Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 7 октября 2016 г. N 15АП-12596/16

Требование: о включении требования в реестр требований кредиторов, о признании должника банкротом

город Ростов-на-Дону

07 октября 2016 г.

дело N А01-29/2015

Резолютивная часть постановления объявлена 04 октября 2016 года.

Полный текст постановления изготовлен 07 октября 2016 года.

Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Герасименко А.Н.

судей Емельянова Д.В., Стрекачёва А.Н.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Гребенкиной И.П.

при участии:

от ПАО "Московский областной банк": представитель Шустов А.С. по доверенности от 10.03.2016;

от конкурсного управляющего ООО "Надежда" Хасанова Р.Р.: представитель Коптиевская Е.Б. по доверенности от 01.05.2016

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Надежда" в лице конкурсного управляющего Хасанова Рустама Руслановича на определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 08.07.2016 по делу N А01-29/2015 по заявлению публичного акционерного общества "Московский областной банк" о включении в реестр требований кредиторов должника суммы задолженности в рамках дела о признании общества с ограниченной ответственностью "Надежда" (ИНН 6165144090, ОГРН 1076165012615) несостоятельным (банкротом) принятое в составе судьи Кочура Ф.В.

УСТАНОВИЛ:

ликвидатор общества с ограниченной ответственностью "Надежда" Базалевский Владимир Иванович обратился в Арбитражный суд Республики Адыгея с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Надежда" (далее - ООО "Надежда", должник).

Решением Арбитражного суда Республики Адыгея от 10.02.2015 должник - общество с ограниченной ответственностью "Надежда" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим утвержден Хасанов Р.Р.

23 марта 2015 года публичное акционерное общество "Московский областной банк" (далее - Банк, заявитель, ПАО "МОСОБЛБАНК") обратилось в Арбитражный суд Республики Адыгея с заявлением о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Надежда" задолженности в размере 758 046 607 рублей 60 копеек.

Определением суда от 05.06.2015 заявление ПАО "МОСОБЛБАНК" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Надежда" суммы задолженности оставлено без рассмотрения. Указанный судебный акт обжалован ПАО "МОСОБЛБАНК".

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.09.2015 определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 05.06.2015 по делу N А01-29/2015 отменено, вопрос направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Адыгея.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 23.11.2015 Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.09.2015 по делу N А01-29/2015 отменено.

Постановлением Верховного Суда Российской Федерации от 17.06.2016 постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 23.11.2015 по делу N А01-29/2015 отменено, постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.09.2015 оставлено в силе.

Результатам рассмотрения заявленных определением от 08.07.2016 г. суд обязал конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Надежда" Хасанова Р.Р. включить требования публичного акционерного общества "Московский областной банк" в реестр требований кредиторов должника с размером требований в сумме 758 046 607 рублей 60 копеек для удовлетворения их в третью очередь, при этом 433 179 700 рублей как требования, обеспеченные залогом, а требования по неустойке в сумме 17 405 413 рублей 64 копеек учитывать в реестре требований кредиторов отдельно.

Не согласившись с принятым судебным актом, Хасанов Рустам Русланович обжаловал определение суда первой инстанции от 08.07.2016 в порядке, предусмотренном гл. 34 АПК РФ, и просил его изменить.

Апелляционная жалоба мотивирована тем, что в силу статьи 334 ГК РФ не допускается преимущественное удовлетворение требования кредиторов за счет залога имущества должника, обеспечивающего требование по другому обязательству. Указанное нарушает права других кредиторов, включенных в реестр требования кредиторов, имеющих право на удовлетворение своих требований за счет выручки от реализации залогового имущества, оставшегося после удовлетворения залогового обязательства.

