Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 1 августа 2019 г. N 13АП-10203/19

г. Санкт-Петербург

01 августа 2019 г.

Дело N А56-76137/2016сд

Резолютивная часть постановления объявлена 10 июля 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 01 августа 2019 года.

Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

в составе:

председательствующего Зайцевой Е.К.

судей Аносовой Н.В., Бурденкова Д.В.

при ведении протокола судебного заседания: Бойко К.Б.

при участии лиц согласно протоколу судебного заседания

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-10203/2019) ООО КБ "Финансовый капитал" в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.03.2019 по делу N А56-76137/2016/сд.24 (судья А.А.Чернышева), принятое

по заявление ООО КБ "Финансовый капитал" в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"

к ООО "ТРАКТ-Л", ООО "ТРАКТ", Козловскому Николаю Владимировичу

о признании недействительными сделок

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Финансовый капитал",

установил:

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Финансовый капитал" (далее - должник, Банк) конкурсный управляющий - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании сделками операции по частичному погашению задолженности ООО "ТРАКТ" по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013 г. в размере 5 248 603,01 руб., по кредитному договору N 02к-2015 от 02.02.2015 г. в размере 5 006 557,38 руб.; операции по частичному погашению задолженности ООО "ТРАКТ-Л" по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015 г. в размере 1 683 032,79 руб., по

кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015 г. в размере 1 366 360,66 руб., применении последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Тракт" и ООО "Тракт-Л" по кредитным договорам, восстановлении остатка денежных средств на счете Козловского Н.В. в размере 13 134 256,84 руб.

Определением суда от 15.03.2019 в удовлетворении заявления ООО КБ "Финансовый капитал" в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" отказано.

На указанное определение конкурсным управляющим подана апелляционная жалоба, в которой ее податель просит определение суда города от 15.03.2019 по делу А56-76137/2016/сд.24 отменить полностью и принять по делу новый судебный акт, признать недействительными сделками банковские операции по частичному погашению задолженности ООО "ТРАКТ" по кредитным договорам, применить последствия недействительности сделки, восстановить задолженности ООО "Тракт" и ООО "Тракт-Л" перед ООО КБ "Финансовый капитал" по кредитным договорам, восстановить остаток денежных средств на счете Козловского Н.В. в размере 13 134 256,84 руб.

В апелляционной жалобе ее податель указывает, что суд первой суд первой инстанции необоснованно отказал в признании сделки недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве. По состоянию на 14.12.2018 процент удовлетворения требований кредиторов первой очереди составляет 28,53% от суммы требований, включенных в реестр. В результате совершения оспариваемых банковских операций ответчикам было оказано предпочтение в удовлетворении требований по договору банковского счета на сумму 13 134 256,84 руб. перед всеми указанными кредиторами, в том числе перед физическими лицами, являющимися кредиторами первой очереди удовлетворения, не исполненные требования которых составили более 184 млн. руб.

Конкурсный управляющий не согласен с выводом суда о том, что данные операции не выходят за рамки обычной хозяйственной деятельности. Оспариваемые операции выходили за пределы обычной хозяйственной деятельности, поскольку на момент их совершения в Банке имелась "скрытая" картотека неоплаченных платежных поручений, операции были совершены в обход других ожидающих исполнение распоряжений клиентов в целях досрочного возврата кредитов.

Податель жалобы также указывает на наличие заинтересованности Козловского Н.В. применительно к положениям статьи 19 Закона о банкротстве, что является основанием для признания сделки недействительной согласно пункту 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Судом первой инстанции не были применены пункт 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве, статьи 10 Гражданского кодекса РФ. На момент совершения сделки Банк отвечал признакам неплатежеспособности и недостаточности имущества. На момент совершения оспариваемой сделки у Банка имелась непогашенная кредиторская задолженность перед кредиторами, что подтверждается наличием требований, включенных в реестр, и на момент совершения операций сформировалась "скрытая" картотека неисполненных платежей, по балансовому счету 30223. Оспариваемая сделка привела к утрате банком активов и уменьшению конкурсной массы, нарушению прав и законных интересов кредиторов, в связи с чем она отвечает признакам статьи 10 Гражданского кодекса РФ.

Козловский Н.В. представил отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит в удовлетворении апелляционной жалобы отказать.

В судебном заседании представитель Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал.

Представитель Козловского Н.В. возражал против удовлетворения апелляционной жалобы по мотивам, изложенным в отзыве.

