Постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 22 марта 2018 г. N 20АП-8629/17

г. Тула

22 марта 2018 г.

Дело N А54-2214/2017

Резолютивная часть постановления объявлена 21.03.2018.

Постановление изготовлено в полном объеме 22.03.2018.

Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Волковой Ю.А., судей Сентюриной И.Г. и Афанасьевой Е.И. при ведении протокола секретарем судебного заседания Новиковой А.В., при участии в судебном заседании от акционерного общества "БМ-БАНК" - представителя Блащенко В.С. (доверенность от 25.12.2017) в отсутствие иных заинтересованных лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в сети Интернет, рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества "БМ-БАНК" на определение Арбитражного суда Рязанской области от 20.12.2017 по делу N А54-2214/2017 (судья Иванова В.Н.), принятое по заявлению акционерного общества "БМ-БАНК" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" требований банка в сумме 437 479 776 рублей 10 копеек в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА", установил следующее.

Акционерное общество "БМ-БАНК" (далее - АО "БМ-БАНК", банк) обратилось в арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" (далее по тексту - ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА", должник).

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 24.04.2017 заявление АО "БМ-БАНК" принято к производству, возбужденно производство по делу и назначено судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявления.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 25.08.2017 в отношении ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" введена процедура банкротства - наблюдение, временным управляющим должника утверждена Мащенко Анастасия Игоревна. В третью очередь реестра требований кредиторов должника включена задолженность по кредитному договору N 14-114/15/743-09-КР от 23.12.2009 в сумме 26 522 133 руб. 16 коп., в том числе: 10 300 000 руб. - просроченный основной долг, 8 364 164 руб. 43 коп. - начисленные неоплаченные проценты; 6 849 557 руб. 88 коп. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 1 008 410 руб. 85 коп. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам.

Сообщение о введении наблюдения в отношении должника опубликовано в газете "Коммерсантъ" 02.09.2017.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 25.08.2017 требование АО "БМ-БАНК" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" требований в сумме 437 479 776 руб. 10 коп., основанных на кредитных договорах N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26- 119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N26- 119/15/1142-10-КР от 04.06.2010, выделено в отдельное производство.

Определением Арбитражного суда Рязанской области от 20.12.2017 (резолютивная часть которого объявлена 07.12.2017) заявление акционерного общества "БМ-БАНК" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" требований в сумме 437 479 776 руб. 10 коп. оставлено без удовлетворения.

Не согласившись с принятым судебным актом, АО "БМ-Банк" обратилось с апелляционной жалобой в Двадцатый арбитражный апелляционный суд, в которой просило обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт, которым включить требования АО "БМ-Банк" по кредитным договорам N 26- 119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 в сумме 437 479 776,10 в третью очередь реестра требований кредиторов.

Письменных отзывов на апелляционную жалобу в адрес суда апелляционной инстанции не поступило.

Определением апелляционного суда от 21.02.2018 судебное разбирательство по апелляционной жалобе откладывалось.

После отложения от банка во исполнение определения Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.02.2018 в материалы дела поступили расчеты задолженности ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" перед банком по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 (по каждому в отдельности) за периоды, не вошедшие в суммы задолженности по процентам и штрафным санкциям, взысканной решением Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 и решением Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012. Данные расчеты приобщены апелляционным судом к материалам дела по данному обособленному спору.

В судебном заседании представитель акционерного общества "БМ-БАНК" поддержал доводы апелляционной жалобы.

Иные заинтересованные лица, участвующие в данном обособленном споре, в суд апелляционной инстанции не явились, своих представителей не направили.

Дело рассмотрено в соответствии со статьями 121 - 123, 153, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие иных заинтересованных лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Законность и обоснованность определения суда проверены апелляционным судом в соответствии со статьями 266 - 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Исследовав материалы дела и доводы апелляционной жалобы, заслушав представителя банка, участвующего в судебном заседании, апелляционный суд пришел к выводу, что обжалуемое определение подлежит отмене в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда Рязанской области от 25.08.2017 требование АО "БМ-БАНК" о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" требований в сумме 437 479 776 руб. 10 коп., основанных на кредитных договорах N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010, выделено в отдельное производство.

