Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 4 апреля 2017 г. N 04АП-6920/16

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 20 июля 2017 г. N Ф02-3150/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Чита

04 апреля 2017 г.

Дело N А19-9990/2016

Резолютивная часть постановления объявлена 29 марта 2017 года.

В полном объеме постановление изготовлено 04 апреля 2017 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Бушуевой Е.М., судей Капустиной Л.В., Юдина С.И.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Туголуковым И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью "Автоцентр "Баланс" и Матвеева Дмитрия Геннадьевича на решение Арбитражного суда Иркутской области от 24 октября 2016 года по делу N А19-9990/2016 по иску индивидуального предпринимателя Гордеева Андрея Владимировича (ОГРНИП 314385024000159, ИНН 381001125123, г. Иркутск) к обществу с ограниченной ответственностью "КапиталИнвестСтрой" (ОГРН 1143850009874, ИНН 3849034703, г. Иркутск, ул. Култукская, 107 Б), индивидуальному предпринимателю Казаковой Татьяне Васильевне (ОГРНИП 312385017300255, ИНН 381000320957, г. Иркутск) о взыскании 332 330 808, 34 руб. солидарно,

третьи лица, не заявляющие самостоятельные требования относительно предмета спора, - публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893, г. Москва, ул. Вавилова, 19), Матвеева Дмитрия Геннадьевича (г. Иркутск), общества с ограниченной ответственностью "Автоцентр "Баланс" (ОГРН 1023802456270, ИНН 3827013996, Иркутская область, с. Пивовариха, ул. Дачная, 3)

(суд первой инстанции: судья Гаврилов О.В.)

при участии в судебном заседании:

от истца: Середкина К.С., представитель по доверенности от 17.03.2017

установил:

индивидуальный предприниматель Гордеев Андрей Владимирович (далее - истец, Гордеев А.В., предприниматель) обратился в Арбитражный суд Иркутской области с исковым заявлением, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, к обществу с ограниченной ответственностью "КапиталИнвестСтрой" (далее - ответчик, ООО "КапиталИнвестСтрой"), индивидуальному предпринимателю Казаковой Татьяне Васильевне (далее - Казакова Т.В.) о взыскании солидарно с ответчиков 332 330 808, 34 руб., из которых: 242 525 116, 36 руб. - сумма основного долга по соглашениям о новации от 08.10.2015, 15.01.2016, 29.01.2016, 22.01.2016, 26.01.2016, 27.01.2016, 89 805 691, 98 руб. - проценты за пользование чужими денежными средствами.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: публичное акционерное общество "Сбербанк России" (далее - ПАО "Сбербанк России"), Матвеев Дмитрий Геннадьевич (далее - Матвеев Д.Г.), общество с ограниченной ответственностью "Автоцентр "Баланс" (далее - ООО "Автоцентр "Баланс").

Решением Арбитражного суда Иркутской области от 24.10.2016 исковые требования удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, ООО "Автоцентр "Баланс" и Матвеев Д.Г. обратились в суд апелляционной инстанции с апелляционными жалобами, в которых просят его отменить.

Как указывает заявитель жалобы Матвеев Д.Г, из представленной ПАО Сбербанк РФ копии договора о предоставлении невозобновляемой кредитной линии от 05.11.2014 следует, что имущественные права по договорам инвестирования, заключенным с Казаковой Д.С., Фаломеевой О.А., Голубкиной Е.В., Казаковой О.С., Гордеевым А.В., Казаковой Я.П., заложены в счет обеспечения исполнения обязательств ООО "КапиалИвестСтрой" по указанному кредитному договору.

Из заключенных договоров залога имущественных прав следует, что залогодатель не вправе без письменного согласия банка распоряжаться переметом залога (пункт 3.1.2 договора залога).

В нарушение установленного договорами залога и статье 346 Гражданского Кодекса Российской Федерации запрета все инвесторы (Казакова Д.С., Фаломеева О.А., Голубкина Е.В., Казакова О.С., Гордеев А.В., Казакова Я.П.) без согласия банка-залогодержателя распорядились заложенными имущественными правами - заключили договоры уступки прав требования заложенных прав и/или соглашения о новации, по которым были прекращены обязательства по договорам инвестирования, что влечет недействительность сделок в силу статьи 167, пункта 2 статьи 168 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

По мнению Матвеева Д.Г., заключенные с Казаковой Д.С., Фаломеевой О.А., Голубкиной Е.В., Казаковой О.С., Гордеевым А.В., Казаковой Я.П. соглашения о новации, договоры уступки прав требования нарушают интересы третьих лиц - иных залогодателей и поручителей по договору о предоставлении невозобновляемой кредитной линии от 05.11.2014, поскольку из состава обеспечения по кредиту выбыло имущество на сумму как минимум 227 000 000 руб.

Кроме того, согласованными действиями истца, ответчиков и инвесторов (Казаковой Д.С., Фаломеевой О.А" Голубкиной Е.В., Казаковой О.С., Гордеевым А.В., Казаковой Я.П) создается ситуация, при которой у ООО "КапиатИнвестСтрой" и Казаковой Т.В. возникает кредиторская задолженность в сумме более 332 000 000 миллионов рублей, что является злоупотребления правом, поскольку фактическая цель заключения соглашений о новации, договоров уступи прав требования и подача настоящего иска - это не цель взыскания задолженности с ООО "КапиатИнвестСтрой" (то есть возврат вложенных денежных средств), а получение подтвержденных судом требований к ООО "КапиталИнвестСтрой" (для участия в возможном деле о банкротстве данного лица), "легализация" соглашения о новации, а также получение судебного подтверждения долга Казаковой Т.В. (для предъявления долга к разделу в спорах по разделу совместно нажитого с Матвеевым Д.Г. имущества).

