Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 февраля 2016 г. N 20АП-8190/15

г. Тула

20 февраля 2016 г.

Дело N А68-10784/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 18.02.2016.

Постановление в полном объеме изготовлено 20.02.2016.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Селивончика А.Г., судей Дайнеко М.М. и Сентюриной И.Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем Крючковой А.Ю., при участии в судебном заседании от конкурсного управляющего КБ "Первый Экспресс" (ОАО) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - представителя Грушко Б.Б. (доверенность от 21.10.2015), в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Регион-Лизинг" на определение Арбитражного суда Тульской области от 16.11.2015 по делу N А68-10784/2013 (судья Бычкова Т.В.), вынесенное по заявлению конкурсного управляющего КБ "Первый Экспресс" (ОАО) Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о признании недействительными банковских операций, совершенных 24.10.2013 и 25.10.2013 по перечислению денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Регион-Лизинг" (ОГРН 1067104034293, ИНН 7104053521), и применении последствий недействительности в рамках дела по заявлению Центрального Банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020, ИНН 770223513) в лице Главного управления Банка России по Тульской области о признании Коммерческого банка "Первый Экспресс" (открытое акционерное общество) (ОГРН 1027100000036, ИНН 7100002710) несостоятельным (банкротом), установил следующее.

Центральный Банк Российской Федерации в лице главного управления Банка России по Тульской области 18.11.2013 обратился в Арбитражный суд Тульской области с заявлением о признании Коммерческого Банка "Первый Экспресс" (открытое акционерное общество) (далее по тексту - должник, банк, ОАО КБ "Первый Экспресс") несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 должник признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее по тексту - заявитель, конкурсный управляющий, ГК "АСВ").

Конкурсный управляющий КБ "Первый Экспресс" (ОАО) Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" направил в Арбитражный суд заявление о признании недействительными банковских операций, совершенных 24.10.2013 и 25.10.2013 по перечислению денежных средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Регион-Лизинг" (далее по тексту - ответчик, общество, ООО "Регион-Лизинг") и применения последствий недействительности оспариваемых сделок.

Конкурсный управляющий просил признать недействительными сделками следующие банковские операции совершенные 24.10.2013 г. и 25.10.2013 по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "Регион-Лизинг", открытого в КБ "Первый Экспресс":

1.1. Банковскую операцию от 24.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810100000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 68 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 16 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 088/13 КК от 06.09.13";

1.2. Банковскую операцию от 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810200000822855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 66 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 30 555 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 077/13 КК от 16.08.13";

1.3. Банковскую операцию от 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810400000622855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 64 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 39 666 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 054/13 от 18.06.13";

1.4. Банковскую операцию от 24.10.2013 года по списанию с расчетного счета N 45207810400001922855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 69 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 40 833 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 089/13 КК от 06.09.13";

1.5. Банковскую операцию от 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810600000422855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 65 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 57 555 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 031/13 от 08.04.13";

1.6. Банковскую операцию от 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810900001422855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 63 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 72 916 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 034/13 от 17.04.13";

1.7. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 47427810000000622855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 75 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 10 954 руб. 55 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 054/13 КК от 18.06.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.8. Банковскую операцию от 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810800000822855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 80 в пользу КБ "Первый Экспресс" (ОАО) денежных средств в размере 14 063 руб. 93 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 077/13 КК от 16.08.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.9. Банковскую операцию от 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810000001922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 76 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 19 313 руб. 61 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 089/13 КК от 6.09.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.10. Банковскую операцию от 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810200000422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 77 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 23 463 руб. 78 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 031/13 КК от 8.04.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.11. Банковскую операцию от 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810700000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 79 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 27 609 руб. 42 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 088/13 КК от 6.09.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.12. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 47427810500001422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 78 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 29 726 руб. 08 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 034/13 КК от 17.04.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

1.13. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 45207810400000622855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 71 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 793 336 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 054/13 КК от 18.08.13";

1.14. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 45207810200000822855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 73 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 038 890 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 077/13 КК от 16.08.13";

1.15. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 45207810400001922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 75 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 429 167 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 089/13 КК от 6.09.13";

1.16. Банковскую операцию от 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810600000422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 72 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 726 670 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 031/13 КК от 08.04.13";

1.17. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 45207810100000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 41 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 2 084 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 088/13 КК от 6.08.13";

1.18. Банковскую операцию от 25.10.2013 года по перечислению с расчетного счета N 45207810900001422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 70 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 2 187 504 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 034/13 КК от 17.04.13";

