Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 марта 2019 г. N 09АП-6444/19

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17 июня 2019 г. N Ф05-14560/17 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Москва

25 марта 2019 г.

Дело N А40-242071/15

Резолютивная часть постановления объявлена "12" марта 2019 г.

Постановление изготовлено в полном объеме "25" марта 2019 г.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего судьи Р.Г. Нагаева,

судей А.Н.Григорьева, В.С. Гарипова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.А. Малышевым,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ООО "Банк Еврокредит" в лице к/у ГК "АСВ" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 11.01.2019 г. по делу N А40-242071/15 вынесенное судьей А.Г. Омельченко, об оставлении без удовлетворения заявления конкурсного управляющего коммерческого банка "Еврокредит" (общество с ограниченной ответственностью) в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о принятии обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество (включая денежные средства) Печалова Дмитрия Владимировича, Родина Владимира Борисовича, Конакова Сергея Геннадьевича в размере 1.426.500.000,00 рублей.

при участии в судебном заседании:

от Конакова С.Г. - Цуканкова Л.В. по дов. от 13.12.2018

от Родина В.Б. - Маланьин А.Н. по дов. от 12.12.2018

от Калинкина Д.А. - Серегина И.Е. по дов. от 25.12.2018

от Банк "Еврокредит" ООО в лице ГК "АСВ" - Булатова М.В. по дов. от 02.10.2018

Иные лица не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Определением от 11.01.2019 г. Арбитражный суд г. Москвы оставил без удовлетворения заявление конкурсного управляющего коммерческого банка "Еврокредит" (ООО) в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" о принятии обеспечительных мер в виде наложения ареста на имущество (включая денежные средства) Печалова Дмитрия Владимировича, Родина Владимира Борисовича, Конакова Сергея Геннадьевича в размере 1 426 500 000, 00 рублей. Конкурсный управляющий коммерческого банка "Еврокредит" (ООО) в лице ГК "АСВ" не согласился с определением суда первой инстанции и подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявления о принятии обеспечительных мер по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. В судебном заседании представитель Конкурсного управляющего поддержал доводы апелляционной жалобы. Представители Конакова С.Г., Родина В.Б., Калинкина Д.А. полагают определение суда обоснованным и правомерным, апелляционную жалобу - не подлежащей удовлетворению. Отзывы на апелляционную жалобу представлены.

Проверив в порядке статьей 266, 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность и обоснованность принятого определения, заслушав пояснения представителей лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об обоснованности доводов апелляционной жалобы, в связи с чем обжалуемое определение суда подлежит отмене, поскольку не отвечает требованиям пункта 3 части 1 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, конкурсный управляющий коммерческого банка "Еврокредит" (ООО) в лице государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Банк) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о принятии обеспечительных мер в отношении имущества контролирующих лиц Банка Печалова Дмитрия Владимировича, Родина Владимира Борисовича, Конакова Сергея Геннадьевича. Определением Арбитражного суда города Москвы от 11 января 2019 г. судом было отказано в принятии обеспечительных мер. Конкурсный управляющий обратился с апелляционной жалобой на указанное определение, которым просит определение Арбитражного суда города Москвы от 11 января 2019 г. отменить и принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить заявление конкурсного управляющего Банка "Еврокредит" (ООО) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", наложить арест на имущество (включая денежные средства) в размере 1 426 500 000 рублей:

- Печалова Дмитрия Владимировича (дата и место рождения: 15.05.1970 г.р., г. Долинск, Сахалинская область, адрес: 121357, г. Москва, ул. Ватутина, д. 11, кв. 99);

- Родина Владимира Борисовича (дата и место рождения: 15.11.1955 г.р., г. Москва, адрес: 117465, г. Москва, ул. Генерала Тюленева, д. 3, кв. 73);

- Конакова Сергея Геннадьевича (дата и место рождения: 10.12.1969 г. г. Йошкар-Ола, адрес: 424004, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Волкова, д. 68, кв. 68).

