Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22 марта 2018 г. N 09АП-5739/15

г. Москва

22 марта 2018 г.

Дело N А40-158495/2014

Резолютивная часть постановления объявлена 20 марта 2018 года.

Полный текст постановления изготовлен 22 марта 2018 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Гарипова В.С.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Лялиной Т.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Ковалем А.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании

по правилам суда первой инстанции дело N А40-158495/2014

по иску Открытого акционерного общества "СМОЛЕНСКИЙ БАНК" (ОГРН 1126700000558, ИНН 6732013898)

к Обществу с ограниченной ответственностью "МАРКЕТ-ИНВЕСТ" (ОГРН 11477467718206, ИНН 7701399435)

о взыскании задолженности по кредитному договору N 2581 от 30.07.2013 года в размере 643 025 950 руб. 72 коп.

при участии в судебном заседании:

от истца - Саламанов О.К. по доверенности от 12.10.17;

от ответчика - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ОАО "СМОЛЕНСКИЙ БАНК" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ООО "Маркет-Инвест" о взыскании (с учетом принятого судом первой инстанции в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнения исковых требований) задолженности по договору кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 в размере 723 230 531 руб. 52 коп., из них: 600 000 000 руб. 00 коп. основного долга, 81 928 767 руб. 12 коп. процентов по кредиту и 41 301 764 руб. 40 коп. повышенных процентов за несвоевременное погашение начисленных процентов.

При этом замена ответчика (ООО "Гранд-Торг") на ООО "Маркет-Инвест" произведена определением от 21 ноября 2014 года в порядке процессуального правопреемства.

Истцом указано на ненадлежащее исполнение ответчиком своих обязательств по указанному кредитному договору.

Решением от 24 декабря 2014 года Арбитражный суд г. Москвы удовлетворил иск в полном объёме, признав требования истца документально подтверждёнными.

Не согласившись с данным решением, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просил его отменить как незаконное и необоснованное и перейти к рассмотрению дела по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, поскольку оспариваемый судебный акт принят в отсутствие доказательств надлежащего извещения заявителя жалобы о месте и времени проведения заседаний суда первой инстанции, а также принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении иска.

В обоснование доводов апелляционной жалобы также было указано, что 02.12.2013 между истцом и ООО "Гранд-Торг" заключен договор N 1 об отступном в рамках договора кредитной линии N 2581 от 30.07.2013, согласно которому стороны договорились о прекращении обязательств заемщика (ООО "Гранд-Торг") перед истцом путем передачи в собственность кредитной организации простых векселей N N 0002349, 0002350, 0002351, 0002352, 0002353, 0002354 на общую сумму 599 522 524 руб. 67 коп.

Определением от 09 апреля 2015 года Девятый арбитражный апелляционный суд, установив, что оспариваемый судебный акт принят в отсутствие доказательств надлежащего извещения ответчика о месте и времени проведения заседаний суда первой инстанции, перешел к рассмотрению настоящего дела по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.

В судебном заседании апелляционной инстанции представителем истца было заявлено письменное ходатайство о приостановлении производства по делу до вступления в законную силу судебного акта по делу N А62-7344/2013 по заявлению конкурсного управляющего Открытого акционерного общества "СМОЛЕНСКИЙ БАНК" к ООО "Маркет-Инвест" о признании договора N 1 об отступном в рамках договора кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки.

Определением от 14 мая 2015 года Девятый арбитражный апелляционный суд приостановил производство по делу до вступления в законную силу окончательного судебного акта по делу N А62-7344/2013 по заявлению конкурсного управляющего Открытого акционерного общества "СМОЛЕНСКИЙ БАНК" к ООО "Маркет-Инвест" о признании договора N1 об отступном в рамках договора кредитной линии N2581 от 30.07.2013 недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки.

В связи с удовлетворением требований по указанному делу, определением от 15 января 2018 года производство по делу N А40-158495/2014 возобновлено.

От истца поступило ходатайство об увеличении исковых требований по делу, которое удовлетворено.

Так, истец просит взыскать с ООО "Маркет-Инвест" в пользу ОАО "Смоленский банк" в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" задолженность по Договору кредитной линии N 2581 от 30.07,2013 г. в размере 1 164 858 904,12 руб., из них: сумма основного долга в размере 600 000 000,00 руб., проценты за пользование кредитом в размере 355 331 506,86 руб., штрафные санкции в размере 209 527 397,26 руб., а также просит возместить расходы по уплате государственной пошлины в размере 200 000,00 руб.

В соответствии со ст. 156 АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие ответчика, надлежащим образом извещенного в порядке статей 121-123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца поддержал доводы и требования искового заявления.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы искового заявления, заслушав представителя истца, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению.

Приказами Банка России от 13 декабря 2013 г. N ОД-102 8 и ОД-1029 у "Смоленский Банк" (ЗАО) с 13 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению банком.

Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 г. по делу N А62-7344/13, "Смоленский Банк" ОАО (ОГРН1126700000558, ИНН6732013898) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Полномочия конкурсного управляющего Банка возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее Агентство).

30 июля 2013 года между ОАО "Смоленский Банк" (Банком/Истцом) и ООО "Гранд-Торг" (Заемщик/Ответчик) заключен договор кредитной линии N 2581, в соответствии с которым Банк открывает до 29 июля 2014 года включительно кредитную линию с лимитом задолженности. Размер устанавливаемого лимита не может превышать 600 000 000,00 рублей.

В соответствии с п. 1.2. Договора, денежные средства в рамках кредитной линии предоставляются Заемщику отдельными частями (траншами), порядок, размер предоставления которых, а также сроки возврата определяются дополнительными соглашениями к настоящему договору.

