Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 9 декабря 2019 г. N 11АП-18005/19

г. Самара

09 декабря 2019 г.

Дело N А55-1510/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 03 декабря 2019 г.

Постановление в полном объеме изготовлено 09 декабря 2019 г.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Буртасовой О.И.,

судей Балашевой В.Т., Туркина К.К.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Гилевским А.Ю.,

от истца акционерного общества АКБ "ГАЗБАНК" - представитель Мешкова А.В. (доверенность 29.07.2019),

от ответчика общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" - не явились, извещены надлежащим образом,

от ответчика общества с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" - представитель Журманова Е.Е. (доверенность N 19 от 01.07.2019),

рассмотрев в открытом судебном заседании 03 декабря 2019 года в зале N 3 апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" на решение Арбитражного суда Самарской области от 10 сентября 2019 года по делу N А55-1510/2019 (судья Агафонов В.В.)

по иску акционерного общества АКБ "ГАЗБАНК" (ОГРН: 1026300002244, ИНН: 6314006156) г. Самара,

к обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" (ОГРН: 1046300441593, ИНН: 6315568655) г. Самара,

к обществу с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" (ОГРН: 1026300892529, ИНН: 6314012801) г. Самара, о взыскании 701 472 440 руб. 30 коп. и обращении взыскания на заложенное имущество.,

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество АКБ "ГАЗБАНК" обратилось в Арбитражный суд Самарской области с исковым заявлением к ответчикам - Обществу с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" и к Обществу с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" о взыскании с Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" 701 472 440 руб. 30 коп., в том числе:

1. сумму задолженности по кредитному договору N 6389 от 08.10.2013 по возврату

основного долга в размере 100 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 32 253 424 рубля 73 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 6 150 000 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 360 543

рублей 16 копейки, а всего 142 769 967 рублей 89 копеек;

2. сумму задолженности по кредитному договору N 6553 от 28.08.2014 по возврату основного долга в размере 40 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 12 901 369 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 060 000 рублей 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 796 625 рублей 19 копейки, а всего 63 757 994 рубля 91 копейка;

3. сумму задолженности по кредитному договору N 6563 от 10.09.2014 года по возврату основною долга в размере 90 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 29 028 082 рубля 19 копеек, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 13 500 000 рублей 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 159 420 рублей 27 копейки, а всего 136 687 502 рубля 47 копеек;

4. сумму задолженности по кредитному договору N 6564 от 12.09.2014 года по возврату основного долга в размере 43 600 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате

процентов 14 062 493 рубля 06 копеек, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 875 400 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 997 595 рублей 54 копейки, а всего 70 535 488 рублей 60 копеек;

5. сумму задолженности по кредитному договору N 6569 от 23.09.2014 по возврату

основного долга в размере 100 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 32 253 424 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 12 900 000 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 3 993 334 рубля 94 копейки, а всего 149 146 759 рублей 66 копеек;

6. сумму задолженности по кредитному договору N 6572 от 06.10.2014 по возврату

основного долга в размере 100 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 32 253 424 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 4 800 000 руб. 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 521 302

рубля 06 копеек, а всего 138 574 726 руб. 78 копеек,

а также к ответчику - обществу с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" об обращении взыскания на заложенное имущество по договору залога недвижимого имущества от 25.12.2014, принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания".

Решением Арбитражного суда Самарской области от 10 сентября 2019 года в удовлетворении ходатайства Акционерного общества АКБ "ГАЗБАНК" о приостановлении производства по делу отказано. В удовлетворении ходатайства ООО "Средневолжская газовая компания" об объединении дел N А55-24321/2019 и N А55-1510/2019 отказано. С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" взыскана сумма задолженности по Кредитному договору N 6389 от 08.10.2013 года по возврату основного долга в размере 100 000 000 руб., задолженность по уплате процентов 32 253 424 руб. 73 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 6 150 000 руб., пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 366 543 руб. 16 коп., а всего 142 769 967 руб. 89 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" сумму задолженности по Кредитному договору N 6553 от 28.08.2014 года по