Матвеев Д.Г. не согласен со способом проверки его заявления о фальсификации доказательств, полагает, что проверка могла быть осуществлена только экспертным путем.

ООО "Автоцентр "Баланс" указывает на то, что фактическим бенефициаром всей спорной кредитной схемы является Казакова Т.В., так как поименованные в пункте 9.1 кредитного договора юридические лица, кроме ООО "Автоцентр "Баланс", подконтрольны Казаковой Т.В., а все физические лица, указанные в пункте 9.1 кредитного договора, кроме Матвеева Д.Г., являются родственниками Казаковой Т.В., при этом действия указанных лиц направлены исключительно на причинение ущерба и нарушение законных прав и интересов ООО "Автоцентр "Баланс" и Матвеева Д.Г., поскольку действия Гордеева А.В. и других инвесторов по заключению соглашений о новации привели к фактическому уменьшению объема обеспечения по кредитному договору более, чем в 2 раза.

О месте и времени судебного заседания ответчики и третьи лица извещены надлежащим образом в порядке, предусмотренном главой 12 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, однако явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили.

В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации неявка лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела по существу.

Четвертый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав представителя истца, проанализировав доводы апелляционной жалобы и отзыва истца на нее, изучив материалы дела, оценив доказательства в деле в их совокупности, достаточности и взаимной связи, проверив правильность применения судом первой инстанции норм процессуального и материального права, пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 10.09.2014 между ИП Гордеевым А.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" заключен договор инвестирования N 010 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном застройщику ООО "КапиталИнвестСтрой" на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая перёдача 36/1000 общей площади объекта инвестирования инвестору - ИП Гордееву А.В.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед истцом по договору инвестирования N 010 от 10.09.2014 между истцом и ИП Казаковой Т.В. был заключен договор поручительства от 10.09.2014, с учетом дополнительного соглашения от 08.10.2015, согласно которым поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед ИП Гордеевым А.В. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 010 от 10.09.2014, заключенному между ИП Гордеевым А.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт.1 договора поручительства от 10.09.2014).

Между ИП Гордеевым А.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" 08.10.2015 было заключено соглашение о новации от 08.10.2015., согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед истцом по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 010 от 10.09.2014, на сумму 10 000 000 руб. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 10 000 000 руб.

Согласно пункту 1.1 соглашения о новации ИП Гордеев А.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 010 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном ООО "КапиталИнвестСтрой" на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 36/1000 общей площади объекта инвестирования истцу.

Обязательство по передаче объекта инвестирования ООО "КапиталИнвестСтрой" истцу не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса истцом ООО "КапиталИнвестСтрой" подтверждается: платежным поручением N 1 от 06.10.2014 на сумму 9 850 000 руб. и N 2 от 06.10.2014 на сумму 150 000 руб.

Общая задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед истцом по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 10 000 000 руб. (пункт 1.2. соглашения о новации).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. в размере 10 000 000 руб. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 10 000 000 руб. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 10 000 000 руб., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ООО "КапиталИнвестСтрой". Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

08.10.2015 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Казаковой Т.В. было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 10.09.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Гордеева А.В. на индивидуального предпринимателя Гордеева А.В.

Вместе с тем были внесены изменения в предмет договора поручительства от 10.09.2014, согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Гордеевым А.В. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 10 000 000 руб. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 08.10.2015, заключенному между ИП Гордеевым А.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 10.09.2014 в редакции дополнительного соглашения от 08.10.2015).

При этом как указывает истец, обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок, указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ООО "КапиталИнвестСтрой" не исполнено.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по соглашению о новации от 08.10.2015 составила 13 655 479, 45 руб., из которых: 10 000 000 руб. - сумма займа и 3 655 479, 45 руб. - проценты за пользование заемными средствами.

Кроме того, 01.07.2014 между ИП Казаковой Д.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" заключен договор инвестирования N 002 от 01.07.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном застройщику (ООО "КапиталИнвестСтрой") на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 1/20 общей площади объекта инвестирования Инвестору - гр. Казаковой Д.С.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Д.С. по договору инвестирования N 002 от 01.07.2014 между ИП Казаковой Д.С. и ИП Казаковой Т.В. был заключен договор поручительства от 01.07.2014, согласно которому поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед Казаковой Д.С. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 002 от 01.07.2014, заключенному между ИП Казаковой Д.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт 1.1 договора поручительства от 01.07.2014).

Между ИП Казаковой Д.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" заключено соглашение о новации от 02.10.2015, согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Д.С. по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 002 от 01.07.2014, на сумму 93 192 591 руб. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 93 192 591 руб.

Согласно соглашению о новации (пункт 1.1) ИП Казакова Д.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 002 от 01.07.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном ответчику на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 1/20 общей площади объекта инвестирования ИП Казаковой Д.С.

