Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2016 г. N 12АП-11733/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 2 марта 2017 г. N Ф06-17405/16 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Саратов

30 ноября 2016 г.

Дело N А57-1951/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 24 ноября 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 30 ноября 2016 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Лыткиной О.В.,

судей Камериловой В.А., Телегиной Т.Н.,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Акчуриной Р.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД" на решение Арбитражного суда Саратовской области от 09 марта 2016 года по делу N А57-1951/2015, (судья Ш.Б. Кулахметов),

по исковому заявлению открытого акционерного общества Коммерческий банк "Стройкредит", г. Москва, (ОГРН 1037711012525, ИНН 7744003511)

к обществу с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД", Саратовская область, г. Балаково, ОГРН 1026403062510,

к обществу с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98", г. Саратов, (ОГРН 1026403063466, ИНН 6453048788)

к обществу с ограниченной ответственностью "Энерготопливная компания", г.Саратов, (ОГРН 1066453096797

о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в сумме 13380540 руб. 06 коп.,

об обращении взыскания на предмет залога,

при участии в судебном заседании представителей:

от общества с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД" - Подъячева А.Ю. по доверенности от 21.11.2016, Шурыгина В.С. по доверенности от 21.11.2016,

от открытого акционерного общества Коммерческий банк "Стройкредит" - Карпова К.С. по доверенности от 12.02.2016,

от общества с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98" - Подъячева А.Ю. по доверенности от 21.11.2016,

от общества с ограниченной ответственностью "Энерготопливная компания" - Афанасьева А.Г. по доверенности от 05.09.2016,

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Саратовской области обратилось открытое акционерное общество Коммерческий банк "Стройкредит" (далее - ОАО КБ "Стройкредит", истец) с уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации иском к обществу с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД" (далее - ООО ТПП "Экселент-ЛТД", ответчик), к обществу с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98" (далее - ООО ПКЦ "Витязь-98", ответчик), обществу с ограниченной ответственностью "Энерготопливная компания" (далее - ООО "Энерготопливная компания", ответчик) о взыскании с ответчиков в солидарном порядке задолженности по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в сумме 13380540 руб. 06 коп., об обращении взыскания на предмет залога, установив следующую стоимость залогового имущества:

1. нежилых помещений производственной базы и земельного участка, общей площадью 29003 кв.м, расположенных по адресу: Россия, Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, 73 в общей сумме 18 738 000 руб., а именно:

1.1 Административное здание литер А - 2 909 500 руб.,

1.2 Здание бытового корпуса литер Б - 1 845 000 руб.,

1.3 Здание ремонтной мастерской N 1 литер В - 3 362 000 руб.,

1.4 Здание гаража для грузового транспорта литер Г - 3 434 500 руб.,

1.5 Здание ремонтной мастерской N 2 литер Е - 1 928 500 руб.,

1.6 Здание склада N 1 литер Ж - 1 970 500 руб.,

1.7 Здание столярной мастерской литер И - 440 500 руб.,

1.8 Здание гаража для легковых автомобиле литер К - 1 198 000 руб.,

1.9 Здание строительной лаборатории литер Л - 887 500 руб.,

1.10 Здание гаража для легковых автомашин литер М - 262 000 руб.,

1.11 Земельный участок - 500 000 руб.;

2. квартиры общей площадью 76,3 кв.м, находящейся по адресу: Россия, г. Саратов, ул. Блинова Ф.А., д. 25, кв. 3, в общей сумме 1 577 571 руб.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 09 марта 2016 года по делу N А57-1951/2015 с ООО ТПП "Экселент-ЛТД", с ООО ПКЦ "Витязь-98", с ООО "Энерготопливная компания" в солидарном порядке в пользу ОАО КБ "Стройкредит" взыскана задолженность в сумме 13 380 540 руб. 06 коп., судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 82591 руб.