Из документов банка, представленных суду первой инстанции следует, что между банком и ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" были заключены следующие кредитные договоры:

1. 12 марта 2010 года между Акционерным коммерческим банком "Банк Москвы" (открытое акционерное общество) (Кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" (Заемщик) заключен Кредитный договор (кредитная линия) N 26-119/15/416-10-КР (том 1, л. д. 129-134).

В соответствии с пунктом 1 Кредитного договора Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 40800000 руб. на цели пополнения оборотных средств сроком возврата 11.03.2013. Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств в пределах установленного лимита выдачи на условиях настоящего Договора. Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 11% годовых (пункт 1.2 Кредитного договора).

Согласно пунктам 2.1, 2.3, 2.4 Кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать за пользование кредитом проценты в размере, установленном Договором, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем получения кредита, по день фактического возврата кредита включительно. Проценты рассчитываются за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце. Процентный период означает календарный период, за которой начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается первым днем первого процентного периода. Второй процентный период начинается со дня, следующего за днем окончания первого процентного периода, и заканчивается 30.06.2010. Последующие процентные периоды соответствуют календарным полугодиям, последний процентный период заканчивается днем возврата кредита. Оплата процентов за текущий процентный период производится Заемщиком в последний рабочий день указанного процентного периода. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

Заемщик обязан уплатить кредитору проценты по кредиту, комиссии в размере, порядке и сроки, предусмотренные Договором, возвратить кредит в полной сумме в установленные в Договоре сроки (Пункты 3.1.2, 3.1.3 Кредитного договора).

В соответствии с пунктами 8.1, 8.2 Кредитного договора просроченной задолженностью Заемщика является любой платеж по Договору, неполученный Кредитором в сроки, предусмотренные Договором. В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности по кредиту, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по кредиту. В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Договором, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Согласно пункту 13.1 Кредитного договора - договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует до момента выполнения Сторонам своих обязательств по Договору.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012 в пользу ОАО "Банк Москвы" с ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" взыскана задолженность по кредитному договору N26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010 в сумме 40 800 000 руб., по просроченным процентам за период с 01.07.2011 по 18.02.2012 в сумме 5 076 590,16 руб., проценты за пользование кредитом за период с 19.02.2012 по 05.03.2012 в сумме 208 459,02 руб., пени за нарушение срока возврата кредита в сумме 208 459,02 руб., пени за просрочку уплаты процентов в размере 214 776 руб. и судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 200 000 руб. (том 2 л.д. 71-74).

Из данного судебного акта усматривается, что на дату рассмотрения спора за должником образовалась задолженность в сумме 46 508 248 руб. 37 коп., в том числе:

-40 800 000 руб. - задолженность по кредитному договору N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010,

-5 076 590 руб. 16 коп. - задолженность по просроченным процентам, начисленным за период с 01.01.2011 по 18.02.2012,

- 208459 руб. 02 коп. - проценты по основному долгу за период с 19.02.2012 по 05.03.2012.

-в соответствии с пунктом 8.2 Кредитного договора в связи с нарушением ответчиком обязательства по досрочному возврату суммы кредита истец начислил ответчику пени на основной долг за период с 18.02.2012 по 05.03.2012 в размере 208459 руб. 02 коп., а также пени на просроченные проценты в размере 214776 руб. 18 коп. за период с 01.07.2011 по 05.03.2012.

Решение Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012 вступило в законную силу 21.08.2012. На решение Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012 выдан исполнительный лист N004536347.

Как пояснял заявитель, общая сумма неисполненных обязательств по кредитному договору составил 95 038 090,70 руб., в том числе: 40 800 000,00 руб. - просроченный основной долг; 28 034 630,05 руб. - начисленные неоплаченные проценты; 22 958 039,89 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 3 045 420,76 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 200 000,00 руб. - госпошлина.