Обязательство по передаче объекта инвестирования ответчиком ИП Казаковой Д.С. не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса ИП Казаковой Д.С. ООО "КапиталИнвестСтрой" подтверждается: протоколом зачета взаимных требований N 01 от 30.06.2014 на сумму 7 688 850 руб.; протоколом зачета взаимных требований N 02 от 30.09.2015 на сумму 730 246 руб.; протоколом зачета взаимных требований N 01 от 31.12.2014 на сумму 4 082 675 руб.; платежными поручениями N 142278 от 02.07.2014 на сумму 3 000 000 руб., N 139406 от 02.07.2014 на сумму 10 000 000 руб., N 48828 от 07.07.2014 на сумму 10 000 000 руб., N 00080 от 15.07.2014 на сумму 1 300 000 руб., N 104380 от 22.07.2014 на сумму 6 000 000 руб., N 00083 от 24.07.2014 на сумму 9 000 000 руб., N 170189 от 24.07.2014 на сумму 20 000 000 руб., N 85 от 25.07.2014 на сумму 5 300 000 руб., N 84 от 25.07.2014 на сумму 900 000 руб., N 49522 от 28.07.2014 на сумму 900 000 руб., N 116 от 22.10.2014 на сумму 3 000 000 руб., N 119 от 28.10.2014 на сумму 6 000 000 руб., N 1 от 12.11.2014 на сумму 5 290 820 руб.,

Общая задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Д.С. по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 93 192 591 руб. (пункт 1.2 соглашения о новации от 02.10.2015).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Д.С. (пункт 1.1 соглашения о новации) в размере 93 192 591 руб. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 93 192 591 руб. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 93 192 591 руб., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего Соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ответчику. Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

02.10.2015 между ИП Казаковой Д.С. и ИП Казаковой Т.В. было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 01.07.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Казаковой Д.С. на индивидуального предпринимателя Казакову Д.С.

Кроме этого, были внесены изменения в предмет договора поручительства от 01.07.2014, согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Казаковой Д.С. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 93 192 591 руб. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 02.10.2015, заключенному между ИП Казаковой Д.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 01.07.2014 в редакции дополнительного соглашения от 02.10.2015).

Обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок (25.04.2016), указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ответчик не исполнил.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" по соглашению о новации от 02.10.2015 составила 130 358 190 руб. 88 коп., из которых: 93 192 591 руб. - сумма займа и 37 165 599, 88 руб. - проценты за пользование заемными средствами.

15.01.2016 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Казаковой Д.С. был заключен договор уступки права требования от 15.01.2016 г., согласно которому ИП Казакова Д.С. (цедент) передала ИП Гордееву А.В. (цессионарий) право требования цедента к ООО "КапиталИнвестСтрой" взыскания задолженности в размере 93 192 591 руб., основанной на следующих договорах: соглашение о новации от 02.10.2015; договор поручительства от 01.07.2014.

Кроме этого, пункт 1.2. договора уступки права требования от 22.01.2016 установлено, что цедент передает, а цессионарий принимает все иные права, связанные с уступаемыми правами в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего договора, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательств, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты. Согласно пункту 2.1 договора уступки права требования от 15.01.2016 права требования от ООО "КапиталИнвестСтрой" возврата суммы задолженности в размере 93 192 591 руб., указанные в пунктах 1.1, 1.2 договора уступки, возникают у цессионария в момент подписания договора.

Согласно пункту 2.3. договора уступки цессионарий вправе предъявить требование к Должнику о взыскании суммы задолженности, указанной в пунктах 1.1 настоящего договора, в любой момент после подписания договора, независимо от того произведены ли расчеты между цедентом и цессионарием по оплате суммы уступаемого права в соответствии с разделом 3 договора.

15.01.2016 истец направил в адрес ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. уведомление о состоявшейся уступке права требования по соглашению о новации от 02.10.2015 г., договору поручительства от 01.07.2014, что подтверждается распиской генерального директора ООО "КапиталИнвестСтрой" и собственноручной распиской ИП Казаковой Т.В. о получении письма.

Таким образом, задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по договору уступки права требования от 15.01.2016 по состоянию на 20.05.2016 составила 130 358 190 руб. 88 коп.

Кроме того, 30.07.2014 между ИП Фаломеевой О.А. и ООО "КапиталИнвестСтрой" был заключен договор инвестирования N 004 от 30.07.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Застройщику (ООО "КапиталИнвестСтрой") на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 1/20 общей площади объекта инвестирования Инвестору - ИП Фаломеевой О.А.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Фаломеевой О.А. по договору инвестирования N 004 от 30.07.2014 г. между ИП Фаломеевой О.А. и ИП Казаковой Т.В. был заключен договор поручительства от 30.07.2014 г., согласно которому Поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед ИП Фаломеевой О.А. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 004 от 30.07.2014, заключенному между ИП Фаломеевой О.А. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт 1.1 договора поручительства от 30.07.2014).

Между ИП Фаломеевой О.А. и ООО "КапиталИнвестСтрой" было заключено Соглашение о новации от 02.10.2015, согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Фаломеевой О.А. по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 004 от 30.07.2014, на сумму 104 038 775 руб. 36 коп. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 104 038 775 руб. 36 коп.

Согласно соглашению о новации (пункт 1.1.) ИП Фаломеева О.А. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 004 от 30.07.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Ответчику на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 1/20 общей площади объекта инвестирования ИП. Фаломеевой О.А.

Обязательство по передаче объекта инвестирования ответчиком ИП Фаломеевой О.А. не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса ИП Фаломеевой О.А. ООО "КапиталИнвестСтрой" подтверждается: протоколами зачета взаимных требований N 02 то 30.09.2014 и 03 то 30.09.2015; платежными поручениями N 00091 от 31.07.2014 на сумму 68 950 000 руб., N 00090 от 31.07.2014 на сумму 1 050 000 руб., N 00101 от 15.08.2014 на сумму 75 000 руб., N 00102 от 15.08.2014 на сумму 4 925 000 руб.