В отзыве на апелляционную жалобу ПАО "Московский областной банк" просил определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

В судебном заседании представители лиц, участвующих в деле, поддержали правовые позиции по спору.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего уточнил просительную часть апелляционной жалобы, просил включить в реестр требований кредиторов ООО "Надежда" требования ПАО "Мособлбанк":

- по кредитному договору от 20.08.2013 N 6723 в размере 77 054 21, 76 руб., как требования, обеспеченные залогом, в т.ч. неустойка - 2 066 446, 88 руб. в третью очередь отдельно;

- по кредитному договору от 11.09.2013 N 6750 в размере 506 840 207, 71 руб., как требования обеспеченные залогом, в т.ч. неустойка 1 155 966, 63 руб. - в третью очередь отдельно;

- по кредитному договору от 18.02.2014 N 6947 в размере 174 152 178, 13 руб. в третью очередь, в т.ч. неустойка 3 443 000, 06 руб. - в третью очередь отдельно.

Законность и обоснованность определения Арбитражного суда Республики Адыгея от 08.07.2016 по делу N А01-29/2015 проверяется Пятнадцатым арбитражным апелляционным судом в порядке, установленном главой 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителей участвующих в деле лиц, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к выводу о том, что суда первой инстанции надлежит изменить.

Как следует из материалов дела, 20 августа 2013 года между АКБ "МОСОБЛБАНК" и должником заключен кредитный договор (о предоставлении кредитной линии) N 6723 в редакции дополнительного соглашения N1 от 19.12.2013, в соответствии с условиями которого, должнику была предоставлена кредитная линия для приобретения земельных участков с лимитом суммы 130 000 000 рублей на период с 20.08.2013 г. по 19.08.2018 г., с взиманием процентной ставки за пользование кредитом в размере 14% процентов годовых, ежемесячно.

Дополнительным соглашением от 19.12.2013 изменен пункт 1.1.2 кредитного договора N 6723 от 20.08.2013, который изложен в следующей редакции: "возвратить полученные в рамках кредита денежные средства не позднее 19 августа 2023 г.".

В соответствии с пунктом 1.2.2 указанного кредитного договора заемщик обязался уплачивать сумму процентов за пользование кредитом ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца и в конце срока действия кредита, уплатить сумму основного долга в конце срока действия кредита.

В соответствии с пунктом 1.2.5. договора с учетом дополнительного соглашения N 1 от 19.12.2013 заемщик обязуется оплачивать ежемесячно комиссию за обслуживание кредита в размере 0,25% от суммы фактической задолженности, числящейся на счете заемщика, с момента выдачи кредита по 19 августа 2023 года, включительно.

За период с 22.08.2013 г. по 26.06.2014 г. Банк предоставил заемщику в рамках кредитной линии денежные средства на общую сумму 127 498 000 рублей.

Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по счету N 40702810900610017824, ссудными счетами о зачислении сумм кредита.

11 сентября 2013 года между АКБ "МОСОБЛБАНК" и ООО "Надежда" заключен кредитный договор (о предоставлении кредитной линии) N 6750 в редакции дополнительного соглашения N1 от 19.12.2013, в соответствии с которым должнику была предоставлена кредитная линия для строительства и ввода в эксплуатацию многопрофильного, высокотехнологического медицинского центра с лимитом суммы 25 000 000 рублей с возможностью увеличения, но не более 600 000 000 рублей по заявлению клиента с учетом ограничений, установленных п.п.1.1.2- 1.1.4 кредитного договора на период с 11.09.2013 г. по 10.09.2018 г., с взиманием процентной ставки за пользование кредитом в размере 14% процентов годовых, ежемесячно.

Дополнительным соглашением от 19.12.2013 изменен пункт 1.1.2 кредитного договора N 6750 от 11.09.2013, который изложен в следующей редакции: "возвратить полученные в рамках кредита денежные средства не позднее 10 сентября 2023 г.".

В соответствии с пунктом 1.2.2 указанного кредитного договора заемщик обязался уплачивать сумму процентов за пользование кредитом ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца и в конце срока действия кредита, уплатить сумму основного долга в конце срока действия кредита.