2. 04 июня 2010 года между Акционерным коммерческим банком "Банк Москвы" (открытое акционерное общество) (Кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" (Заемщик) заключен кредитный договор (кредитная линия) N 26-119/15/1140-10-КР (л.д.11-20).

В соответствии с пунктом 1.1 Кредитного договора Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 50 130 000 руб. на цели приобретение основных материалов для производства сельскохозяйственной продукции, из них 33750000 руб. на приобретение минеральных удобрений, 12577000 руб. на приобретение семян. Срок возврата каждого транша (части кредита), предоставляемого в рамках кредитной линии, указывается Заемщиком в заявлении на получение кредита, но не может быть позднее 03.06.2013.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 10% годовых (пункт 1.2 кредитного договора).

Согласно пунктам 2.1, 2.3, 2.4 Кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать за пользование кредитом проценты, в размере установленном Договором, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем получения кредита, по день фактического возврата кредита включительно. Проценты рассчитываются за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце. Процентный период означает календарный период, за которой начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается первым днем первого процентного периода. Второй процентный период начинается со дня, следующего за днем окончания первого процентного периода, и заканчивается 30.06.2010. Последующие процентные периоды соответствуют календарным полугодиям, последний процентный период заканчивается днем возврата кредита. Оплата процентов за текущий процентный период производится Заемщиком в последний рабочий день указанного процентного периода. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

Заемщик обязан уплатить кредитору проценты по кредиту, комиссии в размере, порядке и сроки, предусмотренные Договором, возвратить кредит в полной сумме в установленные в Договоре сроки (Пункты 3.1.2, 3.1.3 Кредитного договора).

Согласно пункту 5.1 Кредитного договора выдача кредита осуществляется в срок по 31.12.2010, по истечении указанной даты кредит не выдается.

В соответствии с пунктами 8.1, 8.2 кредитного договора просроченной задолженностью Заемщика является любой платеж по Договору, неполученный Кредитором в сроки, предусмотренные Договором.

В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности по кредиту, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по кредиту. В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Договором, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012 в пользу ОАО "Банк Москвы" с ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" взыскана задолженность в сумме 56 210 064,60 руб., из которой 49 950 179,59 руб. задолженности по просроченному основному долгу, 4 418 454,01 руб. задолженности по просроченным процентам, 232 009,03 руб. процентов на просроченный основной долг, 1 492 931,76 руб. пени на просроченный основной долг 116 490,21 руб. пени на просроченные проценты, 200 000 руб. расходов по государственной пошлине (том 3 л.д. 39-41).

Из данного решения суда усматривается, что истец начислил ответчику пени на основной долг за период с 11.06.2011 по 05.03.2012 в размере 1 492 931 руб. 76 коп., а также пени на просроченные проценты в размере 116 490 руб. 21 коп. за период с 11.06.2011 по 05.03.2012, которые были взысканы судом.

Решение Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012 вступило в законную силу 22.09.2012. На решение Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012 выдан исполнительный лист N004536138.

Как пояснял заявитель, в период с 23.08.2016 по 27.12.2016 заемщик погасил просроченный основной долг в общей сумме 1 410 356 руб., из которых 23.08.2016 - в размере 300 848 руб., 14.09.2016 - в размере 250 000 руб., 21.10.2016 - в размере 449 938 руб., 01.12.2016 - в размере 117 797 руб., 27.12.2016 - в размере 292 373 руб.

Общая сумма неисполненных обязательств по договору по состоянию на 31.03.2017 составляет 107 752 250,85 руб., в том числе: 48 539 223,59 руб. - просроченный основной долг; 29 907 240,66 руб. - начисленные неоплаченные проценты; 26 749 591,02 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 2 356 195,58 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 200 000 руб. - госпошлина.