Общая задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Фаломеевой О.А. по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 104 038 775 руб. 36 коп. (пункт 1.2 соглашения о новации от 02.10.2015).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Фаломеевой О.А. (пункт 1.1 соглашения о новации) в размере 104 038 775 руб. 36 коп. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 104 038 775 руб. 36 коп. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пункт 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 104 038 775 руб. 36 коп., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ООО "КапиталИнвестСтрой". Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

02.10.2015 между ИП Фаломеевой О.А. и ИП Казаковой Т.В. было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 30.07.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Фаломеевой О.А. на индивидуального предпринимателя Фаломееву О.А.

Кроме этого, были внесены изменения в предмет договора поручительства от 30.07.2014 г., согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Фаломеевой О.А. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 104 038 775 руб. 36 коп. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 02.10.2015, заключенному между ИП Фаломеевой О.А. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный Соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по Соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 30.07.2014 в редакции дополнительного соглашения от 02.10.2015).

Обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ООО "КапиталИнвестСтрой" не исполнило.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" по соглашению о новации от 02.10.2015 составила 140 146 235 руб. 01 коп., из которых: 104 038 775 руб. 36 коп. - сумма займа и 36 107 459 руб. 65 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

29.01.2016 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Фаломеевой О.А. был заключен договор уступки права требования от 29.01.2016 г., согласно которому ИП Фаломеева О.А. (цедент) передала ИП Гордееву А.В. (цессионарий) право требования Цедента к ООО "КапиталИнвестСтрой" взыскания задолженности в размере 118 288 775 руб. 36 коп., основанной на следующих договорах: соглашение о новации от 02.10.2015; договор процентного займа N 1 от 18.01.2016; договор поручительства от 30.07.2014; договор поручительства от 18.01.2016.

Кроме этого, пункт 1.2. договора уступки права требования от 29.01.2016 установлено, что цедент передает, а цессионарий принимает все иные права, связанные с уступаемыми правами в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего договора, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательств, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 2.1 договора уступки права требования от 29.01.2016 права требования от ООО "КапиталИнвестСтрой" возврата суммы задолженности в размере 118 288 775 руб. 36 коп., указанные в пунктах 1.1, 1.2. договора уступки, возникают у Цессионария в момент подписания договора.

Согласно пункту 2.3. договора уступки цессионарий вправе предъявить требование к Должнику о взыскании суммы задолженности, указанной в пунктах 1.1 настоящего договора, в любой момент после подписания договора, независимо от того произведены ли расчеты между цедентом и цессионарием по оплате суммы уступаемого права в соответствии с разделом 3 договора.

29.01.2016 истец направил в адрес ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. уведомление о состоявшейся уступке права требования по соглашению о новации от 02.10.2015, договору процентного займа от 18.01.2016, договору поручительства от 30.07.2014, договору поручительства от 18.01.2016, что подтверждается распиской генерального директора ООО "КапиталИнвестСтрой" и распиской ИП Казаковой Т.В. о получении уведомления.

Таким образом, задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по договору уступки права требования от 29.01.2016 по состоянию на 20.05.2016 составляет 140 146 235,01 руб., из них: 104 038 775 руб.36 коп. - сумма займа и 36 107 459 руб. 65 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

10.09.2014 между ИП Голубкиной Е.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" был заключен договор инвестирования N 008 от 10.09.2014 г., предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Застройщику (ООО "КапиталИнвестСтрой") на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 41/1000 общей площади объекта инвестирования Инвестору - ИП Голубкиной Е.В.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Голубкиной Е.В. по договору инвестирования N 008 от 10.09.2014 г. между ИП Голубкиной Е.В. и ИП Казаковой Т.В. заключен договор поручительства от 10.09.2014, согласно которому Поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед ИП Голубкиной Е.В. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 008 от 10.09.2014, заключенному между ИП Голубкиной Е.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт 1.1 договора поручительства от 10.09.2014).

13.10.2015 между ИП Голубкиной Е.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" было заключено соглашение о новации от 13.10.2015 г., согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Голубкиной Е.В. по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 008 от 10.09.2014, на сумму 11 600 000 руб. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 11 600 000 руб.

Согласно Соглашению о новации (пункт 1.1) ИП Голубкина Е.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 008 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном ответчику на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 41/1000 общей площади объекта инвестирования ИП. Голубкиной Е.В.

Обязательство по передаче объекта инвестирования ООО "КапиталИнвестСтрой" ИП Голубкиной Е.В. не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса ИП Голубкиной Е.В. ООО "КапиталИнвестСтрой" подтверждается: платежными поручениями N 1 от 12.09.2014 на сумму 8 500 000 руб., N 2 от 01.10.2014 на сумму 3 053 500 руб., N 3 от 01.10.2014 на сумму 46 500 руб.

Общая задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Голубкиной Е.В. по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 11 600 000 руб. (пункт 1.2 соглашения о новации от 13.10.2015).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Голубкиной Е.В. (пункт 1.1 соглашения о новации) в размере 11 600 000 руб. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 11 600 000 руб. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 11 600 000 руб., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ООО "КапиталИнвестСтрой". Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

13.10.2015 между ИП Голубкиной Е.В. и ИП Казаковой Т.В. было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 10.09.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Голубкиной Е.В. на индивидуального предпринимателя Голубкину Е.В.

