Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 6 декабря 2019 г. N 01АП-10190/19

6 декабря 2019 г.

А43-4094/2018

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Белякова Е.Н.,

судей Протасова Ю.В., Рубис Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Лазаревой И.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Тайвер Ларисы Иогановны

на определение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.10.2019 по делу N А43-4094/2018,

принятое по заявлению общества с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" (ОГРН 1146230003127, ИНН 616301052743)

о включении в реестр требований кредиторов Тайвер Ларисы Иогановны (ОГРНИП 311526231300020) требования в размере 345 646 091 руб. 32 коп., заявление индивидуального предпринимателя Куманевой Светланы Александровны (ОГНИП 318623400014629) о процессуальном правопреемстве,

при участии представителей: от общества с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" (далее - общество) - Алтынов Ю.С., доверенность от 09.01.2019 сроком действия по 31.12.2019.

Изучив материалы дела, Первый арбитражный апелляционный суд установил следующее.

В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Тайвер Ларисы Иогановны (далее - Тайвер Л.И., должник) общество с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" (далее - ОАО "СпецСнаб71") обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением, о включении в реестр требований кредиторов Тайвер Ларисы Иогановны (ОГРНИП 311526231300020) требования в размере 345 646 091 руб. 32 коп. Также в Арбитражный суд Нижегородской области обратилась индивидуальный предприниматель Куманева Светлана Александровна (ОГНИП 318623400014629) с заявлением о процессуальном правопреемстве.

Определением от 17.10.2019 суд удовлетворил заявленное требование и произвел процессуальное правопреемство ООО "СпецСнаб71" на Куманеву Светлану Александровну в части требования в размере 59 530 419 руб. 03 коп.

Включил требования общества с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" в реестр требований кредиторов Тайвер Ларисы Иогановны в размере 136 517 373 руб. 12 коп., установил следующую очередность удовлетворения требований:

-64 991 095 руб. 64 коп. - требования кредиторов третей очереди;

-71 526 277 руб. 48 коп. - требования кредиторов третей очереди, учитывающиеся отдельно в реестре требований кредиторов и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Включил требования Куманевой Светланы Александровны в реестр требований кредиторов Тайвер Ларисы Иогановны в размере 59 530 419 руб. 03 коп., установил следующую очередность удовлетворения требований:

-29 099 020 руб. 86 коп. - требования кредиторов третей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

-5 300 543 руб. 86 коп. - требования кредиторов третей очереди;

-22 112 081 руб. 06 коп. - требования кредиторов третей очереди, учитывающиеся отдельно в реестре требований кредиторов и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество;

-3 018 773 руб. 19 коп. - требования кредиторов третей очереди, учитывающиеся отдельно в реестре требований кредиторов и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Не согласившись с принятым судебным актом, Тайвер Лариса Иогановна обратилась в Первый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда от 17.10.2019 и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование доводов заявитель указал на пропуск ИП Куманевой С.А. двухмесячного срока на включение требований в реестр требований кредиторов.

Кроме того, считает, что судом первой инстанции неверно установлены размер и очередность удовлетворения требований ООО "СпецСнаб71", что является основанием для изменения судебного акта.

Подробно доводы заявителя изложены в апелляционной жалобе.

Представитель ООО "СпецСнаб71" в судебном заседании в возражениях на апелляционную жалобу указал на законность и обоснованность обжалуемого судебного акта.

Представитель Тайвер Л.И. представил дополнение к апелляционной жалобе, в котором поддержал доводы жалобы, а также указал на неправильное определение сумм задолженности. Кроме того, как полагает представитель, требования ИП Куманевой С.А. должны быть включены в реестр как не обеспеченные залогом имущества, так как объем требований, установленных как залоговые в деле о банкротстве основного должника - ООО "Авенсис", являются погашенными и обеспечение требований в виде залога в данной части прекратилось. Объем требований, установленный в качестве обеспеченного залогом имущества, существенно завышен.

Представителем ООО "СпецСнаб71" представлены возражения на дополнительные доводы апелляционной жалобы представителя Тайвер Л.И.