Обращено в пользу ОАО КБ "Стройкредит" в счет погашения денежных обязательств по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в общей сумме 13 380 540 руб. 06 коп., взыскание на принадлежащее ООО ТПП "Экселент-ЛТД", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с ОАО КБ "Стройкредит", следующее имущество:

административное здание литер А, инвентарный номер 63:207:001:020133550:А, общей площадью 623,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-824, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 2 958 681 руб.;

здание бытового корпуса литер Б, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Б, общей площадью 395,3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-826, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 1 246 559 руб.;

здание ремонтной мастерской N 1 литер В, инвентарный номер 63:207:001:020133550:В, общей площадью 720,3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-863, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 2 607 534 руб.;

здание гаража для грузового транспорта литер Г, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Г, общей площадью 735,9 кв.м, условный номер 63-01/05-55-865, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 4 505 563 руб.;

здание ремонтной мастерской N 2 литер Е, инвентарный номер 63:207:001:02133550:Е, общей площадью 413,2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-866, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 2 093 581 руб.;

здание склада N 1 литер Ж, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Ж, общей площадью 422,2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-827, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 2 115 475 руб.;

здание столярной мастерской литер И, инвентарный номер 63:207:001:020133550:И, общей площадью 94,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-864, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73;

здание гаража для легковых автомобилей литер К, инвентарный номер 63:207:001:020133550:К, общей площадью 256,7 кв.м, условный номер 63-01/05-55-825, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 1 181 446 руб.;

здание строительной лаборатории литер Л, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Л, общей площадью 190,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-868, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 564 388 руб.;

здание гаража для легковых автомашин литер М, инвентарный номер 63:207:001:020133550:М, общей площадью 56,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-867, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 207 860 руб.;

земельный участок общей площадью 29 003 кв.м, под промышленные объекты, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под промышленные объекты, кадастровый номер 64:40:030103:247, адрес: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 5 556 105 руб.;

на принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98", г. Саратов, ОГРН 1026403063466, заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Стройкредит", следующее имущество: квартира общей площадью 76,3 кв.м, находящаяся по адресу: г. Саратов, ул. Блинова, д. 25, кв. 3, установив начальную продажную цену в сумме 2 263 266 руб.

Определен способ реализации указанного заложенного имущества - продажа с публичных торгов.

С ООО ТПП "Экселент-ЛТД", с ООО ПКЦ "Витязь-98", с ООО "Энерготопливная компания" в солидарном порядке в доход федерального бюджета Российской Федерации взыскана государственная пошлина в сумме 13312 руб.

Не согласившись с принятым решением, ООО ТПП "Экселент-ЛТД" обратилось в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда от 09 марта 2016 года и принять новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении исковых требований.

Заявитель апелляционной жалобы считает, что при вынесении решения судом неправильно применены нормы материального и процессуального права, выводы суда, изложенные в решении, не соответствуют обстоятельствам дела, судом неполно выяснены все обстоятельства дела, имеющие существенное значение для дела: право требования от других солидарных должников банк приобретает только в случае неполучения полного удовлетворения требования от одного из солидарных должников; полагает заявленный размер неустойки несоразмерным и подлежащим снижению на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации; неправомерно обращено взыскание судом на все заложенное имущество, поскольку рыночная стоимость заложенных объектов недвижимости значительно выше суммы долга; начисленные пени по процентам за пользование кредитом взысканию не подлежат; солидарное взыскание судебных расходов по оплате государственной пошлины не предусмотрено законом.

В порядке статьи 262 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ОАО КБ "Стройкредит" представило в суд отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2016 решение изменено. Обращено, в пользу ОАО КБ "Стройкредит" в счет погашения денежных обязательств по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в общей сумме 13 380 540 руб. 06 коп., взыскание на принадлежащее ООО ТПП "Экселент-ЛТД", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с ОАО КБ "Стройкредит", имущество. Определен способ реализации указанного заложенного имущества - продажа с публичных торгов.

В удовлетворении требования об обращении взыскания на принадлежащее ООО ПКЦ "Витязь-98", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с ОАО КБ "Стройкредит", следующее имущество: квартира общей площадью 76,3 кв.м, находящаяся по адресу: г. Саратов, ул. Блинова, д. 25, кв. 3, с начальной продажной ценой в сумме 2 263 266 руб., отказано.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 17.10.2016 постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2016 по делу N А57-1951/2015 в части обращения взыскания на имущество, принадлежащее ООО ТПП "Экселент-ЛТД", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, и отказа в обращении взыскания на имущество, принадлежащее ООО ПКЦ "Витязь-98", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, отменено.

