Постановление Двадцать первого арбитражного апелляционного суда от 13 февраля 2018 г. N 21АП-2796/17

13 февраля 2018 г.

Дело N А84-2159/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 6 февраля 2018 года.

Постановление изготовлено в полном объёме 13 февраля 2018 года.

Двадцать первый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Голика В.С., судей Калашниковой К.Г., Котляровой Е.Л.,

при ведении протокола и аудиозаписи секретарем судебного заседания Дьяченко М.С.,

при участии: от Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" - Еньшиной Н.Б., представителя по доверенности от 25.08.2017 N 17Д-25-08/13; от Публичного акционерного общества "УкрСиббанк" - Дубцовой М.А., представителя по доверенности от 30.08.2017 N 13-2-2/36461,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Публичного акционерного общества "УкрСиббанк" на решение Арбитражного суда города Севастополя от 25 октября 2017 года по делу N А84-2159/2017 (судья Васильченко О.С.) по иску Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" к Публичному акционерному обществу "УкрСиббанк", при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне истца: Трояна Виктора Олеговича, о взыскании 253 999,73 рублей.

установил:

автономная некоммерческая организация "Фонд защиты вкладчиков" обратилась в Арбитражный суд города Севастополя с иском к Публичному акционерному обществу "Укрсиббанк" о взыскании 253 999,73 рублей.

Решением Арбитражного суда города Севастополя от 25 октября 2017 года по делу N А84-2159/2017 взыскано с Публичного акционерного общества "Укрсиббанк" в пользу Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" задолженность в сумме 253 999,73 рублей, а также судебные расходы в размере 8 080,00 рублей.

Не согласившись с указанным решением, ПАО "Укрсиббанк" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, в удовлетворении заявленных требований отказать в полном объеме.

В представленном отзыве на апелляционную жалобу АНО "Фонд защиты вкладчиков" указывает на согласие с принятым судом первой инстанции решением.

Ввиду наличия у суда апелляционной инстанции доказательств надлежащего извещения о времени и месте судебного разбирательства третьего лица, апелляционная жалоба рассматривалась в порядке статей 156, 266 АПК РФ.

Рассмотрев доводы жалобы и отзыва на неё, изучив материалы дела, заслушав пояснения представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции считает, что жалоба подлежит частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Троян Виктор Олегович (вкладчик, клиент) заключили Договор "Анкета 6191553", на основании которого вкладчику открыт счет N 26252003784028.

На основании заявления вкладчика Троян Виктора Олеговича между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 01.07.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/317013-331833 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/317013-331833 от 01.07.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 26.25. евро, что составляет 1 337,29 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

Между ПАО "Укрсиббанк" и физическим лицом Плис Егором Ивановичем (вкладчик, клиент) был заключен Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26352441161200 UAN от 28.12.2013, на основании которого вкладчику открыт счет N 26352441161200.

По состоянию на 28.12.2013 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 44 400,17 гривен, о чем свидетельствует квитанция от 28.12.2013.

На основании заявления вкладчика Плис Егора Ивановича между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 08.07.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/289092-325186 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/289092-325186 от 08.07.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 40 000,00, что составляет 151 136,00 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Сартин Михаил Васильевич (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26354016060303 UAN от 13.05.2013, на основании которого вкладчику открыт счет N 26354016060303.

По состоянию на 01.07.2014 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 15 000,00 гривен, о чем свидетельствует квитанция от 13.05.2013.

На основании заявления вкладчика Сартина Михаила Васильевича между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 25.03.2015 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/437633-371357 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/136/437633-371357 от 25.03.2015, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 15 000,00 гривен, что составляет 56 676,00 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

Между ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Клименко Александрой Семеновной (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 263541383612033 UAN от 19.08.2013, на основании которого вкладчику открыт счет N 263541383612033.

По состоянию на 19.08.2013 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 3 000,00 гривен, о чем свидетельствует квитанция от 19.08.2013.

На основании заявления вкладчика Клименко Александры Семеновны между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 11.04.2016 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/454948-378735 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/454948-378735 от 11.04.2016, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 3 000,00 гривен, что составляет 11 335,20 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

Между ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Плоткиным Владимиром Исааковичем (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26352192149203 UAN от 13.05.2013, на основании которого вкладчику открыт счет N 26352192149203.