В соответствии с пунктом 1.2.5. кредитного договора с учетом дополнительного соглашения N 1 от 19.12.2013 заемщик обязуется оплачивать ежемесячно комиссию за обслуживание кредита в размере 0,25% от суммы фактической задолженности, числящейся на счете заемщика, с момента выдачи кредита по 10.09.2023 г., включительно.

За период с 30.09.2013 г. по 06.05.2014 г. Банк предоставил заемщику в рамках кредитной линии денежные средства на общую сумму 442 781 000 рублей.

Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по счету N 40702810900610017824.

18 февраля 2014 года между АКБ "МОСОБЛБАНК" и ООО "Надежда" заключен кредитный договор (о предоставлении кредитной линии) N 6947, в соответствии с которым должнику была предоставлена кредитная линия для строительства и ввода в эксплуатацию тематического парка аттракционов, аквапарка в р. Адыгея, Теучежский район, хутор Казаково с лимитом суммы 45 500 000 рублей с возможностью увеличения, но не более 3 500 000 000 рублей на период с 18.02.2014 г. по 17.02.2024 г., с взиманием процентной ставки за пользование кредитом в размере 14% (Четырнадцать) процентов годовых, ежемесячно.

В соответствии с пунктом 1.2.2 кредитного договора заемщик обязался уплачивать сумму процентов за пользование кредитом ежемесячно не позднее последнего рабочего дня каждого месяца и в конце срока действия кредита, уплатить сумму основного долга в конце срока действия кредита.

За период с 08.04.2014 г. по 06.05.2014 г. Банк предоставил заемщику в рамках кредитной линии денежные средства на общую сумму 155 500 000 рублей. Факт выдачи кредита подтверждается выпиской по счету N 40702810900610017824.

За нарушение сроков возврата кредита и/или выплаты процентов и комиссии за пользование кредитом пунктом 4.2 кредитного договора установлена неустойка в виде пени в размере 0,2% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки.

17 декабря 2014 года заявителем в адрес ООО "Надежда" направлено требование исх. N 10662 от 15.09.2014 о возврате кредита, которое до настоящего времени не исполнено.

Из материалов дела следует, что в счет обеспечения исполнения обязательств по возврату полученных должником кредитных средств, выплате процентов за пользование кредитными средствами, уплате предусмотренных договором санкций и возмещение возможных убытков Банка заключены договора залога имущества должника N 6723-3 от 12.12.2013 г., N 6750-3 от 19.12.2013.

В соответствии с положениями договора залога N 6723-З от 12.12.2013, он заключен в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору N 6723 от 20.08.2013 г., ООО "Надежда" предоставило АКБ "МОСОБЛБАНК" в залог принадлежащие на праве собственности залогодателю следующие объекты недвижимости:

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов для комплексного освоения в целях жилищного строительства, площадь 210000 кв.м., адрес (местонахождение): Республика Адыгея, Майкопский район, в границах АОЗТ "Русь", урочище "Южные сады", поле N 2, кадастровый (или условный) номер 01:04:5611003:1199 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи земельного участка N 01/2 от 01.08.2013 г., (запись ЕГРП N 01-01-03/110/2013-978), что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, серии 01-АА N 530268 от 24.10.2013);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов для комплексного освоения в целях жилищного строительства, площадь 490000кв.м., адрес (местонахождение): Республика Адыгея, Майкопский район, в границах АОЗТ "Русь", урочище "Южные сады", поле N 2, кадастровый (или условный) номер 01:04:56: 1003:1200 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи земельного участка N 01/1 от 01.08.2013 г., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, серии 01-АА N 530269 от 24.10.2013).

В соответствии с пунктом 1.5 указанного договора залога по соглашению сторон оценочная стоимость предмета залога оценена в размере 420 000 000 рублей.

