Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11 октября 2019 г. N 17АП-12898/19

г. Пермь

11 октября 2019 г.

Дело N А60-27274/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 10 октября 2019 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 11 октября 2019 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Грибиниченко О. Г.,

судей Варакса Н.В., Гладких Е.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шадриной Ю.В.,

при участии:

от заявителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (ИНН 6670073012, ОГРН 1046603570562) - Викторова К.С., служебное удостоверение, доверенность N 66906/19/31 от 20.03.2019; диплом N105932 оо65001 от 06.07.2017

от заинтересованного лица общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" (ИНН 7727551797, ОГРН 1057748047675) - не явились;

от третьего лица Малаткуровой Татьяны Александровны - не явились;

(лица, участвующие в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда),

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу

заинтересованного лица общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания"

на решение Арбитражный суд Свердловской области от 29 июля 2019 года

по делу N А60-27274/2019,

принятое судьей Присухиной Н.Н.,

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области

к обществу с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания",

третье лицо: Малаткурова Татьяна Александровна,

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Свердловской области (далее - заявитель, управление, УФССП по Свердловской области) обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" (заинтересованное лицо, общество, ООО "НСВ") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 29.07.2019 (резолютивная часть объявлена 23.07.2019) заявленные требования удовлетворены; общество привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, общество обратилось в суд апелляционной инстанции с жалобой, в которой просит решение суда отменить полностью.

В обоснование апелляционной жалобы ее податель приводит доводы о недоказанности события правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Указывает, что использование обществом имени отправителя ООО "НСВ" является законным. Понятие "сокрытие информации о телефонном номере" законодательно не определено.

Заявитель представил в суд письменный отзыв, в котором просит оставить решение суда без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Третье лицо письменный отзыв на апелляционную жалобу в суд не представило.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал доводы, изложенные в отзыве.

Заинтересованное лицо и третье лицо о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, что на основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не является препятствием для рассмотрения дела судом в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, на основании приказа УФССП России по Свердловской области от 07.03.2019 N 176 "О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр", уполномоченными работниками отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Свердловской области в рамках государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, проведена внеплановая документарная проверка общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания", регистрационный номер записи в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности N 4/16/77000-КЛ, с целью оценки соответствия действий ООО "НСВ", направленных на возврат просроченной задолженности, требованиям Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ), на основании заявления Малаткуровой Т.А.

19.12.2018 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления поступило заявление Малаткуровой Татьяны Александровны о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ), лицами, действующими в интересах ООО "НСВ".

В ходе проверки оценив в совокупности представленные в материалы проверки документы, в том числе детализацию телефонных соединений абонентского номера +7 908 902 69 97, принадлежащего Малаткуровой Т.А., установлено, что взаимодействие ООО "НСВ" с Малаткуровой ТА. осуществлялось по договору займа от 06.04.2018 N 74750410157, заключенному с ООО "НСВ", посредством телефонных переговоров в нарушение требований подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, а также посредством направления текстовых сообщений со скрытой информацией о номере контактного телефона в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

По результатам выявленных нарушений заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Гущиной Т.Н., в отношении ООО "Национальная служба взыскания" составлен протокол об административном правонарушении N 24/19/66000-АП от 14.05.2019.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, ответственность за совершение которых предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, рассматриваются судьями арбитражных судов, в связи с чем, заявитель обратился в Арбитражный суд Свердловской области с заявлением о привлечении общества к административной ответственности.

Суд первой инстанции при рассмотрении дела, удовлетворяя заявление управления, пришел к выводу о наличии в действиях общества состава вменяемого административного нарушения.

Исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, обсудив изложенные в апелляционной жалобе и отзыве на жалобу доводы, проверив правильность применения судом норм материального права, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влекут наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с пунктом 3 частью 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

Как видно из материалов дела, согласно заявлению Малаткуровой Т.А., у последней имеется просроченная задолженность перед обществом с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "Ренессанс Кредит" (далее - ООО КБ "Ренессанс Кредит"), по вопросам взыскания которых, на ее номер телефона поступают телефонные звонки от лиц, действующих в интересах указанной организации, в нарушение требований Федерального закона N 230-ФЗ.

