Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 апреля 2019 г. N 13АП-6881/19

ГАРАНТ:

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 24 июня 2019 г. N Ф07-7042/19 настоящее постановление оставлено без изменения

г. Санкт-Петербург

30 апреля 2019 г.

Дело N А56-56003/2016/сд

Резолютивная часть постановления объявлена 25 апреля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 30 апреля 2019 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Аносовой Н.В.

судей Казарян К.Г., Медведевой И.Г.

при ведении протокола судебного заседания: секретарем Петровой Л.Г.

при участии:

от ответчика: представитель Дышкальнс Т.И. по доверенности от 07.08.2017

от заявителя: представитель Майор Ф.М. по доверенности от 17.04.2018

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-6881/2019) Ебралидзе А.И.

на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.01.2019 по делу N А56-56003/2016/сд.1 (судья Кулаковская Ю.Э.), принятое

по заявлению конкурсного управляющего АО "АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "КОНСТАНС-БАНК"

к Ебралидзе А.И.

о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности,

установил:

Определением Арбитражного суда от 18.08.2016 принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Ленинградской области Северо-Западного главного управления ЦБ РФ, поступившее в суд 12.08.2016, о признании АО "АКБ "Констанс-Банк" несостоятельным (банкротом).

Решением от 29.09.2016 АО "АКБ "Констанс-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов". Публикация сведений о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства осуществлена в газете "Коммерсантъ" N 187 от 08.10.2016.

23.05.2017 в суд от конкурсного управляющего поступило заявление об оспаривании сделок должника и применении последствий недействительности сделок, в котором просил суд:

1. Признать недействительной сделку:

1.1. Банковскую операцию, совершенную 05 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек.

1.2. Банковскую операцию, совершенную 06 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 700 000 (Семьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.3. Банковскую операцию, совершенную 06 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

1.4. Банковскую операцию, совершенную 07 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 545 000 (Один миллион пятьсот сорок пять тысяч) рублей 00 копеек.

1.5. Банковскую операцию, совершенную 08 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.6. Банковскую операцию, совершенную 11 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.7. Банковскую операцию, совершенную 12 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.8. Банковскую операцию, совершенную 13 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 750 000 (Семьсот пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

1.9.Банковскую операцию, совершенную 14 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек.

1.10. Банковскую операцию, совершенную 15 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 700 000 (Семьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.11. Банковскую операцию, совершенную 18 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.12. Банковскую операцию, совершенную 19 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.13. Банковскую операцию, совершенную 20 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.14. Банковскую операцию, совершенную 20 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей 00 копеек.

1.15. Банковскую операцию, совершенную 21 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.16. Банковскую операцию, совершенную 21 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.17. Банковскую операцию, совершенную 22 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.18. Банковскую операцию, совершенную 22 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.19. Банковскую операцию, совершенную 25 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек.

1.20. Банковскую операцию, совершенную 25 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 800 000 (Восемьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.21. Банковскую операцию, совершенную 26 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек.

1.22. Банковскую операцию, совершенную 26 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.23. Банковскую операцию, совершенную 27 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.24. Банковскую операцию, совершенную 27 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств Банковскую операцию, совершенную 28 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 3 125 000 (Три миллиона сто двадцать пять тысяч) рублей 00 копеек.

1.25. Банковскую операцию, совершенную 28 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей 00 копеек.

1.26. Банковскую операцию, совершенную 29 июля 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 700 000 (Семьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.27. Банковскую операцию, совершенную 01 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.28. Банковскую операцию, совершенную 02 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 14 344 000 (Четырнадцать миллионов триста сорок четыре тысячи) рублей 00 копеек.

1.29. Банковскую операцию, совершенную 02 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 66 000 (Шестьдесят шесть тысяч) долларов США 00 центов.

1.30. Банковскую операцию, совершенную 02 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 1 610 167 (Один миллион шестьсот десять тысяч сто шестьдесят семь) рублей 00 копеек.

