Постановление Двадцать первого арбитражного апелляционного суда от 5 декабря 2019 г. N 21АП-3024/19

05 декабря 2019 г.

Дело N А83-4297/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 28 ноября 2019 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 05 декабря 2019 года.

Двадцать первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего Градовой О.Г.,

судей Приваловой А.В.,

Омельченко В.А.,

при ведении протокола секретарями судебного заседания Лесик А.В., Букшановой М.М.,

с участием в судебном заседании:

представители участников не явились;

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Эверест" на решение Арбитражного суда Республики Крым от 18.07.2019 по делу N А83-4297/2019 (судья Толпыго В.И.) по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым о привлечении к административной ответственности общества с ограниченной ответственностью "Эверест" с Попандопуло Маргариты Игоревны, общества с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания "Амстердам",

установил:

15.03.2019 по почте Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым (ОГРН 1147746361400, далее - административный орган) обратилось в Арбитражный суд Республики Крым с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Эверест" (ОГРН 1147746052475, далее - ООО "Эверест") к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениям Российской Федерации (далее - КоАП РФ).

Заявление обосновано тем, что ООО "Эверест" при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности оказало на должника Попандопуло Марину Игоревну (далее - Попандопуло М.И.) психологическое давление и ввело её в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, принадлежности ООО "Эверест" к органам государственной власти, уполномоченным на осуществление государственного контроля и надзора, а также на принудительное взыскание просроченной задолженности, что подтверждается направленным в адрес должника письменным уведомлением с анкетой (л.д. 6-9 т. 1).

Решением суда первой инстанции ООО "Эверест" привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 50.000 руб. (л.д. 62-68 т. 3).

Судебный акт мотивирован тем, что ООО "Эверест" при взыскании задолженности по договору займа с Попандопуло М.И. оказало на должника психологическое давление и ввело должника в заблуждение относительно своих полномочий и права на разглашение информации о задолженности, что запрещено законом; ООО "Эверест" имело объективную возможность не нарушать установленные законом правила взыскания просроченной заложенности; срок давности привлечения к административной ответственности не истек; процедуры привлечения к административной ответственности и сбора доказательств не нарушены; обстоятельств отягчающих или смягчающих ответственность не установлено, а потому применен минимальный размер штрафа, установленный санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

ООО "Эверест" подана апелляционная жалоба, в которой апеллянт просит решение суда первой инстанции отменить и отказать в привлечении его к административной ответственности по тем основаниям, что решение суда принято с нарушением норм материального права и процессуального права, изложенные в решении суда первой инстанции выводы не соответствуют обстоятельствам дела (л.д. 79-83, 105, 132-134 т. 3).

В апелляционной жалобе указано на то, что в действиях ООО "Эверест" нет состава правонарушения, оно не оказывало на должника психологического давления и не вводило его в заблуждение, действовало в соответствии с установленными законом правилами взыскания просроченной задолженности; аналогичные действия агентов по взысканию просроченной задолженности (в том числе ООО "Эверест") судебном практикой оценены как правомерные.

Отзывов на апелляционную жалобу не поступило.

В судебном заседании с 21.11.2019 по 28.11.2019 объявлен перерыв.

Участники, их представители в судебное заседание не явились.

О времени и месте судебного заседания на 21.11.2019 извещены определением от 24.10.2019, копии которого получили, что подтверждается почтовыми уведомлениями (л.д. 124-127 т. 3).

29.10.2019 и 22.11.2019 информация о времени и месте судебного заседания (в том числе о перерыве в судебном заседании) размещена на официальном сайте Двадцать первого арбитражного апелляционного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", о чем к делу приобщены доказательства (л.д. 128, 152 т. 3).

Учитывая эти обстоятельства, а также необязательность явки в судебное заседание представителей участников дела, достаточность доказательств для рассмотрения дела, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд определил: рассмотреть дело без участия в судебном заседании неявившихся лиц.

На основании статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) суд апелляционной инстанции установил следующие обстоятельства, которые подтверждены совокупностью доказательств.