Иные лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу не представили; надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили. Апелляционная жалоба рассмотрена в порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о дате, времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Первого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.1aas.arbitr.ru, в соответствии с порядком, установленным в статье 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность судебного акта, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным судом апелляционной инстанции в соответствии со статьями 257 - 262, 265, 266, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве, частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Повторно оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, изучив доводы апелляционной жалобы, Первый арбитражный апелляционный суд пришел к следующим выводам.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, решением Арбитражного суда Нижегородской области от 01.06.2018 (резолютивная часть решения объявлена 24.05.2018) Тайвер Л.И. признана несостоятельным (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества должника, сообщение о введении процедуры реализации имуществ гражданина опубликовано в газете "Коммерсантъ".

Общество с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" (далее по тексту - ООО "СпецСнаб71" 05.07.2018 обратилось в суд с заявлением, уточненным в порядке ст.49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - АПК РФ), о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 285 715 346 руб. 37 коп.

К участию в деле в качестве третьих лиц привлечены общество с ограниченной ответственностью "АвтоЭра" и временный управляющий Кочетков А.П., ООО "БЦР-Печеры".

При рассмотрении заявления 08.11.2018 в материалы дела поступило заявление ИП Куманевой С.А. о проведении процессуального правопреемства, а именно: замене ООО "СпецСнаб71" в реестре требований кредиторов Тайвер Л.И. на ИП Куманеву С.А. в части требований на сумму 89 867 983 руб. 73 коп., как требований, обеспеченных залогом имущества должника.

В дальнейшем, от представителя заявителя поступило ходатайство об уменьшении размера требований до 136 517 373 руб. 12 коп., от ИП Куманевой С.А. также поступило ходатайство об уменьшении суммы требований до 59 530 419 руб. 03 коп. в связи с реализацией залогового имущества в деле о банкротстве ООО "Авенсис" на общую сумму 56 180 675 руб. 38 коп. Уточнения требований приняты к производству суда в соответствии со ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В ходе рассмотрения дела от заявителя - ООО "СпецСнаб71", поступило ходатайство в порядке ст.49 АПК РФ об уточнении требований в целях исполнения обществом принятых на себя обязательств по агентскому договору N 1 от 28.08.2019, подписанному между ИП Куманевой С.А. и ООО "СпецСнаб71", по условиям которого агент - ООО "СпецСнаб71", во исполнение пункта 4.4. договора об уступке прав требований (цессии) N Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, по поручению ИП Куманевой С.А. принял на себя обязательство за вознаграждение совершать от своего имени, но за счет ИП Куманевой С.А. комплекс юридических и фактических действий, направленных на установление и включение в реестры требований кредиторов должников (заемщиков, поручителей, залогодателей) требований, перешедших к ИП Куманевой С.А. от ООО "СпецСнаб71" на основании договора об уступке прав требований (цессии) N Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, а также осуществлять в отношении данных требований иные права.

Заявитель просил включить в третью очередь реестра требований кредиторов должника задолженность в общей сумме 196 047 792 руб. 15 коп. (136 517 373 руб. 12 коп. + 59 530 419 руб. 03 коп.), в том числе требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника - 29 099 020 руб. 92 коп.; требования кредиторов третьей очереди - 70 291 639 руб. 50 коп. (64 991 095 руб. 64 коп. + 5 300 543 руб. 86 коп.); требования кредиторов третьей очереди, учитываемые отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество - 22 112 081 руб. 06 коп.; требования кредиторов третьей очереди, учитываемые отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов - 74 545 050 руб. 67 коп. (3 018 773 руб. 19 коп. + 71 526 277 руб. 48 коп.).

В соответствии со ст.49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судом отказано в принятии заявления об увеличении требований.

Как установлено в ходе судебного разбирательства, 16.01.2015 между ББР БАНК (АО) и ООО "АвтоЭра" заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) N КЛ-14/057 (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 16 марта 2015 года; дополнительного соглашения N 2 от 13 апреля 2015 года, дополнительного соглашения N 3 от 26 мая 2015 года, дополнительного соглашения N 4 от 7 августа 2015 года, дополнительного соглашения N 5 от 21 июня 2016 года; дополнительного соглашения N 6 от 19 июля 2016 года, дополнительного соглашения N 7 от 25 ноября 2016 года, дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения N 9 от 31 января 2017 года).