1.31. Банковскую операцию, совершенную 02 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 700 000 (Семьсот тысяч) рублей 00 копеек.

1.32. Банковскую операцию, совершенную 02 августа 2016 года, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу, через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" наличных денежных средств со счета Ебралидзе А.И. N 40817810400000000047, открытого в АО "АКБ "Констанс-Банк", в размере 6 380 (Шесть тысяч триста восемьдесят) евро 00 евроцентов.

2. Применить последствия недействительности сделки:

2.1 Восстановить обязательства АО "АКБ "Констанс-Банк" перед Ебралидзе Александром Иосифовичем на счете N 40817810400000000047, в размере 42 650 000 (Сорок два миллиона шестьсот пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, в данных бухгалтерского учета АО "АКБ "Констанс-Банк".

2.2 Взыскать с Ебралидзе Александра Иосифовича в пользу АО "АКБ "КонстансБанк", в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", денежные средства в размере 42 650 000 (Сорок два миллиона шестьсот пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

Определением от 14.12.2017 признаны недействительными сделками банковские операции, совершенные 02.08.2016 по выдаче Ебралидзе А.И., через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" денежных средств со счета N 40817810400000000047 в размере 20 880 000 руб. Применены последствия недействительности сделки: восстановлены обязательства АО "АКБ "Констанс-Банк" перед Ебралидзе Александром Иосифовичем по счету N 40817810400000000047, в размере 20 880 000 руб. в данных бухгалтерского учета АО "АКБ "Констанс-Банк". Взыскано с Ебралидзе Александра Иосифовича в пользу АО "АКБ "КонстансБанк", в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", денежные средства в размере 20 880 000 руб. В остальной части заявление оставлено без удовлетворения.

Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.03.2018 определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 14.12.2017 оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 15.06.2018 определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 14.12.2017 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.03.2018 по делу N А56-56003/2016 в части отказа в удовлетворении заявления государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - конкурсного управляющего акционерного общества "Акционерный Коммерческий Банк "КонстансБанк" о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных в период с 05.07.2016 по 01.08.2016, по выдаче Ебралидзе Александру Иосифовичу через кассу акционерного общества "Акционерный Коммерческий Банк "Констанс-Банк" денежных средств со счета N 40817810400000000047 отменено и дело в этой части направлено в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области на новое рассмотрение.

В остальной части определение от 14.12.2017 и постановление апелляционного суда от 26.03.2018 по этому же делу оставлено без изменения. Отменено приостановление исполнения определения Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 14.12.2017 по делу N А56-56003/2016, произведенное определением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 13.04.2018 по указанному делу.

Определением от 10.10.2018 рассмотрение заявления конкурсного управляющего назначено в судебном заседании 22.11.2018 и впоследствии неоднократно откладывалось, последний раз на 25.01.2018.

Определением от 30.01.2019 суд признал недействительными сделками банковские операции, совершенные в период с 05.07.2016 по 01.08.2016 по выдаче Ебралидзе А.И., через кассу АО "АКБ "Констанс-Банк" денежных средств со счета N 40817810400000000047 в размере 21 070 000 руб., применил последствия недействительности сделки: восстановил обязательства АО "АКБ "Констанс-Банк" перед Ебралидзе Александром Иосифовичем по счету N 40817810400000000047, в размере 21 070 000 руб.в данных бухгалтерского учета АО "АКБ "Констанс-Банк", взыскал с Ебралидзе Александра Иосифовича в пользу АО "АКБ "КонстансБанк", в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", денежные средства в размере 21 070 000 руб., взыскал с Ебралидзе Александра Иосифовича в пользу АО "АКБ "КонстансБанк", в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" 3 000 руб. расходов по уплате госпошлины.

Ответчик не согласился с вынесенным определением и обратился с апелляционной жалобой, в которой просил определение суда отменить и в удовлетворении заявления отказать.

