Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 сентября 2019 г. N 17АП-11818/19

г. Пермь

30 сентября 2019 г.

Дело N А50-14324/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 26 сентября 2019 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 30 сентября 2019 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Варакса Н. В.

судей Грибиниченко О.Г., Муравьевой Е.Ю.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шадриной Ю.В.,

при неявке лиц, участвующих в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещенных надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс"

на решение Арбитражного суда Пермского края

от 01 июля 2019 года по делу N А50-14324/2019,

принятое судьей Мухитовой Е.М.,

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Пермскому краю (ОГРН 1065905100150, ИНН 5905239700)

к обществу с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" (ОГРН 1127747190152, ИНН 7707790885)

о привлечении к административной ответственности,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (далее - административный орган) обратилось в Арбитражный суд Пермского края с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" (далее - ООО "КЭФ") к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Решением Арбитражного суда Пермского края от 01.07.2019 ООО "КЭФ привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 100 000 рублей.

Не согласившись с указанным судебным актом, ООО "КЭФ" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований. В апелляционной жалобе приводит доводы о том, что в направленном должнику уведомлении информация не вводила в заблуждение, а лишь содержала возможные последствия процедуры взыскания, предусмотренные законом; отмечает, что указание в сообщении телефонного номера невозможно, так как СМС отправлялись через личный кабинет в Интернет-сервере, при этом номер телефона был указан в тексте сообщения.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю отзыв на апелляционную жалобу не представило.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст.ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Из материалов дела следует, что, при рассмотрении обращения гр.Марченко Т.В., а также проведения проверочных мероприятий Управлением Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю установлено, что на основании агентского договора N 04-03-01-01/14 от 08.08.2013, заключенного с АО "ОТП Банк", ООО "КЭФ" взаимодействовало с Марченко Т.В. с целью возврата задолженности путем проведения телефонных переговоров, направления текстовых (СМС)/голосовых сообщений, почтовых отправлений.

В направленном ООО "КЭФ" в адрес Марченко Т.В. почтовом отправлении 11260761134 от 20.11.2018 (по почтовому штемпелю) на 1 странице крупным шрифтом на темном фоне указано: "Ваше имущество может быть арестовано!" со сноской следующего содержания: "Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018". Также отправление содержит информацию: "До 18.12.2018 - предоставление Вам времени для добровольной оплаты задолженности в размере 603,72 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО "КЭФ" по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч. До 21.12.2018 - проведение личной встречи сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО "КЭФ" с целью получения текущего имущественного состояния и оценки целесообразности дачи рекомендации Кредитору об инициировании судебной процедуры взыскания долга. До 29.12.2018 - при наличии отдельного поручения Кредитора обращение в суд с заявлением о взыскании задолженности. До 10.01.2019 - после возможного вынесения соответствующего решения суда и инициирования исполнительного производства обеспечить взыскание судебными приставами-исполнителями задолженности, арест и оценку Вашего имущества или имущества, которое находится в совместной собственности, в счет погашения долга". Также данное уведомление содержит страницу 3 с анкетой, в которой во избежание обращения взыскания на все имущество, Марченко Т.В. предлагается указать имущество, на которое обратить взыскание в первую очередь со ссылками на нормы Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Административным органом сделаны выводы о том, что поскольку действия по аресту, оценке, реализации имущества может совершить только судебный пристав-исполнитель на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в то время как действия, направленные на принятие судебного акта только планировались, процедура ареста в указанные сроки не могла быть начата, в связи с чем данное уведомление вводит должника в заблуждение, чем нарушены положения подп. "б" п. 5, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ).

Кроме того, административным органом установлено, что в период с 19.11.2018 по 11.12.2018 на абонентский номер Марченко Т.В. направлены текстовые (CMC) сообщения со скрытого номера "CREDITEXPRESS", что является нарушением ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230.

Управлением Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю в отношении ООО "КЭФ" составлен протокол от 15.04.2019 N 29/2019 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермском краю обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО "КЭФ" к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, пришел к выводу о наличии состава административного правонарушения.

Исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, рассмотрев доводы, изложенные в апелляционной жалобе, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

В ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное ч.1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В подп. "б" п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В силу ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Имеющимися в материалах дела доказательствами подтверждается, что в направленном ООО "КЭФ" в адрес Марченко Т.В. почтовом отправлении 11260761134 (по почтовому штемпелю от 20.11.2018) на 1 странице крупным шрифтом на темном фоне указано: "Ваше имущество может быть арестовано!" со сноской следующего содержания: "Начало действий, направленных на арест имущества, возможно в случае отсутствия оплаты долга добровольно до 18.12.2018". Также данное уведомление содержит информацию: "До 18.12.2018 - предоставление Вам времени для добровольной оплаты задолженности в размере 603,72 руб., согласование маршрутных листов выездов сотрудников Департамента выездного взыскания ООО "КЭФ" по адресам проживания, регистрации, места работы и местонахождения имущества для проведения личных встреч. До 21.12.2018 - проведение личной встречи сотрудниками Департамента выездного взыскания ООО "КЭФ" с целью получения текущего имущественного состояния и оценки целесообразности дачи рекомендации Кредитору об инициировании судебной процедуры взыскания долга. До 29.12.2018 - при наличии отдельного поручения Кредитора обращение в суд с заявлением о взыскании задолженности. До 10.01.2019 - после возможного вынесения соответствующего решения суда и инициирования исполнительного производства обеспечить взыскание судебными приставами-исполнителями задолженности, арест и оценку Вашего имущества или имущества, которое находится в совместной собственности, в счет погашения долга".

Доводы ООО "КЭФ" о том, что в направленном должнику уведомлении информация не выводила должника в заблуждение, а лишь содержала возможные последствия процедуры взыскания, отклонены, поскольку действия по аресту, оценке, реализации имущества может совершить только судебный пристав-исполнитель на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в то время как совершение обществом действий, направленных на принятие судебного акта, только планировались; указанные в уведомлении сроки вынесения судебного акта, принудительного взыскания задолженности, ареста имущества определены обществом произвольно, что не может не свидетельствовать о введении должника в заблуждение.

Также материалами дела подтверждается, что в нарушение ч. 9 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ ООО "КЭФ" в период с 19.11.2018 по 11.12.2018 на абонентский номер Марченко Т.В. направлены текстовые (CMC) сообщения со скрытого номера "CREDITEXPRESS",

Ссылки ООО "КЭФ" на то, что указание в сообщении телефонного номера невозможно, так как СМС отправлялись через личный кабинет в Интернет-сервере судом отклоняются, поскольку указание в СМС кодового слова вместо номера отправителя сообщения следует рассматривать в качестве нарушения, поскольку в ч.9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ установлен запрет на осуществление юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату задолженности в качестве основного вида деятельности, при взаимодействии с должником скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику. В данном случае избранный ООО "КЭФ" способ доставки сообщения не позволяет установить номер телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, подтверждающих, что ООО "КЭФ" были предприняты все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства, в материалах дела не имеется.

Таким образом, состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, установлен.

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности не допущено. О времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 15.04.2019 ООО "КЭФ" извещено надлежащим образом путем направления по юридическому адресу уведомления от 11.03.2019, которое получено адресатом 26.03.2019.

Решение суда первой инстанции принято с соблюдением предусмотренного ст. 4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности.

Судом первой инстанции назначено ООО "КЭФ" наказание в пределах санкции ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. При этом правовых оснований для назначения наказания ниже низшего предела санкции в порядке ч. 3.2. ст. 4.1 КоАП РФ, а также для замены штрафа на предупреждение в порядке ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется, поскольку информация о ООО "КЭФ" в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства отсутствует; доказательств, свидетельствующих о том, что ООО "КЭФ" является субъектом малого или среднего предпринимательства, в материалы дела не представлено. Кроме того, согласно сведениям официального сайта "Картотека арбитражных дел" ООО "КЭФ" привлекается к административной ответственности не впервые.

Каких-либо исключительных обстоятельств, позволяющих признать правонарушение малозначительным, судом не установлено. С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции об отсутствии оснований для признания правонарушения малозначительным и применения ст.2.9 КоАП РФ.

Нарушений норм материального и процессуального права, являющихся в силу ст. 270 АПК РФ, основанием для отмены судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст.ст. 176, 258, 266, 268, 269, 271 АПК РФ, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Пермского края от 01 июля 2019 года по делу N А50-14324/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Кредитэкспресс Финанс" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, через Арбитражный суд Пермского края.

Председательствующий

Н.В. Варакса

Судьи

О.Г. Грибиниченко Е.Ю. Муравьева