Законность и обоснованность обжалуемого определения проверены в апелляционном порядке.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 19.12.2016 по делу А56-76137/2016 в отношении ООО КБ "Финансовый капитал" введена процедура банкротства - конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

21.08.2017 в суд поступило заявление от лица конкурсного управляющего о

признании недействительными сделками операции по частичному погашению задолженности ООО "ТРАКТ" по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013 г. в размере 5 248 603,01 руб., по кредитному договору N 02к-2015 от 02.02.2015 г. в размере 5 006 557,38 руб.; операции по частичному погашению задолженности ООО "ТРАКТ-Л" по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015 г. в размере 1 683 032,79 руб., по кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015 г. в размере 1 366 360,66 руб., применении последствий недействительности сделки в виде восстановления задолженности ООО "Тракт" и ООО "Тракт-Л" по кредитным договорам, восстановлении остатка денежных средств на счете Козловского Н.В. в размере 13134256,84 руб.

Судом первой инстанции установлены следующие обстоятельства:

19.12.2013 между ООО КБ "Финансовый капитал" и ООО "ТРАКТ" заключен кредитный договор N 61к-2013, в соответствии с условиями которого ООО "ТРАКТ" предоставлен кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 5 200 000 руб. на пополнение оборотных средств и предоставление займов, со сроком окончательного погашения по 19.12.2014 включительно. Срок окончательного погашения выданного кредита дважды изменялся дополнительными соглашениями от 19.12.2014, от 18.12.2015, установлен - не позднее 19.12.2016.

28.01.2015 между Банком и ООО "ТРАКТ-Л" заключен кредитный договор N 01к- 2015, в соответствии с условиями которого ООО "ТРАКТ-Л" предоставлен кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 2500000 руб. на пополнение оборотных средств с окончательным сроком погашения 27.01.2017.

02.02.2015 между Банком и ООО "Тракт" заключен кредитный договор N 02к-2015, в соответствии с условиями которого ООО "ТРАКТ" предоставлен кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 5000000 руб. на пополнение оборотных средств и предоставление займов, со сроком окончательного погашения по 01.02.2016 включительно. Дополнительным соглашением 01.02.2016 срок окончательного погашения установлен - не позднее 02.02.2017.

17.06.2015 между Банком и ООО "Тракт-Л" заключен кредитный договор N 11к-2015, в соответствии с условиями которого ООО "ТРАКТ-Л" предоставлен кредит в сумме 1280000 руб. со сроком погашения по 15.06.2018.

Между Банком и Козловским Н.В. также заключены:

- договор поручительства N 01-П/9-2016 от 30.09.2016, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательство по частичному погашению кредита по договору N 01к-2015 от 28.01.2015 в сумме 60000 руб. и по уплате процентов за пользование кредитом за сентябрь 2016 года в сумме 20409,84 руб. в срок до 30.09.2016;

- договор поручительства N 01-П/10-2016 от 04.10.2016, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательство по окончательному погашению кредита по договору N 01к-2015 от 28.01.2015 в сумме 1600000 руб. и по уплате процентов за пользование кредитом в сумме 2622,95 руб. в срок до 04.10.2016;

- договор поручительства N 11-П/9-2016 от 30.09.2016, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательство по частичному погашению кредита по договору N 11к-2015 от 17.06.2015 в сумме 50000 руб. и по уплате процентов за пользование кредитом за сентябрь 2016 года в сумме 14508,2 руб.20 коп. в срок до 30.09.2016;

- договор поручительства N 11-П/10-2016, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательство по окончательному

погашению кредита по договору N 11к-2015 от 17.06.2015 в сумме 1130000 руб. и по уплате процентов за пользование кредитом за сентябрь 2016 года в сумме 1852,46 руб. в срок до 04.10.2016;

- договор поручительства N 61-П/02-2016 от 30.09.2016, в соответствии с условиями которого Козловский Н.В. обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательств по уплате процентов за сентябрь 2016 года по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013 в сумме 42622 руб.95 коп. в срок до 30.09.2016;

- договор поручительства N 61-П/03-2016 от 04.10.2016, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать за исполнение заемщиком обязательств по окончательному погашению кредита по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013 в сумме 5200000 руб. и по уплате процентов в сумме 5683,06 коп. в срок до 04.10.2016.