12.01.2017 ООО "Эверест" (ОГРН 1147746052475) за N 7/17/77000-КЛ включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, о чем выдано свидетельство (л.д. 117 т. 1).

15.03.2019 начальником отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Крым Марусевич Л.В. (л.д. 107-109 т. 1) без участия представителя ООО "Эверест" и без участия Попандопуло М.И. в отношении ООО "Эверест" составлен протокол N 4/19/82000-АП об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 11-14 т. 1).

О месте и времени (15.03.2019 в 10.00) составления протокола об административном правонарушении с разъяснением прав, предусмотренных КоАП РФ и Конституцией РФ для лица, привлекаемого к административной ответственности, административный орган известил ООО "Эверест" письменным уведомлением N 82906/19/4800-АМ (л.д. 113 т.1), которое направлено следующими способами:

- 25.02.2019 в 17.54 по электронному адресу: ienina@everestcolltct.ru (л.д. 115 т. 1), указанному ООО "Эверест" (представителем по доверенности от 01.03.2018 Енина И.Е. - 27, 36, 104, 107 т. 1) при даче 26.10.2018 и 13.03.2019 в адрес административного органа письменных пояснений и документов о взыскании просроченной задолженности, на которое этим представителем по электронной почте 13.03.2019 административному органу дан ответ о том, что ООО "Эверест" не будет участвовать при составлении протокола об административном правонарушении (л.д. 103 т.1);

- 26.02.2019 заказной корреспонденцией (трек-код 29503428014116) по указанному в ЕГРЮЛ РФ адресу ООО "Эверест", которая прибыла в место вручения 06.03.2019 и после неудачной попытки вручения (07.03.2019) вручена ООО "Эверест" при повторной попытке 15.03.2019 в 13.41 (л.д. 17, 113-116, 147 т. 1, 34 т. 2).

15.03.2019 копия протокола N 4/19/82000-АП об административном правонарушении направлена по тому же адресу ООО "Эверест" заказной корреспонденцией (трек-код 29503432108207), которая получена ООО "Эверест" 22.03.2019, что подтверждается общедоступными сведениями сайта Почта России - https://www.pochta.ru по названному трек-коду.

Поводом к проведению административным органом проверки в рамках статьи 18 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" явилось поступление из прокуратуры Республики Крым 09.08.2018 обращения гражданки Попандопуло М.И. в Общественную Палату Российской Федерации и её пояснения административному органу (л.д. 15-16 т. 1).

Административный орган 12.10.2018 и 18.11.2018 истребовал и получил от ООО "Эверест", ООО МКК "Амстердам" и должника Попандопуло М.И. письменные пояснения и документы по взысканию просроченной задолженности (л.д. 25-36, 41-106 т. 1, 124-129 т. 2), по итогу чего составил 22.02.2019 акт об обнаружении признаков правонарушения (л.д. 108-109 т. 1).

Из протокола об административном правонарушении следует, что объективная сторона правонарушения выразилась в том, что ООО "Эверест", будучи включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и как агент по договору N АД-1-2017 от 01.11.2017 с кредитором - ООО "ММК "Амстердам", совершило действия, направленные на возврат просроченной гражданкой Попандопуло М.И. задолженности по договору займа от 06.06.2018 N АМ-9741800000169, нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а именно, при направлении 29.08.2018 в адрес должника письменного уведомления от 21.08.2018 с анкетой оказало на должника психологическое давление и ввело его в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, принадлежности ООО "Эверест" к органам государственной власти, уполномоченным на осуществление государственного контроля и надзора, а также на принудительное взыскание просроченной задолженности.

Из представленных письменных доказательств по возврату просроченной задолженности следует:

16.06.2018 по договору займа АМ-9741800000169 от 06.06.2018 Попандопуло Марина Игоревна (л.д. 63 т. 1) получила от ООО "ММК "Амстердам" (ОГРН 1177746631050 - л.д. 37-40 т. 1) в заём 10.000 руб. под 752,448% годовых, которые обязался возвратить в 30-тидневный срок с момента получения займа, то есть до 16.07.2018 (л.д. 49-50, 53, 56, 59 62, т. 1).

