Постановление Четырнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 мая 2016 г. N 14АП-2927/16

г. Вологда

20 мая 2016 г.

Дело N А05-2285/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 18 мая 2016 года.

В полном объёме постановление изготовлено 20 мая 2016 года.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Козловой С.В., судей Виноградова О.Н. и Писаревой О.Г.

при ведении протокола секретарем судебного заседания Смирновой Е.В.,

при участии от общества с ограниченной ответственностью "Север-Град" Задориной Г.В. по доверенности от 16.10.2015,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Север-Град" на решение Арбитражного суда Архангельской области от 09 февраля 2016 года по делу N А05-2285/2015 (судья Бутусова Н.В.),

установил:

акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" в лице Архангельского регионального филиала (местонахождение филиала: 163000, г. Архангельск, ул. К. Либкнехта, д. 34; ОГРН 1027700342890; ИНН 7725114488; далее - Банк), ссылаясь на статьи 185 - 187, 309, 310, 329, 330, 450, 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), обратилось в Арбитражный суд Архангельской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Север-Град" (местонахождение: 164500, Архангельская обл., г. Северодвинск, ул. Гагарина, д. 10; ОГРН 1102902000123; ИНН 2902064214; далее - Общество) об обращении взыскания на заложенное имущество.

Определениями от 09.04.2015, от 08.07.2015 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "Каскад Вин" (местонахождение: 163000, г. Архангельск, ул. Мостовая, д. 12, офис 3; ОГРН 1092901006880; ИНН 2901194411; далее - Компания) и Лябихов Роман Михайлович (Архангельская обл., г. Северодвинск).

Решением от 09.02.2016 иск удовлетворен, обращено взыскание в пользу Банка в пределах суммы 37 400 000 руб. на принадлежащее Обществу имущество:

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 107,6 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 1-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, кадастровый (условный) номер 29-29-06/004/2012-228 с установлением начальной продажной цены при его реализации на публичных торгах в сумме 6 448 000 руб. с налогом на добавленную стоимость (далее - НДС);

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 107,8 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 3-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, условный номер 29-29-06/004/2012-226 с установлением начальной продажной цены при его реализации на публичных торгах в сумме 6 460 000 руб. с НДС;

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 228,1 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 4-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, условный номер 29-29-06/003/2012-425 с установлением начальной продажной цены при его реализации на публичных торгах в сумме 13 668 000 руб. с НДС;

- часть производственного здания общей площадью 5280,3 кв. м, этаж 1, антресольный; номера на поэтажном плане: 1 этаж - 56 - 70, 91; антресольный этаж - 3 - 6, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27, кадастровый (условный) номер объекта 29:28:107055:0016:11:430:001:007183050:0000:20080 с установлением начальной продажной цены при его реализации на публичных торгах в сумме 25 519 200 рублей с НДС;

- право аренды земельного участка площадью 32 749 кв. м с кадастровым номером 29:28:107055:16; адрес (местоположение) земельного участка: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка; ориентир - здание; почтовый адрес ориентира: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27 с установлением начальной продажной цены при его реализации на публичных торгах в сумме 18 979 200 руб. без НДС.

Общество с судебным актом в части обращения взыскания на помещения, расположенные в здании по адресу: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, не согласилось, в апелляционной жалобе, ссылаясь на нарушение судом норм материального и процессуального права и неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, просило решение в указанной части отменить и принять по делу новый судебный акт. По мнению подателя жалобы, рыночная стоимость предметов залога в совокупности значительно превышает размер требований Банка. Полагает, что для удовлетворения требований истца достаточно обратить взыскание на часть заложенного имущества, находящегося по адресу: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27. В судебном заседании представитель Общества поддержал апелляционную жалобу.

Банк с доводами жалобы не согласился, считает обжалуемое решение законным и обоснованным по мотивам, приведенным в отзыве.

Истец и третьи лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте разбирательства дела, в суд не явились, в связи с этим апелляционная жалоба рассмотрена в их отсутствие в соответствии со статьями 123, 156, 266 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Поскольку в порядке апелляционного производства обжалована только часть решения и при этом лица, участвующие в деле, не заявили соответствующих возражений, арбитражный суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность судебного акта только в обжалуемой части на основании части 5 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 25 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции".

Заслушав объяснения представителя ответчика, исследовав доказательства по делу, проверив законность и обоснованность судебного акта в обжалуемой части, арбитражный суд апелляционной инстанции находит жалобу не подлежащей удовлетворению.

Как видно из дела и установлено судом первой инстанции, 07.12.2012 Банком и Компанией (заемщик) заключен договор N 124800/0058 об открытии кредитной линии, по условиям которого Банк принял на себя обязательство открыть заемщику кредитную линию с лимитом в сумме 60 000 000 руб. под 14 % годовых на срок в редакции дополнительного соглашения от 03.09.2013 N 2 до 15.11.2013, а заемщик обязался возвратить полученные в рамках кредита денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях, предусмотренных договором.

Приложением 1 к договору является график погашения (возврата) кредита.