В апреле 2018 года между Малаткуровой Т.А. и банком "Ренессанс Кредит Банк", заключен кредитный договор, по которому в июне 2018 года образовалась задолженность, в связи с чем на ее номер телефона с ноября 2018 года стали поступать звонки и смс-сообщения от лиц, действующих в интересах ООО "НСВ", по вопросам взыскания просроченной задолженности.

В качестве доказательств факта взаимодействия ООО "НСВ" с Малаткуровой Т.А., последней представлена детализация оказанных услуг, в которой отмечены номера абонентских номеров и даты совершения телефонных звонков, совершенных ООО "НСВ" по вопросам взыскания задолженности.

Согласно детализации телефонных соединений, представленной Малаткуровой Т.А. за период с 12.11.2018 по 30.11.2018, на телефонный номер +7 908 902 69 97, принадлежащий Малаткуровой Т.А., поступили следующие соединения: 20.11.2018 11:13 НСВ смс-сообщение, 21.11.2018 11:18 НСВ смс-сообщение, 22.11.2018 12:41 НСВ смс-сообщение, 26.11.2018 12:56 +7 977 706 00 12 00:11 телефонные переговоры, 26.11.2018 15:15 +7 977 706 00 12 00:10 телефонные переговоры, 26.11.2018 17:21 +7 977 706 00 12 00:11 телефонные переговоры, 27.11.2018 11:09 +7 977 704 00 12 00:16 голосовое сообщение, 28.11.2018 18:14 +7 977 708 12 25 00:08 телефонные переговоры, 28.11.2018 18:24 +7 977 708 12 25 00:08 телефонные переговоры, 29.11.2018 17:47 +7 977 716 02 04 00:12 телефонные переговоры, 30.11.2018 12:30 +7 977 717 00 68 00:11 телефонные переговоры.

Согласно ответу оператора сотовой связи ООО "Т2 Мобайл" от 29.01.2019 N 18/19-1185 телефонные номера +7 977 717 00 68; +7 977 716 02 04; +7 977 708 12 25; +7 977 706 00 12; +7 977 704 00 12 принадлежат ООО "НСВ".

Основанием для осуществления взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности, ООО "НСВ" с Малаткуровой Т.А. по договору займа от 06.04.2018 N 74750410157, с суммой задолженности 98 189,55 руб. является агентский договор о взыскании просроченной задолженности от 26.09.2017 N rk-260917/1129, заключенный между ООО КБ "Ренессанс Кредит" и ООО "НСВ".

Согласно информации, представленной ООО "НСВ", взаимодействие по взысканию просроченной задолженности с Малаткуровой Т.А. осуществлялось посредством телефонных переговоров и направления голосовых и текстовых сообщений.

В ходе проверки Управлением установлено, что взаимодействие ООО "НСВ" на телефонный номер +7 908 902 69 97, принадлежащий Т.А. Малаткуровой, по вопросам взыскания просроченной задолженности по договору займа от 06.04.2018 N 74750410157, заключенного с ООО КБ "Ренессанс Кредит", от ООО "НСВ" поступили следующие телефонные соединения:

- 26.11.2018 совершено 3 телефонных звонка, по которым телефонные разговоры состоялись;

- 28.11.2018 совершено 2 телефонных звонка, по которым телефонные разговоры состоялись.

Таким образом, в период с 20.11.2018 по 30.11.2018 на телефонный номер +7 908 902 69 97, принадлежащий Т.А. Малаткуровой, по вопросам взыскания просроченной задолженности по договору займа от 06.04.2018 N 74750410157, заключенному с ООО КБ "Ренессанс Кредит", лицами, действующими в интересах ООО "НСВ", осуществлено взаимодействие посредством телефонных переговоров в нарушение требований подпунктов "а, б" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ более одного раза в сутки, более двух раз в неделю:

- 26.11.2018 в 12:56, 15:15, 17:21 продолжительностью 00:11, 00:10 и 00:11 соответственно;

- 28.11.2019 в 18:14, 18:24 продолжительностью 00:08 и 00:08 соответственно;

- 29.11.2018 в 17:47 продолжительностью 00:12;

- 30.11.2018 в 12:30 продолжительностью 00:11.

