Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 декабря 2017 г. N 09АП-62944/17

город Москва

25 декабря 2017 г.

дело N А40-147994/17

Резолютивная часть постановления оглашена 21.12.2017.

Постановление изготовлено в полном объеме 25.12.2017.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующий судья Маркова Т.Т., судьи Кочешкова М.В., Сумина О.С.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бабажановым Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Домашние деньги" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2017

по делу N А40-147994/17, принятое судьей Поляковой А.Б.

по заявлению ООО "Домашние деньги" (ОГРН 50777469319285)

к Банку России (ОГРН 1037700013020)

о признании незаконными и отмене решения, постановления;

при участии:

от заявителя - не явился, извещен;

от заинтересованного лица - Соловьев Р.А. по доверенности от 22.12.2017;

установил: решением Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2017 в удовлетворении заявления ООО "Домашние деньги" о признании незаконными и отмене решения Центрального Банка Российской Федерации от 26.07.2017 N РНЖ-31-5-17/366 и постановления от 12.12.2016 N 16-6289/3110-1 о привлечении ООО "Домашние деньги" к административной ответственности, предусмотренной ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отказано.

Общество, не согласившись с принятым решением, обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований по мотивам, изложенным в жалобе.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел по веб-адресу: www.//kad.arbitr.ru/) в соответствии положениями ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель административного органа возражал против удовлетворения заявленных требований.

Представитель общества в судебное заседание не явился, дело рассмотрено в порядке, предусмотренном ст. ст. 121, 123, 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Из материалов дела следует, что 15.06.2016 (вх. N 0-2822) в управление Банка России поступило обращение Казанцевой Ж.Г. в отношении ООО "Домашние деньги".

В связи с поступлением обращения, содержащего сведения о возможном нарушении обществом действующего законодательства, Управлением Банка России через систему личный кабинет ООО "Домашние деньги" направлен запрос N Т5-С59-8-25/34966 от 27.06.2016 о предоставлении объяснений и информации по фактам, изложенным в обращении.

Согласно информации о дате и времени размещения в личном кабинете адресата запрос размещен 28.06.2016 (16.01), в связи с чем, обществу необходимо было исполнить запрос в срок по 08.07.2016 включительно.

При осуществлении контроля исполнения запроса о предоставлении сведений (документов) административным органом установлено, что информация, представленная обществом в ответе (вх. 40578 от 13.07.2016) на запрос Банка России по вопросу не передачи прав на взыскание задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014 третьим лицам и не заключения агентских договоров, предусматривающих совершение третьим лицом действий, направленных на возврат задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014, является недостоверной.

По данному факту 030.08.2017 в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении N СЗ-04-ЮЛ-16-6289/1020-1 по ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Протокол составлен в отсутствии представителя ООО "Домашние деньги", уведомленного о его составлении надлежащим образом телеграммой N С59-8-25/45767 от 22.08.2016, которая 23.08.2016 вручена представителю общества, что подтверждается уведомлением о вручении телеграммы.

12.12.2016 Банком России вынесено постановление N 16-6289/3110-1 о привлечении ООО "Домашние деньги" к административной ответственности, предусмотренной ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 500.000 руб.

21.07.2017 общество обратилось в Банк России с жалобой на указанное постановление.

Решением Банка России от 26.07.2017 N РНЖ-31-5-17/366, вынесенным в присутствии представителя заявителя по доверенности от 28.04.2017 N 270-06/2016-Д, обжалуемое постановление от 12.12.2016 N 16-6289/3110-1 изменено в части размера назначенного административного штрафа, размер штрафа снижен до 250.000 руб.

Не согласившись с указанным решением и постановлением, общество обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Отказывая в удовлетворении заявления, суд пришел к выводу о законности и обоснованности оспариваемых решения и постановления.

Рассмотрев повторно материалы дела, проверив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены судебного акта, исходя из следующего.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно ст. 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от 500.000 до 700.000 рублей.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4 Федерального закона N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В силу п. 2 ч. 3, п.п. 4, 9 ч. 4 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет контроль за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

В отношении микрофинансовой организации Банк России проводит проверку соответствия деятельности микрофинансовых организаций Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России в порядке, утвержденном Банком России.

