Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 сентября 2015 г. N 13АП-14372/15

г. Санкт-Петербург

21 сентября 2015 г.

Дело N А21-10453/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 17 сентября 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 21 сентября 2015 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Жуковой Т.В.

судей Поповой Н.М., Смирновой Я.Г.

при ведении протокола судебного заседания: секретарем судебного заседания Ершовой К.И.,

при участии:

от истца: не явился (извещен)

от ответчика: Приваловой Ю.В. по доверенности от 16.06.2014,

от третьих лиц:

1. ООО "УК "наш дом" - не явился (извещен),

2. ИП Нагина Раиса Ивановна - не явился (извещен),

3. ИП Николаев Юрий Александрович - не явился (извещен),

4. Денисюк Дмитрий Сергеевич - не явился (извещен),

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы (регистрационный номер 13АП-14372/2015, 13АП-14862/2015) ООО "Балтийский регион", ОАО АКБ "Инвестбанк" решение Арбитражного суда Калининградской области от 07.05.2015 по делу N А21-10453/2014 (судья Пахомова Т.В.), принятое

по иску (заявлению) ООО "Балтийский регион"

к ОАО АКБ "Инвестбанк" в лице ГК "Агентство по страхованию вкладов"

3-е лицо: ООО "УК "Наш дом", ИП Нагина Раиса Ивановна, ИП Николаев Юрий Александрович, Денисюк Дмитрий Сергеевич

о признании платежных поручений неисполненными, об аннулировании приходных и расходных записей по расчетным счетам,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью "Балтийский регион" (далее - истец, ООО "Балтийский регион") обратилось в арбитражный суд с иском к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - ответчик, АКБ "Инвестбанк" (ОАО), Банк) о признании неисполненными платежного поручения N 1396 от 12.12.2013. общества с ограниченной ответственность "Управляющая компания "Наш дом" (далее - ООО "УК "Наш дом") о перечислении ООО "Балтийский регион" 353042 рублей 04 копеек по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома в г. Черняховске по ул. Горной, 1 (ремонт и утепление фасада, акт N 6 от 05.11.2013) без НДС; платежного поручения N 2 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении индивидуальному предпринимателю Николаеву Юрию Александровичу (далее - ИП Николаев Ю.А.) 7101 рубля оплаты по счету N 60 от 10.12.2013 за товар (НДС не предусмотрен); платежного поручения N 1 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении индивидуальному предпринимателю Нагиной Раисе Ивановне (далее - ИП Нагиной Р.И.) 50 000 рублей оплаты по счету б/н от 12.11.2013 за товар (НДС не предусмотрен); платежного поручения N 156 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Денисюку Дмитрию Сергеевичу (далее - Денисюк Д.С.) 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС; платежного поручения N 155 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Давыдову Александру Геннадьевичу (далее - Давыдов А.Г.) 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС; инкассового поручения N 16505 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении филиалу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 60 рублей комиссии за перевод по платежным документам в рублях на бумажном носителе (п. 2.2.13 Тарифов банка) (НДС не предусмотрен); инкассового поручения N 2548 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении филиалу Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 120 рублей платы за подготовку платежных поручений для клиентов согласно п. 1.7.1 Тарифов банка, в т.ч. НДС.

ООО "Балтийский регион" также заявлены требования об аннулировании приходной записи о зачислении денежных средств на счет ООО "Балтийский регион" в сумме 353 042 рублей 04 копеек.; об аннулировании расходных записей о перечислении денежных средств в размере 7 101 рубль на счет ИП Николаева Юрия Александровича; об аннулировании записи о перечислении 50 000 рублей на счет ИП Нагиной Раисы Ивановны; об аннулировании записи о перечислении денежных средств в сумме 60 рублей и 120 рублей на счет филиала Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО); об аннулировании записи о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Денисюка Дмитрия Сергеевича; об аннулировании записи о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Давыдова Александра Геннадьевича.

Для участия в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены: ООО "Управляющая компания "Наш дом" (далее - третье лицо 1), индивидуальный предприниматель Николаев Ю.А. (далее - третье лицо 2), индивидуальный предприниматель Нагина Р.И. (далее - третье лицо 3), Денисюк Д.С. (далее - третье лицо 4).

В ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявил частичный отказ от исковых требований, а именно: истец отказался от следующих требований:

о признании неисполненными:

- инкассового поручения N 16505 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении филиалу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 60 рублей комиссии за перевод по платежным документам в рублях на бумажном носителе (п. 2.2.13 Тарифов банка) (НДС не предусмотрен);

- инкассового поручения N 2548 от 12.12.2013 "Балтийский регион" о перечислении филиалу Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 120 рублей платы за подготовку платежных поручений для клиентов, согласно п. 1.7.1 Тарифов банка, в т.ч. НДС;

- платежного поручения N 2 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении ИП Николаеву Юрию Александровичу 7 101 рубля оплаты по счету N 60 от 10.12.2013 г. за товар (НДС не предусмотрен);

- платежного поручения N 1 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении ИП Нагиной Раисе Ивановне 50 000 рублей оплаты по счету б/н от 12.11.2013 за товар (НДС не предусмотрен);

об аннулировании расходных записей:

- о перечислении денежных средств в сумме 60 рублей на счет филиала Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО),

- о перечислении денежных средств в сумме 120 рублей на счет филиала Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО),

- о перечислении денежных средств в сумме 7 101 рубль на счет ИП Николаева Ю.А.,

- о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет ИП Нагиной Р.И.

Судом первой инстанции отказ от части исковых требований принят, производство по делу в данной части иска прекращено.

В окончательном варианте ООО "Балтийский регион" просило суд:

признать неисполненными:

- платежное поручение ООО "Управляющая компания "Наш дом" N 1396 от 12.12.2013 о перечислении ООО "Балтийский регион" 353 042 рублей 04 копеек по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома в г. Черняховске по ул. Горной, 1 (ремонт и утепление фасада, акт N 6 от 05.11.2013) без НДС;

- платежное поручение N 156 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Денисюку Дмитрию Сергеевичу 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС;

- платежное поручение N 155 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Давыдову Александру Геннадьевичу 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС;

аннулировать:

- приходную запись о зачислении денежных средств на счет ООО "Балтийский регион" в сумме 353 042 рублей 04 копеек;

- расходную запись о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Денисюка Д.С.;

- расходную запись о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Давыдова А.Г.

Решением арбитражного суда Калининградской области от 07.05.2015 принят отказ ООО "Балтийский регион" от следующих исковых требований к АКБ "Инвестбанк" (ОАО) в лице конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов": о признании неисполненными инкассового поручения N 16505 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении филиалу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 60 рублей комиссии за перевод по платежным документам в рублях на бумажном носителе (п. 2.2.13 Тарифов банка) (НДС не предусмотрен); инкассового поручения N 2548 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении филиалу Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО) 120 рублей платы за подготовку платежных поручений для клиентов, согласно п. 1.7.1 Тарифов банка, в т.ч. НДС; платежного поручения N 2 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении ИП Николаеву Юрию Александровичу 7 101 рубля оплаты по счету N 60 от 10.12.2013 за товар (НДС не предусмотрен); платежного поручения N 1 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении ИП Нагиной Раисе Ивановне 50 000 рублей оплаты по счету б/н от 12.11.2013 за товар (НДС не предусмотрен); об аннулировании расходных записей о перечислении денежных средств в сумме 60 рублей на счет филиала Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО), о перечислении денежных средств в сумме 120 рублей на счет филиала Калининградский АКБ "Инвестбанк" (ОАО), расходных записей о перечислении денежных средств в сумме 7 101 рубль на счет ИП Николаева Ю.А., о перечислении денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет ИП Нагиной Р.И.

Производство по данной части иска прекращено.

В удовлетворении искового требования ООО "Балтийский регион" к Акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании неисполненным платежного поручения от 12.12.2013 N 1396 ООО "УК "Наш дом" о перечислении ООО "Балтийский регион" 353 042 рублей 04 копеек по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома в г. Черняховске по ул. Горной, 1 (ремонт и утепление фасада, акт N 6 от 05.11.2013) без НДС и аннулировании приходной записи о зачислении денежных средств на счет ООО "Балтийский регион" в сумме 353 042 рублей 04 копеек отказано.

Суд признал платежное поручение N 156 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Денисюку Дмитрию Сергеевичу 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС; платежное поручение N 155 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Давыдову Александру Геннадьевичу 100000 рублей для зачисления на картсчет без НДС неисполненными.

Суд аннулировал расходные записи о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Денисюка Д.С., о перечислении денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Давыдова А.Г.

С АКБ "Инвестбанк" (ОАО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" взыскано в пользу ООО "Балтийский регион" 2000 рублей.

С апелляционными жалобами на указанное решение суда обратились ООО "Балтийский регион" и АКБ "Инвестбанк" (ОАО).

ООО "Балтийский регион", не согласившись с решением суда в части отказа в удовлетворении исковых требований о признании неисполненным платежного поручения N 1396 от 12.12.2013 ООО "УК "Наш дом" о перечислении ООО "Балтийский регион" 353 042 рублей 04 копеек по договору N К-01 на выполнение работ по капитальному ремонту многоквартирного дома в г. Черняховске по ул. Горной, 1 (ремонт и утепление фасада, акт N 6 от 05.11.2013) без НДС и об аннулировании приходной записи о зачислении денежных средств на счет ООО "Балтийский регион" в сумме 353 042 рублей 04 копеек, ссылаясь на незаконность указанного решения в названной части, просит решение суда в части отказа в удовлетворении исковых требований отменить, принять по делу новый судебный акт, удовлетворив исковые требования ООО "Балтийский регион" в полном объеме.

