Постановление Двадцать первого арбитражного апелляционного суда от 20 сентября 2019 г. N 21АП-2482/19

20 сентября 2019 г.

Дело N А83-7107/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 19 сентября 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 20 сентября 2019 года.

Двадцать первый арбитражный апелляционный суд в составе:

Председательствующего Градовой О.Г.,

судей Приваловой А.В.,

Яковлева А.С.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Гусевой Е.Г.,

с участием в судебном заседании:

представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым - Анефиева Р.А.;

иные лица, участвующие в деле, не явились;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым на решение Арбитражного суда Республики Крым от 25 июня 2019 года по делу N А83-7107/2019 (судья Кузнякова С.Ю.)

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (ул. Киевская, 81, г. Симферополь, Республика Крым, 295000)

к обществу с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (ул. Бутырский вал, 68/70, стр. 1, эт. 2, пом. 1, комн. 4, г. Москва, 127055),

потерпевший - Попандопуло Маргарита Игоревна (ул. Высокая, 9, корп. А, с. Пионерское, Республика Крым, 297577)

о привлечении к административной ответственности,

установил:

30.04.2019 Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (ОГРН 1147746361400, далее - УФССП по РК или административный орган) обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (ОГРН 1127746618768 - л.д. 39-46, далее - ООО "РСВ") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениям Российской Федерации (далее - КоАП РФ).

Заявление обосновано тем, что ООО "РСВ" при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности оказывало на должника Попандопуло М.И. психологическое давление и ввело в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, что подтверждается направленными в адрес должника письменными уведомлениями от 30.01.2019 и 02.04.2019 (л.д. 7-10).

Решением суда первой инстанции отказано в привлечении ООО "РСВ" к административной ответственности по тем мотивам, что административный орган не доказал состав административного правонарушения; ООО "РСВ" не вводило должника в заблуждение относительно возможности взыскания просроченной задолженности в судебном порядке, так как кредитор предоставил ООО "РСВ" такое право; в письмах ООО "РСВ" в адрес Попандопуло М.И. не содержится угроз ей лично или ее близким (л.д. 80-86).

Административным органом подана апелляционная жалоба, в которой апеллянт просит решение суда первой инстанции отменить, привлечь ООО "РСВ" к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ по тем основаниям, что изложенные в решении суда первой инстанции выводы не соответствуют обстоятельствам дела (л.д. 107-109).

В апелляционной жалобе указано на то, что ООО "РСВ" ввело должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства и оказывало на нее психологическое давление; ООО "РСВ" ранее было привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Отзывов на апелляционную жалобу не поступило.

В судебном заседании 12.09.2019 представитель административного органа поддержал доводы апелляционной жалобы.

В судебном заседании с 12.09.2019 по 19.09.2019 объявлен перерыв.

Представитель ООО "РСВ" и Попандопуло М.И. в судебное заседание не явились.

О времени и месте судебного заседания на 12.09.2019 участники извещены определением от 09.08.2019, копии которого получили 16.08.2019 и 14.08.2019, что подтверждается почтовыми уведомлениями (л.д. 103-105).

10.08.2019 и 14.09.2019 информация о времени и месте судебного заседания (в том числе о перерыве в судебном заседании) размещена на официальном сайте Двадцать первого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", о чем к делу приобщены доказательства (л.д. 106, 123).

Учитывая эти обстоятельства, а также необязательность явки в судебное заседание представителей участников дела, достаточность доказательств для рассмотрения дела, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд определил: рассмотреть дело без участия в судебном заседании неявившихся лиц.

На основании статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) суд апелляционной инстанции установил следующие обстоятельства, которые подтверждены совокупностью доказательств.

14.03.2017 ООО "РСВ" (ОГРН 1127746618768) включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

29.04.2019 начальником отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым Марусевич Л.В. (л.д. 53-55) без участия представителя ООО "РСВ" и при участии Попандопуло М.И. в отношении ООО "РСВ" составлен протокол N 9/19/82000-АП об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 12-16 т. 1).

30.04.2019 копия этого протокола N 9/19/82000-АП направлена в адрес ООО "РСВ" и получена им 07.05.2019, о чем свидетельствует препроводительное письмо, список отправлений, квитанция о почтовых услугах и сведения сайта pochta.ru по отправлению с трек-кодом 29503433066483 (л.д. 56, 58-59).

