Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 2 ноября 2015 г. N 10АП-3161/15

г. Москва

02 ноября 2015 г.

Дело N А41-50896/14

Резолютивная часть постановления объявлена 27 октября 2015 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 02 ноября 2015 года.

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Диаковской Н.В.,

судей Александрова Д.Д., Шевченко Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания: Устюжаниным А.А.,

при участии в заседании:

от истца - коммерческого банка "Международный Банк Развития" (закрытое акционерное общество) (ИНН: 7744001218, ОГРН: 1027739378600): Тульский А.А. по доверенности от 12.12.2014, Журавлев С.Г. по доверенности от 30.09.2015,

от ответчика - открытого акционерного общества "Строительно-промышленная компания Мосэнергострой" (ИНН: 7705008315, ОГРН: 1037739028073): Говоруха М.А. по доверенности от 08.06.15 N 11-05/159,

рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу открытого акционерного общества "Строительно-промышленная компания Мосэнергострой" на решение Арбитражного суда Московской области от 13 марта 2015 года по делу N А41-50896/14, принятое судьей Плотниковой Н.В., по иску коммерческого банка "Международный Банк Развития" (закрытое акционерное общество) к открытому акционерному обществу "Строительно-промышленная компания Мосэнергострой" об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

коммерческий банк "Международный Банк Развития" (закрытое акционерное общество) (далее - КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО), истец) обратился в Арбитражный суд Московской области с иском (с учетом принятого судом первой инстанции уточнения исковых требований в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; том 1, л.д. 75-76) к открытому акционерному обществу "Строительно-промышленная компания Мосэнергострой" (далее - ОАО "СПК Мосэнергострой", ответчик) об обращении взыскания на заложенное имущество, определив начальную продажную стоимость имущества в соответствии со статьей 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" в размере 80 % от его рыночной стоимости с учетом НДС, определенной по результатам составления ООО "АПХИЛЛ" отчета об оценке стоимости имущества N ОД-284/14 от 23.10.2014, в отношении следующих объектов:

1. Земельный участок; категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства производственной базы и административного здания по этическому пользованию; адрес объекта: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д.3; общая площадь 54 304 кв.м.; кадастровый номер: 50:17:0011208:29 - 15 251 792 руб.;

2. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: материальный склад; 1 303,40 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-421; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 6 581 713 руб.;

3. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: тепломонтажная мастерская; площадь: 560,40 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-419 адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 2 877 762 руб. 40 коп.;

4. Здание производственного назначения, 2-этажное; назначение: здание ОГМ; площадь: 1 637,60 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-416; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 8 185 757 руб. 6 коп.;

5. Часть здания производственного назначения; назначение: арматурно-опалубочная мастерская; площадь: 2 620 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-428 адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д.3 - 11 204 234 руб. 40 коп.;

6. Здание производственного назначения; назначение: бетонно-смесительный цех; площадь: 855,80 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-424; адрес - Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3- 7 371 032 руб.;

7. Часть здания производственного назначения; назначение: гараж; площадь: 1 616,10 кв.м.. кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-427; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 8 143 065 руб. 60 коп.;

8. Здание производственного назначения, 2-этажное; назначение: административно-бытовой корпус и склад цемента; площадь: 218 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-425; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 1 023 204 руб.;

9. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: теплопункт: площадь: 17.90 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-422; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д.3 - 100 080 руб. 80 коп. ;

10. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение по БТИ: учетно-измерительный пункт; Площадь: 9,10 кв.м., инв. N 65-14011-7; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-417; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 49 644 руб.;

11. Сооружение производственного назначения; назначение: полигон железобетонных конструкций; площадь: 152,20 кв.м., инв. N 65-14011-4; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/О18/2ОО5-426; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 655 108 руб.;

12. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: цех черепицы; пощадь: 263 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-418; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д.3 - 1 359 640 руб. 80 коп.;

13. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: компрессорная; площадь: 264,80 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-423; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д.3 - 1 353 590 руб. 40 коп.;

14. Здание производственного назначения, 1-этажное; назначение: колерная площадь: 55,70 кв.м., инв. N 65-14011-5; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-420; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. Октябрьская, д. 3 - 299 777 руб. 60 коп.;

15. Административное здание, площадь: 1120,50 кв.м.; кадастровый (или условный) номер: 50-50-17/018/2005-415; адрес: Московская область, г. Электрогорск, ул. К. Маркса, д. 4 - 8 503 917 руб. 60 коп.

В ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции была назначена судебная экспертиза стоимости указанного выше недвижимого имущества, по результатам проведения которой в суд поступило экспертное заключение N ЗЭ-13/15 (том 3, л.д. 133-135, том 4, л.д. 3-45).

Решением Арбитражного суда Московской области от 13 марта 2015 года по делу N А41-50896/14 исковые требования удовлетворены с учетом результата проведенной экспертизы. Судом установлена начальная продажная цена имущества в размере 73 623 000 руб. Определен способ реализации имущества - путем продажи заложенного имущества с публичных торгов (том 4, л.д. 109-111).

Не согласившись с решением суда, ОАО "СПК Мосэнергострой" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, полагая, что судом первой инстанции неполно выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, нарушены нормы процессуального и материального права, имеет место недоказанность имеющих значение для дела обстоятельств, которые суд посчитал установленными, а выводы, изложенные в решении, не соответствуют обстоятельствам дела (том 4, л.д. 116-120).

Законность и обоснованность судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии с положениями статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании апелляционного суда представитель ответчика поддержал доводы апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции отменить, апелляционную жалобу удовлетворить.

Представитель истца возражал против доводов апелляционной жалобы, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

Выслушав объяснения представителей сторон, исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела письменные доказательства, арбитражный апелляционный суд полагает, что имеются основания, предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения обжалуемого судебного акта.

Как следует из материалов дела и установлено в рамках дела N А40-34416/13, 06 декабря 2011 года между КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО) и ОАО "СПК Мосэнергострой" заключен кредитный договор N 0135-2011/Кр, по условиям которого КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО) предоставил и ОАО "СПК Мосэнергострой" кредит в сумме 50 000 000 руб. сроком до 05.12.2013 с уплатой процентов за пользование кредитом - 14,6% годовых, в случае не поддержания оборотов по расчетному счету - 16,6% годовых (пункт 1.1 договора) (том 1, л.д. 7-9).

Вступившим в законную силу решением Арбитражного суда города Москвы от 23 сентября 2013 года по делу N А40-34416/13 с ОАО "СПК Мосэнергострой" в пользу КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО) взыскана задолженность по кредитному договору N 0135-2011/Кр от 06 декабря 2011 года в размере 50 000 000 руб., проценты за пользование кредитом в размере 2 997 853 руб. 88 коп., неустойка за просрочку возврата кредита в размере 350 000 руб., неустойка за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом в размере 186 359 руб. 70 коп., всего 53 534 213 руб. 58 коп., а также расходы по госпошлине в размере 200 000 руб.

На основании указанного решения Арбитражного суда города Москвы истцу выдан исполнительный лист АС N 005905619 от 30.09.2013. Постановлением судебного пристава-исполнителя межрайонного отдела судебных приставов по особым исполнительным производствам УФССП России по Москве от 01.11.2013 в отношении должника ОАО "СПК Мосэнергострой" возбуждено исполнительное производство N 50739/13/11/77 на основании исполнительного листа АС N 005905619 от 30.09.2013 (том 1, л.д. 14-15).

Решение Арбитражного суда города Москвы от 23 сентября 2013 года по делу N А40-34416/13 ответчиком - ОАО "СПК Мосэнергострой" не исполнено.