а также применить последствия недействительности вышеуказанных сделок:

2.1. Восстановить обязательства КБ "Первый Экспресс" (ОАО) перед ООО "Регион-Лизинг" по договору банковского счета в сумме 9 642 223 руб. 37 коп. в данных бухгалтерского учета КБ "Первый Экспресс" (ОАО);

2.2. Восстановить задолженность ООО "Регион-Лизинг" перед КБ "Первый Экспресс" (ОАО) кредитным договорам в общей сумме 9 642 223 руб. 37 коп., из них:

2.2.1. По кредитному договору N 088/13 КК от 06.09.2013 в размере 2 127 609 руб. 42 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 2 100 000 руб.;

- задолженность по оплате процентов - 27 609 руб. 42 коп.;

2.2.2. По кредитному договору N 077/13 КК от 16.08.2013 в размере 1 083 508 руб. 93 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 1 069 445 руб.;

- задолженность по оплате процентов - 14 063 руб. 93 коп.;

2.2.3. По Кредитному договору N 054/13 КК от 18.06.2013 в размере 843 956 руб. 55 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 833 002 руб.;

- задолженность по оплате процентов - 10 954 (десять тысяч девятьсот пятьдесят четыре) рубля 55 копеек;

2.2.4. По кредитному договору N 089/13 КК от 06.09.2013 года в размере 1 489 313 руб. 61 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 1 470 000 руб.;

- задолженность по оплате процентов - 19 313 руб. 61 коп.;

2.2.5. По кредитному договору N 031/13 КК от 08.04.2013 года в размере 1 807 688 руб. 78 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 1 784 225 руб.;

- задолженность по оплате процентов - 23 463 руб. 78 коп.;

2.2.6. По кредитному договору N 034/13 КК от 17.04.2013 года в размере 2 290 146 руб. 08 коп., в т.ч.:

- задолженность по основной ссуде - 2 260 420 руб.

- задолженность по оплате процентов - 29 726 руб. 08 коп.

Определением Арбитражного суда Тульской области от 16.11.2015 заявленные требования удовлетворены.

Не согласившись с указанным судебным актом, ООО "Регион-Лизинг" подало апелляционную жалобу о его отмене и об отказе в удовлетворении заявленных требований. Мотивируя свою правовую позицию, заявитель указал, что конкурсным управляющим не доказано, что спорные сделки проведены за пределами обычной хозяйственной деятельности должника, привели к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов либо осуществлены при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторам, цена оспариваемой сделки превысила 1% стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Лица, участвующие в деле отзыв на апелляционную жалобу не представили. Присутствующий в судебном заседании представительно конкурсного управляющего возражал по доводам жалобы, полагая их необоснованным, и просил обжалуемый судебный акт оставить без изменения.

Заявитель апелляционной жалобы, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, присутствие своего представителя в суде апелляционной инстанции не обеспечил, в связи с чем, жалоба в соответствии со статьями 156 и 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрена в его отсутствие.

Обжалуемый судебный акт проверен судом апелляционной инстанции в порядке статей 266 и 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы.

Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, заслушав пояснения представителя конкурсного управляющего, Двадцатый арбитражный апелляционный суд полагает, что определение суда подлежит оставлению без изменения, исходя из следующего.

Как следует из материалов дела, между банком и ответчиком заключен договор банковского счета, ответчику открыт расчетный счет N 45207810400000622855.

08.04.2013 между должником и ответчиком заключен кредитный договор N 031/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 2 072 000 руб. на срок до 06.04.2016.

17.04.2013 между должником и ответчиком заключен кредитный договор N 034/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 2 625 000 руб. на срок до 14.04.2016.

18.06.2013 между должником и ответчиком был заключен кредитный договор N 054/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 952 000 руб. на срок до 17.06.2016.

16.08.2013 между должником и ответчиком был заключен кредитный договор N 077/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 1 100 000 руб. на срок до 12.08.2016.

06.09.2013 между должником и ответчиком был заключен кредитный договор N 088/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 2 100 000 руб. на срок до 02.09.2016.

06.09.2013 между должником и ответчиком был заключен кредитный договор N 089/13 КК, в соответствии с которым должнику был предоставлен ответчику кредит в сумме 1 470 000 руб. на срок до 02.09.2016.