возврату основного долга в размере 40 000 000 руб., задолженность по уплате процентов 12 901 369 руб. 72 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 060 000 руб., пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 796 625 руб. 19 коп., а всего 63 757 994 руб. 91 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" сумму задолженности по Кредитному договору N 6563 от 10.09.2014 года по

возврату основного долга в размере 90 000 000 руб., задолженность по уплате процентов 29 028 082 руб. 19 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 13 500 000 руб., пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 159 420 руб. 27 коп. а всего 136 687 502 руб. 47 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" сумму задолженности по Кредитному договору N 6564 от 12.09.2014 года по

возврату основного долга в размере 43 600 000 руб., задолженность по уплате процентов 14 062 493 руб. 06 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 875 400 руб., пени за нарушение сроком уплаты процентов 2 997 595 руб. 54 коп., а всего 70 535 488 руб. 60 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" сумму задолженности по Кредитному договору N 6569 от 23.09.2014 года по

возврату основного долга в размере 100 000 000 руб., задолженность по уплате процентов

32 253 424 руб. 72 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 12 900 000 руб., пени за нарушение сроков уплаты процентов 3 993 334 руб. 94 коп., а всего 149 146 759 руб. 66 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" сумму задолженности по Кредитному договору N 6572 от 06.10.2014 года по

возврату основного долга в размере 100 000 000 руб., задолженность по уплате процентов 32 253 424 руб. 72 коп., пени за нарушение срока возврата кредита в размере 4 800 000 Руб., пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 521 302 руб. 06 коп, а всего 138 574 726 руб. 78 коп.

С общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" в пользу Акционерного общества коммерческий банк "ГАЗБАНК" 200 000 руб. расходов по оплате государственной пошлины.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам N 6389 от 08.10.2013, N 6553 от 28.08.2014, 6563 от 10.09.2014, 6564 от 12.09.2014, N 6569 от 23.09.2014, 6572 от 06.10.2014, обращено взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее Обществу с ограниченной ответственностью "Средневолжская газовая компания" (ИНН 6314012801), путем продажи с публичных торгов, а именно:

- Здание (Нежилое здание, Здание электроподстанции), этажность: 1. площадь объекта: 63.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский

р-н. ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:525, установив начальную продажную стоимость в размере 272 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Административное здание), этажность: 2. площадь объекта: 2768,9 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11 строение 6, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:522, установив начальную продажную стоимость в размере 11 736 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Котельная), этажность: 2, площадь объекта: 603,1 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11, строение 8, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:521, установив начальную продажную стоимость в размере 2 560 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Депо), этажность: 2, площадь объекта: 279,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:520, установив начальную продажную стоимость в размере 1 184 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Весовая), этажность: 1. площадь объекта: 131 кв м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:515, установив начальную продажную стоимость в размере 552 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Лукохранилище), этажность: 1, площадь объекта: 2498,8 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. строение 15, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:531, установив начальную продажную стоимость в размере 10 592 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Насосная), этажность; 1, площадь объекта: 195,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 22, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:530, установив начальную продажную стоимость в размере 832 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад), этажность: 1, площадь объекта: 2487.8 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:517, установив начальную продажную стоимость в размере 10 544 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Овощной склад), этажность: 1. площадь объекта: 2528.5 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н., ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:532, установив начальную продажную стоимость в размере 10 720 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад N 3), этажность: 1, площадь объекта: 2533,9 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:513, установив

начальную продажную стоимость в размере 10 736 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Нежилое здание (охлаждаемое фруктохранилище), этажность: I. площадь объекта: 24440 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 31, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:552, установив начальную продажную стоимость в размере 103 584 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Контора), этажность 2. площадь объекта: 994.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. строение 32. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:527, установив начальную продажную стоимость в размере 4 216 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Ангар), этажность: 1, площадь объекта: 3811,2 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 47, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419004:620, установив начальную продажную стоимость в размере 16 152 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Нежилое здание (арочное картофелехранилище), этажность: 1, площадь объекта 2989,9 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 48, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419003:551, установив начальную продажную стоимость в размере 12 672 000 руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 97 202 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:510, установив начальную продажную стоимость в размере 85 536 000 руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 196 922 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:511, установив начальную продажную стоимость в размере 173 288 000 руб.