В соответствии с условиями п.1.1. указанного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 29 900 000 (двадцать девять миллионов девятьсот тысяч) рублей 00 копеек на срок с 16 января 2015 г. по 15 января 2018 г. (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 24% процента годовых, затем в соответствии с условиями снижена до 22% процентов годовых с 16.03.2015, до 21% процент годовых - с 13.04.2015, до 19,5% процентов годовых - с 26.05.2015, до 18,25% процентов годовых - с 07.08.2015, до 17,5% процентов годовых - с 21.06.2016 и до 15% процентов годовых - с 15.11.2016.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 11.12.2017 (дата введения наблюдения в отношении основного должника) сумма задолженности Заемщика по договору составляет 47 230 558 рублей 06 копеек, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 26 520 000 (двадцать шесть миллионов пятьсот двадцать тысяч) рублей 00 копеек;

- проценты за пользование кредитом - 3 760 027 рублей 51 копейка;

- неустойка (пеня) - 16 950 530 рублей 54 копейки.

Обязательства Заемщика по Кредитному договору обеспечены:

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Базовый проезд, напротив дома N 1Б, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013 г. N 22.13/006-04;

- поручительством Тайвер Ларисы Иогановны в соответствии с договором поручительства от 16 января 2015 г. N 11-14/057-03;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 27, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013 г. N 22.13/014-01.

По условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по кредитному договору в полном объеме.

Согласно п.1.1. договора поручительства, поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО "АвтоЭра" обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком договору о кредитной линии N КЛ-14/057 от 16.01.2015. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично, что предусмотрено п.2 договора поручительства.

22.01.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО "АвтоЭра" заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) N КЛ-16/88 (в редакции дополнительного соглашения N 1 от 21 июня 2016 года, дополнительного соглашения N 2 от 19 июля 2016 года; дополнительного соглашения N 3 от 25 ноября 2016 года, дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 года, дополнительного соглашения N 5 от 31 января 2017 года).

Согласно п. 1.1. данного кредитного договора, Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 100 000 000 рублей 00 копеек на срок с 22 января 2016 г. по 21 января 2019 г. (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

В соответствии с условиями кредитного договора ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 18,25% процента годовых, затем изменена до 17,5% процентов годовых с 21.06.2016 и 15% процентов годовых с 25.11.2016, соответственно.

Пунктом 7.1. кредитного договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 11.12.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 171 233 816 рублей 07 копеек, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 95 551 089 (девяносто пять миллионов пятьсот пятьдесят одна тысяча восемьдесят девять) рублей 36 копеек;

- проценты за пользование кредитом - 13 933 364 (рринадцать миллионов девятьсот тридцать три тысячи триста шестьдесят четыре) рубля 84 копейки:

- неустойка (пеня) - 61 749 361 (шестьдесят один миллион семьсот сорок девять тысяч триста шестьдесят один) рубль 86 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

- поручительством Тайвер Ларисы Иогановны в соответствии с договором поручительства от 22 января 2016 г. N П-16/88/003;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Базовый проезд, напротив дома N 1Б, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013 г. N 22.13/006-04;

- залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 27, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013 г. N 22.13/014-01.

В соответствии с условиями договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по Кредитному договору в полном объеме.

Пунктом 1.1. договора поручительства предусмотрено, что поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО "АвтоЭра" обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком договору о кредитной линии N КЛ-16/88 от 22.01.2016. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично, что предусмотрено п.2 договора поручительства.

19.07.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО "АвтоЭра" заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) (в редакции Дополнительного соглашения N 1 от 25 ноября 2016 г., дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 г., дополнительного соглашения N 3 от 31 января 2017 г..

В соответствии с п. 1.1. Кредитного договора 8 Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 80 000 000 рублей 00 копеек на срок с 19 июля 2016 г. по 19 июля 2019 г. (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям кредитного договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 17,5% процентов годовых, затем снижена до 15% процентов годовых с 25.11.2016.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 11.12.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 95 244 729 рублей 72 копейки, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 53 480 000 рублей 00 копеек;

- проценты за пользование кредитом - 7 582 438 рублей 31 копейка;

- неустойка (пеня) - 34 182 291 рубль 41 копейка.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

- поручительством Тайвер Ларисы Иогановны в соответствии с договором

поручительства от 19 июля 2016 г. N П-16/115/003;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Базовый проезд, напротив дома N 1Б, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне, в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013 г. N22.13/006-04;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 27, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013 г. N 22.13/014-01.

