Постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2019 г. N 12АП-8128/19

г. Саратов

15 октября 2019 г.

Дело N А57-7395/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 09 октября 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 15 октября 2019 года.

Двенадцатый арбитражный апелляционный суд в составе

председательствующего судьи Акимовой М.А.,

судей Пузиной Е.В., Степуры С.М.

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Кожокарём А.П.

при участии в судебном заседании представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области Федорова Д.В., действующего на основании доверенности от 06.03.2019 N 52,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" (117218, г. Москва, ул. Кржижановского, д. 15, корпус 5, оф. 208, ОГРН 5087746292585, ИНН 7702686930)

на решение Арбитражного суда Саратовской области от 20 июня 2019 года по делу N А57-7395/2019 (судья Огнищева Ю.П.)

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (410000, г. Саратов, Театральная площадь, д. 11, ОГРН 1056405504650, ИНН 6455039443)

заинтересованные лица: общество с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" (117218, г. Москва, ул. Кржижановского, д. 15, корпус 5, оф. 208, ОГРН 5087746292585, ИНН 7702686930), Алексеев Михаил Логантьевич (г. Саратов)

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Саратовской области обратилось Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (далее - Управление, УФССП России по Саратовской области, административный орган) с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" (далее - ООО "РегионКонсалт", общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Решением суда от Арбитражного суда Саратовской области от 20 июня 2019 года ООО "РегионКонсалт" привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50000 руб.

ООО "РегионКонсалт" не согласилось с принятым решением и обратилось в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления УФССП России по Саратовской области.

УФССП России по Саратовской области считает решение суда первой инстанции законным по основаниям, изложенным в возражениях на апелляционную жалобу.

ООО "РегионКонсалт", Алексеев Михаил Логантьевич явку представителей в судебное заседание не обеспечили. О времени и месте рассмотрения жалобы участники процесса извещены надлежащим образом согласно требованиям статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлечённые к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

Учитывая положения части 1 статьи 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, определение, вынесенное в виде отдельного судебного акта, выполненное в форме электронного документа, направляется лицам, участвующим в деле, и другим заинтересованным лицам посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его вынесения, если иное не установлено Кодексом.

По ходатайству указанных лиц копии определения, вынесенного в виде отдельного судебного акта, на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Информация о месте и времени судебного заседания размещена на официальном сайте Двенадцатого арбитражного апелляционного суда 12 сентября 2019 года, что подтверждено отчётом о публикации судебных актов на сайте. В соответствии с частью 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие указанных лиц.

Из материалов дела следует, что 30 января 2019 года из Управления Федеральной службы по защите прав потребителей и благополучия человека по Саратовской области (далее - Управление Роспотребнадзора по Саратовской области) в УФССП по Саратовской области поступило обращение Алексеева Михаила Логантьевича, содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО "РегионКонсалт" Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ).

При рассмотрении обращения Алексеева М.Л. о нарушении ООО "РегионКонсалт" законодательства в сфере возврата просроченной задолженности УФССП России по Саратовской области направлены запросы о предоставлении информации в ООО "РегионКонсалт" от 04.02.2019 N 64922/18/22-14/6744, а также в адрес заявителя для предоставления дополнительной информации N 64922/18/22-14/6743.

На основании анализа предоставленных доказательств судами обеих инстанций установлено, что 14 марта 2014 года между ОАО Банк "Западный" и Алексеевым М.Л. заключён кредитный договор N КФ-00-18/2014/189 (т.1 л.д.42-47).

В результате ненадлежащего исполнения условий кредитного договора у заявителя образовалась просроченная задолженность перед кредитором ОАО Банк "Западный".

27 ноября 2018 года ООО "РегионКонсалт", действуя в интересах ООО "Нэйва" на основании поручения N 2 от 01.11.2018 к агентскому договору от 09.07.2018 N RK-0907/2018, заключило с ОАО Банк "Западный" договор уступки прав требования (цессии) N 2018-7607/27, на основании которого к ООО "Нэйва" перешли права кредитора по кредитному договору от 14.03.2014 N КФ-00-18/2014/189.

ООО "РегионКонсалт" включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности в соответствии со свидетельством лот 16.02.2017 N 22/17/77000-КЛ.