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "Средневолжская газовая компания" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции в части обращения взыскания на недвижимое имущество.

В качестве доводов апелляционной жалобы ее заявитель указывает на неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих значение для дела и нарушение норм материального права.

По утверждению заявителя, суд обратил взыскание на все объекты недвижимого имущества, являющиеся предметом залога по всем 10 кредитным договорам, тогда как в рамках рассматриваемого дела предметом иска являются 6 кредитных договоров, еще 4 рассматриваются в рамках дела N А 55-24321/2019, там требование об обращении на тоже самое имущество, что создает ситуацию правовой неопределенности в отношении обеспеченных залогом оставшихся 4-х кредитных договоров.

В дополнении к апелляционной жалобе указывает, что с целью проверки отчета, представленного истцом, ответчик обратился в ООО "Аудит.Консалтинг.Оценка". Согласно представленной рецензии выявлены нарушения, в связи с чем судом первой инстанции неверно установлена начальная продажная цена заложенного недвижимого имущества.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.llaas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным статьей 121 АПК РФ.

В судебном заседании представитель ООО "Средневолжская газовая компания" доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме по основаниям, в ней изложенным и настаивал на отмене обжалуемого решения.

Представитель истца возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие в порядке норм части 3 статьи 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 АПК РФ правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов, содержащихся в судебном акте, установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены или изменения судебного акта, принятого арбитражным судом первой инстанции.

Как усматривается из содержания искового заявления и материалов дела, 08 октября 2013 года между Акционерным обществом АКБ "ГАЗБАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" заключен кредитный договор N 6389. по условиям которого банк предоставил заемщику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 11.09.2018 (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых, целевое пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 года (включительно) у Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" имеется задолженность перед банком по кредитному договору N 6389 от 08.10.2013 по возврату основного долга в размере 100 000 000 рублей, задолженность по уплате процентов 32 253 424,73 рубля, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 6 150 000 рубля, пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 366 543,16 рублей, а всего 142 769 967,89 рублей.

2. 28 августа 2014 года между истцом и ответчиком 1. заключен кредитный договор N 6553, согласно условиям которого банк предоставил заемщику кредитные средства в размере 40 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 22.07.2018 (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8.5% годовых.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 года (включительно) у Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" имеется задолженность перед истцом по кредитному договору N 6553 от 28.08.2014 по возврату основной задолженности в размере 40 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 12 901 369 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 060 000 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 796 625 рублей 19 копейки, а всего 63 757 994 рубля 91 копейка.

3. 10 сентября 2014 года между Акционерным обществом АКБ "ГАЗБАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" заключен кредитный договор N 6563 по условиям которого банк предоставил заемщик) кредитные средства в размере 90 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 06.09.2018 (с учетом пролонгации), под процентную ставку 0,15 % годовых не и пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 (включительно) ответчика 1. имеется задолженность перед истцом по кредитному договору N 6563 от 10.09.2014 года по возврату основного долга в размере 90 000 000 рублей 00 копеек, задолженность по уплате процентов 29 028 082 рубля 19 копеек, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 13 500 000 рублей, пени за нарушение сроков уплаты процентов 4 159 420,27 рублей, а всего 136 687 502 рубля 47 копеек.

4. 12 сентября 2014 года между Акционерным обществом АКБ "ГАЗБАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" заключен кредитный договор N 6564, согласно условиям которого банк предоставил заемщику кредитные средства в размере 100 000 000 руб. со сроком погашения не позднее 16.07.2018 (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8,5% годовых.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 года (включительно) у ответчика 1. имеется задолженность перед истцом по кредитному договору N 6564 от 12.09.2014 по возврату основного долга в размере 43 600 000 рублей 00 копеек, задолженность по процентам 14 062 493,06 рублей, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 9 875 400 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 2 997 595 рублей 54 копейки, а всего 70 535 488 рублей 60 копеек.