В соответствии с условиями договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по Кредитному договору в полном объеме.

Пунктом 1.1. договора поручительства предусмотрено, что Поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО "АвтоЭра" обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии N КЛ-16/115 от 19.07.2016. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п.2 Договора поручительства).

31.01.2017 между ББР БАНК (АО) и ООО "АвтоЭра" заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) N КЛ-17/137.

В соответствии с п. 1.1. кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 25 000 000 рублей 00 копеек на срок с 31 января 2017 г. по 31 января 2020 г. (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 15% процентов годовых.

Пунктом 7.1. договора предусмотрено, что в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 11.12.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 43 164 167 рублей 51 копейка, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 25 000 000 рублей 00 копеек;

- проценты за пользование кредитом - 2 775 332 рубля 40 копеек;

- неустойка (пеня) - 15 388 835 рублей 11 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

- поручительством Тайвер Ларисы Иогановны в соответствии с договором

поручительства от 31 января 2017 г. N П-17/137/003;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресу: Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Канавинский район, Базовый проезд, дом 1Ж и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Базовый проезд, напротив дома N 1Б, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне, в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 26 августа 2013 г. N 22.13/006-04;

-залогом недвижимого имущества, расположенного по адресам: Нижегородская область, г.Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 29 и Нижегородская область, г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Рыбинская, д. 27, принадлежащего Тайвер Ларисе Иогановне в соответствии с договором об ипотеке (залоге недвижимости) от 29 октября 2013 г. N 22.13/014-01.

По условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства Заемщика по кредитному договору в полном объеме.

Согласно п.1.1. договора поручительства, Поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО "АвтоЭра" обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии N КЛ-17/137 от 31.01.2017. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п. 1.2 Договора поручительства).

25.11.2016 между ББР БАНК (АО) и ООО "АвтоЭра" заключен договор о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) N КЛ-16/130, (в редакции дополнительного соглашения от 15 декабря 2016 г., дополнительного соглашения N 2 от 31 января 2017 г.)

В соответствии с п.1.1. кредитного договора Банк предоставил Заемщику кредит в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 20 000 000 рублей 00 копеек на срок с 25 ноября 2016 г. по 25 ноября 2019 г. (включительно), а Заемщик обязался своевременно возвратить полученные кредиты (суммы основного долга) и уплатить Банку проценты за пользование кредитами.

Согласно условиям кредитного договора, ставка процентов за пользование кредитами при заключении договора была установлена в размере 15% процентов годовых.

В соответствии с п.7.1. кредитного договора в случае просрочки исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату сумм основного долга и/или по уплате процентов за пользование кредитами, Заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,5% процента за каждый день просрочки от суммы невыполненных обязательств.

Согласно данным бухгалтерского учета Банка, по состоянию на 11.12.2017 сумма задолженности Заемщика по кредитному договору составляет 31 997 373 рубля 28 копеек, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 17 937 828 рублей 00 копеек;

- проценты за пользование кредитом - 2 448 879 рублей 17 копеек;

- неустойка (пеня) - 11 610 666 рублей 10 копеек.

Обязательства Заемщика по кредитному договору обеспечены:

- поручительством Тайвер Ларисы Иогановны в соответствии с Договором

поручительства от 25 ноября 2016 г. N 11-16/130/003.

В соответствии с п. 1.1 договора поручительства Поручитель обязуется полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО "АвтоЭра" обязательств по заключенному между Банком и Заемщиком Договору о кредитной линии N КЛ-16/130 от 25.11.2016. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком обеспеченного поручительством обязательства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно: Банк вправе требовать исполнения обязательств как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и частично (п.2 Договора поручительства).

Установлено, что по состоянию на 11.12.2017 общий размер задолженности Тайвер Ларисы Иогановны перед ББР БАНК (АО) составляет 388 870 644 рублей 64 копейки, в том числе:

- 218 488 917 рублей 36 копеек - основной долг;

- 30 500 042 рубля 23 копейки - проценты за пользование кредитом;

- 139 881 685 рублей 02 копейки - неустойка (пеня).