Председателем Правления Банка с 13.01.1999 г. являлся Печалов Дмитрий Владимирович, что подтверждается Письмом Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации от 15.12.2017 г. N 14-2-22/12018ДСП. Указанным письмом также подтверждается, что с 10.12.2012 г. Печалов Д.В. являлся членом Совета директоров Банка. Родин Владимир Борисович являлся членом Правления Банка с 24.01.2005 г. по 26.01.2016 г., что подтверждается Письмом Банка России от 15.12.2017 г. Согласно приказу N 26-ОК от 22.12.1997 г. с 23.12.1997 г. по 28.09.2004 г. Родин В.Б. являлся заместителем Главного бухгалтера Банка, с 30.09.2004 г. приступил к обязанностям главного бухгалтера Банка, что подтверждается приказом N 107л/с от 29.09.2004 г. Конаков Сергей Геннадьевич являлся управляющим филиала "Марийский" Банка, что подтверждается приказом N 171-к от 26.08.2014 г. (Приложение N 5 к заявлению). Ранее он занимал должность Советника Председателя Правления Банка согласно приказу N 55-к от 07.04.2014 г.

Конкурсным управляющим установлено, что в период с 01.12.2013 г. по 04.12.2015 г. произошло существенное ухудшение финансового состояния Банка в результате совершенных контролирующими лицами Банка Печаловым Дмитрием Владимировичем, Родиным Владимиром Борисовичем и Конаковым Сергеем Геннадьевичем, виновных действий по:

- кредитованию юридических и физических лиц, заведомо не способных исполнить свои обязательства;

- заключению договоров на открытие и ведение корреспондентских счетов в ООО "Джаст банк" и последующее увеличение на них остатков в период наличия у последнего признаков банкротства.

Кроме того, процедура конкурсного производства существенно осложнена непередачей руководством Банка временной администрации и конкурсному управляющему Банка электронной базы данных, бухгалтерских и иных документов Банка, отсутствие которых не позволяет сформировать конкурсную массу и произвести расчеты с кредиторами. Непередача и сокрытие документации руководством Банка подтверждается следующим.

В нарушение п. 2 ст. 189.35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), п. 12.1. Положения Банка России "О временной администрации по управлению кредитной организацией" от 9 ноября 2005 г. N 279-П, Приложения N 2 к указанному положению и ст. 24 Закона о банках и банковской деятельности Пеналов Д.В. не передал временной администрации и конкурсному управляющему (не обеспечил сохранность) документы Банка в полном объеме.

Данные обстоятельства подтверждаются определением Арбитражного суда города Москвы от 01.12.2017 г., вынесено в рамках настоящего дела, которым суд обязал Председателя Правления Банка "Еврокредит" (ООО) Печалова Д.В. передать конкурсному управляющему должника материальные и иные ценности, а также бухгалтерскую и иную документацию кредитной организации, соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". Суд установил, что при передаче документации ООО Банк "Еврокредит" временной администрации конкурсному управляющему был составлен акт об отсутствии документов, ценностей и иного имущества N 3 от 08.02.2016 г. с описью документации. Данные документы в свою очередь не были переданы бывшим руководителем кредитной организации Печаловым Д.В. временной администрации. В настоящее время данные документы конкурсному управляющему не переданы.

Родин В.Б., являясь членом Правления Банка и одновременно с этим занимая должность главного бухгалтера, в соответствии с п. 16.1 Устава обязан был обеспечить соответствие осуществляемых операций законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, нес ответственность за организацию бухгалтерского учета, своевременное предоставление полной, достоверной и объективной бухгалтерской отчетности, осуществлял контроль за движением имущества и выполнением обязательств, за формированием учетной политики Банка. В соответствии с п. 14.2 Устава к компетенции Правления Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и Председателя Правления. Конаков С.В. являясь управляющим филиала "Марийский" Банка, также не осуществил передачу документации филиала, резервных копий АБС Банка. Не принял мер по их сохранности. Таким образом, Родин В.Б., Конаков С.В. также являются контролирующими лицами Банка, которые совместно с Печаловым Д.В. не предприняли меры по сохранности бухгалтерской документации и электронной базы Банка, и не передали их временной администрации, а в последующем, конкурсному управляющему.