3. 04 июня 2010 года между Акционерным коммерческим банком "Банк Москвы" (открытое акционерное общество) (Кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" (Заемщик) заключен Кредитный договор (кредитная линия) N 26-119/15/1141-10-КР (том 1, л. д. 12-21).

В соответствии с пунктом 1 Кредитного договора Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 106 160 000 руб. на цели приобретение основных средств, капитальное строительство и капитальный ремонт сроком возврата не позднее "03"июня 2013 года. Под кредитной линией понимается неоднократная выдача Кредитором Заемщику денежных средств в пределах установленного лимита выдачи на условиях настоящего Договора. Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 10% годовых (пункт 1.2 Кредитного договора).

Согласно пунктам 2.1, 2.3, 2.4 Кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать за пользование кредитом проценты в размере, установленном договором, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем получения кредита, по день фактического возврата кредита включительно. Проценты рассчитываются за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце. Процентный период означает календарный период, за которой начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается первым днем первого процентного периода. Второй процентный период начинается со дня, следующего за днем окончания первого процентного периода, и заканчивается 30.09.2010. Последующие процентные периоды соответствуют календарным полугодиям: с 01 октября по 31 марта, 01 апреля по 30 сентября. Последний процентный период заканчивается днем возврата кредита. Оплата процентов за текущий процентный период производится Заемщиком в последний рабочий день указанного процентного периода. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

Приложением N 2 к договору стороны установили график погашения сумм начисленных процентов по кредитному договору, согласно которому уплата процентов производится до 30.09 2010 в сумме 1495203 руб.21 коп., до 31.03.2011 в сумме 4203120 руб. 84 коп., до 30.09.2011 в сумме 3827339 руб.26 коп., до 31.03.2012 в сумме 2165875 руб. 21 коп., до 30.09.2012 в сумме 2162896 руб. 15 коп., до 31.03.2013 в сумме 2142139 руб.86 коп., до 03.06.2013 в сумме 758495 руб. 09 коп.

Заемщик обязан уплатить кредитору проценты по кредиту, комиссии в размере, порядке и сроки, предусмотренные Договором, возвратить кредит в полной сумме в установленные в Договоре сроки (Пункты 3.1.2, 3.1.3 Кредитного договора).

Согласно пункту 5.1 Кредитного договора выдача кредита осуществляется в срок по "31"декабря 2010 года, по истечении указанной даты кредит не выдается.

В соответствии с пунктами 8.1, 8.2 Кредитного договора просроченной задолженностью Заемщика является любой платеж по Договору, неполученный Кредитором в сроки, предусмотренные Договором. В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности по кредиту, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по кредиту. В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Договором, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 с ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" в пользу ОАО "Банк Москвы" взыскана задолженность по кредитному договору N26 -119/15/1141-10-КР от 04.06.2010 в сумме 105 703 802,80 руб., задолженность по просроченным процентам за период с 10.06.2010 по 17.02.2012 в сумме 9 350 264,53 руб., проценты за пользование кредитом за период с 18.02.2012 по 05.03.2012 в сумме 490 973,95 руб., пени за нарушение срока возврата кредита в сумме 4 308 332 руб., пени за просрочку уплаты процентов в сумме 246 514,79 руб. и судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 200 000 руб.(том 3 л. д. 34-38).

Из данного решения также усматривается, что истец начислил ответчику пени на основной долг за период с 09.06.2011 по 05.03.2012 в размере 4308332 руб., а также пени на просроченные проценты в сумме 246514 руб. 79 коп. за период с 01.10.2011 по 05.03.2012, которые были взысканы судом.

Решение Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 вступило в законную силу 21.12.2012. На решение Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 выдан исполнительный лист N004537442.