Кроме того, в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, согласно которой кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения, ООО "НСВ" на телефонный номер +7 908 902 69 97, принадлежащий Малаткуровой Т.А., направило текстовое сообщение со скрытой информацией о номере контактного телефона с обозначением отправителя как "НСВ".

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются заявлением Малаткуровой Т.А., детализацией состоявшихся соединений, представленной Малаткуровой Т.А., ответом оператора сотовой связи ООО "Т2 Мобайл" от 29.01.2019 N 18/19-1185, ответом ООО КБ "Ренессанс Кредит" от 31.01.2019 N 03/01193284ИО, ответом ООО "НСВ" от 09.04.2019 N 5411, агентским договором о взыскании просроченной задолженности от 26.09.2017 N rk-260917/1129, заключенным между ООО КБ "Ренессанс Кредит" и ООО "НСВ".

Таким образом, ООО "НСВ" совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенные юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к правильному выводу о наличии в действиях общества события административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В силу ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном Кодексом.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В ч. 3 ст. 1.5 КоАП РФ указано, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность.

Из положений статей 205 АПК РФ, 1.5 КоАП РФ следует, что обязанность по доказыванию обстоятельств административного правонарушения возложена на административные органы, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ к обстоятельствам, подлежащим выяснению по делу об административном правонарушении относится, в том числе выяснение вопроса о виновности лица в совершении административного правонарушения.

В силу ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

В п. 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" также разъяснено, что выяснение виновности лица в совершении административного правонарушения осуществляется на основании данных, зафиксированных в протоколе об административном правонарушении, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в том числе об отсутствии возможности для соблюдения соответствующих правил и норм, о принятии всех зависящих от него мер по их соблюдению.

Обстоятельства, свидетельствующие о виновности заинтересованного лица, подтверждаются документами, представленными в материалы дела.

Доказательств принятия всех необходимых и достаточных мер для соблюдения обязательных требований заинтересованным лицом в суд не представлено.

При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции считает, что в действиях заинтересованного лица имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности не установлено.

Нарушение требований Закона N 230-ФЗ, направленного на защиту прав и законных интересов физических лиц, непосредственно связанных с потребительским кредитом (займом), по которым общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности, свидетельствует о допущенном правонарушении в сфере регулирования законодательства о потребительском кредите (займе), в сфере защиты прав потребителей, следовательно, срок давности составляет 1 год.

Таким образом, срок привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

Оснований для освобождения заинтересованного лица от административной ответственности по признакам малозначительности (ст. 2.9 КоАП РФ) судом апелляционной инстанции не установлено.

Согласно части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ, действующей с 04.07.2016, субъектам малого и среднего предпринимательства за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Применение нормы ст. 4.1.1. КоАП РФ в отношении ООО "НСВ" в данном случае не представляется возможным, поскольку общество не относится к субъектам малого и среднего предпринимательства в силу действующего законодательства (ст. 4 Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации").

Наказание должно соответствовать требованиям соразмерности, справедливости, закрепленным ст. 3.1 КоАП РФ, целям и охраняемым законным интересам, соответствовать характеру совершенного деяния. Учитывая, что в данном случае затронуты права и законные интересы физических лиц, суд не усматривает оснований для применения предупреждения. Кроме того, материалами дела установлено, что лицо ранее привлекалось к административно ответственности за данное правонарушение.

С учетом изложенного, суд первой инстанции обоснованно привлек заинтересованное лицо к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в виде административного штрафа в минимальном размере - 50 000 рублей.

При таких обстоятельствах, оснований для отмены или изменения решения суда первой инстанции не имеется.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу статьи 270 АПК РФ безусловным основанием для отмены судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 258, 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Свердловской области от 29 июля 2019 года по делу N А60-27274/2019 оставить без изменения, а апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, через Арбитражный суд Свердловской области

Председательствующий

О.Г. Грибиниченко

Судьи

Н.В. Варакса Е.О.Гладких