Дело N А57-1951/2015 в отмененной части направлено на новое рассмотрение в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд.

В остальной части постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2016 по делу N А57-1951/2015 оставлено без изменения.

Представители ООО ТПП "Экселент-ЛТД" в судебном заседании согласились с выводами суда апелляционной инстанции об обращения взыскания на имущество ООО ТПП "Экселент-ЛТД", но просили пересмотреть перечень заложенного имущества, подлежащей реализации.

Представитель ООО ПКЦ "Витязь-98" в судебном заседании просил повторить постановление суда апелляционной инстанции в части исключения из перечня имущества квартиры, принадлежащей ООО ПКЦ "Витязь-98".

Представитель ОАО КБ "Стройкредит" в судебном заседании просил удовлетворить исковые требования и обратить взыскание на заложенное имущество.

Представитель ООО "Энерготопливная компания" в судебном заседании поддержал вышеизложенные доводы ответчиков.

Дело рассмотрено судебной коллегией в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на неё, заслушав пояснения представителей сторон, арбитражный суд апелляционной инстанции пришёл к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, 18 марта 2014 у ОАО КБ "Стройкредит" приказом банка России N ОД-326 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда города Москвы по делу N А40-52439/14 от 17 июня 2014 ОАО КБ "Стройкредит" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

26 апреля 2012 года между ОАО КБ "Стройкредит" (далее - Истец, Банк, Кредитор) и ООО ТИП "Экселент - ЛТД" (далее - Ответчик, Заемщик) заключен кредитный договор N 31/МСБ/САР (МСБ, невозобновляемая кредитная линия) (далее - "Договор N31").

По условиям договора N 31 Банк обязался предоставить Заёмщику денежные средства в кредит в форме невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи 27 745 000 рублей (пункт 1.1 договора).

Кредитная линия открывается на срок с 26 апреля 2012 по 24 апреля 2015, включая указанные даты.

За пользование кредитом Заемщик обязался уплатить простые проценты из расчета 12,5% годовых, (пункт 1.4. договора N 31). Порядок погашения процентов определён в пункте 3.2 договора N 31, в соответствии с которым проценты за пользование текущими кредитами уплачиваются Заёмщиком ежемесячно, не позднее третьего рабочего дня каждого календарного месяца, но не позднее последнего дня срока пользования таким кредитом, установленном в дополнительном соглашении на его предоставление.

В соответствии с пунктом 3.4 договора N 31 погашение текущих кредитов (основного долга) по настоящему договору осуществляется заемщиком поэтапно в соответствии с графиком, приведенном в Приложении N1 к данному договору, а также согласно дополнительному соглашению N1 к данному договору от 08 апреля 2013.

Факт предоставления Банком денежных средств подтверждается выписками по лицевому счету за период с 26.04.2012 по 04.06.2014, представленными в материалы дела.

ООО ТПП "Экселент - ЛТД" в судебном заседании не оспаривал факт получения указанной денежной суммы в рамках кредитного договора.

В нарушение пунктов 3.2, 3.4 кредитного договора и статей 309, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации Заемщик свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитными денежными средствами исполнил не полностью.

Также заемщик не исполнял обязанность по уплате процентов по кредитному договору. Согласно пункту 4.1. договора в случае несвоевременного и (или) неполного погашения текущих кредитов и (или) процентов за их использование банк начисляет заемщику пени в размере 0,1% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Однако кредитные обязательства по оплате основного долга и процентов за пользование кредитом заёмщиком не исполнены, что послужило основаниями для обращения истца в арбитражный суд с исковыми требованиями о взыскании с ответчиков солидарно сумм основного долга по кредитному договору, процентов за пользование кредитом, пени и обращении взыскания на заложенное имущество.