В соответствии с положениями договора залога 6750-3 от 19.12.2013, он заключен в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору N 6750 от 11.09.2013 г., ООО "Надежда" предоставило АКБ "МОСОБЛБАНК" в залог принадлежащие на праве собственности залогодателю следующие объекты недвижимости:

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов - поликлиники, консультативные поликлиники, общей площадью: 1 961 кв.м., адрес (местонахождение): Россия, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Пионерская, 500, кадастровый (или условный) номер 01:08:0513026:35 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 26.08.2013, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, серии 01-АА N 541377 от 29.10.2013);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов - для размещения лабораторного корпуса, общей площадью 1250 кв.м., адрес (местонахождение): Республика Адыгея, г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, 26, кадастровый (или условный) номер 01:08:0202026:82 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, серии 01-АА N 535397 от 27.09.2013 г.);

- недостроенный лабораторный корпус под литером "А", этажность 2, общей площадью застройки недостроенный лабораторный корпус готовность 48 %, инвентарный номер:79:401:002:360000070, литер А, адрес (местоположение): Республика Адыгея, г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, 26, кадастровый (или условный) номер 01:08:0202026:188 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, серии 01-АА N 535403 от 27.09.2013 г.);

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов - для размещения сельхозпостроек и под пастбища, общей площадью 26774 кв.м., адрес (местоположение): Республика Адыгея, г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, 32, кадастровый (или условный) номер 01:08:0202026:90 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013 г., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права, выданное серии 01-АА N 535403 от 27.09.2013 г.);

- здание для животных, этажность 1, площадь 1264,1 кв.м., инвентарный номер: 79:401:002:260005170:0300, литер В, адрес (местонахождение): Республика Адыгея, г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, 32, стр.2, кадастровый (или условный) номер: 9 01:08:0202026:109 (указанное имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 01-АА N 535402 от 27.09.2013 г.);

- лаборатория, этажность: 1, площадь: общая 351,3 кв.м., инвентарный номер: 79:401:002:260005170:0100, Литер: А,а, адрес (местонахождение): Республика Адыгея (Адыгея), г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, д. 32, стр. 1, кадастровый (или условный) номер: 01:08:0202026:110 (указанное недвижимое имущество принадлежит Залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013 г., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 01-АА N 535400 от "27" сентября 2013 года);

- водонапорная башня, этажность: 1, площадь: общая 33 метр кубический, инвентарный номер: 79:401:002:260005170:8005, Литер: coop. 5, адрес (местонахождение): Республика Адыгея (Адыгея), г. Майкоп, х. Гавердовский, пер. Черкесский, д. 32, стр. 3, кадастровый (или условный) номер: 01:08:0202026:111( указанное недвижимое имущество принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи от 10.09.2013 г., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 01-АА N 535399 от "27" сентября 2013 года).

В соответствии с пунктом 1.10 указанного договора залога по соглашению сторон общая оценочная стоимость предмета залога составляет 13 179 70 рублей, из которых: стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.1 составляет 1 961 000 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.2 составляет 625 000 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.3 составляет 500 000 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.4 составляет 1 338 700 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.5 составляет 6 300 000 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.6 составляет 1 755 000 рублей; стоимость предмета залога, указанного в пункте 1.7 составляет 700 000 рублей.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее также - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с порядком, установленным статьями 71 и 100 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ от 26.10.2002 (далее - Закон о банкротстве), в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника.

Согласно пункту 3 статьи 100 Закона о несостоятельности (банкротстве) возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд внешним управляющим, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия, а также кредиторами, требования которых включены в реестр требований кредиторов. Такие возражения предъявляются в течение тридцати дней с даты направления внешним управляющим кредиторам уведомлений о получении требований кредитора.

Как указано в пункте 4 статьи 100 Закона о несостоятельности (банкротстве), при наличии возражений относительно требований кредиторов арбитражный суд проверяет обоснованность соответствующих требований кредиторов и доказательства уведомления других кредиторов о предъявлении таких требований. По результатам рассмотрения выносится определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении указываются размер и очередность удовлетворения таких требований.