17.08.2018 на основании заключенного 01.11.2017 между принципалом - ООО МКК "Амстердам", и агентом - ООО "Эверест" агентского договора N АД-10-2017 (л.д 28-34, 70-80 т. 1) принципал передал агенту сведения о наличии просроченной на 42 дня задолженности Попандопуло М.И. по названному выше договору займа АМ-9741800000169 в общей сумме 24.842,80 руб. (10.000 руб. - сумма займа, 14.842,80 руб. -проценты за пользование денежными средствами), о чем ООО "Эверест" представлена административному органу выписка из реестра должников (л.д. 35 т. 1).

Из данных административному органу письменных пояснений ООО "Эверест" (л.д. 27, 104 т. 1) следует, что в период с 17.08.2018 по 16.10.2018 (завершение срока работы по реестру должников) ООО "Эверест" телефонные переговоры с должником по названного договору займа не велись (не было ответов на вызовы), сообщения автоинформатора и смс-сообщения не направлялись, но должнику было направлено почтовое отправление с уведомлением и анкетой от 21.08.2018 (л.д. 105-106 т.1).

Согласно представленным административному органу Попандопуло М.И. и ООО "Эверест" конверта, письменных уведомления и анкеты следует, что 29.08.2018 по почте ООО "Эверест" направило в адрес Попандопуло М.И. письменное уведомление "о готовящемся визите выездных инспекторов по месту проживания и работы" с текстом:

"Попандопуло Маргарита Игоревна, Вас неоднократно предупреждали, что в случае не оплаты имеющейся задолженности по договору N АМ-9741800000169 перед ТМ "Кэш Поинт" (далее Заимодавец) в размере 24842,80 руб.* Ваше имущество может быть реализовано в счет погашения задолженности в случае передачи дела в суд и возбуждения исполнительного производства. Инспекторы Департамента выездного взыскания ООО "ЭВЕРЕСТ" планируют произвести личную встречу с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 22.09.2018 в период с 9:00 до 13:00 и 23.09.2018 с 15:00 до 20:00 для сбора и последующего анализа данных относительно находящегося у Вас имущества и его состояния, с проведением фотосъемки здания (дома), входной двери с номером квартиры (помещения) с вручением под роспись акта-осмотра. На основании собранной нами информации, Заимодавцев будет приниматься решение о дальнейшем процессе судопроизводства в отношении Вас.

НЕ ПОКИДАЙТЕ ВАШ НАСЕЛЕННЫЙ ПУНКТ В ВЫШЕУКАЗАННЫЕ ДАТЫ!

На последней странице настоящего уведомления содержится анкета, которую Вам необходимо заполнить и передать нашему выездному инспектору в момент личной встречи с ним, а также направить копию на наш электронный адрес: CashPoint@everestcollect.ru в течение 3 (трех) календарных дней с момента получения настоящего уведомления.

Учитывая, что Вы не производите оплату долга и пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств, у нас есть все основания полагать, что данные, которые были указаны Вами при оформлении займа, могут быть недостоверными.

Мы собираемся дополнительно проверить предоставленную Вами же информацию относительно уровня реального дохода и месте трудоустройства, указанного Вами при получении займа, а также форме, сроках, схемах, используемых при выплате заработной платы и оформлении Вас, как сотрудника.

Обращаем внимание, что в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного Кодексов со стороны Вас или Вашего работодателя, Заимодавец оставляет за собой право передать полученную информацию в соответствующие органы для проведения дальнейших проверок и разбирательств.

Собранные нами в момент визита сведения будут приобщены к общим материалам дела против Вас и станут весомым аргументом для запуска процедуры принудительного взыскания задолженности, с применением всех доступных процессуальных механизмов. Поймите, что взыскание будет продолжаться до момента истребования задолженности в полном объеме.

Для урегулирования сложившейся ситуации и во избежание дальнейших негативных последствий Вам необходимо оплатить задолженность в размере 24842,80 руб. в течение 3 (трех) дней с момента получения данного уведомления.