По состоянию на 13.05.2013 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 200,00 гривен, о чем свидетельствует квитанция от 19.08.2013.

На основании заявления вкладчика Плоткина Владимира Исааковича между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 09.09.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/4239137-307146 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/4239137-307146 от 09.09.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 200,00 гривен, что составляет 755,68 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Самило Наталья Васильевна (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26308435046501 UAN от 21.02.2014, на основании которого вкладчику открыт счет N 26308435046501.

По состоянию на 21.02.2014 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 5 000,00 гривен, о чем свидетельствует квитанция N 43 от 21.02.2014.

На основании заявления вкладчика Самило Натальи Васильевны между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 22.07.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/286245-322457 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/286245-322457 от 22.07.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 5 000,00 гривен, что составляет 18 892,00 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

Так же между ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическим лицом Самило Наталья Васильевна (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26307435046502 UAN от 21.02.2014, на основании которого вкладчику открыт счет N 26307435046502.

По состоянию на 21.02.2014 на вышеуказанном счёте находились денежные средства в сумме 526,62 гривен, о чем свидетельствует квитанция N 44 от 21.02.2014.

На основании заявления вкладчика Самило Натальи Васильевны между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 22.07.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/286245-322458 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/286245-322458 от 22.07.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 526,62 гривен, что составляет 1 989,78 рублей.

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

ПАО "Укрсиббанк" (ответчик, Банк) и физическое лицо Шкоденко Анна Павловна (вкладчик, клиент) заключили Договор банковского вклада (депозита) с Правилами N 26355249003802 UAN от 30.07.2013, на основании которого вкладчику открыт счет N 26355249003802.

На основании заявления вкладчика Шкоденко Анны Павловны между вкладчиком (цедент) и истцом (цессионарий) 07.11.2014 заключен Договор уступки прав (требований) N 136/326418-339713 (договор цессии).

Пунктом 1.1 договора цессии установлено, что цедент уступает, а цессионарий принимает права (требования) по срочному депозиту к должнику цедента - ПАО "Укрсиббанк" (Должник).

В соответствии с Договором уступки прав (требований) N 136/326418-339713 от 07.11.2014, размер уступаемых прав на дату подписания Договора составляет 65,93 гривен, что составляет 249,11 рублей (с учетом дополнительного соглашения N 2 от 13.07.2015).

Указанная сумма была выплачена вкладчику, что подтверждается скриншотом с сайта АНО "Фонд защиты вкладчиков".

Ссылаясь на неисполнение ответчиком в досудебном порядке требований истца о возврате денежных средств, являющихся предметом Договора вклада, фонд обратился в суд.

Рассмотрев заявленные требования, суд апелляционной инстанции пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, в данном случае к договору банковского вклада (депозита) подлежат применению нормы материального права украинского законодательства (Гражданского кодекса Украины), поскольку договорные правоотношения вкладчика и банка возникли во время действия на территории города Севастополя законодательства Украины.

В силу части 1 статьи 14 АПК РФ при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.

Понятие договора банковского вклада, его виды закреплены в статьях 1058, 1060 ГК Украины, что корреспондируются с нормами права Российской Федерации, а именно: статьями 834, 837 ГК РФ.

В соответствии со статьей 1058 ГК Украины по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), которая приняла от другой стороны (вкладчика) или для нее денежную сумму (вклад), который поступил, обязуется выплачивать вкладчику эту сумму и проценты на нее или доход в иной форме на условиях и в порядке, установленном договором.

Согласно статье 509 ГК Украины обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определённое действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определённого действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 этого Кодекса, в частности, из договоров и иных сделок. Аналогичные положения содержатся в статье 307 ГК РФ.

В соответствии со статьями 525, 526 ГК Украины обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются. Аналогичные положения содержатся в статьях 309, 310 ГК РФ.

В силу статьи 512 ГК Украины кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования). Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом.

Вышеуказанный договор банковского вклада (депозита) не содержит условия, запрещающего вкладчику банка передать свои права другому лицу.

Пунктом 1 статьи 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (статья 384 ГК РФ).

Суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о наличии правовых оснований перехода прав вкладчика к новому кредитору (Фонду) в том объеме и на тех же условиях, которые существовали на момент перехода права.

Вместе с тем, судебная коллегия, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, приходит к следующему.