Из материалов дела следует, что 24.10.2013 и 25.10.2013 банком были совершены следующие банковские операции по внутрибанковскими проводками:

1. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810100000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 68 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 16 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 088/13 КК от 6.09.13";

2. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810200000822855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 66 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 30 555 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 077/13 КК от 16.08.13";

3. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810400000622855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 64 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 39 666 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 054/13 от 18.06.13";

4. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810400001922855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 69 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 40 833 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 089/13 КК от 06.09.13";

5. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810600000422855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 65 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 57 555 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 031/13 от 08.04.13";

6. 24.10.2013 по списанию с расчетного счета N 45207810900001422855 ООО "Регион-Лизинг" по платежному поручению N 63 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 72 916 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 034/13 от 17.04.13";

7. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810000000622855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 75 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 10 954 руб. 55 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 054/13 КК от 18.06.2013 за период 26.09.2013-25.10.2013";

8. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810800000822855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 80 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 14 063 руб. 93 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 077/13 КК от 16.08.2013 за период 26.09.2013-25.10.2013";

9. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810000001922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 76 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 19 313 руб. 61 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 089/13 КК от 6.09.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

10. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810200000422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 77 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 23 463 руб. 78 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 031/13 КК от 8.04.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

11. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810700000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 79 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 27 609 руб. 42 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 088/13 КК от 06.09.2013 за период 26.09.2013-25.10.2013";

12. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 47427810500001422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 78 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 29 726 руб. 08 коп. с назначением платежа "Списаны проценты по кред/дог. 034/13 КК от 17.04.2013 г. за период 26.09.2013-25.10.2013";

13. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810400000622855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 71 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 793 336 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 054/13 КК от 18.08.13";

14. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810200000822855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N73 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 038 890 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 077/13 КК от 16.08.13";

15. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810400001922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 75 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 429 167 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 089/13 КК от 6.09.13";

16. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810600000422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 72 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 1 726 670 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 031/13 КК от 08.04.13";

17. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810100000922855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 41 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 2 084 000 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 088/13 КК от 6.08.13";

18. 25.10.2013 по перечислению с расчетного счета N 45207810900001422855 ООО "Регион-Лизинг", по платежному поручению N 70 в пользу КБ "Первый Экспресс" денежных средств в размере 2 187 504 руб. с назначением платежа "Погашение кредита по кредитному договору 034/13 КК от 17.04.13";

Всего было списано денежных средств на сумму 9 642 223 руб. 37 коп.

28.10.2013 Приказом Банка России N ОД-837 у КБ "Первый Экспресс" (ОАО) была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неоднократным применением в течение года мер, предусмотренных Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

В связи с отзывом лицензии, приказом Банка России от 28.10.2013 N ОД-838 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОАО КБ "Первый Экспресс". Решением Арбитражного суда Тульской области от 30.12.2013 должник признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена корпорация.

Ссылаясь на то, что на момент совершения оспариваемых операций у банка имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, в связи с чем, по мнению конкурсного управляющего, ответчик получил удовлетворение своих требований к банку как кредитор по договору банковского счета немедленно вне очереди, и что в случае несовершения оспариваемой банковской операции требования ООО "Регион-Лизинг" к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со статьями 50.36 и 50.40 ФЗ Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее по тексту - Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ; Закон о банкротстве кредитных организаций) подлежали бы удовлетворению в третью очередь, конкурсный управляющий банка обратился в арбитражный суд с заявлением о признании оспариваемых сделок недействительными на основании пунктов 1 и 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ; Закон о банкротстве) и применении последствий их недействительности.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции, руководствуясь пунктами 1 и 2 статьи 61.3 и статьей 61.4 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ, статьей 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ, действовавшего в период совершения оспариваемых сделок и на момент обращения конкурсного управляющего в арбитражный суд, пришел к выводу о наличии правовых оснований, предусмотренных пунктом 1 и пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания спорных сделок недействительными и применении последствий их недействительности.

Соглашаясь с выводами суда первой инстанции, судебная коллегия исходит из следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В силу абзаца первого пункта 1 статьи 28 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены главой III.1 Закона о банкротстве, с учетом особенностей, установленных Законом о банкротстве кредитных организаций.

Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

При этом, согласно пункту 2 статьи 61.3 ФЗ Закона о банкротстве, сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии разъяснением, содержащимся в пункте 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63), если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 35.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать, что признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве.

Как следует из материалов дела и установлено судом апелляционной инстанции, оспариваемые сделки были совершены 24.10.2013 и 25.10.2013, то есть в течение месяца до даты назначения 28.10.2013 временной администрации банка.