В случае поступления денежных средств на счет, Ваш адрес будет исключен из списка для осуществления визита выездных инспекторов, а все финансовые претензии со стороны Заимодавца и его представителей будут отозваны.

ПРИМИТЕ ЕДИНСТВЕННОЕ ПРАВИЛЬНОЕ ДЛЯ СЕБЯ РЕШЕНИЕ - ОПЛАТИТЕ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ И ЗАБУДЬТЕ ОБО ВСЕХ НЕГАТИВНЫХ ПОСЛЕДСТВИЯХ, СВЯЗАННЫХ С НАЛИЧИЕМ ДОЛГА И ПРОЦЕССОМ ЕГО ВЗЫСКАНИЯ!

*Сумма долга указана по состоянию на 21.08.2018 г. Перед внесением оплаты уточните актуальную сумму задолженности по телефону бесплатной горячей линии: 8(800)6005628" (л.д. 105 т. 1).

В анкете, в которой, кроме указанной в уведомлении информации, также жирным шрифтом указано: "Исключение видов имущества из анкеты не допускается!" (л.д. 106 т. 1).

Эти уведомление и анкета направлены в конвенте с выделенной надписью заглавными буквами: "ФИНАНСОВОЕ ТРЕБОВАНИЕ" (л.д. 102 т. 1).

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Пунктом 3 части 1 статьи 4 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ (далее - Закон N 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Часть 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ предписывает кредитору или лицу, действующему от имени кредитора и (или) в его интересах, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, действовать добросовестно и разумно.

А часть 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ запрещает такому лицу совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности, связанные с:

- оказанием психологического давления на должника, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника (пункт 4),

- введением должника в заблуждение относительно:

- передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт "б" пункта 5),

- принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления (подпункт "в" пункта 5).

Как установлено, используя почтовое отправление, ООО "Эверест" оказало психологическое давление на должника и ввело должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда (иск не подан) и негативных последствий неисполнения обязательства для должника (включая проверку выплаты должнику дохода и его трудоустройства, фотофиксации места жительства должника), принадлежности ООО "Эверест" к органам государственной власти, имеющим полномочия на осуществление контроля за деятельностью юридических лиц и полномочия по взысканию просроченной задолженности в принудительном порядке.

Ошибочным является мнение ООО "Эверест" о том, что только унижающие честь и достоинство должника выражения и действия агента являются свидетельством оказания на должника психологического давления.

Пункт 4 части 2 статьи 6 Закона 230-ФЗ запрещает как оказания психологического давления на должника, так и использование выражений и совершения действий, унижающих честь и достоинство должника.

Доводы ООО "Эверест" о том, что его письменное уведомление это лишь разъяснение должнику действовавшего законодательства, судом апелляционной инстанции отклоняются, так как это уведомление выполнено с акцентом на определённые фразы (за счет иного размера шрифта и его яркости по сравнению с основным текстом, употребления наименований, неразрывно связанных с публичными полномочиями должностных лиц органов власти - "выездные инспекторы"), этот акцент несет угрозу и направлен на формирование у должника чувства безысходности в случае невозврата долга, то есть заставляет его поступать определенным агентом способом.

ООО "Эверест" не представило доказательств того, что имеет документы, необходимые для обращения в суд за взысканием с должника просроченной суммы задолженности, а его работники занимают должности инспекторов, наделенных публичными полномочиями по взысканию просроченной задолженности, и ООО "Эверест" имеет полномочия по принудительному взысканию просроченной задолженности.

По сведениям официального сайта Федеральной службы судебных приставов https://www.fssprus.ru исполнительное производство о взыскании с Попандопуло М.И. договору займа АМ-9741800000169 от 06.06.2018 задолженности не возбуждалось.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

ООО "Эверест" имело возможность воздержаться от совершения запрещенных законом действий, тем самым соблюсти установленные правила и нормы по взысканию просроченной задолженности, но ООО "Эверест" допустило нарушение этих правил и норм, что свидетельствует о его вине в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушения процедуры привлечения к административной ответственности не установлено.

