Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 30 января 2019 г. N 09АП-64839/18

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 18 апреля 2019 г. N Ф05-4772/19 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

30 января 2019 г.

Дело N А40-111299/18

Резолютивная часть постановления объявлена 23 января 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 января 2019 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Верстовой М.Е.,

судей: Башлаковой-Николаевой Е.Ю., Ким Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Григорьевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "ГринСити" на решение Арбитражного суда г. Москвы от "11" октября 2018 г. по делу N А40-111299/2018, принятое судьёй Е.Ю. Давледьяновой по иску ООО "ГринСити" (ОГРН 5167746376100, ИНН 7733308021) к КБ "Глобэкс" (АО) (ОГРН 1027739326010, ИНН 7744001433) об обязании заключить договор

при участии в судебном заседании:

от истца - Ковалева Е.В. по доверенности от 30 ноября 2017;

от ответчика - Ярошенко О.В. по доверенности от 27 ноября 2018;

УСТАНОВИЛ:

ООО "ГРИНСИТИ" (далее - истец) обратилось с иском в Арбитражный суд г. Москвы к АО "ГЛОБЭКСБАНК" с требованием обязать АО "ГЛОБЭКСБАНК" заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от "11" октября 2018 г. в иске отказано.

Не согласившись с решением суда первой инстанции, истец подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить решение Арбитражного суда города Москвы, принять новый судебный акт.

Заявитель считает, что оснований для отказа в иске не имелось.

Полагает, что судом не учтена судебная практика по аналогичным спорам, что привело к нарушению принципа единообразия судебной практики.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель истца поддержал доводы апелляционной жалобы, просил ее удовлетворить.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда представитель ответчика возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Девятый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело по правилам статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав и оценив представленные доказательства, не находит оснований для отмены или изменения обжалуемого судебного акта Арбитражного суда города Москвы на основании следующего.

Как следует из материалов дела, ООО "ГринСити" обратилось 13.03.2018 в АО "ГЛОБЭКСБАНК" с заявлением об открытии банковского счета с приложением необходимого копмлекта документа.

Банком принято 19.03.2018 решение об отказе ООО "ГРИНСИТИ" в открытии банковского счета и заключении договора банковского счета. 20.03.2018 Банк, руководствуясь п. 13.1 ст. 7 Федерального Закона N 115-ФЗ, пп. 7.3.2, 7.3.4.2 Правил внутреннего контроля в АО "ГЛОБЭКСБАНК" в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила или ПВК), известил Уполномоченный орган (ЦБ РФ) о принятом решении путем формирования и передачи отчета по 2 отправленным сведениям о случаях отказа от заключения договора банковского счета с использованием программы электронного документооборота "Комита".

28.03.2018 Банк уведомил ООО "ГринСити" об отказе в заключении Договора банковского счета и открытии счета в АО "ГЛОБЭКСБАНК" ввиду отсутствия подтверждения реальной деятельности компании Истца.

Истцом в адрес Ответчика направлена претензия N 31-01-32/20-3. Ответным письмом N 31-01-32/21-103 АО "ГЛОБЭКСБАНК" было отказано в заключении договора банковского счета со ссылкой на положения ЦБ РФ от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также ссылаясь на положения п. 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ.

Отказывая в иске суд обоснованно исходил из следующего.

В соответствии с действующим гражданским законодательством, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами - п. 1, 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Банк обязан заключить договор банковского счета с Клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Отказ от заключения договора банковского счета допускается только в случаях, установленных в абз. 2 п. 2 ст. 846 ГК РФ, а именно, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское облуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Целью Федерального Закона N 115-ФЗ согласно ст. 1 является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Примерный перечень оснований, влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета, установлен п. 6.2 Положения N 375- П.

В соответствии с п. 5.2 ст. 7 Закона N 115-ФЗ кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Пунктом 6.2 Положения N 375-П установлен ряд факторов, которые по отдельности или в совокупности влияют на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона N 115.

В ходе проверки документов и сведений, предоставленных ООО "ГринСити" для заключения договора банковского счета, Банком было установлено, что Общество в Анкете указало не все кредитные организации, в которых у него имеются открытые счета.

Судом установлено, что предоставленная Истцом информация не соответствовала на дату проверки действительности, что не позволило Банку идентифицировать юридическое лицо как того требует действующее законодательство.

Суд указал в решении, что Банк обоснованно отказал ООО "ГринСити" в заключении договора банковского счета, в связи с чем оснований для понуждения Банка к заключению с истцом договора банковского счета у суда не имеется.

Достаточных и допустимых доказательств, опровергающих установленные и фактические обстоятельства дела, а также доводы Ответчика суду не было представлено.

Доводы апелляционной жалобы заявителя не содержат фактов, которые не были бы проверены и не оценены судом первой инстанции при рассмотрении дела, имели бы юридическое значение и влияли на законность и обоснованность судебного решения.

Арбитражный суд города Москвы полно, всесторонне и объективно установил и рассмотрел обстоятельства дела, представленным доказательствам дана надлежащая правовая оценка с позиции их относительности, допустимости и достоверности, правильно применил нормы материального и процессуального права.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы относятся на заявителя.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 11 октября 2018 года по делу N А40-111299/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

М.Е. Верстова

Судьи

Е.Ю. Башлакова-Николаева Е.А.Ким