Вместе с тем, 06 декабря 2011 года между КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО) (залогодержатель) и ОАО "СПК Мосэнергострой" (залогодатель) заключен договор ипотеки N 0164-2011/Зи, по условиям которого залогодатель предоставляет залогодержателю в залог недвижимое имущество, указанное в п. 1.3. договора в обеспечение своевременного и полного исполнения заемщиком всех его обязательств, предусмотренных кредитным договором N 0135-2011/Кр от 06 декабря 2011 года (пункт 1.1 договора) (том 1, л.д. 41-50).

Залоговая стоимость объектов залога определена в размере 62 561 100 руб.

31 августа 2012 года стороны заключили дополнительное соглашение N 1 к договору ипотеки N 0164-2011/Зи от 06 декабря 2011 года, пришли к соглашению изложить пункт 1.3 данного договора в иной редакции. В состав залога был включен земельный участок, общей площадью 54 304 кв.м., кадастровый номер: 50:17:0011208:29. Залоговая стоимость объектов залога определена в размере 73 561 100 руб. (том 1, л.д. 51-58).

Обращаясь в Арбитражный суд Московской области с иском по настоящему делу, КБ "Международный Банк Развития" (ЗАО) указало на то, что ОАО "СПК Мосэнергострой" принятые на себя обязательства по кредитному договору N 0135-2011/Кр от 06 декабря 2011 года надлежащим образом не исполнило, в связи с чем истец имеет право обратить взыскание на имущество, заложенное по договору ипотеки N 0164-2011/Зи от 06 декабря 2011 года (в редакции дополнительного соглашения).

Арбитражный апелляционный суд согласен с выводом суда первой инстанции об удовлетворении исковых требований, но полагает, что судебный акт в части установления начальной продажной цены имущества подлежит изменению.

Пунктом 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Залог возникает в силу договора (пункт 3 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со статьями 348, 349 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.

Согласно статье 337 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с положениями статьи 9 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (далее - Закон об ипотеке) в договоре об ипотеке должны быть указаны предмет ипотеки, его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого ипотекой. Обязательство, обеспечиваемое ипотекой, должно быть названо в договоре об ипотеке с указанием его суммы, основания возникновения и срока исполнения. В тех случаях, когда это обязательство основано на каком-либо договоре, должны быть указаны стороны этого договора, дата и место его заключения. Стороны могут предусмотреть в договоре об ипотеке условие о возможности обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке и (или) способы, порядок реализации заложенного имущества при обращении взыскания на предмет ипотеки по решению суда.

В пункте 1 статьи 3 Закона об ипотеке определено, что ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке, а ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату процентов кредитору (заимодавцу) причитающихся ему за пользование кредитом (заемными средствами).

Согласно статье 51 Закона об ипотеке взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда.

Пунктом 1 статьи 56 Закона об ипотеке предусмотрено, что имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с данным Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов.

Суд указывает в решении, в том числе способ реализации имущества, а также начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика (пункт 2 стать 54 Закона об ипотеке).

Согласно пункту 6 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге" при наличии спора между залогодателем и залогодержателем начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается судом, исходя из рыночной цены этого имущества.

Определением Арбитражного суда Московской области от 18 декабря 2014 года по делу N А41-50896/14 по ходатайству ОАО "СПК Мосэнергострой" была назначена экспертиза с целью определения стоимости заложенных по договору ипотеки N 0164-2011/зи от 06 декабря 2011 года объектов недвижимости (том 3, л.д. 133-135).

Удовлетворяя исковые требования и устанавливая начальную продажную цену заложенного имущества в размере 73 623 000 руб., суд первой инстанции руководствовался результатами полученного экспертного заключения N ЗЭ-13/15. При этом суд первой инстанции правомерно определил способ реализации имущества - путем продажи заложенного имущества с публичных торгов (том 4, л.д. 3-45).