В целях возврата просроченной задолженности ООО "РегионКонсалт" направило в адрес должника уведомление об уступке права с требованием о возврате долга, поступившее в отделение ФГУП Почты России по месту жительства должника 30 декабря 2018 года (т.1 л.д.59-60).

Из указанного уведомления следует, что оно направлено с целью возврата просроченной задолженности и содержит требования о её возврате. При этом, уведомление в нарушение требований установленных подпункта 6 пункта 1, пунктов 2, 4 части 7 статьи 7 Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ уведомление не содержит всей информации, которая обязательно должна указываться во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или пребывания должника.

В спорном уведомлении об уступке права с требованием о возврате долга, направленном ООО "РегионКонсалт" и полученном должником, не указаны: адрес электронной почты кредитора ООО "Нэйва", имя и отчество лица, подписавшего сообщение, сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения. Не указаны суммы подлежащих оплате процентов за пользование кредитом, а также пени за несвоевременный возврат заёмных денежных средств. При этом, исходя из контекста, должник сам должен произвести расчёт указанных сумм (4 абзац 1 страницы указанного уведомления (т.1 л.д.59-60).

Административный орган пришёл к выводу, что общество с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" при осуществлении указанной деятельности допущены нарушения требований, установленных подпунктом "б" пункта 1, пункта 2 и пункта 4 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

УФССП России по Саратовской области квалифицировало допущенные нарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

27 марта 2019 года в отношении ООО "РегионКонсалт" административным органом составлен протокол об административном правонарушении (т.1 л.д.16-22). О времени и месте составления протокола указанное лицо извещено надлежащим образом. Протокол составлен при участии представителя общества Хайровой А.Р., действующей по доверенности от 28.04.2019.

В силу части 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, рассматриваются судьями арбитражных судов.

Суд первой инстанции при принятии решения исходил из того, что факт административного правонарушения и вина ООО "РегионКонсалт" в его совершении установлены и подтверждены материалами дела, процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении не выявлено.

ООО "РегионКонсалт" согласно апелляционной жалобе с учётом письменных пояснений по делу считает, что решением Арбитражного суда г. Москвы от 16 июля 2019 года (мотивированное решение от 25 июля 2019 года), вступившим в законную силу, за указанное правонарушение привлечено к ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначено административное наказание в виде штрафа в сумме 50 000 руб., который оплачен.

Апелляционный суд считает решение суда первой инстанции подлежащим отмене. В рассматриваемом случае нарушены требования части 5 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, исключающие повторное привлечение к административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признаётся противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 данной статьи.

В части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 указанной статьи, совершённое юридическим лицом, включённым в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу пункта 3 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности путём почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом N 230-ФЗ.

В силу части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объём перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Судами обеих инстанций установлено, что ООО "РегионКонсалт", действуя в интересах нового кредитора, с целью возврата просроченной задолженности, направило по месту жительства должника почтовое отправление - "Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга".

Почтовое отправление поступило в отделение почтовой связи по месту жительства Алексеева М.Л. 30 декабря 2018 года и получено последним в январе 2019 года, согласно предоставленным объяснениям.

В рассматриваемом случае административным органом и судом первой инстанции сделан правильный вывод, что ООО "РегионКонсалт" допустило нарушение требований подпункта "б" пункта 1, пунктов 2 и 4 части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившееся в том, что "Уведомление об уступке права с требованием о возврате долга", направленное ООО "РегионКонсалт" и полученное должником, не содержало:

- адрес электронной почты кредитора (ООО "Нэйва");

- имя и отчество лица, подписавшего сообщение;

- сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке её погашения.

Таким образом, суд первой инстанции сделал правильный вывод о наличии в деянии общества состава инкриминируемого правонарушения.

При этом суд первой инстанции не учёл, что зафиксированное в протоколе об административном правонарушении от 27 марта 2019 года событие, является одним из эпизодов правонарушения, за совершение которого ООО "РегионКонсалт" привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях решением Арбитражного суда г. Москвы от 16 июля 2019 года (мотивированное решением от 25 июля 2019 года) по делу N А40-131537/19-149-1176.

Решением от 16 июля 2019 года (мотивированное решение от 25 июля 2019 года) Арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-131537/19-149-117 установлено, что в соответствии с приказом руководителя УФССП России по Москве от 08.04.2019 N 360 в отношении ООО "РегионКонсалт" проведена внеплановая выездная проверка.