Кроме этого, были внесены изменения в предмет договора поручительства от 10.09.2014, согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Голубкиной Е.В. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 11 600 000 руб. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 13.10.2015, заключенному между ИП Голубкиной Е.В. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по Соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 10.09.2014 в редакции дополнительного соглашения от 13.10.2015).

Обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок (25.04.2016), указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ООО "КапиталИнвестСтрой" не исполнило.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" по соглашению о новации от 13.10.2015 составила 15 975 664 руб. 38 коп., из которых 11 600 000 руб. - сумма займа и 4 375 664 руб. 38 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

22.01.2016 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Голубкиной Е.В. был заключен договор уступки права требования от 22.01.2016, согласно которому ИП Голубкина Е.В. (цедент) передала ИП Гордееву А.В. (цессионарий) право требования цедента к ООО "КапиталИнвестСтрой" взыскания задолженности в размере 11 600 000 руб., основанной на следующих договорах: соглашение о новации от 13.10.2015; договор поручительства от 10.09.2014.

Кроме этого, пункт 1.2. договора уступки права требования от 22.01.2016 установлено, что цедент передает, а цессионарий принимает все иные права, связанные с уступаемыми правами в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего договора, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательств, указанных в пункте 1.1. настоящего договора, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 2.1 договора уступки права требования от 22.01.2016 г. права требования от ООО "КапиталИнвестСтрой" возврата суммы задолженности в размере 15 975 664, 38 руб., указанные в пунктах 1.1, 1.2 договора уступки, возникают у цессионария в момент подписания договора.

Согласно пункту 2.3 договора уступки цессионарий вправе предъявить требование к должнику о взыскании суммы задолженности, указанной в подпункте 1.1 настоящего договора, в любой момент после подписания договора, независимо от того произведены ли расчеты между цедентом и цессионарием по оплате суммы уступаемого права в соответствии с разделом 3 договора.

22.01.2016 истец направил в адрес ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. уведомление о состоявшейся уступке права требования по соглашению о новации от 13.10.2015, договору поручительства от 10.09.2014, что подтверждается распиской генерального директора ООО "КапиталИнвестСтрой" и распиской ИП Казаковой Т.В. о получении уведомления.

Таким образом, задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по договору уступки права требования от 22.01.2016 по состоянию на 20.05.2016 г. составляет 15 975 664 руб. 38 коп., из которых: 11 600 000 руб. - сумма займа и 4 375 664 руб. 38 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

10.09.2014 между ИП Казаковой О.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" был заключен договор инвестирования N 012 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Застройщику (ООО "КапиталИнвестСтрой") на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 179/1000 общей площади объекта инвестирования Инвестору - ИП Казакова Д.С.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой О.С. по договору инвестирования N 012 от 10.09.2014 г. между ИП Казаковой О.С. и ИП Казаковой Т.В. был заключен договор поручительства от 10.09.2014, согласно которому поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед ИП Казаковой О.С. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 012 от 10.09.2014, заключенному между ИП Казаковой О.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт 1.1 договора поручительства от 10.09.2014).

09.10.2015 между ИП Казаковой О.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" было заключено Соглашение о новации от 09.10.2015, согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой О.С. по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 012 от 10.09.2014, на сумму 18 693 750 руб. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 18 693 750 руб.

Согласно пункту 1.1 соглашения о новации ИП Казакова О.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 012 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Ответчику на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 179/1000 общей площади объекта инвестирования ИП Казаковой О.С. Обязательство по передаче объекта инвестирования Ответчиком ИП Казаковой О.С. не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса ИП Казаковой О.С. стветчику подтверждается: протоколом зачета взаимных требований N 03 от 30.09.2014 на сумму 5 345 000 руб.; платежными поручениями N 2 от 09.10.2014 на сумму 6 895 000 руб., N 3 от 09.10.2014 на сумму 105 000 руб., N 5 от 07.11.2014 на сумму 1 598 750 руб., N6 от 19.11.2014 на сумму 4 750 000 руб.

Общая задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой О.С. по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 18 693 750 руб. (пункт 1.2. соглашения о новации от 09.10.2015).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой О.С. (пункт 1.1 соглашения о новации) в размере 18 693 750 руб. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 18 693 750 руб. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего Соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 18 693 750 руб., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ответчику. Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

Между ИП Казаковой О.С. и ИП Казаковой Т.В. 09.10.2015 было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 10.09.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Казаковой О.С. на индивидуального предпринимателя Казакову О.С.

Кроме этого, были внесены изменения в предмет договора поручительства от 10.09.2014, согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Казаковой О.С. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 18 693 750 руб. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 09.10.2015, заключенному между ИП Казаковой О.С. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 10.09.2014 в редакции дополнительного соглашения от 09.10.2015).

Обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок (25.04.2016), указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ООО "КапиталИнвестСтрой" не исполнило.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" по соглашению о новации от 13.10.2015 составила 25 373 663 руб. 27 коп., из которых: 18 693 750 руб. - сумма займа и 6 679 913 руб. 27 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

26.01.2016 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Казаковой О.С. был заключен договор уступки права требования от 26.01.2016, согласно которому ИП Казакова О.С. (Цедент) передала ИП Гордееву А.В. (цессионарий) право требования Цедента к ООО "КапиталИнвестСтрой" взыскания задолженности в размере 18 693 750 руб., основанной на следующих договорах: соглашение о новации от 09.10.2015; договор поручительства от 10.09.2014.