Согласно части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, вправе знать об аргументах друг друга до начала судебного разбирательства. Каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Как следует из материалов дела, 12.10.2017 от ПАО "Укрсиббанк" в Арбитражный суд города Севастополя поступило ходатайство о проведении предварительного судебного заседания по настоящему делу назначенного на 12.10.2017 на 13:50 в отсутствие представителя банка. В данном заявлении банком указано на несогласие с заявленными требованиями. Ввиду необходимости предоставления необходимых доказательств для подтверждения того, что денежные средства в сумме 26,24 евро были выданы банком вкладчику Троян В.О. в полном объеме 02.07.2014, ПАО "Укрсиббанк" заявил ходатайство об отложении рассмотрения дела на более поздний срок.

Определением от 12.10.2017 суд первой инстанции завершил предварительное судебное заседание и назначил дело к судебному разбирательству на 19 октября 2017 года в 08 часов 45 минут, при этом указанный акт размещен на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" 19.10.2017 в 16:36:36. Доказательств извещения иным способом о судебном заседании, назначенном на 19 октября 2017 года в 08 часов 45 минут, ПАО "Укрсиббанк" материалы дела не содержат.

В обоснование апелляционной жалобы, банк указывает, что в связи с тем, что были сложности в проверке задолженности по вкладчикам, банку не представлялось возможным в короткий срок представить доказательства того, что денежные средства на счету вкладчика Троян В.О. отсутствуют.

Банком к апелляционной жалобе представлена выписка по счету N 26252003784028 клиента Троян В.О.

Из содержания указанной выписки, судебная коллегия усматривает, что еще до переуступки прав (требований) (договор от 01.07.2014) денежные средства в размере, указанном в исковом заявлении, на счете N 26252003784028 клиента Троян В.О. отсутствовали, обязательства банка на момент переуступки прав (требований) были исполнены в полном объеме. Таким образом, основания для удовлетворения исковых требований по данному вкладчику Троян В.О. в размере 1 337,29 рублей отсутствуют.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции, при рассмотрении настоящего требования о взыскании с ПАО "Укрсиббанк" в пользу Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" задолженности в сумме 253 999,73 рублей, допустил неполное выяснение обстоятельств, имеющих значения для рассмотрения дела.

Учитывая изложенное, судебная коллегия приходит к выводу о наличии оснований для частичного удовлетворения заявленных требований в части взыскания с ПАО "Укрсиббанк" в пользу Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" задолженности в сумме 260 699,90 рублей.

Согласно пункту 2 статьи 269 АПК РФ по результатам рассмотрения апелляционной жалобы арбитражный суд апелляционной инстанции вправе отменить или изменить решение суда первой инстанции полностью или в части и принять по делу новый судебный акт.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы относятся на стороны пропорционально удовлетворенным требованиям.

Руководствуясь статьями 268 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд

постановил:

апелляционную жалобу Публичного акционерного общества "УкрСиббанк" удовлетворить частично.

Решение Арбитражного суда города Севастополя от 25 октября 2017 года по делу N А84-2159/2017 изменить, изложить резолютивную часть решения в следующей редакции:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с Публичного акционерного общества "Укрсиббанк" (идентификационный код 09807750; проспект Московский, дом 60, г. Харьков, Харьковская область, Украина, 61001; дата государственной регистрации - 28.10.1991) в пользу Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" (ОГРН 1147799005420, ИНН 7705522231; ул. Летниковская, дом 10, стр. 4, г. Москва, 115114; дата государственной регистрации в качестве юридического лица - 07.04.2014) 260 699,90 рублей, в том числе 252662,44 рублей основного долга и 8037,46 рублей государственной пошлины.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с Автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" (ОГРН 1147799005420, ИНН 7705522231; ул. Летниковская, дом 10, стр. 4, г. Москва, 115114; дата государственной регистрации в качестве юридического лица 07.04.2014) в пользу Публичного акционерного общества "Укрсиббанк" (идентификационный код 09807750; проспект Московский, дом 60, г. Харьков, Харьковская область, Украина, 61001; дата государственной регистрации - 28.10.1991) 15, 80 рублей государственной пошлины за апелляционное обжалование.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в срок, не превышающий двух месяцев в порядке, установленном статьей 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

В.С. Голик

Судьи

К.Г. Калашникова Е.Л. Котлярова