Поскольку у апелляционного суда возникли сомнения в обоснованности экспертного заключения N ЗЭ-13/15, определением от 06 августа 2015 года по настоящему делу назначена повторная судебная экспертиза, проведение которой поручено эксперту общества с ограниченной ответственностью "Свисс Аппрэйзал Раша" Панькову Юрию Анатольевичу (том 5, л.д. 77-83).

Согласно заключению эксперта общества с ограниченной ответственностью "Свисс Аппрэйзал Раша" Панькова Юрия Анатольевича N 15-1704/А41-50896/14 от 31.08.2015 рыночная стоимость заложенных по договору ипотеки N 0164-2011/Зи от 06 декабря 2011 года объектов недвижимости с учетом НДС составила 93 533 613 руб. (том 6).

Таким образом, начальная продажная стоимость имущества в размере 80% от рыночной стоимости составляет 74 826 890 руб. 40 коп.

Поскольку экспертным заключением N 15-1704/А41-50896/14 от 31.08.2015 установлена большая продажная цена в размере 80% рыночной стоимости имущества, чем экспертным заключением NЗЭ-13/15, полученным в ходе рассмотрения дела судом первой инстанции, в обоснованности которого у апелляционного суда возникли сомнения, апелляционный суд полагает, что исковые требования об обращении взыскания на задолженное по договору ипотеки N 0164-2011/Зи от 06 декабря 2011 года подлежат удовлетворению при установлении начальной продажной стоимости имущества в размере 80% от рыночной стоимости в размере 74 826 890 руб. 40 коп.

Приведенные в апелляционной жалобе ответчика доводы о необоснованном отказе судом первой инстанции в привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ИП Терешина А.Н., ИП Акимова И.П., ООО "ИнжСтройБетон", ООО "СТАЛЬГРУПП", подлежат отклонению.

В соответствии со ст.ст. 9 и 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно не только доказать, но и своевременно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В обоснование своего ходатайства о привлечении вышеназванных лиц к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ответчик представил суду незаверенные копии договоров аренды с ИП Терешиным А.Н. от 01.08.2014 N П-36 сроком на 11 месяцев, с ООО "ИнжСтройБетон" от 01.09.2014 N П-37 сроком на 11 месяцев, с ИП Акимовым И.П. от 01.04.2014 N П-35 сроком на 11 месяцев, с ООО "СТАЛЬГРУПП" от 10.04.2013 N П-29 сроком на 11 месяцев.

При этом к копиям договоров с ООО "ИнжСтройБетон" и ООО "СТАЛЬГРУПП" не были приложены акты приема-передачи помещений, а срок договора с ООО "СТАЛЬГРУПП" на момент предъявления иска по настоящему делу истек.

Истец возражал против привлечения ИП Терешина А.Н., ИП Акимова И.П., ООО "ИнжСтройБетон", ООО "СТАЛЬГРУПП" к участию в деле в качестве третьих лиц и заявлял о необходимости исследования оригиналов вышеназванных договоров.

Однако оригиналы договоров ни суду первой инстанции, ни арбитражному апелляционному суду представлены не были.

При таких обстоятельствах оснований для привлечения ИП Терешина А.Н., ИП Акимова И.П., ООО "ИнжСтройБетон" и ООО "СТАЛЬГРУПП" к участию в деле в качестве третьих лиц у суда первой инстанции не имелось.

Учитывая изложенное выше, решение суда первой инстанции подлежит изменению в части суммы установления начальной продажной цены.

Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 1 части 1 статьи 270, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Московской области от 13 марта 2015 года по делу N А41-50896/14 изменить в части установления начальной продажной цены имущества в сумме 73 623 000 руб.

Установить начальную продажную цену имущества в сумме 74 826 890 руб. 40 коп.

В остальной части решение суда первой инстанции оставить без изменения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в двухмесячный срок со дня его принятия.

Председательствующий судья

Н.В. Диаковская

Судьи

Д.Д. Александров Е.Е. Шевченко