Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 января 2018 г. N 09АП-67732/17

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 11 мая 2018 г. N Ф05-5551/18 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

31 января 2018 г.

Дело N А40-128557/17

Резолютивная часть постановления от 25.01.2018.

Постановление изготовлено в полном объеме 31.01.2018.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующий судья Маркова Т.Т., судьи Сумина О.С., Лепихин Д.Е.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Бабажановым Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Конаковский жилфонд" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 22.11.2017 по делу N А40-128557/17, принятое судьей Битаевой З.В.

по заявлению ООО "Конаковский жилфонд" (ОГРН 1056910015084)

к Банку России (ОГРН 1037700013020)

третье лицо: АКБ "Легион" (АО) (ОГРН 1097711000100)

о признании незаконными действия;

при участии:

от заявителя - не явился, извещен;

от заинтересованного лица - Куплякова Д.К. по доверенности от 01.02.2017;

от третьего лица - не явился, извещен;

установил:

ООО "Конаковский жилфонд" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением о признании незаконными действий Центрального Банка Российской Федерации по блокированию (приостановлению) с 30.06.2017 расходных операций на корреспондентском счете.

В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в деле участвует АКБ "Легион" (АО).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 22.11.2017 в удовлетворении исковых требований, отказано.

Заявитель не согласился с выводами суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт по мотивам, изложенным в жалобе.

Информация о принятии апелляционной жалобы вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте Девятого арбитражного апелляционного суда (www.9aas.arbitr.ru) и Картотеке арбитражных дел по веб-адресу: www.//kad.arbitr.ru/) в соответствии положениями ч. 6 ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представители заявителя и третьего лица в судебное заседание не явились, дело рассмотрено в порядке, предусмотренном ст. ст. 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель заинтересованного лица в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Рассмотрев повторно материалы дела, проверив доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта исходя из следующего.

Из материалов дела следует, что у ООО "Конаковский жилфонд" (ОГРН 1056910015084) имеются расчетный банковский счет N 40702810315000000039 и специальный банковский N 40821810500000000039 в АКБ "Легион" (АО) г. Москва (ИНН 775000552) на которых регулярно производились расходные и приходные операции.

30.06.2017 обществом с расчетного счета N 40702810315000000039 и со специального банковского счета N 40821810500000000039 произведены в порядке обеспечения текущей производственной деятельности, в том числе по оплате услуг, перечисления на расчетные счета контрагентов в других банках.

Денежные средства на счета контрагентов не поступили в связи с приостановлением расходных операций в Банке.

Приказом Банка России от 07.07.2017 N ОД-1891 с 07.07.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АКБ "Легион" (АО).

В соответствии с приказом Банка России от 07.07.2017 N ОД-1892 в АКБ "Легион" (АО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со ст. 23.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

По мнению заявителя, Банком России с 30.06.2017 незаконно блокированы расходные операции по корреспондентскому счету АКБ "Легион" (АО) N 30101810445250000373.

Согласно ст. ст. 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России.

В соответствии со ст. 19 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов. Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные ст. 74 Федерального закона N 86-ФЗ.

В связи с выявлением в ходе проверки в деятельности АКБ "Легион" (АО) нарушений п. 6.6, п. 3.12, пп. 3.9.2 Положения N 254-П, п. 1.5 Положения N 283-П, а также наличием угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) в соответствии с ч. 1, 2 ст. 74 Федерального закона N 86-ФЗ указанной кредитной организации с 28.06.2017 введены ограничения и запреты на осуществление отдельных операций и предъявлено требование о реклассификации задолженности ряда заемщиков с доформированием резерва на возможные потери по ссудам.

Данные меры воздействия оформлены в виде предписания от 28.06.2017 N 36-8-3-1/471ДСП, законность которого банком не оспаривалась в судебном порядке.

Начиная с 29.06.2017, у АКБ "Легион" (АО) возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные п. п. 3, 4, 6 ст. 189.19 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В связи с указанным банку установлено ограничение электронного обмена сообщениями путем установления в отношении корреспондентского счета (субсчетов) АКБ "Легион" (АО) запрета на осуществление дебетовых оборотов переводов денежных средств (поручение Службы текущего банковского надзора Банка России от 30.06.2017 N 36-8-3-1/844ДСП).

В соответствии с ч. 4 ст. 28 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" корреспондентские отношения между кредитной организацией и Банком России осуществляются на договорных началах.

АКБ "Легион" (АО) и Банком России в лице Отделения 1 Москва заключен договор корреспондентского счета от 20.05.2016 N ДТ-51-20/753-16.

