренним документом подразделения Банка России, передаются операционному работнику подразделения Банка России, который на заявлении указывает номер лицевого счета, открываемого в подразделении Банка России на счете по учету обязательств по прочим операциям.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.5 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.5. В день принятия заявления подразделение Банка России направляет по электронным каналам связи в полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, запрос на перечисление денежных средств в электронном виде (далее - электронное сообщение), а при невозможности направления электронного сообщения направляет в Департамент полевых учреждений следующие документы: копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение денежной наличности (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью (в этом случае изготавливаются дополнительные копии документов).
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.6 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.6. В Департаменте полевых учреждений осуществляется сверка данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, полученном от подразделения Банка России в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Указания (далее - данные о физическом лице, указанные в комплекте документов), с имеющимися у него данными о физическом лице.
По окончании указанной сверки, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения комплекта документов, комплект документов пересылается Департаментом полевых учреждений по электронным каналам связи в полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физическому лицу. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью.
При выявлении Департаментом полевых учреждений расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и имеющимися у него данными им принимаются меры для выяснения и устранения причин расхождений.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.7 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.7. Полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, осуществляет сверку данных о физическом лице, указанных в электронном сообщении или в комплекте документов, с данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, и при отсутствии расхождений в этот же день перечисляет платежным поручением денежные средства в подразделение Банка России на счет, указанный в заявлении. В платежном поручении 0401060 в реквизите "Назначение платежа" указываются регистрационный номер и дата заявления, принятого подразделением Банка России от физического лица.
Денежные средства перечисляются посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо.
При выявлении расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, полевое учреждение в день выявления расхождений сообщает об этом письмом в произвольной форме, направляемым по электронным каналам связи, в Департамент полевых учреждений. При отсутствии электронных каналов связи письмо, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.
Департамент полевых учреждений принимает меры для выяснения и устранения причин выявленных полевым учреждением расхождений.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.8 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, денежные средства перечисляются в сумме фактического остатка, о чем делается запись в реквизите "Назначение платежа" платежного поручения.
В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица, открытом в полевом учреждении, полевое учреждение, в котором открыт текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Указания комплекта документов, уведомляет об этом подразделение Банка России письмом, составленным в произвольной форме и направленным по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений (далее - письмо об отсутствии денежных средств). При отсутствии электронных каналов связи письмо об отсутствии денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.
Копия письма об отсутствии денежных средств, заверенная подразделением Банка России, выдается физическому лицу (его представителю, наследнику) в качестве подтверждения отсутствия денежных средств на его текущем счете. Письмо об отсутствии денежных средств является основанием для закрытия лицевого счета, открытого в подразделении Банка России на счете по учету обязательств по прочим операциям (в случае ведения аналитического учета на лицевых счетах, открываемых по каждому физическому лицу).
Письмо об отсутствии денежных средств помещается в дело, формируемое в подразделении Банка России в соответствии с пунктом 3.12 настоящего Указания.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.9 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.9. В случае если физическое лицо не обращалось в подразделение Банка России за получением денежной наличности, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления денежные средства возвращаются подразделением Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.10 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.10. При получении от физического лица (его представителя, наследника) полевым учреждением, в котором открыт его текущий счет, до истечения срока, установленного в пункте 3.9 настоящего Указания, заявления об аннулировании ранее представленного в подразделение Банка России заявления (далее - заявление об аннулировании) полевое учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного заявления, направляет в подразделение Банка России по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений письмо о возврате денежных средств с приложением копии принятого заявления об аннулировании. В указанном письме, составленном в произвольной форме, приводятся реквизиты платежного поручения, посредством которого был осуществлен перевод денежных средств из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, в подразделение Банка России. При отсутствии электронных каналов связи письмо о возврате денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.11 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, в котором открыт текущий счет физического лица, о возврате денежных средств денежные средства возвращаются подразделением Банка России на текущий счет физического лица, открытый в полевом учреждении, посредством электронных расчетов, а при их отсутствии - посредством расчетов с применением телеграфных авизо. В платежном поручении, на основании которого осуществляется возврат денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 28 июля 2015 г. N 3742-У в пункт 3.12 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2016 г.
3.12. В полевых учреждениях, в которых открыты текущие счета физических лиц, переписка по текущим счетам физических лиц помещается в юридические дела, формируемые по каждому физическому лицу, а в подразделениях Банка России переписка по текущим счетам физических лиц, открытым в полевых учреждениях, формируется в отдельное дело.