04.10.2016 со счета Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810400002013061 были перечислены денежные средства в размере 5200000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013, заключенному с ООО "ТРАКТ", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 5683 руб.06 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013, заключенному с ООО "ТРАКТ".

30.09.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 42622 руб.59 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 61к-2013 от 19.12.2013, заключенному с ООО "ТРАКТ".

04.10.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810700002015002 были перечислены денежные средства в размере 5000000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 02к-2015 от 02.02.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 6557 руб.38 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 02к-2015 от 02.02.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ".

04.10.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810400002015001 были перечислены денежные средства в размере 1600000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 2622 руб.95 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л".

30.09.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810400002015001 были перечислены денежные средства в размере 60000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 20409руб.84 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 01к-2015 от 28.01.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л".

04.10.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810500002015011 были перечислены денежные средства в размере 1130000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 1852 руб.46 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л".

30.09.2016 со счета ответчика Козловского Н.В. 40817810600000001859 на ссудный счет 45207810500002015011 были перечислены денежные средства в размере 50000 руб. в счет погашения основного долга по кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л", на счет 70601810800001111203 были перечислены денежные средства в размере 14508 руб.20 коп. в счет погашения процентов по кредитному договору N 11к-2015 от 17.06.2015, заключенному с ООО "ТРАКТ-Л".

Всего сумма перечислений к погашению обязательств по кредитным договорам составила 13 134 256 руб.84 коп.

Решением Арбитражного суда г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области о признании ООО КБ "Финансовый капитал" банкротом от 19.12.2016 года установлена недостаточность имущества кредитной организации - 354797 тыс.руб. по состоянию на 25.10.2016 для погашения обязательств 461804 тыс.руб.

Ссылаясь на недействительность указанных платежей, совершенных внутрибанковскими проводками в течение одного месяца до отзыва у должника лицензии, совершенных с целью причинения имущественного вреда правам кредитора, повлекших преимущественное удовлетворение требований одного кредитора перед другими кредиторами должника, конкурсный управляющий на основании пункта 2 ст. 61.2, п. 1 и 2 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), ст. 10 ГК РФ обратился в суд с настоящим заявлением.

Приказом Банка России от 25.10.2016 N ОД-3645 у ООО КБ "Финансовый капитал" (г. Санкт-Петербург) отозвана лицензия на осуществление банковских операций; на основании п. 2 ст. 189.26 Закона приказом Банка России от 25.10.2016 N ОД-3646 назначена временная администрация по управлению ООО КБ "Финансовый капитал" (г. Санкт-Петербург).

Вышеуказанные приказы Банка России опубликованы в журнале "Вестник Банка России" от 28.10.2016 N 98 (1816).

Представители ответчиков возражал против удовлетворения заявления по ранее изложенным мотивам.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи с соблюдением положений статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции пришел к выводу о недоказанности наличия совокупности обстоятельств, с которыми закон связывает возможность оспаривания сделки в порядке статей 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказал.

Суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены судебного акта и удовлетворения апелляционной жалобы и считает, что суд первой инстанции при вынесении определения обоснованно исходил из следующего.

Согласно статье 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

Согласно подпункту 1 пункта 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.).

Согласно пункту 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены названным законом, а также ГК РФ и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве.

Согласно пункту 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" при определении соотношения пунктов 1 и 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве судам надлежит исходить из следующего.

Пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве установлено, что сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при наличии одного из следующих условий:

стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

должник изменил свое место жительства или место нахождения без уведомления кредиторов непосредственно перед совершением сделки или после ее совершения, либо скрыл свое имущество, либо уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы.

В соответствии с разъяснениями, данными в пунктах 5 - 7 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 для признания сделки недействительной по основанию предусмотренному пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности следующих обстоятельств: сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов; в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов; другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличения размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии следующих условий: - сделка направлена на обеспечение исполнения обязательств должника перед отдельным кредитором, возникшим до совершения оспариваемой сделки; - сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о банкротстве.

Пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве установлено, что сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

В пунктах 10, 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" указано, что, в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований (сделка с предпочтением). Применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.

Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно пункту 7 статьи 61.9 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

Поскольку оспариваемая сделка совершены в пределах месяца до даты отзыва у ООО КБ "Финансовый капитал" лицензии на осуществление банковских операций и назначения временной администрации, для признания недействительными оспариваемых банковских операций заявитель в данном случае должен доказать наличие обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

В указанном случае отсутствует необходимость доказывания того факта, что контрагент по сделке знал или должен был знать о неплатежеспособности Банка.