Суд кассационной инстанции согласился с выводами суда апелляционной инстанции в части взыскания задолженности по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в общей сумме 13380540 руб. 06 коп. (просроченный основной долг, сумма процентов на просроченный основной долг, просроченные проценты, неустойка на просроченный основной долг, неустойка на просроченные проценты), а также с выводами суда в части определения продажной стоимости заложенного имущества за вычетом 20% на сумму 18429753,6 руб. и общей стоимости объектов недвижимости по договору в размере 18870253 руб. 60 коп. с правильным применением положений о залоге, регулируемых параграфом 3 главы 23 Гражданского кодекса Российской Федерации "Залог", Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", Закона Российской Федерации от 29.05.1992 N2872-1 "О залоге", изложенными в постановлении от 30.06.2016.

Между тем, суд кассационной инстанции, отменяя постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2016 в части обращения взыскания на имущество, принадлежащее ООО ТПП "Экселент-ЛТД", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, и отказа в обращении взыскания на имущество, принадлежащее ООО ПКЦ "Витязь-98", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, и направляя дело в указанной части на новое рассмотрение, указал, что при новом рассмотрении суду апелляционной инстанции следует при правильном применении норм материального права, с учетом разъяснений, содержащихся в постановлении Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации N 10 от 17.02.2011 "О некоторых вопросах применения законодательства о залоге" рассмотреть заявленные требования об обращении взыскания на предмет залога по каждому из договоров залога отдельно, проверить, составляют ли здания, являющиеся предметом залога, единый имущественный комплекс, имеется ли возможность реализации отдельных зданий, соразмерно требованиям для полного их удовлетворения в части обращения взыскания на заложенное имущество.

Вышестоящая инстанция указала суду апелляционной инстанции дать правовую оценку следующим существенным для дела обстоятельствам: все ли здания, являющиеся предметом залога по договору N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, входят в единый имущественный комплекс или их использование возможно по отдельности, без нарушения их функционального назначения; при наличии на указанном земельном участке иных зданий, строений возможности реализации имущественного комплекса по частям (т.е. отдельными зданиями).

В соответствии с пунктом 15 части 2 статьи 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации действия, которые должны быть выполнены лицами, участвующими в деле, и арбитражным судом первой или апелляционной инстанции, если дело передается на новое рассмотрение.

В силу части 2.1 статьи 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указания арбитражного суда кассационной инстанции, в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, судебного приказа, постановления арбитражных судов первой и апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.

Истцом заявлены требования об обращении взыскания на недвижимое имущество, заложенное по договорам об ипотеке:

- N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012,заключенному между обществом с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД", и ОАО КБ "Стройкредит";

- N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному между обществом с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98" и ОАО КБ "Стройкредит".

Из указанных договоров залога следует, что предметом залога является принадлежащий ООО ТПП "Экселент-ЛТД" земельный участок общей площадью 29003 кв. м., расположенный по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, 73, с находящимися на нем объектами недвижимости, а именно: административное здание литер А, инвентарный номер 63:207:001:020133550:А общей площадью 623,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-824, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание бытового корпуса литер Б, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Б, общей площадью 395,3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-826, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание ремонтной мастерской N 1 литер В, инвентарный номер 63:207:001:020133550:В, общей площадью 720, 3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-863, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание гаража для грузового транспорта литер Г, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Г, общей площадью 735,9 кв.м, условный номер 63-01/05-55-865, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание ремонтной мастерской N 2 литер Е, инвентарный номер 63:207:001:02133550:Е, общей площадью 413, 2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-866, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание склада N 1 литер Ж, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Ж, общей площадью 422,2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-827, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание столярной мастерской литер И, инвентарный номер 63:207:001:020133550:И, общей площадью 94,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-864, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание гаража для легковых автомобилей литер К, инвентарный номер 63:207:001:020133550:К, общей площадью 256,7 кв.м, условный номер 63-01/05-55-825, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание строительной лаборатории литер Л, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Л, общей площадью 190,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-868, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, здание гаража для легковых автомашин литер М, инвентарный номер 63:207:001:020133550:М, общей площадью 56,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-867, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, земельный участок общей площадью 29 003 кв.м, под промышленные объекты, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под промышленные объекты, кадастровый номер 64:40:030101:247, адрес: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73.

По договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с ОАО КБ "Стройкредит", заложено принадлежащее ООО ПКЦ "Витязь-98" следующее имущество: квартира общей площадью 76,3 кв.м, находящаяся по адресу: г. Саратов, ул. Блинова, д. 25, кв. 3., с начальной продажной ценой в сумме 1810612,8 руб.

В соответствии с пунктом 3 статьи 340 Кодекса ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо части этого участка, функционально обеспечивающей закладываемый объект, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка или его соответствующей части.

В пункте 2 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрены условия, при одновременном соблюдении которых предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

В пункте 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 10 разъяснено, что в договоре о залоге может содержаться общая оценка нескольких движимых вещей (имущественных прав (требований)) или недвижимых вещей, являющихся предметом залога. В этом случае взыскание обращается на все заложенное движимое или недвижимое имущество, которому дана общая оценка, с последующей его реализацией только в целом (часть 2 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Суд вправе обратить взыскание на часть предмета залога, если залогодатель докажет, что денежных средств, вырученных от продажи части заложенного имущества, будет достаточно для полного удовлетворения требований залогодержателя, а также представит документы, подтверждающие рыночную стоимость отдельных движимых вещей (имущественных прав (требований)) или недвижимых вещей, на которые залогодателем предлагается обратить взыскание.

В соответствии со статьёй 69 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" при ипотеке предприятия как имущественного комплекса (далее - предприятие) право залога распространяется на все входящее в его состав имущество (пункт 2 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение.

Если залогодатель владеет земельным участком на праве аренды, при ипотеке находящихся на данном земельном участке зданий или сооружений заложенным считается право аренды земельного участка.

На принадлежащее залогодателю право постоянного пользования земельным участком, на котором находится предприятие, здание или сооружение, право залога не распространяется. При обращении взыскания на такое предприятие, здание или сооружение лицо, которое приобретает это имущество в собственность, приобретает право пользования земельным участком на тех же условиях и в том же объеме, что и прежний собственник (залогодатель) недвижимого имущества.

При ипотеке нежилого помещения заложенными наряду с нежилым помещением считаются принадлежащие залогодателю доля в праве собственности на общее имущество в здании и доля в праве собственности на земельный участок (права соарендатора данного земельного участка).

Согласно действующей правовой позиции, содержащейся в пункте 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации N 10 от 17.02.2011, суд вправе обратить взыскание на часть предмета залога, если залогодатель докажет, что денежных средств, вырученных от продажи части заложенного имущества, будет достаточно для полного удовлетворения требований залогодержателя.

В соответствии с данными разъяснениями, указаниями вышестоящей инстанции, суд апелляционной инстанции рассматривает соразмерность требований по обращению взыскания на предмет залога по каждому из договоров ипотеки в отдельности, дабы не поставить одного залогодателя в более преимущественное положение перед другим, что не противоречит правовой природе института залога.

Статьей 69 Федерального закона "О залоге недвижимости (ипотеке)", предусмотрена ипотека предприятия как имущественного комплекса (далее - предприятие), при которой право залога распространяется на все входящее в его состав имущество (пункт 2 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу абзаца 2 пункта 2 статьи 132 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав предприятия как имущественного комплекса входят все виды имущества, предназначенные для его деятельности, включая земельные участки, здания, сооружения, оборудование, инвентарь, сырье, продукцию, права требования, долги, а также права на обозначения, индивидуализирующие предприятие, его продукцию, работы и услуги (коммерческое обозначение, товарные знаки, знаки обслуживания), и другие исключительные права, если иное не предусмотрено законом или договором.

Учитывая указания вышестоящей инстанции, суд апелляционный инстанции считает, что заложенное ООО ТПП "Экселент-ЛТД" по договору об ипотеке N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012 спорное имущество: земельный участок и находящиеся на нем объекты недвижимости, не является единым имущественным комплексом, поскольку их использование возможно по отдельности, без нарушения их функционального назначения, а потому находящиеся на спорном земельном участке объекты недвижимости, расположенные по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, могут быть реализованы по частям (т.е. отдельными зданиями).