В ходе проверки установлен перечень физических лиц в количестве 8059, которым направлены уведомления о наличии задолженности перед ООО "Нэйва", не содержащие адрес электронной почты нового кредитора, имя и отчество лица, подписавшего уведомление, суммы подлежащих уплате за пользование кредитами процентов и пеней, что является нарушением требований части 7 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

При рассмотрении указанного арбитражного дела Арбитражным судом г. Москвы также установлено, что 27 ноября 2018 года ООО "РегионКонсалт", действуя в интересах ООО "Нэйва" на основании поручения N 2 от 01.11.2018 к агентскому договору от 09.07.2018NRK-0907/2018, заключило с ОАО Банк "Западный" договоры уступки прав требования (цессии) N 2018 -7606/27, N 2018 - 7607/27, N2018-7608/27 на основании которых к ООО "Нэйва" перешли права требования задолженностей физических лиц.

ООО "РегионКонсалт", как лицо, привлечённое для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направило должникам уведомления об уступке права с требованием о возврате долга.

Арбитражный суд г. Москвы по делу N А40-131537/19-149-117 пришёл к выводу о наличии в деянии общества состава правонарушения, административная ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначил административное наказание в виде штрафа в сумме 50 000 руб.

Решением от 16 июля 2019 года (мотивированное решение от 25 июля 2019 года) Арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-131537/19-149-117 не обжаловано лицами, участвующими в деле, и вступило в законную силу.

Из представленных УФССП России по Саратовской области копий материалов административного дела, направленных в порядке части 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях УФССП России по Москве для рассмотрения в Арбитражный суд г. Москвы (акта проверки от 13.05.2019 с приложением перечня физических лиц, которым ООО "РегионКонсалт" направило уведомления, протокола об административном правонарушении от 17.05.2019 N 90/19/922/77, приложения N 1 к дополнительному соглашению N 1 к договору от 27.11.2017 N 2018-7607/27 уступки права требования (цессии) судом апелляционной инстанции установлено, что ООО "РегионКонсалт" привлечено к административной ответственности за нарушения, допущенные при взаимодействии с физическими лицами при осуществлении возврата просроченной задолженности, в том числе с Алексеевым М.Л.

Перечень физических лиц с указанием номеров кредитных договоров, суммы основного долга, суммы неустойки приведены в приложениях N 1 к данным договорам.

Таким образом, по настоящему делу установлено событие административного правонарушения, которое является одним из эпизодов правонарушения, за совершение которого ООО "РегиоКонсалт" привлечено Арбитражным судом г. Москвы от 16 июля 2019 года (мотивированное решение от 25 июля 2019 года) по делу N А40-131537/19-149-1176, рассмотренному в порядке упрощённого производства.

Доказательств обратного УФССП России по Саратовской области по настоящему делу не предоставлено.

В соответствии с частью 4 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Таким образом, на момент рассмотрения настоящего дела за совершение вменённого правонарушения ООО "РегионКонсалт" привлечено к административной ответственности вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г. Москвы от 16 июля 2019 года (мотивированное решение от 25 июля 2019 года) по делу N А40-131537/19-149-1176.

На основании статьи 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 25.07.2019 по делу N А40-131537/19-149-1176 обжаловано не было, вступило в законную силу 16 августа 2019 года и исполнено обществом в полном объёме 21 августа 2019 года.

Согласно части 5 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение.

В силу пункта 7 части 1 статьи 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях наличие по одному и тому же факту совершения противоправных действий (бездействия) лицом, в отношении которого ведётся производство по делу об административном правонарушении, постановления о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении, предусмотренном той же статьей или той же частью статьи Кодекса, является обстоятельством, исключающим производство по делу.

При указанных обстоятельствах имеются правовые основания для отмены решения суда первой инстанции в полном объёме.

Апелляционный суд считает необходимым принять по делу новый судебный акт, которым в соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса РФ, отказать УФССП России по Саратовской области в удовлетворении заявления о привлечении общества с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Саратовской области от 20 июня 2019 года по делу N А57-7395/2019 отменить. Принять по делу новый судебный акт.

Отказать Управлению Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области в удовлетворении заявления о привлечении общества с ограниченной ответственностью "РегионКонсалт" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объёме через арбитражный суд первой инстанции, принявший решение, в порядке, предусмотренном статьями 275-276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

М.А. Акимова

Судьи

Е.В. Пузина С.М. Степура