Как усматривается из материалов дела, не проведение платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентском счете ООО КБ "Финансовый капитал" фактически началось с 26.09.2016, в Банке сформировалась "скрытая" картотека неисполненных платежей по балансовому счету 30223 (незавершенные переводы и расчеты по банковским счетам).

Так, Банком не были исполнены обязательства перед клиентами Банка, в том числе, по следующим платежным поручениям: платежные поручения ООО "Промавтоматика" N 12 от 26.09.2016 на сумму 995640 руб., ООО "Акрополь" N 6 от 26.09.2016 на сумму 596200 руб. и N 7 от 26.09.2016 на сумму 599170 руб., N 8 от 26.09.2016 на сумму 539600 руб., ООО "Народный дискаунтер" N 771 от

26.09.2016 на сумму 100000 руб., ООО "Модерн" N 62 от 27.09.2016 на сумму 1252000 руб., ООО "ПрофМедиа" N 26 от 27.09.2016 на сумму 985400 руб., ООО "СМВ Инжиниринг" N 797 от 27.09.2016 на сумму 1773000 руб., N 799 от 29.09.2016 на сумму 139150 руб., N 807 от 29.09.2016 на сумму 107360 руб., N 809 от 29.09.2016 на сумму 61699 руб., N 810 от 29.09.2016 на сумму 179105 руб., N 812 от 29.09.2016 на сумму 30550 руб.85 коп., ООО "Ижорские просторы" N 79 от 29.09.2016.

Не были исполнены платежные поручения следующих организаций:

ООО "Прогресс" - п/п 121 от 23.09.2016, исполнено не было, отражено по счету 30223 26.09.2018, включены в реестр требований кредиторов уведомлением конкурсного управляющего от 03.02.2017 в том числе на указанную сумму.

ООО "МОДЕРН" - п/п N 71-75 от 06.10.2016 исполнены не были, включены в реестр требований кредиторов, в том числе по данным платежным поручениям (данный факт установлен судом при рассмотрении возражений ООО "МОДЕРН" при включении в реестр, определение от 18.01.2018 года, постановлением суда апелляционной инстанции от 02.04.2018 определение оставлено без изменения).

ООО "ДИА-Фарм" - ряд п/п 29.09.2016, 30.09.2016, 03.10.2016, 04.10.2016,

05.10.2016, 12.10.2016 и 13.10.2016 исполнен не был, отражены по счету 30223. На сумму остатка по счету - 2 179 455,05 рублей включены в реестр требований кредиторов. Остаток образован, в том числе связи с неисполнением платежных поручений.

ООО "СМВ Инжиниринг" - ряд п/п с 03.10.2016 и позднее - не исполнены, отражены по счету 30223. Включены в реестр требований кредиторов.

ООО "Речка" - ряд п/п начиная с 03.10.2016 исполнен не был, возвращены на счет.

Требования указанных лиц включены в реестр требований кредиторов.

По смыслу абзаца 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве при рассмотрении вопроса о недействительности сделки необходимо сопоставить наступившие от данной сделки последствия с тем, на что кредитор вправе был справедливо рассчитывать при удовлетворении его требования в ходе конкурсного производства (определение Верховного Суда Российской Федерации от 27.05.2015 N 305-ЭС14-1353).

При ликвидации банков или других кредитных учреждений, привлекающих средства граждан, в первую очередь удовлетворяются требования граждан, являющихся кредиторами банков или других кредитных учреждений, привлекающих средства граждан (постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 22.07.2002 N 14-П).

Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди (пункт 4 статьи 189.96 Закона о банкротстве).

Требования кредиторов-юридических лиц по вышеуказанным платежным поручениям относятся к требованиям кредиторов третьей очереди (пункт 2 статьи 134, пункт 1 статьи 189.92 Закона о банкротстве). Требования Козловского Н.В. по договору банковского счета относятся к первой очереди (пункт 3 статьи 189.92 Закона о банкротстве) и подлежат удовлетворению ранее требований кредиторов третьей очереди.

Как верно установлено судом первой инстанции, в материалы дела не представлено доказательств того, что оспариваемые банковские операции, совершенные 30.09.2016 и 04.10.2016, привели к изменению очередности удовлетворения требований кредиторов первой очереди, в том числе, не следует, что ответчик получил удовлетворение своих требований преимущественно перед требованиями иных кредиторов.