В соответствии с пунктом 26 Постановления N 35 в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором 5 - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Кроме того, при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений.

В статье 30 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. N 395-1 предусмотрено, что отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно статье 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу пункта 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со статьей 334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В данном случае факт предоставления банком заемщику кредита в соответствии с кредитными договорами судом установлен и сторонами не оспаривается. Расчет задолженности по кредитным договорам, произведен в соответствии с условиями договоров, проверен судом.

Требование публичного акционерного общества "Мособлбанк" о признании за ним статуса залогового кредитора признан судом первой инстанции обоснованным, поскольку в материалы дела представлены договора залога.

Изучив материалы дела, суд первой инстанции пришел к выводу об обоснованности включения задолженности как обеспеченных залогом на общую сумму залога 433 179 700 рублей.

Вместе с тем судом первой инстанции не учтено следующее.

В рассматриваемом случае, Банком заявлены следующие требования:

по кредитному договору от 20.08.2013 г. N 6723 в размере 77 054 221,76 руб., в том числе неустойка в размере 2066446,88 руб. В соответствии с условиями договора залога N 6723-З от 12.12.2013 г. требования по кредитному договору от 20.08.2013 г. N 6723 обеспечены залогом имущества должника залоговой стоимостью 420 000 000 руб.;

по кредитному договору от 11.09.2013 г. N 6750 в размере 506 840 207,71 руб. в том числе неустойка в размере 1185966,63 руб. В соответствии с условиями договора залога N6750-З от 19.12.2013 г. требования по кредитному договору от 11.09.2013 г. N6750 обеспечены залогом имущества должника залоговой стоимостью 13 179 700 руб.;

по кредитному договору от 18.02.2014 г. N 6947 в размере 174152178,13 руб. в том числе неустойка в размере 3443000,06 руб.

В действительности Банк в любой момент в ходе конкурсного производства может отказаться от статуса залогового кредитора в соответствии с частью 3 Постановления Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации" N 58 от 23.07.2009 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя".

Суд первой инстанции, изложив резолютивную часть определения, без указания прав требований Банка по конкретным кредитным договорам, указав, что требования банка в размере 433 179 700 рублей следует, учитывать как требования, обеспеченные залогом, неверно исходил из того, что в данном случае такие требования являются правом Банка

Из условий договоров следует, что требования Банка по двум договорам обеспечены залогом в полном объеме, а, один из кредитных договоров вообще не предполагает обеспечения, в такой ситуации, распространение права залога по одному договору на требования по иным договорам является незаконным, нарушающим права иных кредиторов должника.

Кредитор, требования которого обеспечены залогом, имеет в банкротстве особый (привилегированный) статус, что следует из порядка распределения конкурсной массы (пункт 2 статьи 131, пункт 4 статьи 134, статья 138 Закона о банкротстве). Вместе с тем закон о банкротстве, следуя основным началам гражданского законодательства, не запрещает залоговому кредитору отказаться полностью или частично от своих залоговых прав, по существу снизив тем самым по своей воле гарантии удовлетворения своих требований не в ущерб другим кредиторам.

Закон о банкротстве допускает также включение в реестр части требований кредитора как обеспеченных залогом, и другой части требований того же кредитора - на общих основаниях. При этом такой кредитор не становится обладателем двойного статуса в отношении одного и того же требования.

Включение требований кредитора в реестр не лишает его впоследствии возможности подать заявление о частичном или полном исключении его требований из реестра. Как указано в пункте 8 Постановления N 29, реализация требования к должнику представляет собой одну из форм осуществления гражданского права и кредитор вправе отказаться от его реализации. В то же время определение арбитражного суда об исключении требований такого кредитора из реестра лишает его требовать включение в реестр вновь.

Устанавливая требования залогового кредитора, суд учитывает, что в соответствии со статьей 337, пунктом 1 статьи 339 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от оценки предмета залога (за исключением случая, когда обязательство обеспечивалось залогом не в полном объеме, а только в части).

При установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве не применяются положения пункта 2 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации об основаниях для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество.

При решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону.

В целях установления истинного волеизъявления Банка, суд апелляционной инстанции определением от 07.09.2016 г. откладывал рассмотрение апелляционной жалобы и предлагал Банку представить соответствующие письменные пояснения в разрезе каждого кредитного договора.

Из представленных письменных пояснений Банка в суд апелляционной инстанции следует, что по договору от 20.08.2013 г. N 6723 требования Банка обеспечены залогом в полном объеме.

В соответствии с условиями договора залога N 6750-З требования по кредитному договору от 11.09.2013 г. N6750 в размере 506 840 207,71 руб. обеспечены залогом в полном объеме. В месте с тем, Банк, реализуя свои права как залогодержателя, просил признать требования по кредитному договору N 6750 обеспеченными залогом в пределах стоимости залогового имущества только на 13 179 700 руб.

При этом требования по договору от 18.02.2014 г. N 6947 вообще не обеспечены залогом.

В целях внесения правовой определенности с учетом установления истинной воли кредитора, приходит к выводу о необходимости изменения резолютивной части определения суда и изложении ее в новой редакции.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием для изменения или отмены решения арбитражного суда первой инстанции является несоответствие выводов, изложенных в судебном акте, обстоятельствам дела. Поскольку суд первой инстанции пришел к выводам, не соответствующим фактическим обстоятельствам дела, определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 08.07.2016 по делу N А01-29/2015 подлежит изменению.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 272, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Адыгея от 08.07.2016 по делу N А01-29/2015 изменить, изложить в следующей редакции:

"Включить требования публичного акционерного общества "Московский областной банк" в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Надежда" в размере 758 046 607,60 (Семьсот пятьдесят восемь миллионов сорок шесть тысяч шестьсот семь) рублей 60 копеек, в том числе:

- по кредитному договору N 6723 от 20.08.2013 г. в размере 77 054 221 (Семьдесят семь миллионов пятьдесят четыре тысячи двести двадцать один) рубль 76 копеек, из них: основного долг - 66 772 000.00 руб.; проценты за пользование кредитом - 6 880 334.89 руб.; неустойка за нарушение сроков возврата процентов - 1 750 949.17 руб.; комиссия за обслуживание кредита - 1 335 440 руб.; неустойка за нарушение сроков возврата комиссии - 315 497.70 руб., как обеспеченные залогом имущества должника в полном объеме.

- по кредитному договору N 6750 от 11.09.2013 г. в размере 506 840 207 (Пятьсот шесть миллионов восемьсот сорок миллионов двести семь тысяч) рублей 71 копейка, из них: основной долг- 442 781 000.00 руб.; проценты за пользование кредитом - 43 307 621.08 руб.; неустойка за нарушение сроков возврата процентов - 9 803 826.40 руб.; комиссия за обслуживание кредита - 8 855 620.00 руб.; неустойка за нарушение сроков возврата комиссии - 2 092 140.23 руб., как требования обеспеченные залогом имущества должника на сумму 13 179 700 рублей.

- по кредитному договору N 6947 от 18.02.2014 г. задолженность составляет 174 152 178 (Сто семьдесят четыре миллиона сто пятьдесят две тысячи сто семьдесят восемь) рублей 13 копеек, в том числе: основной долг- 155 500 000.00 руб.; проценты за пользование кредитом- 15 209 178.07 руб.; сумма неустойки за нарушение сроков возврата процентов - 3 443 000,06 руб.

Разъяснить, что требование об уплате неустойки учитывается отдельно в реестре требований кредиторов и подлежит удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов".

В соответствии с частью 5 статьи 271, частью 1 статьи 266 и частью 2 статьи 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в месячный срок в порядке, определенном статьей 188 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.

Председательствующий

А.Н. Герасименко

Судьи

Д.В. Емельянов А.Н. Стрекачёв