30 ноября 2017 г. между АО ББР Банк и обществом с ограниченной ответственностью "СпецСнаб71" заключен договор N Ц-17/163 об уступке прав требования (цессии).

В соответствии с пунктом 2.1 договора об уступке прав требования (цессии) от 30.11.2017 N Ц-17/163 (далее - договор цессии) Цедент (АО ББР Банк) уступает, а Цессионарий (ООО "СпецСнаб71") приобретает права (требования) к Заемщикам, принадлежащие Цеденту на основании кредитных договоров 1-11, и обязуется уплатить Цеденту цену передаваемых прав (требований), указанную в разделе 3 настоящего договора.

К Цессионарию также переходят права (требования), обеспечивающие исполнение обязательств по кредитным договорам 1-11, согласно договорам об обеспечении, указанным в п. 1.4. настоящего договора,

Права (требования) Цедента переходит к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода прав, в том числе право на получение от должника (Заемщика, поручителя, а также залогодателя - при обращении взыскания на заложенное имущество) подлежащей возврату суммы кредита (основного долга), процентов за пользование кредитом, неустойки (пени), и любых иных платежей, обязанность по уплате которых возникает в связи с кредитными договорами 1-11, в частности процентов, подлежащих начислению на сумму требований конкурсного кредитора в соответствии с положениями Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", и платежей по возмещению судебных расходов, в том числе по уплате государственной пошлины.

Пунктом 3.1 договора цессии установлено, что цена передаваемых по настоящему договору прав (требований) по кредитным договорам 1-11 составляет 300 000 000,00 рублей.

Исполнение Договора цессии подтверждается платежным поручением N 2881 от 30.11.2017.

В соответствии с пунктом 4.1.4. Договора цессии ББР БАНК (АО) направлены уведомления в адрес заемщиков, поручителей и залогодателей о состоявшейся уступке.

Данное требование включено в реестр требований кредиторов заемщика, поручителей и залогодателей: ООО "Авенсис" (дело N А43-14807/2017, определение Арбитражного суда Нижегородской области от 27.02.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 16.05.2018); ООО "АвтоЭра" (дело N А43-26377/2017 определение Арбитражного суда Нижегородской области от 21.03.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 08.06.2018); ООО "Авенсис-Сервис" (дело N А43-26376/2017; определение Арбитражного суда Нижегородской области от 18.04.2018, оставлено в силе постановлением 1ААС от 28.06.2018).

Приведенные выше обстоятельства послужили основанием для обращения ООО "СпецСнаб71" с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника Тайвер Л.И. суммы в размере 388 870 644 рублей 64 копейки.

В рассмотрения дела от ИП Куманевой С.А. поступило ходатайство о проведении процессуального правопреемства в части требований в объеме 26% от суммы задолженности на общую сумму 89 867 983 рубля 73 копейки, из которых: 59 436 585 рублей 62 копейки - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника; 5 300 543 рубля 86 копеек - требования кредиторов третьей очереди; 22 112 081 рубль 06 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество; 3 018 773 рубля 19 копеек -требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, на правопреемника - индивидуального предпринимателя Куманеву Светлану Александровну.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что 27 апреля 2018 г. между ООО "СпецСнаб71" и ИП Куманевой Светланой Александровной заключен договор об уступке прав требования (цессии) N Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, в соответствии с пунктом 2.1 которого Цедент (ООО "СпецСнаб71") уступает, а Цессионарий (ИП Куманева С.А.) приобретает права (требования) к Заемщикам, принадлежащие Цеденту на основании кредитных договоров и договора об уступке прав требования (цессии) от 30 ноября 2017 г. N Ц-17/163.

Согласно п. 2.5. договора цессии, права требования, указанные в п. 2.1. настоящего Договора цессии, переходят к Цессионарию настоящего Договора в момент заключения настоящего Договора. Переход права актом приема-передачи прав (требований) от 27.07.2018, передача документов подтверждается актом приема-передачи копии документов от 27.04.2018.

В соответствии с п.2.2. договора цессии права (требования) Цедента переходит к Цессионарию в объеме 26% от задолженности, права требования к должнику, как поручителю ООО "АвтоЭра", составляет в общей сумме 101 106 367 рублей 59 копеек, а также права (требования), обеспечивающие исполнение обязательств по кредитным договорам согласно договорам об обеспечении, указанным в п. 1.2. договора цессии.