Так, в соответствии с Дополнительным соглашением N 1 от 02.08.2013 г. и выпиской по счету клиента, 02.08.2013 г. ООО "Гранд-Торг" был выдан транш в размере 300 000 000,00 рублей, а в соответствии с Дополнительным соглашением N 2 от 05.08.2013 г. и выпиской по счету клиента, 05.08.2013 г. ООО "Гранд-Торг" был выдан транш в размере 300 000 000,00 рублей.

В соответствии с п. 2.1. Договора уплата процентов за пользование кредитом производится ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня текущего месяца, за весь текущий календарный месяц из расчета 14 % процентов годовых.

В соответствии с п. 2.2. Договора при нарушении сроков возврата кредита, уплаты начисленных процентов заемщик обязан уплатить повышенные проценты в размере 0,3 % процента от суммы задолженности по возврату кредита и уплате начисленных процентов за каждый день задержки платежа, что не освобождает заемщика от уплаты процентов за пользование кредитом, установленных в п. 2.1 Договора.

За период пользования ответчиком кредитными средствами были погашены проценты в размере 27 271 232,88 руб., последний платеж в погашение процентов был произведен 30.11.2013 г. в размере 6 904 109,59 руб.

В нарушение условий договора заемщик допустил неисполнение обязательств по уплате процентов, что привело к образованию просроченной задолженности.

В соответствии с п. 5.1 Договора, Банк имеет право потребовать от Заемщика, а заемщик обязан досрочно возвратить всю сумму кредита, уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, повышенные проценты, штрафы и иные платежи, предусмотренные условиями настоящего договора, при этом Банк имеет право предъявить аналогичные требования поручителям, обратить взыскание на заложенное имущество в случаях: неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Заемщиком всех его обязательств перед Банком по настоящему договору.

В связи с неисполнением Заемщиком своих обязательств по договору кредитор потребовал возврата просроченных кредитных средств. В добровольном порядке заемщик не исполнил данное требование и не возвратил кредит, что послужило основанием для обращения в суд с исковым заявлением о принудительном взыскании задолженности.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Поскольку денежные средства до настоящего времени не возвращены, требование истца о взыскании с ООО "Маркет-Инвест" в пользу ОАО "Смоленский банк" задолженности по Договору кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 г. в размере 1 164 858 904,12 руб., из них сумма основного долга в размере 600 000 000,00 руб., проценты за пользование кредитом в размере 355 331 506,86 руб. за период с 30.11.2013 по 22.02.2018, штрафные санкции в размере 209 527 397,26 руб. за период с 30.11.2013 по 22.02.2018 (при этом истец уменьшил ставку начисления с 0,3 процентов за каждый день просрочки до 8,25 процентов годовых, что не нарушает прав ответчика).

Истец представил в материалы дела расчет, который судом проверен и признан правильным.

Как указано выше, ответчик заявил, что 02.12.2013 между истцом и ООО "Гранд-Торг" заключен договор N 1 об отступном в рамках договора кредитной линии N 2581 от 30.07.2013, согласно которому стороны договорились о прекращении обязательств заемщика (ООО "Гранд-Торг") перед истцом путем передачи в собственность кредитной организации простых векселей NN 0002349, 0002350, 0002351, 0002352, 0002353, 0002354 на общую сумму 599 522 524 руб. 67 коп.

Определением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 14.05.2015 г. производство по делу было приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по делу N А62-7344/2013 по заявлению ОАО "Смоленский банк" в лице конкурсного управляющего к ООО "Маркет-Инвест" о признании Договора N 1 об отступном от 02.12.2013 г. в рамках Договора кредитной линии N2581 от 30.07.2013 г. недействительной сделкой и применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда Смоленской области от 08.02.2017 г. по делу N А62-7344/2013 признана недействительной сделка - Договор N 1 об отступном от 02.12.2013 г. в рамках Договора кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 г., заключенного между ОАО "Смоленский банк" и ООО "Маркет-Инвест".

Применены последствия недействительности сделки - ООО "Маркет-Инвест" восстановлено в правах Заемщика по Договору кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 г., заключенного между ОАО "Смоленский банк" и ООО "Маркет-Инвест", в размере 599 522 524,67 руб.

Постановлением Двадцатого Арбитражного апелляционного суда от 18.05.2017 г. Определение Арбитражного суда Смоленской области от 08.02.2017 г. по делу N А62-7344/2013 оставлено без изменения, апелляционная жалоба ООО "Маркет-Инвест" - без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Центрального округа от 21.08.2017 г. Определение Арбитражного суда Смоленской области от 08.02.2017 г. и Постановление Двадцатого Арбитражного апелляционного суда от 18.05.2017 г. оставлены без изменения, кассационная жалоба ООО "Маркет-Инвест" - без удовлетворения.

Таким образом, ООО "Маркет-Инвест" является Заемщиком и должником по Договору кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 г.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, п. 2 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 24 декабря 2014 года по делу N А40-158495/2014 отменить.

Взыскать с ООО "Маркет-Инвест" в пользу ОАО "Смоленский банк" в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" задолженность по Договору кредитной линии N 2581 от 30.07.2013 г. в размере 1 164 858 904 руб. 12 коп., из них: сумма основного долга в размере 600 000 000 руб. 00 коп., проценты за пользование кредитом в размере 355 331 506 руб. 86 коп., штрафные санкции в размере 209 527 397 руб. 26 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб. 00 коп. по иску.

Взыскать с ООО "Маркет-Инвест" (ОГРН 11477467718206, ИНН 7701399435) в доход федерального бюджета 140 000 (Сто тысяч) рублей 00 коп. государственной пошлины по иску.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

В.С. Гарипов

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева Т.А. Лялина