В период с 12.04.2016 по 27.02.2017 заемщик погасил задолженность по просроченному основному долгу в общем размере 41 357 288 руб., из которых 12.04.2016 - в размере 4 819 068 руб., 04.05.2016 - в размере 7 534 745 руб., 29.06.2016 - в размере 18 057 373 руб., 13.10.2016 - в размере 2 914 744 руб., 27.12.2016 - в размере 1 093 220 руб., 29.12.2016 - в размере 2 694 915 руб., 11.01.2017 - в размере 2 118 644 руб., 17.01.2017 - в размере 1 рубль, 27.02.2017 - в размере 2 124 577 руб.

Как пояснял заявитель, общая сумма неисполненных обязательств по кредитному договору составляет 185 243 578,13 руб., в том числе: 64 346 514,80 руб. - просроченный основной долг; 60 621 912,45 руб. - начисленные неоплаченные проценты; 55 089 005,97 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 4 986 144,91 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 200 000,00 руб. - госпошлина.

4. 04 июня 2010 года между Акционерным коммерческим банком "Банк Москвы" (открытое акционерное общество) (Кредитор) и обществом с ограниченной ответственностью "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" (Заемщик) заключен Кредитный договор (кредитная линия) N 26-119/15/1142-10-КР.

В соответствии с пунктом 1 Кредитного договора Кредитор открывает Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных Договором, кредитную линию с установлением общего максимального размера предоставленных Заемщику средств (лимит выдачи) 43 720 000 руб. на цели пополнения оборотных средств сроком возврата 03.06.2013.

Процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 10% годовых (пункт 1.2 Кредитного договора).

Согласно пунктам 2.1, 2.3, 2.4 Кредитного договора Заемщик обязуется уплачивать за пользование кредитом проценты в размере, установленном Договором, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем получения кредита, по день фактического возврата кредита включительно. Проценты рассчитываются за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце. Процентный период означает календарный период, за которой начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом в соответствии с порядком, предусмотренным настоящим пунктом. Первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается первым днем первого процентного периода. Второй процентный период начинается со дня, следующего за днем окончания первого процентного периода, и заканчивается 30.09.2010. Последующие процентные периоды соответствуют календарным полугодиям, последний процентный период заканчивается днем возврата кредита. Оплата процентов за текущий процентный период производится Заемщиком в последний рабочий день указанного процентного периода. Днем уплаты процентов считается день зачисления денежных средств на счет Кредитора.

Заемщик обязан уплатить кредитору проценты по кредиту, комиссии в размере, порядке и сроки, предусмотренные Договором, возвратить кредит в полной сумме в установленные в Договоре сроки (Пункты 3.1.2, 3.1.3 Кредитного договора).

Согласно пункту 5.1 Кредитного договора выдача кредита осуществляется в срок по 31.12.2010, по истечении указанной даты кредит не выдается.

В соответствии с пунктами 8.1, 8.2 Кредитного договора просроченной задолженностью Заемщика является любой платеж по Договору, неполученный Кредитором в сроки, предусмотренные Договором. В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом), Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности по кредиту, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по кредиту. В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Договором, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей процентной ставки по кредиту от суммы просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности по процентам.

Решением Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012 в пользу ОАО "Банк Москвы" с ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" взыскана задолженность по кредитному договору N26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 в сумме 50 315 814,24 руб., из которых 43 720 000 руб. - основной долг, 4 070 420,70 руб. - проценты за пользование кредитом, 2 423 432,91 руб. - пени за просрочку возврата основного долга и 101 960,63 руб. - пени за просрочку уплаты процентов, а также в возмещение судебных расходов 200 000 руб.

Из данного решения также усматривается, что истец начислил ответчику пени на основной долг за период с 09.06.2011 по 05.03.2012 в размере 2423432 руб. 91 коп., а также пени на просроченные проценты в размере 101960 руб. 63 коп. за период с 01.10.2011 по 05.03.2012, которые были взысканы судом.

Решение Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012 вступило в законную силу 04.09.2012. На решение Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012 выдан исполнительный лист N004536150.