В соответствии с п. 4.3.3. договора цессии, п.1 ст.309.1 Гражданского кодекса Российской Федерации за счет залогового имущества, находящегося в собственности Тайвер Ларисы Иогановны, погашаются в полном объеме залоговые требования Цессионария (ИП Куманевой С.А.).

После уточнения расчетов общий размер задолженности по договору о кредитной линии (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) от 22.01.2016 N КЛ-16/88 составил 128 009 262 рубля 75 копеек, соответственно права (требования) ИП Куманевой С.А. в объеме 26% от уточненной суммы задолженности составляют - 33 282 408 рублей 32 копейки, в том числе:

- основной долг (сумма невозвращенного кредита) - 24 843 283 рубля 23 копейки;

- проценты за пользование кредитом - 3 622 674 рубля 86 копеек;

- неустойка (пеня) - 4 816 450 рублей 22 копейки.

Определением Арбитражного суда Нижегородской области от 23.04.2019 по делу N А43-14807/2017 в реестр требований кредиторов ООО "Авенсис" включены требования ИП Куманевой С.А. на общую сумму 109 886 400 руб. (100%) как обеспеченные залогом имущества должника, в том числе:

- 50 449 814,37 руб. (46%) по договорам с ООО "Авенсис";

- 59 436 585,63 руб. (54%) по договорам с ООО "АвтоЭра".

В связи с реализацией залогового имущества в деле о банкротстве ООО "Авенсис" погашены требования ИП Куманевой С.А., обеспеченные залогом имущества должника, на общую сумму 56 180 675,38 руб. (100%), в том числе:

- 25 843 110,68 руб. (46%) по договорам с ООО "Авенсис";

- 30 337 564,70 руб. (54%) по договорам с ООО "АвтоЭра".

В связи с изложенным, требования ИП Куманевой С.А. уменьшены на 30 337 564,70 руб., что составило сумму 59 530 419 рублей 03 копейки, из которых:

- 29 099 020 рублей 92 копейки - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

- 5 300 543 рубля 86 копеек - требования кредиторов третьей очереди;

- 22 112 081 рубль 06 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество.

ООО "СпецСнаб71" в порядке ст. 49 АПК РФ также уменьшило требования до 136 517 373 рубля 12 копеек, в том числе:

- 64 991 095 рублей 64 копейки - требования кредиторов третьей очереди;

- 71 526 277 рублей 48 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов.

Требования ООО "СпецСнаб71" (основной долг и проценты) на сумму 300 000 000 рублей уступлены по Договору уступки прав требования (цессии) от 07.12.2018 N 11-07/12/2018 в пользу ООО "БЦР-ПЕЧЁРЫ", в том числе 194 037 747,58 руб. по кредитным договорам, заключенным с ООО "Авенсис", и 105 962 252,42 руб. по кредитным договорам, заключенным с ООО "АвтоЭра".

Требования ООО "СпецСнаб71" по кредитным договорам с ООО "АвтоЭра" погашены на сумму 13 298 482,05 руб. за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в том числе:

- 544 882 рубля 05 копеек в деле N А43-26377/2017 о несостоятельности (банкротстве) ООО "АвтоЭра" (Приложение N 2);

- 12 753 600 рублей в деле N А43-14807/2017 о несостоятельности (банкротстве) ООО "Авенсис" (Приложение N 3).

В связи с уступкой в пользу ООО "БЦР-ПЕЧЁРЫ" ИП Куманевой С.В. основного долга и процентов на сумму 105 962 252,42 руб. (89 867 983,73 руб.- погашения основного долга и процентов на сумму 13 298 482,05 руб. за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога), сумма требований кредиторов третей очереди составляет 64 991 095 руб. 64 коп.

Как установлено судом первой инстанции, требования ООО "СпецСнаб71" на сумму 136 517 373 рубля 12 копеек, в том числе: 64 991 095 рублей 64 копейки - сумма основного долга; 71 526 277 рублей 48 копеек - неустойка, подтверждены материалами дела и удовлетворены судом.