По мнению подателя апелляционной жалобы, судом первой инстанции не принято во внимание, что оспариваемые платежи совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, не превышают 1% от активов Банка, в период их совершения отсутствовал запрет ЦБ РФ на выдачу денежным средств по вкладам физических лиц, лицензия не была отозвана.

При этом, как указал ответчик, по состоянию на июнь-июль 2016 года Банк России не усматривал наличия в действиях Банка оснований для отзыва лицензии, ограничиваясь, в основном, указаниями рекомендательного характера.

Кроме того, ответчик ссылался на отсутствие у него информации о возможном отзыве лицензии у Банка.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ответчика доводы апелляционной жалобы поддержал.

Представитель заявителя возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по основаниям, изложенным в отзыве.

Законность и обоснованность определения суда проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела, 02.08.2016 Банк России направил в Банк Предписание по результатам его тематической региональной инспекционной проверки деятельности. В силу Предписания Банку запрещено с 03.08.2016 сроком на 6 месяцев в том числе привлекать средства физических лиц и индивидуальных предпринимателей во вклады в рублях и иностранной валюте (до востребования и на определенный срок); привлекать средства физических лиц и индивидуальных предпринимателей на банковские счета в рублях и иностранной валюте; открывать банковские счета физических лиц и индивидуальных предпринимателей в рублях и иностранной валюте (путем заключения договоров банковского счета и банковского вклада).

В связи с неисполнением Банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" приказом Банка России от 05.08.2016 N ОД-2522 у Банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 05.08.2016 N ОД-2523 назначена временная администрация по управлению Банком.

Определением от 18.08.2016 возбуждено производство по настоящему делу о несостоятельности (банкротстве) Банка.

Ебралидзе А.И. является заинтересованным лицом по отношению к Банку.

В период возникновения спорных правоотношений акционерами Банка являлись ООО "М.Д.Т." (99,07% акций) и Ебралидзе Александр Иосифович (0,93% акций). Ебралидзе А.И. принадлежало 40% долей в уставном капитале ООО "М.Д.Т.".

Ебралидзе А.И. также являлся председателем совета директоров Банка и был включен в список лиц от 01.04.2016, под значительным влиянием которых в соответствии с критериями МСФО (IAS) 28 находился Банк.

Согласно представленному в материалы дела реестру требований кредиторов Банка (далее - реестр) сумма требований кредиторов первой очереди по состоянию на 15.05.2017 составляет 2 360 091 217 руб.

Обращаясь с настоящим заявлением конкурсный управляющий ссылается на то, что у Ебралидзе А.И. в АО "АКБ "Констанс-Банк" открыт счет, с которого в период с 05.07.2016 по 02.08.2016 получены денежные средства на общую сумму 42 650 000 руб., чем ответчику оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований кредиторов, оспариваемые сделки совершены менее чем за один месяц до назначения временной администрации по управлению Банком, ответчик является заинтересованным лицом, поскольку является конечным собственником акционера Банка.

При новом рассмотрении дела, применив нормы гражданского и процессуального законодательства, а также законодательства о банкротстве, исследовав представленные доказательства, суд первой инстанции счел заявление обоснованным.

Суд апелляционной инстанции, исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, не находит оснований для удовлетворения жалобы и отмены или изменения обжалуемого судебного акта.

В рассматриваемом случае оспариваемые сделки по выдаче Ебралидзе А.И. через кассу Банка денежных средств (за период с 05.07.2016 по 01.08.2016) совершены в пределах месяца до назначения Банком России временной администрации Банка (05.08.2016), исходя из которого исчисляют периоды подозрительности и предпочтительности (пункт 3 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", далее - Закон о банкротстве).

Кроме того, сделки за период с 05.07.2016 по 01.08.2016 совершены в течение месяца до назначения временной администрации Банка.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 данной статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Согласно пункту 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Следовательно, при наличии соответствующих условий состав недействительности сделки с предпочтением, по сути, носит формальный характер.