Поскольку стоимость заложенного имущества по договорам об ипотеке N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, значительно превышает сумму иска, судебная коллегия с учетом указаний суда кассационной инстанции о соразмерном распределении требований по обращению взыскания на предмет залога по каждому из договоров ипотеки в отдельности между ООО ТПП "Экселент-ЛТД" и ООО ПКЦ "Витязь-98", приходит к выводу о том, что в удовлетворении требования банка об обращении взыскания на принадлежащее ООО ТПП "Экселент-ЛТД" административное здание общей площадью 623,4 кв.м; здание гаража для легковых автомашин общей площадью 56,1 кв.м, суду надлежит отказать, на остальное заложенное ООО ТПП "Экселент-ЛТД" имущество следует обратить взыскание.

Исковое требование об обращении взыскания на принадлежащее ООО ПКЦ "Витязь-98", заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Стройкредит", следующее имущество: квартиру общей площадью 76,3 кв.м, находящаяся по адресу: г. Саратов, ул. Блинова, д. 25, кв. 3, с установлением начальной продажной цены в сумме 1810612,8 руб. подлежит удовлетворению судом.

Начальная продажная стоимость имущества установлена судом апелляционной инстанции равной 80% рыночной стоимости такого имущества, определенной на основании отчета оценщика.

При таких обстоятельствах судебная коллегия приходит к выводу о том, что общая сумма заложенного имущества, а именно: земельного участка и находящихся на нём объектов недвижимости, составит 18147633,6 руб., что является соразмерным размеру требований залогодержателя.

Определяя состав имущества, достаточного для погашения суммы задолженности, взысканной по настоящему делу, суд апелляционной инстанции исходит из следующего.

Действующим законодательством предусмотрен следующий порядок реализации заложенного имущества (статья 350 Гражданского кодекса Российской Федерации статьи 57, 58 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)"): продажа осуществляется на торгах; в случае объявления торгов несостоявшимися производятся вторые торги, на которых стоимость снижается на 15%; в случае объявления несостоявшимися вторых торгов залогодержатель вправе приобрести (оставить за собой) заложенное имущество по цене не более чем на 25% ниже его начальной продажной цены.

Таким образом, в случае отсутствия рыночного спроса на реализуемое имущество, у залогодержателя существует возможность удовлетворить свои требования за счет приобретения залогового имущества по цене, ниже на 25% от начальной, что соотносимо с ценой иска и задолженностью ответчиков.

Ссылки представителя банка на то обстоятельство, что в Арбитражном суде Саратовской области рассматриваются требования о взыскании процентов и пени по спорному кредитному договору от 26 апреля 2012 года N 31/МСБ/САР, судом апелляционной инстанции признаются несостоятельными, поскольку согласно части 1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела в порядке апелляционного производства арбитражный суд по имеющимся в деле и дополнительно представленным доказательствам повторно рассматривает дело, в связи с чем апелляционный суд не вправе выходить за рамки заявленных в настоящем деле исковых требований. Факт введения в отношении ООО "ППТ "Экселент-ЛТД" процедуры наблюдения в рамках дела о банкротстве определением от 17.07.2016, также не может влиять на существо принятого по делу судебного акта, поскольку указанное определение было принято после разрешения судом первой инстанции дела по существу.

Таким образом, решение суда в части обращения взыскания на заложенное имущество подлежит изменению, поскольку принято с нарушением норм материального права, выводы, изложенные в решении суда, не соответствуют обстоятельствам дела.

Судебные расходы по делу подлежат распределению в соответствии со ст.110 АПК РФ пропорционально удовлетворённым требованиям.

Несмотря на пересмотр судебного акта суда первой инстанции только в части отмененной судом кассационной инстанции, касающейся обращения взыскания на предмет залога, суд апелляционной инстанции в целях полноты толкования судебных актов и недопущения неверного понимания их сторонами, считает возможным изложить резолютивную часть постановления в полном объеме, согласно заваленным исковым требованиям.

Руководствуясь статьями 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двенадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Саратовской области от 09 марта 2016 года по делу N А57-1951/2015 изменить.