В обоснование апелляционной жалобы заявитель указывает, что позиция суда в части отказа в удовлетворении исковых требований о признании неисполненным платежного поручения N 1396 от 12.12.2013 ООО "УК "Наш дом" о перечислении ООО "Балтийский регион" 353 042 рублей 04 копеек не соответствует выводам суда и находится в противоречии с ними.

Согласно апелляционной жалобе ответчика АКБ "Инвестбанк" (ОАО) полагает, что решении суда вынесено в отношении ненадлежащего ответчика, поскольку в данном случае Банк не возражал против аннулирования части приходных и расходных записей по счету истца, однако именно третьи лица возражали относительно проведения соответствующих исправительных проводок, а без их согласия Банк не мог их осуществить.

21.07.2015 до судебного заседания в канцелярию апелляционного суда в электронном виде от АКБ "Инвестбанк" (ОАО) поступили письменные объяснения, согласно которым Банк просит отменить решение суда первой инстанции, оставить исковое заявление без рассмотрения.

23.07.2015 в судебном заседании явившиеся представители истца и ответчика поддержали свои апелляционные жалобу, возражали против удовлетворения апелляционной жалобы другой стороны по делу.

Третьи лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, отзывы на апелляционные жалобы не представили, своих представителей не направили, что в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в настоящем судебном заседании.

В связи с необходимость представления сторонами дополнительных письменных пояснений по делу рассмотрение апелляционных жалоб было отложено.

07.09.2015 до судебного заседания от АКБ "Инвестбанк" (ОАО) в канцелярию апелляционного суда в электронном виде во исполнение определения суда поступили письменные объяснения.

09.09.2015 до судебного заседания в канцелярию апелляционного суда от ООО "Балтийский регион" поступил отзыв на апелляционную жалобу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) с приложением дополнительных доказательств, обосновывающих возражения истца против доводов апелляционной жалобы ответчика.

17.09.2015 в судебном заседании представитель ответчика остался на заявленной ранее правовой позиции, не возражал против приобщения к материалам дела отзыва с представленными истцом дополнительными доказательствами.

Истец, третьи лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, своих представителей не направили, что в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием для рассмотрения дела в настоящем судебном заседании.

Исследовав материалы дела, ознакомившись с доводами апелляционных жалоб, отзыва на апелляционную жалобу, письменных пояснений сторон, заслушав и оценив доводы представителя ответчика, суд апелляционной инстанции установил следующее.

Из материалов дела следует и не оспаривается сторонами, что 01.02.2008 между АКБ "Инвестбанк" (ОАО) и ООО "Балтийский регион" был заключен договор банковского счета и открыт расчетный счет N 40702810311000057268.

12.12.2013 по данному счету были совершены следующие операции (далее - оспариваемые операции):

N п/п	Плательщик	Получатель	Сумма	Основание
1	ООО "Балтийский регион"	ИП Нагина Р.И.	50 000	Оплата за товар
2	ООО "Балтийский регион"	ИП Николаев Ю.А.	7 101	Оплата за товар
155	ООО "Балтийский регион"	Давыдов А. Г.	100 000	Для зачисления на счет
156	ООО "Балтийский регион"	Денисюк Л.С.	100 000	Для зачисления на счет
1396	ООО УК "Наш дом"	ООО "Балтийский регион"	353 042,04	Оплата по договору выполнение работ
	ООО "Балтийский регион"	АКБ "Инвестбанк" (ОАО)	100 000	Комиссия за подготовку платежных поручений
	ООО "Балтийский регион"	АКБ "Инвестбанк" (ОАО)	60	Комиссия за перевод

13.12.2013 у кредитной организации Акционерный коммерческий банк "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) приказом Банка России от 13.12.2013 N ОД 1024 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 04.03.2014 по делу N А40-226/14 АКБ "Инвестбанк" (ОАО) (ИНН 3900000866 ОГРН 1023900001070) признано несостоятельным (банкротом), в его отношении открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Поскольку Банк в указанные даты фактически не производил операции, а исполнены они были только технически, без перечисления денежных средств, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Статья 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации устанавливает пределы рассмотрения дела арбитражным судом апелляционной инстанции, согласно которым при рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам повторно рассматривает дело.

Повторно рассмотрев настоящее дело в порядке апелляционного производства, апелляционный суд полагает решение суда первой инстанции законным и обоснованным, а апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению в связи со следующим.

В пункте 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу пункта 3 указанной статьи банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно пункту 1 статьи 866 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения поручения клиента банк несет ответственность по основаниям и в размерах, предусмотренных главой 25 настоящего Кодекса.