Банк принятое на себя обязательство исполнил, предоставив заемщику денежные средства в сумме 60 000 000 руб., что подтверждается банковскими ордерами (том 1, листы 46 - 51).

В целях обеспечения исполнения Компанией своих обязательств по кредитному договору Обществом (залогодатель) и Банком (залогодержатель) заключены два договора об ипотеке (залоге недвижимости) от 07.12.2012 N 124800/0058-7 и от 03.09.2013 N 124800/0058-7/3, в силу которых залогодатель передал в залог Банку следующее свое имущество:

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 107,6 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 1-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, кадастровый (условный) номер 29-29-06/004/2012-228, залоговой стоимостью 6 975 000 руб.;

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 107,8 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 3-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, условный номер 29-29-06/004/2012-226, залоговой стоимостью 6 975 000 руб.;

- помещение, назначение: нежилое, общая площадь - 228,1 кв. м, этаж 1, номер на поэтажном плане 4-Н, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, пр. Морской, д. 53, условный номер 29-29-06/003/2012-425, залоговой стоимостью 14 100 000 руб.;

- часть производственного здания общей площадью 5280,3 кв. м, этаж 1, антресольный; номера на поэтажном плане: 1 этаж - 56 - 70, 91; антресольный этаж - 3 - 6, адрес объекта: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27, кадастровый (условный) номер объекта 29:28:107055:0016:11:430:001:007183050:0000:20080, залоговой стоимостью 20 336 000 руб.;

- право аренды земельного участка площадью 32 749 кв. м с кадастровым номером 29:28:107055:16; адрес (местоположение) земельного участка: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка; ориентир - здание; почтовый адрес ориентира: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27, залоговой стоимостью 1000 руб.

Обязательства по договору об открытии кредитной линии Компания исполняла ненадлежащим образом.

Более того, решением Арбитражного суда Архангельской области от 06.11.2014 по делу N А05-7574/2014 Компания признана несостоятельной по упрощенной процедуре банкротства ликвидируемого должника, в отношении ее открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Дудоладов Константин Юрьевич.

Определением от 10.03.2015 в рамках названного дела признаны обоснованными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов Компании требования Банка по договору от 07.12.2012 N 124800/0058 об открытии кредитной линии в сумме 54 909 358 руб. 87 коп. долга по возврату кредита (основного долга).

Ссылаясь на указанные обстоятельства, условия договоров об ипотеке, Банк обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Удовлетворяя заявленные требования, суд первой инстанции признал их обоснованными как по праву, так и по размеру, приняв во внимание при определении начальной продажной цены предмета залога требования пункта 2 статьи 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (далее - Закон N 102-ФЗ).

Оценив доводы апелляционной жалобы, проверив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований не согласиться с принятым решением в обжалуемой части.

В соответствии со статьей 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Залог возникает в силу договора (пункт 1 статьи 334.1 названного Кодекса).

В статье 341 ГК РФ предусмотрено, что права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога, если иное не установлено договором, настоящим Кодексом и другими законами.

Согласно статье 348 указанного Кодекса взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса (статья 350 ГК РФ).

В статье 337 Кодекса установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Закон N 102-ФЗ суд, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, должен определить и указать в нем, в том числе, начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Механизм определения цены заложенного имущества при обращении на него взыскания, связывающий ее с рыночной стоимостью такого имущества, с одной стороны, направлен на предотвращение продажи заложенного имущества по заниженной цене, а с другой - позволяет уменьшить риск объявления торгов несостоявшимися по причинам, связанным с завышением начальной продажной цены заложенного имущества.

Как усматривается в материалах дела, соглашение между залогодателем и залогодержателем в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции об определении начальной продажной цены предмета залога достигнуто не было, поэтому по ходатайству Банка определением от 13.05.2015 была назначена судебная экспертиза, проведение которой было поручено эксперту общества с ограниченной ответственностью "Финансовая экспертиза" Стрижаковой Валентине Николаевне.

Согласно заключению эксперта от 03.06.2015 рыночная стоимость объектов залога составляет:

- помещения с кадастровым (условным) номером 29-29-06/004/2012-228 - 5 392 000 руб.;

- помещения с условным номером 29-29-06/004/2012-226 - 5 402 000 руб.;

- помещения с условным номером 29-29-06/003/2012-425 - 11 294 000 руб.;

- части здания с кадастровым (условным) номером 29:28:107055:0016:11:430:001:007183050:0000:20080 - 16 683 000 руб.;

- права аренды земельного участка с кадастровым номером 29:28:107055:16 - 9 847 000 руб.

Определением от 10.09.2015 по ходатайству Общества была назначена повторная судебная экспертиза по вопросу определения рыночной стоимости заложенного имущества, проведение которой было поручено эксперту федерального государственного унитарного предприятия "Ростехинвентаризация - Федеральное БТИ" Поповой Ольге Николаевне.