Как пояснял заявитель, в период с 13.05.2016 по 08.12.2016 заемщик погасил задолженность по основному долгу в размере 43 720 000 руб., из которых 13.05.2016 - в размере 399 153 руб., 23.05.2016 - в размере 561 864 руб., 13.10.2016 - в размере 8 976 255,76 руб., 08.12.2016 - в размере 33 782 727,24 руб.

Общая сумма неисполненных обязательств по кредитному договору составляет 49 445 856,53 руб., в том числе: 24 281 765,67 руб. - начисленные неоплаченные проценты; 23 041 557,55 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу; 1 922 533,31 руб. - неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам; 200 000,00 рублей - госпошлина.

АО "БМ-БАНК" пояснило, что исполнительные листы, выданные на принудительное исполнение вышеперечисленных решений Арбитражного суда Рязанской области, в ФФСП не предъявлялись.

В силу пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение 30 календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением документов, подтверждающих их обоснованность, и включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Пунктом 2 статьи 71 Закона о банкротстве предусмотрено, что возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику; представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия.

На основании статьи 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами являются кредиторы по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия.

Под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию.

Согласно разъяснениям, приведенным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В силу пункта 6 статьи 16 Закона о банкротстве требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов арбитражным управляющим исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.

Вступивший в законную силу судебный акт может быть исполнен добровольно или принудительно.

Отказывая банку в удовлетворении требований в полном объеме суд первой инстанции сослался на то, что частью 2 статьи 318 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа, если иное не предусмотрено названным Кодексом.

Действующее законодательство четко определяет порядок и сроки принудительного исполнения судебного акта. Поэтому заявление должно быть подано в арбитражный суд в течение срока давности исполнения решения суда. После истечения такого срока юридически невозможно принудительно исполнить соответствующее решение суда.

Так, согласно пункту 1 статьи 31 Федерального закона "Об исполнительном производстве" исполнительные документы, по которым истек срок предъявления их к исполнению, судебным приставом-исполнителем к производству не принимаются.

Суд первой инстанции правильно пришел к выводу о том, что исполнительный лист может быть предъявлен к исполнению не позднее трех лет со дня вступления судебного акта в законную силу или окончания срока, установленного при отсрочке или рассрочке его исполнения, либо со дня вынесения определения о восстановлении пропущенного срока для предъявления исполнительного листа к исполнению (часть 1 статьи 321 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Предусмотренный законом срок для предъявления исполнительного листа к исполнению установлен для реализации права взыскателя на принудительное исполнение исполнительного листа посредством органов принудительного исполнения судебных актов.

Аналогичная норма содержится в статье 21 Федерального закона "Об исполнительном производстве".

С истечением данного срока, если он не был прерван или восстановлен судом, у взыскателя прекращается право требовать принудительного исполнения судебного акта, на основании которого выдан исполнительный лист.

Следовательно, с истечением сроков для предъявления исполнительного листа к исполнению взыскатель может получить удовлетворение только в случае, если должник добровольно произведет исполнение.

Поэтому если кредитором пропущен срок для принудительного исполнения вступившего в законную силу судебного акта и этот срок не восстановлен в порядке, предусмотренном статьей 322 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции правильно указал, что требование кредитора не подлежит судебной защите и не может быть удовлетворено в порядке, установленном законодательством о банкротстве.

Суд апелляционной инстанции соглашается с судом области, что с истечением срока для предъявления исполнительного листа к исполнению, если он не был прерван или восстановлен судом, у взыскателя прекращается право требовать принудительного исполнения судебного акта, на основании которого выдан исполнительный лист.

Поэтому, если кредитор пропустил срок для принудительного исполнения вступившего в законную силу судебного акта и этот срок не восстановлен в порядке, предусмотренном статьей 322 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, требование кредитора не подлежит судебной защите и не может быть удовлетворено в порядке, установленном законодательством о банкротстве.