Из материалов административного дела следует, что ООО "Домашние деньги" письмом (вх. 40578 от 13.07.2016) сообщило, что между обществом и Казанцевой Ж.Г. заключен договор займа N 04100434 от 30.11.2014.

Права на взыскание задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014, третьим лицам не передавались. Агентские договоры, предусматривающие совершение третьим лицом действий, направленных на возврат задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014 не заключались. Договор цессии не заключался, права (требования) по договору N 04100434 от 30.11.2014 не передавались.

29.07.2016 (вх. N 3481) в Управление Службы поступили письменные показания Казанцевой Ж.Г. с приложением аудиозаписей телефонных переговоров на CD-диске.

Из представленной на CD-диске аудиозаписи телефонных разговоров с наименованием REC_20160221_164528 следует, что в начале разговора сотрудник представился работником коллекторского агентства "МБА Финансы", а также сообщил об имеющейся задолженности заявителя в размере 41.600 руб. перед ООО "Домашние деньги".

Из представленной на CD-диске аудиозаписи телефонных разговоров с наименованием REC_20151126_131952 следует, что в начале разговора сотрудник представился работником коллекторского агентства "Рус Долг Контроль", а также сообщил об имеющейся задолженности заявителя перед ООО "Домашние деньги".

17.11.2016 Казанцевой Ж.Г. при внесении изменений в протокол об административном правонарушении даны свидетельские показания по делу об административном правонарушении, подтверждающие факт взаимодействия с ней сотрудников коллекторских агентств по вопросу возврата задолженности перед обществом.

Согласно пояснениям ООО "Домашние деньги", имеющимся в материалах дела об административном правонарушении N СЗ-04-ЮЛ-16-6289, договор займа в рамках агентского соглашения с ООО "М.Б.А. Финансы" на взыскание у ООО "М.Б.А. Финансы" до 05.04.2016, что подтверждается выпиской из акта N 07-2016 передачи заемщиков в агентство по дополнительному соглашению N 8 от 14.08.2015, выпиской из акта N 15-2016 возврата заемщиков в общество по дополнительному соглашению N 8 от 14.08.2015.

Таким образом, факт недостоверности информации, представленной обществом в ответе (вх. 40578 от 13.07.2016) на запрос Банка России по вопросу не передачи прав на взыскание задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014 третьим лицам и не заключения агентских договоров, предусматривающих совершение третьим лицом действий, направленных на возврат задолженности по договору займа N 04100434 от 30.11.2014, подтвержден материалами дела.

Действия общества правомерно квалифицированы как нарушение срока представления в Банк России информации, необходимой для осуществления его законной деятельности, и являются нарушением Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Доказательства наличия причин, объективно препятствующих выполнению требований запроса в установленный срок, обществом не представлено.

Факт исполнения запроса с нарушением установленного срока подтвержден материалами дела об административном правонарушении.

Вина общества в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 9.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом положения ст. 2.1 Кодекса заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения требования, за нарушение которого предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Факт совершения обществом правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 9.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях подтверждается материалами дела, процедура привлечения общества в соответствии с процессуальными требованиями и условиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным органом соблюдена.

Также общество оспаривает решение Банка России от 26.07.2017 N РНЖ-31-5-17/366, вынесенное по результатам рассмотрения жалобы ООО "Домашние деньги" на постановление о привлечении к административной ответственности.

Указанным решением размер назначенного ООО "Домашние деньги" административного штрафа снижен с 500.000 руб. до 250.000 руб. на основании ч. 3.2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в связи с наличием смягчающих административную ответственность обстоятельств.

С учетом признания постановления законным и отсутствия процессуальных нарушений при рассмотрении жалобы ООО "Домашние деньги" на постановление, арбитражный суд пришел к правомерному выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований о признании незаконным решения Банка России от 26.07.2017 N РНЖ-31-5-17/366.

Принимая во внимание, что судом первой инстанции правильно установлены обстоятельства дела, в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исследованы и оценены имеющиеся в деле доказательства, применены нормы материального права, подлежащие применению в данном споре, и нормы процессуального права при рассмотрении дела не нарушены, обжалуемое решение суда отмене не подлежит.

Руководствуясь ст. ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2017 по делу N А40-147994/17 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Т.Т. Маркова

Судьи

О.С. Сумина М.В. Кочешкова