5. 23 сентября 2014 года между Акционерным обществом АКБ "ГАЗБАНК" и Обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" заключен Кредитный договор N 6569 по условиям которого банк предоставил заемщику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 20.09.2018 года (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8.5% годовых, цель пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 года (включительно) у ответчика 1. имеется задолженность перед истцом по кредитному договору N 6569 от 23.09.2014 по возврату основного долга в размере 100 000 000 рублей, задолженность по уплате процентов 32 253 424 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 12 900 000 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 3 993 334 рубля 94 копейки, а всего 149 146 759 рублей 66 копеек.

6. 06 октября 2014 года между истцом и ответчиком 1. заключен кредитный договор N 6572 по условиям которого банк предоставил заемщику кредитные средства в размере 100 000 000 рублей со сроком погашения не позднее 13.11.2018 (с учетом пролонгации), под процентную ставку 8.5% годовых, цель: пополнение оборотных средств.

В установленный кредитным договором срок денежные средства возвращены не были.

За нарушение сроков уплаты процентов и возврата кредита пунктом 6.1 кредитного договора заемщик несет ответственность в виде пени в размере 0,15% от суммы просроченной задолженности, начисляемые на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой образования просроченного долга, по дату его погашения.

По состоянию на 15.12.2018 (включительно) у ответчика имеется задолженность перед истцом по кредитному договору N 6572 от 06.10.2014 года по возврату основного долга в размере 100 000 000 рублей, задолженность по уплате процентов 32 253 424 рубля 72 копейки, пени за нарушение срока возврата кредита в размере 4 800 000 рубля 00 копеек, пени за нарушение сроков уплаты процентов 1 521 302 рубля 06 копеек, а всего 138 574 726 рублей 78 копеек.

Исполнение обязательств по выше указанным кредитным договорам обеспечены залогом недвижимого имущества на основании договора залога недвижимого имущества от 25 декабря 2014 года с учетом дополнительных соглашений, принадлежащего Обществу с ограниченной ответственностью "СВГК", а именно:

- Здание (Нежилое здание, Здание электроподстанции), этажность: 1. площадь объекта: 63.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:525, залоговая стоимость - 1 268 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Административное здание), этажность: 2. площадь объекта: 2768,9 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11 строение 6, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:522, залоговая стоимость - 55 378 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Котельная), этажность: 2, площадь объекта: 603,1 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11, строение 8, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:521, залоговая стоимость - 12 062 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Депо), этажность: 2, площадь объекта: 279,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:520, залоговая стоимость - 5 590 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Весовая), этажность: 1. площадь объекта: 131 кв м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:515, залоговая стоимость - 2 620 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Лукохранилище), этажность: 1, площадь объекта: 2498,8 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. строение 15, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:531, залоговая стоимость - 49 976 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Насосная), этажность; 1, площадь объекта: 195,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 22, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:530, залоговая стоимость - 3 910 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад), этажность: 1, площадь объекта: 2487.8 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:517, залоговая стоимость - 49 756 000 руб

- Здание (Нежилое здание. Овощной склад), этажность: 1. площадь объекта: 2528.5 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н., ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:532, залоговая стоимость - 50 570 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад N 3), этажность: 1, площадь объекта: 2533,9 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:513, залоговая стоимость - 50 678 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Нежилое здание (охлаждаемое фруктохранилище), этажность: I. площадь объекта: 24440 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 31, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:552, залоговая стоимость - 488 800 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Контора), этажность 2. площадь объекта: 994.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. строение 32. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:527, залоговая стоимость - 19 888 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Ангар), этажность: 1, площадь объекта: 3811,2 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 47, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419004:620, залоговая стоимость - 59 124 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Нежилое здание (арочное картофелехранилище), этажность: 1, площадь объекта 2989,9 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 48, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419003:551, залоговая стоимость - 59 798 000 руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 97 202 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:510.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 196 922 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:511.