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД", Саратовская область, г. Балаково, ОГРН 1026403062510, с общества с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98", г. Саратов, ОГРН 1026403063466, с общества с ограниченной ответственностью "Энерготопливная компания", г. Саратов, ОГРН 1066453096797 в солидарном порядке в пользу открытого акционерного общества Коммерческий банк "Стройкредит", г. Москва, ОГРН 1037711012525 задолженность в сумме 13380540 руб. 06 коп., судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 27530 руб. с каждого.

Обратить в пользу открытого акционерного общества Коммерческий банк "Стройкредит", г. Москва, ОГРН 1037711012525 в счет погашения денежных обязательств по кредитному договору от 26.04.2012 N 31/МСБ/САР в общей сумме 13 380 540 руб. 06 коп., взыскание на принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД", Саратовская область, г. Балаково, ОГРН 1026403062510, заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Стройкредит", следующее имущество:

1. здание бытового корпуса литер Б, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Б, общей площадью 395,3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-826, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 997247,20 руб.;

2. здание ремонтной мастерской N 1 литер В, инвентарный номер 63:207:001:020133550:В, общей площадью 720,3 кв.м, условный номер 63-01/05-55-863, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 2086027,2 руб.;

3. здание гаража для грузового транспорта литер Г, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Г, общей площадью 735,9 кв.м, условный номер 63-01/05-55-865, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 3604450,40 руб.;

4. здание ремонтной мастерской N 2 литер Е, инвентарный номер 63:207:001:02133550:Е, общей площадью 413,2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-866, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 1674864,8 руб.;

5. здание склада N 1 литер Ж, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Ж, общей площадью 422,2 кв.м, условный номер 63-01/05-55-827, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 1692380 руб.;

6. здание столярной мастерской литер И, инвентарный номер 63:207:001:020133550:И, общей площадью 94,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-864, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73; установив начальную продажную цену в сумме 440500 руб.;

7. здание гаража для легковых автомобилей литер К, инвентарный номер 63:207:001:020133550:К, общей площадью 256,7 кв.м, условный номер 63-01/05-55-825, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 945156,8 руб.;

8. здание строительной лаборатории литер Л, инвентарный номер 63:207:001:020133550:Л, общей площадью 190,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-868, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 451510,40 руб.;

9. земельный участок общей площадью 29 003 кв.м, под промышленные объекты, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под промышленные объекты, кадастровый номер 64:40:030103:247, адрес: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, установив начальную продажную цену в сумме 4444884 руб.

Определить способом реализации указанного заложенного имущества продажу с публичных торгов.

В удовлетворении требования об обращении взыскания на принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД", Саратовская область, г. Балаково, ОГРН 1026403062510, заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Стройкредит", имущество: 1. административное здание литер А, инвентарный номер 63:207:001:020133550:А, общей площадью 623,4 кв.м, условный номер 63-01/05-55-824, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73; 2. здание гаража для легковых автомашин литер М, инвентарный номер 63:207:001:020133550:М, общей площадью 56,1 кв.м, условный номер 63-01/05-55-867, расположенное по адресу: Саратовская область, г. Балаково, ул. Привокзальная, д. 73, отказать.

Обратить взыскание на принадлежащее обществу с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98", г. Саратов, ОГРН 1026403063466, заложенное по договору об ипотеке (договор о залоге недвижимости) N 31/МСБ/САР-01 от 26.04.2012, заключенному с открытым акционерным обществом Коммерческий банк "Стройкредит", следующее имущество: квартиру общей площадью 76,3 кв.м, находящаяся по адресу: г. Саратов, ул. Блинова, д. 25, кв. 3., установив начальную продажную цену в сумме 2263266 руб.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью производственно-коммерческий центр "Витязь-98" в доход федерального бюджета Российской Федерации государственную пошлину за рассмотрение иска в размере 4437 руб.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Энерготопливная компания" в доход федерального бюджета Российской Федерации государственную пошлину по иску в размере 4437 руб.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью Торгово-промышленное предприятие "Экселент-ЛТД" в доход федерального бюджета Российской Федерации государственную пошлину за рассмотрение иска в размере 4437 руб., за рассмотрение апелляционной жалобы в размере 3000 руб.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

О.В. Лыткина

Судьи

В.А. Камерилова Т.Н. Телегина