Кроме этого, пункт 1.2. договора уступки права требования от 26.01.2016 установлено, что цедент передает, а цессионарий принимает все иные права, связанные с уступаемыми правами в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего договора, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательств, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 2.1 договора уступки права требования от 26.01.2016 права требования от ООО "КапиталИнвестСтрой" возврата суммы задолженности в размере 18 693 750 руб., указанные в пунктах 1.1, 1.2 договора уступки, возникают у цессионария в момент подписания договора.

Согласно пункту 2.3 договора уступки цессионарий вправе предъявить требование к должнику о взыскании суммы задолженности, указанной в пункте 1.1 настоящего договора, в любой момент после подписания договора, независимо от того произведены ли расчеты между цедентом и цессионарием по оплате суммы уступаемого права в соответствии с разделом 3 договора.

26.01.2016 истец направил в адрес ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. уведомление о состоявшейся уступке права требования по соглашению о новации от 09.10.2015, договору поручительства от 10.09.2014, что подтверждается распиской генерального директора ООО "КапиталИнвестСтрой" и распиской ИП Казаковой Т.В. о получении уведомления.

Таким образом, задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по договору уступки права требования от 26.01.2016 по состоянию на 20.05.2016 составляет 25 373 663 руб. 27 коп., из которых: 18 693 750 руб. - сумма займа и 6 679 913 руб. 27 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

10.09.2014 между ИП Казаковой Я.П. и ООО "КапиталИнвестСтрой" был заключен договор инвестирования N 013 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Застройщику (ООО "КапиталИнвестСтрой") на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 5/1000 общей площади объекта инвестирования Инвестору ИП Казаковой Я.П.

В обеспечение исполнения обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Я.П. по договору инвестирования N 013 от 10.09.2014 между ИП Казаковой Я.П. и ИП Казаковой Т.В. был заключен договор поручительства от 10.09.2014, согласно которому Поручитель (ИП Казакова Т.В.) обязуется солидарно отвечать перед ИП Казаковой Я.П. за исполнение ООО "КапиталИнвестСтрой" всех своих обязательств по договору инвестирования N 013 от 10.09.2014, заключенному между ИП Казаковой Я.П. и ООО "КапиталИнвестСтрой" (пункт 1.1 договора поручительства от 10.09.2014).

02.10.2015 между ИП Казаковой Я.П. и ООО "КапиталИнвестСтрой" было заключено Соглашение о новации от 02.10.2015 г., согласно которому задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Я.П. по обязательствам, возникшим из договора инвестирования N 013 от 10.09.2014 г., на сумму 5 000 000 руб. новируется в обязательство по возврату займа в сумме 5 000 000 руб.

Согласно соглашению о новации (пункт 1.1) ИП Казакова Я.П. и ООО "КапиталИнвестСтрой" договорились о прекращении новацией обязательств, возникших из договора инвестирования N 013 от 10.09.2014, предметом которого являлось строительство Торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе по ул. Советская, 58, строящегося на земельном участке, предоставленном Ответчику на праве аренды, расположенном по адресу: г. Иркутск, Октябрьский район, ул. Советская, 58 (кадастровый номер 38:36:000021:2035), и последующая передача 5/1000 общей площади объекта инвестирования ИП Казаковой Я.П.

Обязательство по передаче объекта инвестирования Ответчиком ИП Казаковой Я.П. не исполнено.

Оплата инвестиционного взноса ИП Казаковой Я.П. Ответчику подтверждается: платежными поручениями N 1 от 08.10.2014 на сумму 4 925 000 руб. и N 2 от 08.10.2014 на сумму 75 000 руб.

Общая задолженность ответчика перед ИП Казаковой Я.П. по обязательствам, прекращающимся новацией, составила 5 000 000 руб. (пункт 1.2 соглашения о новации от 02.10.2015).

Согласно пункту 1.3 соглашения о новации вышеуказанные обязательства ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Казаковой Я.П. (пункт 1.1 соглашения о новации) в размере 5 000 000 руб. новируются в обязательство по возврату займа в сумме 5 000 000 руб. в срок до 25.04.2016.

В соответствии с пунктом 1.6 соглашения о новации обязательства сторон, указанные в пункте 1.1 настоящего соглашения, прекращаются в момент подписания сторонами настоящего соглашения, в результате возникновения нового обязательства по возврату суммы займа в размере 5 000 000 руб., с уплатой процентов в размере и в порядке, указанном в пункте 1.4 настоящего соглашения.

Согласно пункту 1.4 соглашения о новации на сумму займа, указанную в пункте 1.2 настоящего Соглашения, начисляются проценты за пользование заемными денежными средствами из расчета 22,5% годовых с даты передачи (перечисления) денежных средств ответчику. Уплата процентов производится единовременно в дату возврата займа в полном размере.

Между ИП Казаковой Я.П. и ИП Казаковой Т.В. 02.10.2015 было заключено дополнительное соглашение к договору поручительства от 10.09.2014.

Указанным дополнительным соглашением стороны внесли изменения в наименование заимодавца: с гр. Казаковой Я.П. на индивидуального предпринимателя Казакову Я.П.

Кроме этого, были внесены изменения в предмет договора поручительства от 10.09.2014, согласно которым ИП Казакова Т.В. (поручитель) обязуется перед ИП Казаковой Я.П. солидарно отвечать за исполнение обязательств ООО "КапиталИнвестСтрой" по возврату суммы займа в размере 5 000 000 руб. и уплате процентов за пользование суммой займа в размере 22,5% по соглашению о новации от 02.10.2015, заключенному между ИП Казаковой Я.П. и ООО "КапиталИнвестСтрой".