О месте и времени составления протокола об административном правонарушении и с правами, предусмотренными КоАП РФ и Конституцией РФ для лица, привлекаемого к административной ответственности, ООО "РВС" извещено 23.04.2019, получив по почте письменное уведомление N 82906/19/8652-АМ, что подтверждается этим уведомлением, почтовым уведомлением о вручении 23.04.2019 почтового отправления с трек-кодом 29503433067794 (л.д. 49-52, 76).

Из протокола об административном правонарушении следует, что объективная сторона правонарушения выразилась в том, что ООО "РСВ", будучи включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и как агент нового кредитора - Свеа Экономи Сайпрус Лимитед, совершило действия, направленные на возврат просроченной гражданкой Попандопуло Мариной Игоревной задолженности по договору микрозайма от 27.05.2018 N 3126785001 с первоначальным кредитором ООО "МФК "Е займ", нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно:

- 30.01.2019 в письменном уведомлении с приложением оказало на должника психологическое воздействие и ввело в заблуждение относительно возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, указав на возможность обращения в правоохранительные органы для проверки в действиях должника признаков уголовно-наказуемых деяний, и подтверждения должником отсутствия в ее действиях мошенничества путем оплаты долга до 27.03.2019 (л.д. 33-35),

- 02.04.2019 в письменном уведомлении с приложением оказало на должника психологическое воздействие и ввело должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение мирового судьи, указав на единственный способ невыдачи судебного приказа - совершить оплату долга до 25.04.2019 (л.д. 36-38).

Такие действия ООО "РСВ" административным органом квалифицировал по части 2 статьи 14.58 КоАП РФ.

Поводом к проведению административным органом проверки в рамках статьи 18 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" явилось поступление из прокуратуры Республики Крым 09.08.2018 обращения гражданки Попандопуло М.И. в Общественную Палату Российской Федерации (л.д. 17-18).

В ходе этой проверки административный орган 21.03.2019 истребовал и получил от ООО "РСВ" и должника Попандопуло М.И. письменные пояснения и документы (л.д. 21-30, 32-38) и по итогу проверки составил акт об обнаружении признаков правонарушения (л.д. 19-20).

Из представленных письменных доказательств следует:

По агентскому договору от 27.04.2018 ООО "РСВ" (агент) обязался перед принципалом Свеа Экономи Сайпрус Лимитед (Кипр) за вознаграждение совершать действия, направленные на взыскание задолженности с заемщиков (л.д. 24-29).

ООО "РСВ" направило в адрес гражданки Попандопуло Маргарины Игоревны письма, которыми сообщило ей о своем праве как агента по договору от 27.04.2018 нового кредитора - Свеа Экономи Сайпрус Лимитед (Кипр), по договору уступки права требования N ЦЕК-11/12/18 от 11.12.2018 с первоначальным кредитором ООО МФК "Е Займ", требовать от Попандопуло М.И. погашения задолженности.

При этом в письмах указано:

- в письме с приложением от 30.01.2019 ООО "РСВ" на предусмотренную статьей 159 УК РФ уголовную ответственность за мошеннические действий и праве рекомендовать новому кредитору обратиться в правоохранительные органы для организации проверки наличия в действиях Попандопуло М.И. признаков уголовно наказуемых деяний, а также по центру страницы этого письма заглавными буквами на отличном от основного цвета фоне ООО "РСВ" указало: "ПОДТВЕРДИТЕ ОТСУТСТВИЕ МОШЕННИЧЕСКИХ ДЕЙСТВИЙ, ОПЛАТИТЕ 21.999,42 руб. ДО 27.03.2019 г." (л.д. 33, 35).

- в письме от 02.04.2019 ООО "РСВ" указало на непогашенную по договору займа от 27.05.2018 N 3126785001 задолженность в сумме 22.040,83 руб., и о планируемом обращении в суд с заявлением о приказном производстве, по центру страницы этого письма заглавными буквами указано: "ЕДИНСТВЕННЫМ СПОСОБОМ избежать выдачи судебного приказа совершить оплату 22.040,83 руб. ДО 25.04.2019 г., а также приложен проект заявления мировому судье о возбуждении в отношении Попандопуло М.И. приказного производства (л.д. 36-38).

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Пунктом 3 части 1 статьи 4 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (далее - Закон N 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ предписывает кредитору или лицу, действующему от имени кредитора и (или) в его интересах, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действовать добросовестно и разумно.

А часть 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ запрещает такому лицу совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с:

- оказанием психологического давления на должника (пункт 4),

- введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт "б" пункта 5).