Как указано выше, о месте и времени составления протокола об административном правонарушении с разъяснением прав, предусмотренных законодательством, ООО "Эверест" извещено письменно посредством электронной почты, что соответствует требованиям части 1 статьи 25.15 КоАП РФ.

ООО "Эверест" не обеспечило получение почтовой корреспонденции при первой попытке вручения 07.03.2019, а уполномоченный представитель ООО "Эверест" однозначно высказал административному органу мнение юридического лица о нежелании участвовать при составлении протокола об административном правонарушении.

А потому доводы ООО "Эверест" о ненадлежащем извещении о составлении протокола об административном правонарушении (уведомление получено после составления протокола) судом апелляционной инстанции отклоняются.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным в соответствии с пунктом 104 статьи 28.3 КоАП РФ должностным лицом, его копия направлена и получена ООО "Эверест" по почте; установленный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО "Эверест" не истек.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих ответственность ООО "Эверест", судом первой инстанции не установлено, в связи с чем применен штраф в минимальном размере, установленном санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Судом первой инстанции при назначении наказания правильно не применена статья 2.9 КоАП РФ, так как ООО "Эверест" не впервые привлекается к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Так, по сведениям картотеки арбитражных дел 25.06.2018 вступили в законную силу решение Арбитражный суд города Москвы от 27.04.2018 по делу N А40-52847/2018, 20.12.2018 - решение Арбитражного суда Республики Крым от 10.10.2018 по делу N А83-13937/2018, 30.08.2019 - решение Арбитражного суда Республики Крым от 07.03.2019 по делу А83-18467/2018, которыми к ООО "Эверест" по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ применен штраф в размере по 50.000 руб. Сведений о подаче кассационных жалоб в Верховный Суд Российской Федерации на эти судебные акты нет.

Судом первой инстанции обоснованно не принято в качестве доказательства заключение специалиста (лингвиста и психолингвиста) (л.д. 47-71, 97 т. 2), так как в соответствии с частью 1 статьи 82, статьи 86 и частью 1 статьи 87.1 КоАП РФ данное заключение не отвечает требованиям средств доказывания (заключению экспертизы и/или консультации специалиста), оно содержит мнение специалиста по правовым вопросам, а не в области специальных знаний.

Также не соответствуют обстоятельствам дела доводы ООО "Эверест" о нарушении административным органом порядка сбора доказательств.

Как указано выше, получив сведения о фактах нарушения юридическим лицом требований Закона N 230-ФЗ, административный орган в границах, предоставленных статьей 18 названного закона, полномочий запросил у кредитора, должника и агента по взысканию просроченной задолженности пояснения и доказательства; эти лица (включая ООО "Эверест") предоставили такие пояснения и доказательства; на основании которых административный орган пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях ООО "Эверест" признаков правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, что в соответствии с частью 1 статьи 28.7 КоАП РФ (начиная с 10.08.2018) является основанием для проведения административного расследования.

Ссылки ООО "Эверест" об иной позиции судебной практики по делам о привлечении агентов по взысканию просроченной задолженности к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (в том числе по делу N А40-95983/2018 в отношении ООО "Эверест") судом апелляционной инстанции не могут быть приняты во внимание, так как по названным делам и по рассматриваемому делу различные обстоятельства.

На основании изложенного, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд пришел к выводу о том, что судом первой инстанции решение принято без нарушений норм материального права и процессуального права, изложенные в решении суда первой инстанции выводы соответствуют обстоятельствам дела; иных (в том числе безусловных) оснований для отмены судебного акта не установлено; апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцать первый арбитражный апелляционный суд,

постановил:

Решение Арбитражного суда Республики Крым от 18.07.2019 по делу N А83-4297/2019 оставить без изменения.

Апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Эверест" - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия. Днем принятия постановления считается изготовление постановления в полном объеме. Постановление может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня его принятия в Арбитражный суд Центрального округа через Арбитражный суд Республики Крым только по основаниям, предусмотренным частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий

О.Г. Градова

Судьи

В.А. Омельченко А.В. Привалова