Залоговая стоимость земельных участков площадью объекта: 97 202 кв.м. и 196 922 кв.м. не определена.

Согласно п. 2.2. договора залога, заложенные объекты недвижимого имущества оцениваются сторонами в 1 447 666 000 руб.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору кредитор обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

При этом в силу части 1 статьи 807, и части 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации Заемщик обязан возвратить истцу полученную сумму кредита в срок, обусловленный договором.

В соответствии со статьей 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Срок возврата кредита наступил, однако обязательства по Кредитным договорам в полном объеме Заемщиком не исполнены: проценты за пользование кредитом не уплачиваются, кредит в срок не возвращен.

Установив, что факт получения Заемщиком кредитных средств, наличие и размер задолженности по кредиту и процентам, подтверждены документально, обществом с ограниченной ответственностью Инвестиционная компания "Госдепартамент недвижимости" не оспорены, тогда как документы, свидетельствующие об исполнении денежного обязательства в полном объеме, ответчиком не представлены, суд первой инстанции, руководствуясь ст. 330-331, ч. 1 ст. 807, ч. 1 ст. 810, ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации обоснованно признал требования подлежащими удовлетворению.

В указанной части решение суда заявителем не оспаривается.

В соответствии с частью 1 статьи 348, частью 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено судом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно статье 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества (ипотека) регулируется законом об ипотеке. Общие правила о залоге, содержащиеся в настоящем Кодексе, применяются к ипотеке в случаях, когда настоящим Кодексом или законом об ипотеке не установлены иные правила.

В соответствии со статьей 50 Федерального закона Российской Федерации от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения своих требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части.

Согласно статье 337 ГК РФ если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Пунктом 1 статьи 349 Кодекса предусмотрено, что требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

Согласно пункту 3 статьи 350 ГК РФ начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В соответствии с пунктом 6 Информационного письма Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.01.1998 г. N 26 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге" при наличии спора между залогодателем и залогодержателем начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается судом исходя из рыночной цены этого имущества. Установление начальной продажной цены заложенного имущества существенно отличающейся от его рыночной стоимости на момент реализации, может впоследствии привести к нарушению прав кредитора или должника в ходе осуществления исполнительного производства. Если при рассмотрении указанных споров по инициативе любой из заинтересованных сторон будут представлены доказательства, свидетельствующие о том, что рыночная стоимость имущества, являющегося предметом залога, существенно отличается от его оценки, произведенной сторонами в договоре о залоге, арбитражный суд может предложить лицам, участвующим в деле, принять согласованное решение или определить начальную продажную цену такого имущества в соответствии с представленными доказательствами независимо от его оценки сторонами в договоре залога.

Считая, что стоимость предмета залога установленная сторонами в договоре залога недвижимого имущества, заключенного в декабре 2014 года, существенно превышает действительную рыночную стоимость предмета залога, АО АКБ "ГАЗБАНК" обратилось в оценочную организацию для определения действительной стоимости предмета залога на текущую дату.

В соответствии с отчетом об оценке АО "Консалтингова я группа "Бизнес-КРУГ" N 70/19 от 24.07.2019 стоимость недвижимого имущества ООО "Средневолжская газовая компания" составила:

- Здание (Нежилое здание, Здание электроподстанции), этажность: 1. площадь объекта: 63.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:525 - 340 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Административное здание), этажность: 2. площадь объекта: 2768,9 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11 строение 6, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:522 - 14 670 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Котельная), этажность: 2, площадь объекта: 603,1 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11, строение 8, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:521 - 3 200 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Депо), этажность: 2, площадь объекта: 279,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:520 - 1 480 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Весовая), этажность: 1. площадь объекта: 131 кв м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:515 - 690 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Лукохранилище), этажность: 1, площадь объекта: 2498,8 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11. строение 15, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:531 - 13 240 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Насосная), этажность; 1, площадь объекта: 195,5 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 22, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:530 - 1 040 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад), этажность: 1, площадь объекта: 2487.8 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:517 - 13 180 000 руб - Здание (Нежилое здание. Овощной склад), этажность: 1. площадь объекта: 2528.5 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, т. Самара, Куйбышевский р-н., ш. Стромиловское, д. 11 кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:532, залоговая стоимость - 13 400 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Склад N 3), этажность: 1, площадь объекта: 2533,9 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:513, залоговая стоимость - 13 420 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Нежилое здание (охлаждаемое фруктохранилище), этажность: I. площадь объекта: 24440 кв.м., адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 31, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0416003:552, залоговая стоимость - 129 480 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Контора), этажность 2. площадь объекта: 994.4 кв.м.. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское. д. 11. строение 32. кадастровый (или условный) номер: 3:01:0416003:527, залоговая стоимость - 5 270 000 руб.

- Здание (Нежилое здание, Ангар), этажность: 1, площадь объекта: 3811,2 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, д. 11, строение 47, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419004:620, залоговая стоимость - 20 190 000 руб.

- Здание (Нежилое здание. Нежилое здание (арочное картофелехранилище), этажность: 1, площадь объекта 2989,9 кв.м, адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара. Куйбышевский р-н. ш. Стромиловское, д. 11, строение 48, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0419003:551, залоговая стоимость - 15 840 000 руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 97 202 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:510 - 106 920 000 руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для иных видов использования, характерных для населенных пунктов (право зарегистрировано на объект с видом использования земель: занимаемый производственной базой), площадь объекта: 196 922 кв.м. адрес (местоположение) объекта: Самарская область, г. Самара, Куйбышевский р-н, ш. Стромиловское, кадастровый (или условный) номер: 63:01:0417002:511 - 216 610 000 руб.

Согласно п.п. 4 п. 1 ст. 54 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В связи с тем, что в исковом заявлении в первоначальной редакции не была указана начальная продажная цена заложенного имущества, неоднократно предлагал сторонам рассмотреть вопрос о назначении судебной экспертизы по определению стоимости земельных участков, а также указания начальной продажной цены объектов заложенного недвижимого имуществ и порядок ее проведения.

В ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции истец представил свой отчет об оценке рыночной стоимости заложенного недвижимого имущества.

Ответчик заявил, что им был направлен запрос в ООО "Аудит.Консалтинг.Оценка" о проведении проверки указанного выше отчета, представленного истцом, ходатайства о назначении экспертизы по определению стоимости объектов заложенного имущества не заявил, равно как не заявил и возражений относительно определенной в соответствии с отчетом истца рыночной стоимости заложенных объектов недвижимого имущества.

Направление запроса в стороннюю организацию для проверки доказательства суд считает действием, направленным на затягивание рассмотрения дела, при том, что процессуальным законодательством предусмотрена возможность проведения судебный экспертизы в случае несогласия стороны с представленным отчетом.

Изучив отчет об оценке, суд установил, что он подписан оценщиком, содержит анализ рынка и расчет рыночной стоимости имущества с учетом конкретных данных имущества, к нему приложены все правоустанавливающие документы, сведения об оценочной организации и оценщике и его квалификации, включая страховой полис по обязательному страхования ответственности оценщика, а также квалификационные аттестаты оценщика, в связи с чем суд первой инстанции, обоснованно признал отчет об оценке АО "Консалтинговая группа "Бизнес-КРУГ" N 70/19 от 24.07.2019, в отсутствие иных доказательств текущей рыночной стоимости заложенных объектов недвижимого имущества и ходатайства ООО "СВГК" о назначении экспертизы для определения такой стоимости, надлежащим доказательством рыночной стоимости вышеназванных объектов недвижимости.