Доказательств того, что на спорную дату имелись неисполненные платежи других клиентов первой очереди, а также причины неисполнения таких платежей, которые в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Российской Федерации должны быть исполнены ранее требования ответчика, материалы дела не содержат. Конкурсный управляющий должника не указал и не представил доказательства, что на момент совершения оспариваемых сделок наличие иных платежных поручений клиентов - физических лиц либо требований физических лиц относительно договоров банковских счетов и вкладов, которые не были исполнены и требования которых впоследствии включены в реестр требований кредиторов первой очереди.

В силу изложенного суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что оспариваемые платежи 30.09.2016 и 04.10.2016 не привели к преимущественному удовлетворению одного кредитора банка - Козловского Н.В., перед иными кредиторами, ожидающими исполнение своих распоряжений, поскольку на момент совершения сделки такие кредиторы отсутствовали.

Доказательств того, что Козловский Н.В. при совершении сделок по погашению кредитной задолженности имел целью причинить вред имущественным правам кредитором, совершил сделки со злоупотреблением правом по смыслу статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в материалы дела также не представлено.

В результате совершения предусмотренного условиями кредитных договоров досрочного погашения кредита активы Банка не изменились, поскольку дебиторская задолженность уменьшилась за счет увеличения поступивших денежных средств, обязательства Банка по договору банковского вклада перед кредитором первой очереди уменьшились.

Досрочное погашение заемщиками кредитных обязательств, право на которое установлено договорами, было вызвано повышением Банком процентной ставки по кредитным договорам.

Заявителем не доказано, что порядок погашения кредитных обязательств

значительно отличался от ранее осуществленных клиентом платежей, что спорные банковские операции совершены за счет искусственно сформированного технического остатка на расчетном счете Козловского Н.В. с другими клиентами банка путем внутрибанковских проводок и действия ответчиков были направлены на максимальное уменьшение денежных средств на счете и погашение кредита предпочтительно перед другими клиентами банка. Доказательств наличия запрета совершения банковских операций, касающегося проведения расчетов между клиентами Банка, суду не представлено.

Конкурсный управляющий не представил доказательства того, что в результате оспариваемых платежей причинен вред кредиторам должника вследствие выбытия активов.

При этом суд первой инстанции обоснованно указал, что сама по себе аффилированность сторон сделки не может являться основанием для признания сделки недействительной, необходимо также установление обстоятельств, которые свидетельствовали бы о причинении вреда кредиторам, злонамеренном умысле участников сделки, направленном на вывод активов должника. В условиях недоказанной недобросовестности действия ответчиков по досрочному погашению кредитных обязательств не могут рассматриваться как направленные на причинение вреда кредиторам.

При изложенных обстоятельствах суд первой инстанции правомерно отказал конкурсному управляющему в удовлетворении заявления об оспаривании сделок по частичному погашению кредитной задолженности перед Банком, в связи с отсутствием совокупности оснований, предусмотренных положениями статей 61.3, 61.2 Закона о банкротстве, статьи 10 ГК РФ.

Суд апелляционной инстанции считает, что при рассмотрении заявления конкурсного управляющего фактические обстоятельства судом первой инстанций установлены правильно, проверены доводы и возражения сторон, полно и всесторонне исследованы представленные доказательства. Оснований для переоценки фактических обстоятельств дела и иного применения норм материального права у суда апелляционной инстанции не имеется.

Доводы апелляционной жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанций при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность определения, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными. Подателем жалобы не доказан факт преимущественного удовлетворения требований Козловского Н.В. перед иными клиентами Банка ожидающими исполнение своих распоряжений, наличие таких кредиторов, относящихся к первой очереди удовлетворения, на момент совершения сделки, равно как и не доказан факт совершения указанных сделок с целью причинения вреда имущественным правам кредиторов..

При изложенных выше обстоятельствах оспариваемое определение является законным и обоснованным, в силу чего отсутствуют основания для его отмены или изменения.

Нарушений при рассмотрении дела судом первой инстанции норм материального и процессуального права, которые в соответствии со статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации являются основанием к отмене или изменению судебного акта, не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.03.2019 по делу N А56-76137/2016 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий одного месяца со дня его принятия.

Председательствующий

Е.К. Зайцева

Судьи

Н.В. Аносова Д.В. Бурденков