Основаниями наступления ответственности поручителя, в частности, являются:

- невозвращение суммы займа или его части в обусловленный соглашением о новации и указанный в пункте 1.2 настоящего договора срок;

- неуплата процентов годовых, штрафных санкций по соглашению о новации в установленный срок (пункт 2.2 договора поручительства от 10.09.2014 в редакции дополнительного соглашения от 02.10.2015).

Обязательство по возврату суммы займа и процентов за пользование заемными средствами в срок (25.04.2016), указанный в пункте 1.3 соглашения о новации, ответчик не исполнил.

По состоянию на 20.05.2016 задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" по соглашению о новации от 02.10.2015 г. составила 6 821 575 руб. 34 коп., из которых: 5 000 000 руб. - сумма займа и 1 821 575 руб. 34 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

27.01.2016 между ИП Гордеевым А.В. и ИП Казаковой Я.П. был заключен договор уступки права требования от 27.01.2016, согласно которому ИП Казакова Я.П. (цедент) передала ИП Гордееву А.В. (цессионарий) право требования цедента к ООО "КапиталИнвестСтрой" взыскания задолженности в размере 5 000 000 руб., основанной на следующих договорах: соглашение о новации от 02.10.2015; договор поручительства от 10.09.2014 г.

Кроме этого, пункт 1.2 договора уступки права требования от 27.01.2016 установлено, что цедент передает, а цессионарий принимает все иные права, связанные с уступаемыми правами в объеме и на условиях, существующих на момент заключения настоящего договора, в частности, права, обеспечивающие исполнение обязательств, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 2.1 договора уступки права требования от 27.01.2016 права требования от ООО "КапиталИнвестСтрой" возврата суммы задолженности в размере 5 000 000 руб., указанные в пунктах 1.1, 1.2. договора уступки, возникают у цессионария в момент подписания договора.

Согласно пункту 2.3. договора уступки цессионарий вправе предъявить требование к должнику о взыскании суммы задолженности, указанной в пунктах 1.1 настоящего договора, в любой момент после подписания договора, независимо от того произведены ли расчеты между цедентом и цессионарием по оплате суммы уступаемого права в соответствии с разделом 3 договора.

27.01.2016 истец направил в адрес ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. уведомление о состоявшейся уступке права требования по соглашению о новации от 02.10.2015, договору поручительства от 10.09.2014, что подтверждается распиской генерального директора ООО "КапиталИнвестСтрой" и распиской ИП Казаковой Т.В. о получении уведомления.

Таким образом, задолженность ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. по договору уступки права требования от 27.01.2016 по состоянию на 20.05.2016 составляет 6 821 575 руб. 34 коп., из которых: 5 000 000 руб. - сумма займа и 1 821 575 руб. 34 коп. - проценты за пользование заемными средствами.

Истец указал, что общая сумма задолженности ООО "КапиталИнвестСтрой" перед ИП Гордеевым А.В. составила в размере 332 330 808 руб., из которых 242 525 116 руб. 36 коп. - сумма основного долга и 89 805 691 руб. 98 коп - проценты.

Претензией от 28.04.2016 истец потребовал от ООО "КапиталИнвестСтрой" и ИП Казаковой Т.В. исполнения заемных обязательств в срок до 28.05.2016. Претензия ответчиками получена, оставлена без удовлетворения.

В установленные договором сроки займ в полном объеме, проценты за пользование займом ООО "КапиталИнвестСтрой" не возвращены, данный факт ООО "КапиталИнвестСтрой" не оспорен.

В связи с неисполнением ООО "КапиталИнвестСтрой" своих обязательств по возврату займа истец обратился за взысканием с иском в суд.

Суд первой инстанции, удовлетворяя исковые требования, руководствовался статьями 361, 363, 414, 807, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционных жалоб.

Суд первой инстанции правомерно сделал вывод о новировании обязательств, возникших из договоров инвестирования, в заемные обязательства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310).

Статьей 361 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу пунктов 1 и 2 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации пи неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

С учетом того, что материалами дела подтверждается наличие обязанности "КапиталИнвестСтрой" по возврату заменых денежных средств в размере 242 525 116, 36 руб. и процентов за пользование займом в размере 89 805 691, 98 руб., также как и обязанность поручителя Казаковой Т.В. отвечать перед Гордеевым А.В. солидарно, при отсутствии со стороны ответчика возражений по иску, суд первой инстанции правомерно удовлетворил требования истца.

Доводы заявителей апелляционных жалоб о том, что соглашения о новации между ООО "КапиталИнвестСтрой" и Казаковой Д.С., Фаломеевой О.А., Голубкиной Е.В., Казаковой О.С., Гордеевым А.В., Казаковой Я.П. (инвесторы) по договорам инвестирования являются недействительными (ничтожными) как заключенные в нарушение условий договоров залога имущественных нрав по договорам инвестирования и статьи 346 Гражданского кодекса Российской Федерации, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, поскольку инвесторами получено одобрение Сбербанка России на заключение соглашений о новации, что следует из письма Сбербанка России N 07-01-17/0547 от 27.06.2016; дополнительного соглашения N 5 от 01.07.2016 к кредитному договору N 8586002-40156-0 от 05.11.2014, пунктом 1 которого исключены пункты 9.1.34 - 9.1.49 договора и далее по тексту все упоминания и ссылки на него; соглашений о расторжении договоров залога имущественных нрав по договорам инвестирования, подписанным между инвесторами и Сбербанком России.