На основании п. 2.3 гл. 2 Положение о платежной системе Банка России, утвержденного Банком России 29.06.2012 N 384-П с момента открытия корреспондентского счета в Банке России кредитная организация становится участником платежной системы.

Согласно абз. 2 п. 1.4 Положения N 384-П взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с законодательством, а также договорами банковского счета и договорами об обмене электронными сообщениями.

В силу ч. 4 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации условия договора определяются соглашением сторон.

Пунктом 6.2.9 корреспондентского счета от 20.05.2016 N ДТ-51-20/753-16 предусмотрено право Банка России на приостановление участия АКБ "Легион" (АО) в обмене электронными сообщениями при совершении операций по счету в случаях наличия ограничений и/или запретов на осуществление отдельных операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Таким образом, у Банка России имелись правовые и фактические основания для приостановления участия АКБ "Легион" (АО) в обмене электронными сообщениями.

ООО "Конаковский жилфонд" в заявлении утверждает, что все операции по корреспондентскому счету Банка были заблокированы. На данное обстоятельство он ссылается как на причину неисполнения договорных обязательств АКБ "Легион" (АО) перед клиентом.

Вместе с тем, Банком России приостановлено только участие АКБ "Легион" (АО) в обмене электронными сообщениями.

Пунктом 3.8 Положения N 384-П установлено, что в случае ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе.

Следовательно, в силу приведенных выше положений законодательства, а также условий договора у банка сохранялась возможность осуществлять операции по своему корреспондентскому счету с представлением платежных документов на бумажном носителе.

Вместе с тем, списания на суммы платежных поручений N N 503-505, 508-515, указанных в заявлении ООО "Конаковский жилфонд" на основании платежных документов, поступивших в отделение 1 Москва Банка России на бумажном носителе, в период с 30.06.2017 до даты отзыва лицензии не производились.

Таким образом, применение мер Банком России по ограничению участия в обмене электронными сообщениями АКБ "Легион" (АО) соответствует требованиям действующего законодательства и реализовано в рамках исполнения возложенных надзорных полномочий.

В этой связи доводы заявителя о блокировании Банком России расходных операций по корреспондентскому счету банка и бездействии при осуществлении надзора за его деятельностью, отклоняются.

Ограничение на участие АКБ "Легион" (АО) в обмене электронными сообщениями в платежной системе осуществлено в порядке реализации надзорных функций в рамках правоотношений между Банком России и кредитной организацией, принято в соответствии с законом и не возлагает каких-либо обязанностей на ООО "Конаковский жилфонд" непосредственно, никакие правовые или законные интересы общества данное действие Банка России не затрагивает.

То обстоятельство, что заявитель не смог произвести расчеты с контрагентами в связи с возникшей ситуацией в АКБ "Легион" (АО) не свидетельствует о нарушении его прав.

В ходе судебного разбирательства, а также в апелляционной жалобе истцом заявлено ходатайство об истребовании у заинтересованного лица дополнительных доказательств.

Во исполнение положений п. 5 ст. 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в подтверждение законности совершения оспариваемых действий, а также обстоятельств, послуживших основанием для их совершения Банком России в Арбитражный суд г. Москвы в приложении к отзыву от 28.09.2017 N 18-2-02/130ДСП на заявление ООО "Конаковский Жилфонд" в рамках дела N А40-128557/2017 о признании незаконными действий Банка России по блокированию (приостановлению) расходных операций заявителя на корреспондентском счете АКБ "Легион" (АО) представлена часть запрошенных документов.

Часть запрошенных документов, в частности выписки по корреспондентскому счету АКБ "Легион" (АО), исходя из положений ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", содержит информацию о счетах клиентов кредитной организации, составляющую банковскую тайну, а также имеет ограничительную пометку "для служебного пользования".

В соответствии со ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" сведения, составляющую банковскую тайну, представляются самим клиентам банка, судам и иным органам в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Кроме того, учитывая предмет спора, истребованная ООО "Конаковский жилфонд" информация не является необходимой для установления фактических обстоятельств настоящего судебного дела.

Данные доказательства не относятся к предмету спора в соответствии с положениями ст. 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об отсутствии оснований, предусмотренных ст. 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для признания действий (бездействия) Банка России незаконными, поскольку они были осуществлены во исполнение возложенных полномочий, в соответствии с действующим законодательством, относятся непосредственно к деятельности кредитной организации, и не ограничивают права заявителя.

Поскольку фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом первой инстанции на основании полного, всестороннего и объективного исследования материалов дела, окончательные выводы суда основаны на правильном применении норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены обжалуемого судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 22.11.2017 по делу N А40-128557/17 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Т.Т. Маркова

Судьи

О.С. Сумина Д.Е. Лепихин