Факт неисполнения назваными лицами требования законодательства в части сохранности и дальнейшей передачи бухгалтерской и иной документации Банка подтверждается актами "О воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации по управлению кредитной организацией N 1 от 04.12.2015 г. и N 20ВА от 14.12.2015 г., согласно которым бывшим руководством Банка не переданы временной администрации электронные базы данных информационных и учетных систем головного офиса Банка (резервные копии), а также кредитные досье, в том числе кредитные договоры и договоры залога. Указанные Акты были представлены в суде первой инстанции.

Из Отчета о работе временной администрации от 13.01.2016 г. N 1124/01-ВА известно, что автоматизированная банковская система "RA-Bank" удалена с серверов головного офиса, а внешний жесткий диск, содержащий архивную копию электронной базы данных, не передан временной администрации.

Согласно Акту об отсутствии документов N 3 от 08.02.2016 г., составленному временной администрацией, база данных головного офиса Банка и ее резервная копия за весь период деятельности Банка, содержащая информацию об имуществе и обязательствах кредитной организации, а также бухгалтерская отчетность головного офиса Банка за октябрь 2015 г. и период с 01.11.2015 г. по 10.11.2015 г., кассовые документы головного офиса с 01.01.2015 г. по 15.11.2015 г., часть кредитных и других досье клиентов, ведомости остатков по счетам Банка по состоянию на 04.12.2015 г., отчетность по форме 0409101 по состоянию на 04.12.2015 г. не получены от бывшего руководства Банка и не обнаружены в ходе работы временной администрации.

По совокупности выявленных обстоятельств, следует, что одновременная утрата части документации и электронных баз данных имели целью сокрытие реального финансового состояния Банка в условиях ранее осуществленных противоправных деяний, связанных с выводом активов из Банка. Ввиду отсутствия указанных документов, конкурсному управляющему было отказано во взыскании ссудной задолженности с юридических лиц, перечень которых приведен в заявлении. Таким образом, указанными липами уже осуществлялись недобросовестные действия, что не исключает подобное поведение в дальнейшем.

27.12.2018 Судебной коллегией по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации в определении N 305-ЭС17-4004(2) по делу N А40-80460/2015 (далее - Определение ВС РФ от 27.12.2018) сформулированы важнейшие положения о целях, основаниях и предмете доказывания необходимости применения обеспечительных мер в делах о банкротстве.

Неотъемлемым элементом верховенства права (часть 1 статьи 1, часть 2 статьи 4 Конституции Российской Федерации) является принцип эффективной судебной защиты субъективных прав, что отражено как в национальном законодательстве, так и в международно-правовых актах. Так, согласно части 1 статьи 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод. На эффективность судебной защиты неоднократно обращал внимание Конституционный Суд Российской Федерации, указав, в частности, что гарантия судебной защиты включает в себя не только право на законный суд, но и на полную, справедливую и эффективную судебную защиту на основе равенства всех перед законом и судом (постановление от 09.11.2018 N 39-П). В статье 13 Конвенции о защите прав человека и основных свобод провозглашено, что каждый, чьи права и свободы, признанные в настоящей Конвенции, нарушены, имеет право на эффективное средство правовой защиты в государственном органе (абз. 2 стр.3 Определения ВС РФ от 27.12.2018)

Эффективность судебной защиты в максимальной степени проявляется только при фактическом восстановлении нарушенного права, что в данном случае выражается в возврате кредитору денежных средств, на которые он обоснованно претендовал, (абз. 4 стр.3 Определения ВС РФ от 27.12.2018).

Из статей 126, 129 Закона о банкротстве следует, что основной целью конкурсного производства является справедливое соразмерное удовлетворение требований кредиторов должника с максимальным экономическим эффектом.

Судебное решение, вынесенное в пользу конкурсной массы должника (а по существу в пользу кредиторов), предоставляет законные основания для обращения взыскания на имущество лица, причинившего должнику убытки, но само по себе к фактическому восстановлению прав кредиторов не приводит. Судебный акт, перспектива исполнения которого заведомо невелика, по существу представляет собой фикцию судебной защиты, что никак не согласуется с задачами судопроизводства. По аналогичным основаниям теряет смысл и судебное разбирательство, по ходу которого недобросовестный ответчик имеет возможность скрыть свое имущество, избежав тем самым обращения взыскания на него, а истец лишается правовых средств противодействия такому поведению ответчика (абз. 3 стр.3 Определения СКЭС при ВС РФ от 27.12.2018).