Согласно материалам дела, в обоснование заявления о процессуальном правопреемстве Куманева С.А. представила в материалы дела договор цессии от N Ц-27/04/2018 от 27.04.2018, заключенный между ООО "СпецСнаб71" (Цедент) и ИП Куманевой С.А. (Цессионарий), согласно которому Цедент уступает, а Цессионарий принимает права требования к ООО "Авенсис" в объеме 26% от задолженности, что составляет 212 224 473 руб. 33 коп.

Действительность договора цессии от 27.04.2018 в установленном законом порядке не оспорена, доказательств обратного в дело не представлено.

На основании изложенного суд первой инстанции пришел к верному выводу о наличии оснований для удовлетворения заявлений Куманевой С.А. об установлении процессуального правопреемства на стадии рассмотрения заявления.

В соответствии с пунктом 4 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 этого Закона.

Согласно положениям ст. 138 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в составе третьей очереди и удовлетворяются за счет стоимости предмета залога преимущественно перед иными кредиторами, за исключением обязательств перед кредиторами первой и второй очереди, права требования по которым возникли до заключения соответствующего договора залога.

Изучив доказательства, подтверждающие наличие имущества, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об удовлетоврении требования ИП Куманевой С.В. в общей сумме 59 530 419 рублей 03 копейки, из которых:

- 29 099 020 рублей 92 копейки - требования кредиторов третьей очереди, обеспеченные залогом имущества должника;

- 5 300 543 рубля 86 копеек - требования кредиторов третьей очереди;

- 22 112 081 рубль 06 копеек - требования кредиторов третьей очереди, учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы долга и причитающихся процентов, имеющие залоговое преимущество.

Возражения должника о том, что ИП Куманевой С.В. пропущен срок на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов должника, судом отклонен как необоснованный в силу следующего.

Сообщение о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете "Коммерсант" 09.06.2018, реестр требований кредиторов закрыт.

ООО "СпецСнаб71" обратилось в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника на сумму требований, с учетом требования Куманевой, 16.07.2018, то есть до закрытия реестра требований кредиторов должника.

При этом Куманева С.А. действительно обратилась в суд с заявлением о проведении процессуального правопреемства 08.11.2018, то есть после закрытия реестра.

Вместе с тем при заключении договора уступки права требования стороны предусмотрели в п. 4.4 договора условие о том, что стороны будут совместно участвовать в оформлении процессуального правопреемства и замене Цедента на Цессионария в делах о банкротстве и других судебных делах.

Согласно указанному пункту договора цессии, стороны определили, что до принятия и вступления в законную силу судебных актов о процессуальном правопреемстве Цедент имеет право и обязан продолжить совершение процессуальных и иных действий, направленных на установление, включение в реестры кредиторов должников и осуществление иных прав в отношении требований, возникших из договоров о кредитной линии, в том числе подавать соответствующие заявления, ходатайства, представлять документы иные доказательства, участвовать в собраниях кредиторов и т.д.

Цедент не имеет права совершать действия, направленные на уменьшение объема переданных прав и возможность цессионария получать удовлетворение своих требований за счет имущества.

Совершение цедентом действий по уменьшению объема исковых требований и отказу от исков может совершать исключительно с письменного согласия цессионария.

В пункте 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Условие договора цессии, предусмотренное пунктом 4.4, не противоречит закону или иным правовым актам.

Как указал суд, ООО "СпецСнаб71" обратилось с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника на всю сумму в установленные сроки.

Правопреемство возможно на любой стадии арбитражного процесса, что предусмотрено частью 1 статьи 48 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, суд пришел к правильному выводу о том, что срок для предъявления требований ИП Куманевой С.В. не пропущен и подлежит исчислению с 16.07.2018, то есть с даты обращения ООО "СпецСнаб71" в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника, таким образом, требования ИП Куманевой С.В. подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обеспеченные залогом.

Доводы представителя должника, изложенные в дополнении к апелляционной жалобе, также отклоняются судом как необоснованные в силу следующего.

В реестр требований ООО "Авенсис" и ООО "АвтоЭра" включена задолженность по однородным кредитным обязательствам на общую сумму 816 247 975 руб. 90 коп.

Задолженность Тайвер Л.И. по однородным кредитным обязательствам по настоящему делу составила 731 747 910 руб. 29 коп., в том числе: 386 101 818 руб. 97 коп. - по договорам, заключенным ББР Банком с ООО "Авенсис"; 345 646 091 руб. 32 коп. - по договорам, заключенным ББР Банком с ООО "АвтоЭра".