Установив, что требования истца об определении начальной продажной цены имущества соответствуют п.п. 4 п. 1 ст. 54 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", само недвижимое имущество находится в собственности ООО "Средневолжская газовая компания", доказательств выбытия спорного имущества от ООО "Средневолжская газовая компания" не представлено, равно как и доказательств исполнении обязательств по обеспеченным залогом кредитным договорам, суд правомерно признал требование к ООО "Средневолжская газовая компания" об обращении взыскания на заложенное имущество обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В судебном заседании от представителя заявителя поступило ходатайство о приобщении к материалам дела рецензии на отчет об оценке. Суду апелляционной инстанции представитель пояснил, что в суде первой инстанции он заявлял, что им был направлен запрос в ООО "Аудит.Консалтинг.Оценка" о проведении проверки указанного выше отчета, представленного истцом.

Согласно части 2 статьи 268 АПК РФ дополнительные доказательства принимаются арбитражным судом апелляционной инстанции, если лицо, участвующее в деле, обосновало невозможность их представления в суд первой инстанции по причинам, не зависящим от него, в том числе в случае, если судом первой инстанции было отклонено ходатайство об истребовании доказательств, и суд признает эти причины уважительными.

При рассмотрении дела в арбитражном суде апелляционной инстанции лица, участвующие в деле, вправе заявлять ходатайства о вызове новых свидетелей, проведении экспертизы, приобщении к делу или об истребовании письменных и вещественных доказательств, в исследовании или истребовании которых им было отказано судом первой инстанции. Суд апелляционной инстанции не вправе отказать в удовлетворении указанных ходатайств на том основании, что они не были удовлетворены судом первой инстанции (часть 3 статьи 268 АПК РФ).

При этом признание доказательства относимым и допустимым само по себе не является основанием для его принятия судом апелляционной инстанции (пункт 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в суде апелляционной инстанции").

Представленный заявителем документ - рецензия на отчет составлен после принятия решения судом первой инстанции, то есть является результатом сбора дополнительных доказательств в обоснование заявленных требований.

Суд апелляционной инстанции полагает недопустимым и не отвечающим принципам равноправия сторон и состязательности арбитражного процесса действия стороны по сбору новых доказательств после вынесения обжалуемого решения. Поэтому приобщение к материалам дела дополнительных доказательств и их оценка на стадии рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции не соответствует положениям части 2 статьи 268 АПК РФ.

Уважительных причин, как того требует часть 2 статьи 268 АПК РФ, по которым указанные документы не могли быть получены в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции, а равно истребованы с помощью суда в порядке статьи 66 АПК РФ) заявителем не приведено.

Кроме того, суд апелляционной инстанции принимает во внимание, что суд неоднократно предлагал сторонам провести судебную экспертизу по определению стоимости предмета залога, между тем, ходатайства о назначении экспертизы ответчик не заявил, равно как не заявил и возражений относительно определенной в соответствии с отчетом истца рыночной стоимости заложенных объектов недвижимого имущества.

По результатам рассмотрения апелляционной жалобы судом апелляционной инстанции установлено, что доводов, основанных на доказательственной базе и позволяющих отменить обжалуемый судебный акт, апелляционная жалоба не содержит.

Материалы дела исследованы судом первой инстанции полно, всесторонне и объективно, представленным сторонами доказательствам дана надлежащая правовая оценка, изложенные в обжалуемом судебном акте выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Суд первой инстанции при рассмотрении дела не допустил нарушения норм материального и процессуального права. Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 АПК РФ основаниями для безусловной отмены судебного акта, при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции также не установлено.

При указанных обстоятельствах решение суда является законным и обоснованным.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ и подпунктом 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации государственная пошлина по апелляционной жалобе в размере 3000 руб. относится на заявителя жалобы.

Руководствуясь статьями 266-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Самарской области от 10 сентября 2019 года по делу N А55-1510/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа.

Председательствующий судья

О.И. Буртасова

Судьи

В.Т. Балашева К. К. Туркин