Данные выводы согласуются со сложившейся правоприменительной практикой арбитражных судов: определение Верховного Суда РФ от 10.03.2017 N 305-ЭС17-358 по делу N А40-1253336/2014, постановления Арбитражного суда Московского округа от 14.04.2016 по делу N А40-125336/2014, от 13.07.2016 по делу N А40-184489/2015, Арбитражного суда Дальневосточного округа от 25.04.2017 по делу N А24-190/2016, Арбитражного суда Центрального округа от 05.02.2015 по делу N А68-2305/2014, Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 27.07.2017 по делу N А53-14883/2015.

Вместе с тем, как следует из представленного в материалах дела заявления АО "БМ-БАНК" о включении в реестр требований кредиторов должника требования в сумме 437 479 776 рублей 10 копеек, банк просил суд включить его требования в реестр требований кредиторов должника и установить, в том числе, задолженность по спорным кредитным договорам, которая не вошла в сумму, взысканную решением Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 и решением Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012.

Из указанных судебных актов следует, что судами в пользу банка были взысканы досрочно суммы основной задолженности по кредитному договору N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010; по кредитному договору N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010; по кредитному договору N 26- 119/15/1141 -10-КР от 04.06.2010; по кредитному договору N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010; проценты за пользование кредитами за период с 18.02.2012 по 05.03.2012, а также пени за нарушение срока возврата кредита и пени за просрочку уплаты процентов за период с 09.06.2011 по 05.03.2012.

Предъявляя в суд требования, банк, с учетом не погашения должником в добровольном порядке задолженности по кредитам, взысканной вышеуказанными судебными актами, просил суд установить его требования как установленные судебными актами, но по которым банком был пропущен срок для предъявления исполнительного листа для принудительного взыскания, так и дополнительно просил включить в реестр задолженность, не подтвержденную судебными актами за период с 06.03.2012 по 31.03.2017.

Как следует из материалов дела и содержания обжалуемого судебного акта, должник, временный управляющий должника не возражали относительно включения требования АО "БМ-БАНК" в реестр требований кредиторов должника. Кредиторы должника - ООО "Агроцентр-Курск", ОАО "Победа" также представляли суду первой инстанции отзывы, в которых они не возражали относительно включения требования АО "БМ-БАНК" в сумме 437 479 776 руб. 10 коп. в реестр требований кредиторов должника.

Таким образом, из материалов дела следует, что никто из заинтересованных лиц по делу о банкротстве ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" не делал заявления о пропуске банком сроков исковой давности по задолженности должника за период с 06.03.2012 по 31.03.2017, которая не была взыскана решением Арбитражного суда Рязанской области от 18.07.2012 по делу N А54-4181/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 21.08.2012 по делу N А54-5202/2012, решением Арбитражного суда Рязанской области от 20.11.2012 по делу N А54-4173/2012 и решением Арбитражного суда Рязанской области от 01.08.2012 по делу N А54-5201/2012.

При данных обстоятельствах у суда первой инстанции отсутствовали основания для отказа в удовлетворении требованиях банка в полном объеме.

Согласно расчетов банка задолженности ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" перед банком по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 (по каждому в отдельности) за периоды, не вошедшие в суммы задолженности по процентам и штрафным санкциям (с 06.03.2012 по 31.03.2017), взысканных по вышеуказанным решениям Арбитражного суда Рязанской области, задолженность ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" за период с 06.03.2012 по 31.03.2017 составляет:

1. По кредитному договору от N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010 - 48 329 806, 50 рублей, из которых:

- проценты за пользование кредитом согласно пункту 1.2 договора исходя из процентной ставки по договору 11% годовых -22 749 580, 87 рублей;

Пени согласно пунктам 8.1, 8.2 договора:

- на просроченную задолженность по основному долгу по ставке 11% годовых - 22 749 580, 87 рублей;

на просроченную задолженность по процентам по ставке 11% годовых- 2 830 644, 76 рублей.