Как установлено в письмах от 30.01.2019 и от 02.04.2019 ООО "РСВ" ввело Попандопуло М.И. в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение мирового судьи (при этом заявление о приказном производстве мировому судье не подано) и о возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования за мошеннические действия, а также оказало на нее психологические воздействие, вызывая у должника страх перед возможностью уголовного преследования и формируя у неё чувство безысходности при невозврате задолженности.

Доводы ООО "РСВ" о том, что его письма были лишь разъяснением должнику действовавшего законодательства и ООО "РСВ" имеет право обратиться к мировому судье за взысканием задолженности, а значит, предупреждение о возможности такого обращения не является введением в заблуждение, судом апелляционной инстанции отклоняются, так как часть текста писем ООО "РСВ" с информацией о подтверждении отсутствия мошеннических действий о возможности избежать выдачи судебного приказа исполнены в ином формате, чем весь текст, такое выделение имеет цель акцентировать внимание должника на эту часть текста, несущую угрозу и формирующую чувство безысходности в случае невозврата долга.

ООО "РСВ" не представило доказательств того, что имеет необходимые для обращения к мировому судье за возбуждением приказного производства документы, а именно договор займа и договор уступки права требования, которые в силу статьи 124 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации от 14.11.2002 N 138-ФЗ являются обязательными для подачи заявления о вынесении судебного приказа, а их непредоставления влечет возврат заявления.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

ООО "РСВ" имело возможность воздержаться от совершения запрещенных законом действий, тем самым соблюсти установленные правила и нормы по взысканию просроченной задолженности, но ООО "РСВ" допустило нарушение этих правил и норм, что свидетельствует о его вине в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушения процедуры привлечения к административной ответственности не установлено; протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным в соответствии с пунктом 104 статьи 28.3 КоАП РФ должностным лицом; установленный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек; о месте и времени составления протокола ООО "РСВ" было уведомлено; копия протокола направлена в его адрес; предусмотренные законом права ему разъяснены.

Как следует из картотеки арбитражных дел ООО "РСВ" не впервые привлекается к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Так, решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 31.10.2018 по делу N А71-16277/2018 ООО "РСВ" привлечено к административной ответственности в виде штрафа в размере 50.000 руб. за совершенное 10.07.2018 административное правонарушение. Этот судебный акт постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.12.2018 оставлен без изменений.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность ООО "РСВ", судом апелляционной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции полагает, что не может быть применена статья 2.9 КоАП РФ; меру наказания следует избрать с учетом содеянного, характеристики лица, неоднократно привлекаемого к ответственности, в виде штрафа в размере 55.000 руб.

На основании изложенного, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд пришел к выводу о том, что изложенные в решении суда первой инстанции выводы о недоказанности состава административного правонарушения не соответствуют обстоятельствам дела, решение принято с нарушением норм материального права, такое решение подлежит отмене, ООО "РСВ" следует признать виновным в совершении административного правонарушения и привлечь к ответственности в виде административного штрафа.

Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктами 3 и 4 части 1 статьи 270, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд

постановил:

решение Арбитражного суда Республики Крым от 25 июня 2019 года по делу N А83-7107/2019 отменить, принять новое решение:

"Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Региональная служба взыскания" (ИНН 7707782563, КПП 770701001, ОГРН 1127746618768, адрес местонахождения: 127055, ул. Бутырский вал, 68/70, стр. 1, эт. 2, пом. 1, комн. 4, г. Москва) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в размере 55 000,00 рублей.

Реквизиты для уплаты административного штрафа:

Получатель: УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с 04751А91420)

ИНН 7702835613

КПП 910201001

БИК 043510001

Р/с 40101810335100010001

ОКТМО 35701000

КБК 32211617000016017140

УИН 32282000190000009016

Назначение платежа: оплата штрафа за нарушение положения Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Административный штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Доказательства уплаты штрафа представить в административный орган и в арбитражный суд с указанием номера арбитражного дела.

При отсутствии у суда по истечении шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего постановления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в установленный срок, в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях экземпляр настоящего постановления будет направлен судебному приставу-исполнителю, определяемому исходя из статьи 33 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", для принудительного исполнения по взысканию административного штрафа."

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия. Днем принятия постановления считается изготовление постановления в полном объеме. Постановление может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в Арбитражный суд Центрального округа только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

О.Г. Градова

Судьи

А.С. Яковлев А.В. Привалова