Для реализации этого принципа арбитражный суд располагает действенным процессуальным механизмом в виде института обеспечительных мер, своевременное и разумное применение которых устраняет препятствия к исполнению судебного решения в будущем и повышает тем самым эффективность правосудия (абз. 5 стр.3 Определения СКЭС при ВС РФ от 27.12.2018).

В случае непринятия обеспечительных мер Банку может быть причинен ущерб, в гораздо большем, несопоставимом размере по сравнению с ущербом, который может быть причинен в результате удовлетворения ходатайства об обеспечении заявления для ответчиков, что свидетельствует о нарушении баланса интересов лиц, участвующих в деле, в случае отказа в удовлетворении настоящего заявления.

Ввиду банкротства Банка принятие обеспечительных мер по настоящему заявлению необходимо также для защиты прав и законных интересов конкурсных кредиторов Банка. В данном случае заявитель не располагает конкретными сведениями о принадлежащем заинтересованным лицам имуществе и принятии мер по его отчуждению, поскольку информация об имуществе граждан не является общедоступной.

В соответствии со ст. 189.23 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и п. 16 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55 "О применении арбитражными судами обеспечительных мер" (далее - Постановление ВАС РФ N 55), арбитражный суд вправе принять обеспечительные меры в виде ареста имущества ответчиков, в том числе установив общую сумму стоимости имущества, подлежащего аресту. При этом следует учитывать, что конкретный состав имущества, подлежащего аресту, может определяться судебным приставом-исполнителем в соответствии с положениями ФЗ "Об исполнительном производстве" (Определение Верховного суда от 20.12.2018 N 305-ЭС17-4004(2)

В то же время взыскание по исполнительным документам не может быть обращено продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении.

В соответствии со ст.99 ФЗ "Об исполнительном производстве" при исполнении исполнительного документа (нескольких исполнительных документов) с должника-гражданина может быть удержано не более пятидесяти процентов заработной платы и иных доходов. Также ст. 101 ФЗ "Об исполнительном производстве" гласит о том, что взыскание не может быть обращено на определенные виды доходов. Таким образом, при обнаружении судебным приставом-исполнителем денежных средств на счетах ответчика, будут оставлены для распоряжения средства в соответствии с действующим законодательством.

Кроме того, в силу абз. 2 п. 10 Постановления Пленума Высшего Суда Российской Федерации (далее - ВАС РФ) от 12.10.2006 N 55 "О применении арбитражными судами обеспечительных мер" (далее - Постановление Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55) обеспечительные меры являются ускоренным средством защиты, следовательно, для их применения не требуется представления доказательств в объеме, необходимом для обоснования требований и возражений стороны по существу спора. Как следует из содержания ч. 2 ст. 90 АПК РФ и п. 9 упомянутого Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55, при применении обеспечительных мер арбитражный суд исходит из того, что обеспечительные меры допускаются на любой стадии процесса в случае наличия одного из следующих оснований:

- если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта;

- в целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю.

В данном случае отказывая Конкурсному управляющему в принятии в принятии обеспечительных мер, суд первой инстанции фактически потребовал от Конкурсного управляющего представления доказательств, подтверждающих совершение Печалова Дмитрия Владимировича, Родина Владимира Борисовича, Конакова Сергея Геннадьевича действий по сокрытию и реализации имеющегося у них имущества. Вместе с тем, судом первой инстанции не учтено, что обеспечительные меры являются ускоренным и предварительным средством защиты, поэтому правила доказывания их оснований не аналогичны тем, что применяются при доказывании обстоятельств по существу судебного спора.