В силу пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), по перечислению кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации на счет этого же или другого лица в другой кредитной организации (как на основании распоряжения клиента, так и без него) либо по выдаче наличных денежных средств со счета клиента бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Из материалов дела следует, что согласно протоколу от 12.05.2016 N 14 на заседании совета директоров обсуждалось письмо отделения по Ленинградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации об изменении оценки экономического положения Банка по состоянию на 01.04.2016 - такая оценка ухудшена до подгруппы 2.2 классификационной группы 2 в связи с ухудшением оценки по группе показателей доходности с "удовлетворительное" до "сомнительное".

В протоколе заседания совета директоров Банка от 30.05.2016 N 17 отражено обсуждение письма отделения по Ленинградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации об изменении оценки экономического положения Банка по состоянию на 01.05.2016 - такая оценка ухудшена до 3 в связи с ухудшением оценки по группе показателей доходности с "удовлетворительное" до "сомнительное".

На заседании совета директоров от 16.06.2016 (протокол N 22) была заслушана информация о поступлении в адрес Банка предписания отделения по Ленинградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 14.06.2016 об устранении нарушений требований нормативных документов Банка России в части оценки уровня кредитного риска по 5 ссудам физических лиц и в части организации внутреннего контроля.

Данным предписанием в отношении Банка на 6 месяцев введен ряд запретов и ограничений. В предписании содержится указание на необходимость реклассифицировать в срок не позднее 15.06.2016 ссудную задолженность ряда заемщиков в 3 категорию качества с созданием резерва в размере не менее 50% (без учета обеспечения); до отмены требования о реклассификации задолженности и досоздании резерва, в случае недосоздания Банком резерва в требуемом объеме (независимо от наличия задолженности на балансе Банка) Банк обязан осуществлять корректировку прибыли/убытка текущего года при расчете размера собственных средств (капитала) в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28.12.2012 N 395-П "Положение о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III").

Между тем одним из оснований отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций в приказе Банка России от 05.08.2016 N ОД-2522 указано на неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Учитывая изложенное, довод Ебралидзе А.И. о том, что он не располагал информацией о реальном финансовом положении Банка, является несостоятельным.

Пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предусмотрены опровержимые презумпции выхода сделки за пределы обычной хозяйственной деятельности. Бремя опровержения данных презумпций и доказывания того, что сделка была совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, лежит на другой стороне сделки.

Суд первой инстанции, исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства, в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, пришел к правильному выводу о том, что ответчиком не опровергнута презумпция, предусмотренная подпунктом 3 пункта 5 статьи 189.40 Закона, и не представлены доказательства совершения оспариваемых операций в рамках обычной хозяйственной деятельности.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что в случае несовершения оспариваемых банковских операции требования Ебралидзе А.И. к АО "АКБ "Констанс-Банк" о возврате денежных средств, числящихся на счете физического лица, в соответствии действующим законодательством Российской Федерации подлежали бы включению в реестр требований кредиторов и удовлетворению в пропорциональном порядке. Совершение оспариваемых банковских операций повлекло уменьшение конкурсной массы Банка, а также привело к тому, что кредиторы Банка утратили возможность получить удовлетворение своих требований пропорционально размеру этих требований за счет денежных средств, полученных ответчиком предпочтительно перед остальными.

При этом, доводы подателя жалобы, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые бы влияли на обоснованность и законность обжалуемого судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого судебного акта.

Нарушений при рассмотрении дела судом первой инстанции норм материального и процессуального права, которые в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются основанием к отмене или изменению судебного акта, не установлено.

Руководствуясь статьями 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

постановил:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.01.2019 (с учетом определения об исправлении опечатки от 08.02.2019) по делу N А56-56003/2016/сд.1 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

Н.В. Аносова

Судьи

К.Г. Казарян И.Г. Медведева