В статье 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" определено, что решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта Банка России и может быть обжаловано в течение 30 дней со дня публикации сообщения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций в "Вестнике Банка России".

Согласно подпункту 5 указанной статьи с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам кредитной организации платежей на счета клиентов кредитной организации (физических и юридических лиц). Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций в пользу клиентов кредитной организации, на счета плательщиков в банках-отправителях.

Из материалов дела следует и не оспаривается лицами, участвующими в деле, что оспариваемые операции по перечислению денежных средств были проведены Банком по счету ООО "Балтийский регион" 12.12.2013. Лицензия на осуществление банковских операций была отозвана у Банка 13.12.2013.

Из материалов дела следует, что расчетные счета ООО "Балтийский регион", ООО "УК "Наш дом", а также Денисюка Д.С. и Давыдова А.Г., по которым были проведены спорные банковские операции, открыты в ОАО АКБ "Инвестбанк".

При этом денежные средства, поступившие от ООО УК "Наш дом" в сумме 353 042 рубля 04 копейки были списаны с расчетного счета отправителя с занесением записи о поступлении денежных средств на счет истца.

Материалами дела подтверждается и было дополнительно пояснено, что после зачисления указанных денежных средств на расчетный счет ООО "Балтийский регион" истец совершал расходные операции по своему расчетному счету.

Правовая позиция, согласно которой при расчетах между клиентами одного банка корреспондентский счет самого банка не задействован, выражена в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 1679/08 от 21.04.2009.

При этом в рамках дела о банкротстве Банка требования истца на данную сумму включены в третью очередь реестра требований кредиторов к АКБ "Инвестбанк" (ОАО).

Судом первой инстанции правильно указано, что в случае удовлетворения иска в части данного платежа, ООО "УК "Наш дом" будет лишено возможности включения в реестр требований кредиторов, а сможет претендовать лишь на включение за реестр требований кредиторов.

В целях включения в реестр требований кредиторов, Банком было представлено ООО "УК "Наш дом" извещение о неоплаченных документах. Согласно извещению платежное поручение от 12.12.2013 N 1396 числится исполненным и в данном извещении не состоит.

При названных обстоятельствах коллегия судей согласна с судом первой инстанции, который посчитал исковые требования ООО "Балтийский регион" в части данного платежного поручения на сумму 353 042 рубля 04 копейки не обоснованными и не подлежащими удовлетворению.

Указанные денежные средства в платежном поручении N 156 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Денисюку Дмитрию Сергеевичу 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС и платежном поручении N 155 от 12.12.2013 ООО "Балтийский регион" о перечислении Давыдову Александру Геннадьевичу 100 000 рублей для зачисления на картсчет без НДС не могли быть исполнены Банком в силу ограничений, установленных Банку в предписании Отделения N 2 Московского главного территориального управления Банка России от 13.08.2013 N 52-21-8/21983ДСП (имеется в материалах дела), согласно пункту 3 которого введены ограничения в отношении банковских счетов физических лиц.

Судом первой инстанции обоснованно указано, что данные суммы не включены в реестр требований кредиторов. Судом также учтено, что решением Черняховского городского суда Калининградской области от 04.07.2014 Денисюку Д.С. отказано в удовлетворении исковых требований к Банку о взыскании суммы страхового возмещения в объеме денежных средств по платежному поручению N 156 от 12.12.2013 в силу того, что указанный платеж признан неисполненным.

С учетом указанного выше коллегия судей не усматривает в обжалуемом решении суда противоречия, на которое указывает в апелляционной жалобе ООО "Балтийский регион", полагает вывод суда первой инстанции о том, что исковые требования в части платежных поручений N 156 от 12.12.2013, N 155 от 12.12.2013 подлежат удовлетворению, законным и обоснованным.

Утверждение АКБ "Инвестбанк" (ОАО) в апелляционной жалобе о том, что Банк в данном деле является ненадлежащим ответчиком, судебная коллегия полагает ошибочным, поскольку нарушение прав клиента, в защиту которых ООО "Балтийский регион" обратилось в суд и которые получили судебную защиту в решении суда первой инстанции, произошло в связи с ненадлежащим исполнением АКБ "Инвестбанк" (ОАО) обязательств по договору банковского счета, в связи с чем именно Банк является надлежащим ответчиком по настоящему спору.

В апелляционных жалобах не приведены доводы, опровергающие выводы суда первой инстанции, который всесторонне исследовав материалы и обстоятельства дела, дав им надлежащую правовую оценку, принял судебный акт с соблюдением норм материального и процессуального права. Наличия оснований для отмены решения по безусловным основаниям, не усматривается.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Решение Арбитражного суда Калининградской области от 07.05.2015 по делу N А21-10453/2014 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

Т.В. Жукова

Судьи

Н.М. Попова Я.Г. Смирнова