Согласно заключению Поповой О.Н. рыночная стоимость заложенных объектов составляет:

- помещения с кадастровым (условным) номером 29-29-06/004/2012-228 -8 060 000 рублей (с НДС);

- помещения с условным номером 29-29-06/004/2012-226 - 8 075 000 руб. (с НДС);

- помещения с условным номером 29-29-06/003/2012-425 - 17 085 000 руб. (с НДС);

- части здания с кадастровым (условным) номером 29:28:107055:0016:11:430:001:007183050:0000:20080 - 31 899 000 руб. (с НДС);

- права аренды земельного участка с кадастровым номером 29:28:107055:16 - 23 724 000 руб.

Оценив данные заключения, суд первой инстанции признал заключение эксперта Поповой О.Н. соответствующим требованиям статей 82, 83, 86 и 87 АПК РФ, так как в нем отражены все предусмотренные сведения; экспертное заключение основано на материалах дела и личном осмотре экспертом объектов оценки, является ясным и полным, противоречия в выводах эксперта отсутствуют; нарушений норм процессуального права во время экспертного исследования не допущено; в судебном заседании эксперт дал свои пояснения и ответил на вопросы представителей сторон.

С учетом приведенных выше положений Закона N 102-ФЗ начальная продажная цена объектов недвижимости определена судом в размере 80 % от рыночной стоимости, определенной в заключении эксперта:

- помещения с кадастровым (условным) номером 29-29-06/004/2012-228 -6 448 000 рублей (с НДС);

- помещения с условным номером 29-29-06/004/2012-226 - 6 460 000 руб. (с НДС);

- помещения с условным номером 29-29-06/003/2012-425 - 13 668 000 руб. (с НДС);

- части здания с кадастровым (условным) номером 29:28:107055:0016:11:430:001:007183050:0000:20080 - 25 519 200 руб. (с НДС);

- права аренды земельного участка с кадастровым номером 29:28:107055:16 - 18 979 200 руб.

Доводу заявителя о несоразмерности рыночной стоимости заложенного имущества размеру требований Банка и достаточности для удовлетворения требований истца обратить взыскание на часть заложенного имущества, находящегося по адресу: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27, приведенному в суде первой инстанции и продублированному в апелляционной жалобе, в решении дана надлежащая правовая оценка. Выводы суда являются законными и обоснованными.

Действительно в пункте 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 10 "О некоторых вопросах применения законодательства о залоге" разъяснено, что суд вправе обратить взыскание на часть предмета залога, если залогодатель докажет, что денежных средств, вырученных от продажи части заложенного имущества, будет достаточно для полного удовлетворения требований залогодержателя, а также представит документы, подтверждающие рыночную стоимость отдельных движимых вещей (имущественных прав (требований)) или недвижимых вещей, на которые залогодателем предлагается обратить взыскание.

В данном случае доказательств того, что денежных средств, вырученных от продажи части заложенного имущества, будет достаточно для полного удовлетворения требований залогодержателя, Обществом не представлено.

В статье 350 ГК РФ и в статье 58 Закона N 102-ФЗ предусмотрен определенный порядок реализации заложенного имущества: для продажи заложенного имущества организуются публичные торги; в случае объявления публичных торгов несостоявшимися производятся повторные публичные торги, начальная продажная цена заложенного имущества на которых снижается на 15 процентов; в случае объявления несостоявшимися повторных публичных торгов залогодержатель вправе приобрести (оставить за собой) заложенное имущество по цене не более чем на 25 процентов ниже его начальной продажной цены на первых публичных торгах.

Таким образом, в случае отсутствия рыночного спроса на предлагаемое Обществом к реализации имущество, находящееся по адресу: Архангельская обл., г. Северодвинск, Архангельское шоссе, д. 27, требования залогодержателя с учетом снижения цены залогового имущества на 25 процентов не будут удовлетворены в полном объеме (33 373 800 руб.), что потребует вновь обращаться в суд с заявлением об обращении взыскания на иное имущество залогодателя.

Кроме того, как верно отмечено судом первой инстанции, в случае удовлетворения всех требований Банка за счет денежных средств, полученных от продажи части заложенного имущества, продажа остальных объектов не потребуется.

По мнению апелляционной инстанции, фактические обстоятельства дела судом исследованы в полном объеме, с учетом сформулированного предмета иска сделан обоснованный вывод об удовлетворении заявленных требований.

Иное толкование ответчиком положений гражданского законодательства, а также иная оценка обстоятельств настоящего дела не свидетельствуют о неправильном применении судом норм материального права.

В свете изложенного оснований для отмены решения от 09.02.2016 в обжалуемой части не имеется. Нарушений норм процессуального права, в том числе предусмотренных частью 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при разрешении спора не допущено. При таких обстоятельствах апелляционная жалоба Общества по приведенным в ней доводам удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

решение Арбитражного суда Архангельской области от 09 февраля 2016 года по делу N А05-2285/2015 в обжалуемой части оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Север-Град" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в двухмесячный срок.

Председательствующий

С.В. Козлова

Судьи

О.Н. Виноградов О.Г. Писарева