Заявителем в материалы дела представлены выписки по лицевому счету N 47418810400000010005 за период с 23.10.2013 по 28.10.2013, подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника, кроме ответчика, имелись иные кредиторы (ООО "Автоматизированное обеспечение качества", ООО "Зеленый клуб", ООО "Плазма", ООО "ЛигаСтрой", ООО "Узловская районная электросеть", ОАО "Информационно-вычислительный центр жилищно-коммунального хозяйства"), перед которыми должником в связи с недостаточностью денежных средств не исполнялись обязательства.

В случае несовершения оспариваемых банковских операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, в соответствии со статьями 50.36 и 50.40 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ подлежали бы удовлетворению в третью очередь.

Таким образом, оспариваемые сделки привели к тому, что ответчику как кредитору должника было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), поскольку требования ответчика были удовлетворены в результате оспариваемых сделок, тогда как должны были быть включены в реестр требований кредиторов и удовлетворяться в ходе конкурсного производства из конкурсной массы пропорционально размеру требований.

Исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности и взаимосвязи в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции, учитывая, что оспариваемые сделки совершены в течение месяца до даты назначения временной администрации, на момент их совершения у должника имелись неисполненные денежные обязательства перед другими кредиторами, названные сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности, пришел к обоснованному выводу об удовлетворении заявленных требований конкурсного управляющего КБ "Первый Экспресс" о признании банковских операций по перечислению 24.10.2013 и 25.10.2013 денежных средств в сумме 9 642 223 руб. 37 коп. с расчетного счета ООО "Регион-Лизинг" N 45207810400001922855, открытого в КБ "Первый Экспресс", в счет оплаты задолженности по кредитным договорам недействительными на основании пунктов 1 и 2 статьи 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и применении в соответствии со статьей 167 Гражданского кодекса Российской Федерации последствий недействительности сделок в виде восстановления задолженности ООО "Регион-Лизинг" перед банком по соответствующим кредитным договорам, а также восстановления задолженности банка перед обществом ООО "Регион-Лизинг" по договору банковского счета.

Доводы ответчика о том, что оспариваемые сделки являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности, были исследованы судом первой инстанции и обоснованно признаны несостоятельными.

Согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 данного закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период. В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пунктах 14 и 35.3 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 разъяснено, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита. При этом, оспариваемая сделка не может быть признана сделкой совершаемой в обычной хозяйственной деятельности, если на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин. Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления, следует также учитывать, насколько обычными они были для клиента.

Из имеющихся в материалах дела доказательства следует, что на момент совершения оспариваемых сделок у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов, а также установлено, что исполнение по кредитным договорам было произведено ООО "Регион-Лизинг" досрочно (срок возврата кредитов 2016 год), и за счет денежных средств, перечисленных в тот же день на его расчетный счет другими клиентами банка в результате внутрибанковских операций, при таких обстоятельствах, судебная коллегия соглашается с выводом суда, что оспариваемые сделки не могут быть отнесены к сделкам совершенным в обычной хозяйственной деятельности. Судом первой инстанции также обоснованно с учетом пункта 9 статьи 15 Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" применены к спорным правоотношениям положения части 5 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ.

Довод заявителя жалобы о том, что общество не знало и не могло знать о наличии у должника признака неплатежеспособности, отклоняется судом апелляционной как не имеющий правового значения, поскольку для признания сделки недействительной по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, выяснение данных обстоятельств не требуется.

При оценке доводов апелляционной жалобы судебная коллегия исходит из правового подхода, выраженного в постановлениях Арбитражного суда Центрального округа от 22.05.2015, от 26.11.2015 и от 01.12.2015 по настоящему делу N А68-10784/2013 в рамках обособленных споров с аналогичными обстоятельствами.

Суд апелляционной инстанции отклоняет доводы апелляционной жалобы, как не содержащие фактов, которые не были бы проверены и учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы правовое значение для вынесения судебного акта, влияли бы на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции.

Анализ материалов дела свидетельствует о том, что обжалуемый судебный акт соответствует нормам материального права, изложенные в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.

Нарушения и неправильного применения нормам процессуального права, влекущих отмену судебного акта в силу статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом апелляционной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах обжалуемый судебный акт следует оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на заявителя жалобы в силу части 5 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 266, 268, 269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Тульской области от 16.11.2015 по делу N А68-10784/2013 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с частью 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

А.Г. Селивончик

Судьи

М.М. Дайнеко И.Г. Сентюрина