При этом задолженность Тайвер Л.И. ниже, поскольку договорами поручительства по кредитным договорам от 22.01.2016 N КЛ-16/88, от 07.08.2015 N КЛ-15/74, от 22.01.2016 N КЛ-16/89 предусмотрен более низкий процент пеней.

При этом общая сумма задолженности, в том числе пеней, в ходе судебного разбирательства должником и иными лицами не оспаривалась.

Требования ООО "СпецСнаб71" на сумму 300 000 000,00 руб. по договору уступки права требования от 07.12.2018 были уступлены ООО "БЦР-ПЕЧЕРЫ".

Часть требований по однородным обязательствам была погашена за счет денежных средств, полученных от реализации предмета залога заемщиков на сумму 69 479 157,43 руб., следовательно, на момент вынесения определения судом первой инстанции задолженность Тайвер Л.И. по однородным кредитным договорам составляла 362 268 752 руб. 88 коп.

Финансовым управляющим был представлен отзыв в материалы дела, расчет задолженности не оспаривался.

Следовательно, размер задолженности, подлежащий включению в реестр требований кредиторов должника, установлен судом верно, при этом, учтены уступки прав и частичное погашение требований.

Залоговые обязательства в деле о банкротстве ООО "Авенсис" и ООО "АвтоЭра" были прекращены в связи с тем, что залоговое имущество было реализовано, а полученные средства перечислены кредиторам.

В силу абз.4 пункта 2.1 статьи 138 Закона о банкротстве, не удовлетворенные за счет стоимости предмета залога требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества, удовлетворяются в составе третьей очереди кредиторов.

Следовательно, залог был прекращен в связи с отсутствием залогового имущества, подлежащего реализации, но не по причине погашения залоговых требований.

Кроме того, по условиям договоров ипотеки залог имущества обеспечивает исполнение обязательства заемщика по кредитным договорам в полном объеме.

Следовательно, за счет имущества ООО "Авенсис", которое находилось в залоге, погашались обязательства ООО "Авенсис" по однородным кредитным обязательствам. За счет имущества Тайвер Л.И. погашаются ее обязательства, которые вытекают из договоров ипотеки, которая может быть прекращена в том случае, если обязательства, обеспеченные договорами ипотеки, будут погашены.

Таким образом, наличие или отсутствие залога имущества заемщиков, иных поручителей и залогодателей не освобождает Тайвер Л.И. от исполнения обязательств по договорам ипотеки.

Иные доводы и аргументы заявителей жалоб, в том числе со ссылкой на представленные документы, проверены судом апелляционной инстанции, признаются несостоятельными и не подлежащими удовлетворению, поскольку не опровергают выводов суда первой инстанции, основанных, в том числе на вступивших в законную силу судебных актах.

В ходе проверки законности и обоснованности принятого по делу решения коллегия судей не установила каких-либо нарушений со стороны суда первой инстанции и полностью согласилась с оценкой представленных в дело документов.

Доказательства и доводы, согласно которым у суда апелляционной инстанции возникли бы основания для переоценки выводов суда первой инстанции, в материалах дела отсутствуют и заявителями жалоб не представлено и не приведено.

Судебный акт первой инстанции принят при полном выяснении обстоятельств, имеющих значение для дела, нормы процессуального и материального права применены судом верно, с учетом конкретных обстоятельств дела, содержащиеся в нем выводы не противоречат установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся доказательствам, судом первой инстанции не нарушено единообразие в толковании и применении норм права.

Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах оснований для отмены судебного акта и удовлетворения апелляционных жалоб не имеется.

Руководствуясь статьями 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд

постановил:

определение Арбитражного суда Нижегородской области от 17.10.2019 по делу N А43-4094/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу Тайвер Ларисы Иогановны - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в месячный срок со дня его принятия через Арбитражный суд Нижегородской области.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Российской Федерации в порядке, предусмотренном статьями 291.1 - 291.15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при условии, что оно обжаловалось в Арбитражный суд Волго-Вятского округа.

Председательствующий судья

Е.Н. Беляков

Судьи

Ю.В. Протасов Е.А. Рубис