2. По кредитному договору от N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010 - 106 300 978, 06 рублей, из которых:

- проценты за пользование кредитом согласно пункту 1.2 договора исходя из процентной ставки по договору 10% годовых - 50 780 673, 97 рублей; рублей;

Пени согласно пунктам 8.1, 8.2 договора:

- на просроченную задолженность по основному долгу по ставке 10% годовых - 50 780 673, 97 рублей;

- на просроченную задолженность по процентам по ставке 10% годовых- 4 739 630, 12 рублей;

3. По кредитному договору N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010 - 52 753 142,25 рублей, из которых:

- проценты за пользование кредитом согласно пункту 1.2 договора исходя из процентной ставки по договору 10% годовых - 25 256 777, 62 рублей;

Пени согласно пунктам 8.1, 8.2 договора:

- на просроченную задолженность по основному долгу по ставке 10% годовых - 25 256 659, 26 рублей;

- на просроченную задолженность по процентам по ставке 10% годовых- 22 239 705, 37 рублей.

4. По кредитной линии N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 - 43 056 8221, 96 рублей, из которых:

- проценты за пользование кредитом согласно пункту 1.2 договора исходя из процентной ставки по договору 10% годовых - 20 618 124,64 рублей;

Пени согласно пунктам 8.1, 8.2 договора:

- на просроченную задолженность по основному долгу по ставке 10% годовых - 20 618 124,64 рублей;

- на просроченную задолженность по процентам по ставке 10% годовых- 1 820 572, 68 рублей.

Итого общая сумма требований банка за период с 06.03.2012 по 31.03.2017, подлежащая включению в реестр требований кредиторов должника составляет 250 440 748, 77, из которых:

-проценты за пользование кредитами- 119 405 157,10 рублей,

-пени за просрочку кредитов и процентов - 131 035 591, 67 рублей.

С учетом изложенного определение Арбитражного суда Рязанской области от 20.12.2017 по делу N А54-2214/2017 подлежит отмене.

Требования АО "БМ-БАНК" о включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" задолженности по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 подлежат удовлетворению в части.

В третью очередь реестра требований кредиторов ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" подлежат включению требования АО "БМ-БАНК": задолженность общества за период с 06.03.2012 по 31.03.2017 по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 в сумме 250 440 748, 77 рублей, из которых: проценты за пользование кредитами в сумме 119 405 157,10 рублей, пени за просрочку уплаты кредитов и процентов в сумме 131 035 591, 67 рублей.

В остальной части требований АО "БМ-БАНК" к ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" следует отказать.

Руководствуясь статьями 266, 268, 269, 270, 271, 272 АПК РФ, Двадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Рязанской области от 20.12.2017 по делу N А54-2214/2017 отменить.

Требования АО "БМ-БАНК" о включении в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" задолженности по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 удовлетворить частично.

Установить требования АО "БМ-БАНК" по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 за период с 06.03.2012 по 31.03.2017 в сумме 250 440 748, 77 рублей, из которых: проценты за пользование кредитами в сумме 119 405 157,10 рублей, пени за просрочку уплаты кредитов и процентов в сумме 131 035 591, 67 рублей.

Временному управляющему ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" Мащенко А.И. включить требования АО "БМ-БАНК" по кредитным договорам N 26-119/15/416-10-КР от 12.03.2010, N 26-119/15/1140-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1141-10-КР от 04.06.2010, N 26-119/15/1142-10-КР от 04.06.2010 за период с 06.03.2012 по 31.03.2017 в сумме 250 440 748, 77 рублей, из которых: проценты за пользование кредитами в сумме 119 405 157,10 рублей, пени за просрочку уплаты кредитов и процентов в сумме 131 035 591, 67 рублей в третью очередь реестра требований кредиторов ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА".

В удовлетворении требований АО "БМ-БАНК" о включении в третью очередь реестра требований ООО "ИМЕНИ КАРЛА МАРКСА" в остальной части отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме.

В соответствии с пунктом 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через суд первой инстанции.

Председательствующий судья

Ю.А. Волкова

Судьи

Е.И. Афанасьева И.Г. Сентюрина