Согласно правовой позиции коллегии судей Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в упомянутом Определении от 27.12.2018 N 305-ЭС 17-4004(2), для применения обеспечительных мер достаточно подтвердить разумные подозрения наличия предусмотренных ч. 2 ст. 90 АПК РФ оснований. В данном случае разумные подозрения затруднительности исполнения судебного акта и возможности причинения значительного ущерба заявителю подтверждаются тем обстоятельством, что Ответчики, являясь контролирующими Банк лицами, уже действовали недобросовестно и неразумно, причинив Банку ущерб (документы, подтверждающие данный довод представлены в материалы дела). Основания полагаться на изменение стратегии в поведении Ответчиков отсутствуют. Данные обстоятельства свидетельствуют о наличии обоснованных подозрений в возможном совершении ими действий по отчуждению имущества и неисполнении судебного акта в случае удовлетворения требований заявителя в отношении предмета спора.

Поскольку основания обеспечительных мер в любом случае носят вероятностный характер (ч. 2 ст. 90 АПК РФ), суд первой инстанции неправильно определил предмет и пределы доказывания по вопросу принятия обеспечительных мер, что свидетельствует о неправильном применении судом положений ст. 90 АПК РФ в отрыве от целей и назначения процедуры конкурсного производства, установленных в ст. 126 и 129 Закона о банкротстве. Таким образом, неправомерный отказ суда первой инстанции в принятии обеспечительных мер нарушает принцип эффективной судебной защиты и создает возможность для уклонения ответчиками от исполнения судебного акта, который может быть вынесен по результатам рассмотрения обособленного спора о привлечении к субсидиарной ответственности.

В данном случае судом первой инстанции сделан вывод о недоказанности обстоятельств, на которые ссылается Конкурсный управляющий в обоснование необходимости принятия обеспечительных мер. Данный вывод отклоняется судом апелляционной инстанции по следующим основаниям.

Согласно положениям главы 8 АПК РФ и изложенным в Постановлении Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 N 55 разъяснениям, обеспечительные меры являются ускоренным средством защиты имущественных интересов сторон, следовательно, для их применения не требуется представления доказательств в объеме, необходимом для обоснования требований и возражений стороны по существу спора. Обязательным является представление заявителем доказательств наличия нарушенного права. Со стороны Заявителя такие доказательства представлены в материалы дела. В частности, документы, свидетельствующие о нарушении прав Банка лицами, привлекаемыми к ответственности, представлены одновременно с предъявлением соответствующего заявления о привлечении к субсидиарной ответственности Ответчиков. Конкурсный управляющий приводит достаточно оснований, ставящих добросовестность ответчиков как участников гражданских правоотношений под сомнение, что свидетельствует о возможности злоупотребления правом со стороны контролирующих Банк лиц, путем сокрытия и/или отчуждения имущества. Неправильно определив предмет и пределы доказывания по заявлению о принятии обеспечительных мер (подробнее выше), суд первой инстанции фактически не стал оценивать приведенные Конкурсным управляющим доводы и доказательства. В этой связи суд первой инстанции пришел к неверному выводу о недоказанности обстоятельств, на которые ссылается Конкурсный управляющий в обоснование принятия обеспечительных мер.

По мнению суда апелляционной инстанции, представленные в материалы дела доказательства подтверждают обоснованность ходатайства о принятии обеспечительных мер как в отношении упомянутых лиц. При этом суд апелляционной инстанции учитывает, что необходимость принятия обеспечительных мер обусловлена, помимо прочего, значительным размером субсидиарной ответственности - 1 426 500 000, 00 рублей.. Значительность размера требований может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также причинить значительный ущерб заявителю, следовательно, сама по себе является основанием для применения обеспечительных мер.

Таким образом, испрашиваемые обеспечительные меры напрямую связаны с предметом спора и соразмерны заявленному требованию, а вывод суда первой инстанции об обратном является необоснованным и не соответствует фактическим обстоятельствам.

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 11.01.2019 г. по делу N А40-242071/15 отменить.

Наложить арест на имущество, включая денежные средства, Печалова Дмитрия Владимировича, Родина Владимира Борисовича, Конакова Сергея Геннадьевича в размере 1 426 500 000 рублей.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья

Р. Г. Нагаев

Судьи

В.С. Гарипов А.Н.Григорьев