При оценке довода заявителей апелляционных жалоб о недействительности сделок суд апелляционной учитывает также следующее.

Согласно пунктам 8.2.25, 8.2.26 договора об открытии невозобновляемой кредитной линии от 05.11.2014 N 8586002-40156-0 заемщик (ООО "КапиталИнвестСтрой") принимает на себя обязательства перед кредитором (Сбербанком России): - предоставить кредитору свидетельство о праве собственности заемщика на все нереализованные площади объекта, указанного в пункте 1.1 договора, завершенного строительством, из состава предоставленных в залог кредитору имущественных прав в соответствии с пунктом 9.1.33 договора, в течение 90 календарных дней с даты ввода построенного объекта в эксплуатацию; - обеспечить оформление ипотеки площадей объекта, указанного в пункте 1.1 договора, завершенного строительством, имущественные права на которые предоставлены в залог кредитору в соответствии с пунктом 9.1.33 договора, в течение 60 календарных дней после оформления указанных площадей объекта в собственность заемщика/инвесторов, указанных в пунктах 9.1.34-9.1.49 договора.

Объектом согласно пункту 1.1 кредитного договора является торгово-развлекательный комплекс в Октябрьском районе г. Иркутска по ул. Советская, 58 (МТЦ Новый).

В соответствии с пунктом 9.1.33 договора от 05.11.2014 между Сбербанком России и ООО "КапиталИнвестСтрой" был подписан договор залога имущественных прав N 8586002-40156-0-1з от 05.11.2014, согласно условиям которого ООО "КапиталИнвестСтрой" (залогодатель) передает в залог Сбербанку (залогодержатель) все свои имущественные права (требования) на строящиеся площади торгово-развлекательного комплекса в Октябрьском районе г. Иркутска по ул. Советская, 58.

Таким образом, в силу пункта 8.2.25 от 05.11.2014 договора те площади торгово-развлекательного комплекса по ул. Советская, 58, которые по каким-либо причинам (например, ввиду заключения соглашений о новации) инвесторы не оформят в свою собственность на основании договоров инвестирования, оформляются в единоличную 100% собственность ООО "КапиталИнвестСтрой" на основании договора залога имущественных прав N 8586002-40156-0-1з от 05.11.2014, а после этого ООО "КапиталИнвестСтрой" и Сбербанк в силу пункта 8.2.26 кредитного договора заключают договор ипотеки всего здания торгово-развлекательного комплекса по ул. Советская, 58.

Таким образом, у здания торгово-развлекательного комплекса будет не множество долевых собственников (инвесторы + ООО "КапиталИнвестСтрой"), из которых каждый отдельно обязан передать в залог свою долю в праве собственности в Сбербанке, а один 100% собственник всего здания ООО "КапиталИнвестСтрой", с которым должен быть заключен один договор ипотеки на все здание вместо договоров с каждым долевым собственником в отдельности.

С учетом изложенного, следует признать, что Сбербанк России, давая одобрение на новацию обязательств, возникших из договоров инвестирования (права требования по которым были в залоге), не уменьшил обеспечение по кредитному договору N 8586002-40156-0 от 05.11.2014, а только аккумулировал площади объекта, которые должны находится у него в залоге от нескольких залогодателей (ООО "КапиталИнвестСтрой" + инвесторы) на одного залогодателя - ООО "КапиталИнвестСтрой", что не нарушает прав и законных интересов иных поручителей по кредитному договору (Матвеева Д.Г.) и залогодателей (ООО "Автоцентр Баланс").

Доводы Матвеева Д.Г. и ООО "Автоцентр Баланс", что целью поданного иска является создание кредиторской задолженности ООО "КапиталИнвестСтрой", судом оценены критически, поскольку в силу статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации обязанность ответчиков по возврату истцу суммы займа и процентов возникла не из решения суда первой инстанции, а из договоров инвестирования, соглашений о новации и договоров поручительства, т.е. из договорных обязательств участвующих в деле лиц.

При этом обращение в суд с требованием о взыскании задолженности не может быть расценено как злоупотребление правом в силу закрепленного в части 1 статьи 46 Конституции Российской Федерации принципа гарантии каждому судебной защиты его прав и свобод.

Доводы Матвеева Д.Г. о том, что целью поданного иска является получение судебного подтверждения долга Казаковой Т.В. для предъявления долга к разделу в спорах по разделу совместно нажитого с Матвеевым Д.Г. имущества не подтверждены соответствующими доказательствами в порядке статей 65, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с чем отклонены как необоснованные.

Суд апелляционной инстанции не нашел нарушений судом первой инстанции норм процессуального права при оценке довода о ненадлежащей проверке заявления Матвеева Д.Г. о фальсификации доказательств, поскольку статьей 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации перечень способов проверки заявления о фальсификации не установлен, проверка может быть осуществлена любым из способов, в том числе путем получения объяснений лиц, подписавших договоры.

Все доводы заявителей апелляционных жалоб рассмотрены судом апелляционной инстанции, однако не могут быть учтены как не влияющие на законность и обоснованность решения суда по настоящему делу.

При изложенных фактических обстоятельствах и правовом регулировании дела у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания, предусмотренные статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для отмены или изменения обжалуемого решения.

Руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Иркутской области от 24 октября 2016 года по делу N А19-9990/2016 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в кассационном порядке в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Е.М. Бушуева

Судьи

Л.В. Капустина С.И. Юдин