Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 декабря 2019 г. N 17АП-17014/19

г. Пермь

20 декабря 2019 г.

Дело N А71-14083/2019

Резолютивная часть постановления объявлена 16 декабря 2019 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 20 декабря 2019 года.

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Варакса Н. В.

судей Грибиниченко О.Г., Трефиловой Е.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Шадриной Ю.В.,

при неявке лиц, участвующих в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещенных надлежащим образом в порядке ст.ст. 121, 123 АПК РФ, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,

рассмотрел в судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания"

на решение Арбитражного суда Удмуртской Республики

от 18 октября 2019 года по делу N А71-14083/2019

по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике (ИНН 1835062680, ОГРН 1041805001391)

к обществу с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" (ИНН 7727551797, ОГРН 1057748047675)

потерпевшая: Жидких Татьяна Евгеньевна,

о привлечении к административной ответственности,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике (далее административный орган) обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" (далее ООО "НСВ") к административной ответственности, предусмотренной ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 18.10.2019 заявленные требования удовлетворены, ООО "НСВ" привлечено к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 55 000 рублей.

Не согласившись с указанным судебным актом, ООО "НСВ" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований. В апелляционной жалобе приводит доводы о том, что проверка проведена с грубыми нарушениями Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", поскольку не выносилось приказа либо распоряжения о проведении проверки; кроме того, считает, что решение суда первой инстанции не содержит фактически установленные обстоятельства дела.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике и третье лицо Жидких Татьяна Евгеньевна отзывы на апелляционную жалобу не представили.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном ст.ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Из материалов дела следует, что в связи с поступлением обращения гр.Жидких Т.Е. о неправомерных действиях ООО "НСВ", связанных с возвратом просроченной задолженности Кузьминых О.И., Управлением Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике вынесено определение от 19.06.2019 N 21/19/18000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

В целях установления лиц, осуществлявших взаимодействие по номеру телефона гр.Жидких Т.Е., Управлением Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике в адрес ПАО "Мегафон" направлено определение от 19.06.2019 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, о представлении сведений о владельцах абонентских номеров, с которых осуществлялось взаимодействие с гр.Жидких Т.Е. ПАО "Мегафон" письмами от 17.07.2019, от 12.07.2019 сообщило о том, что номера 9218605872, 9213096039, 9218715952, 79384401933, 79384401934 принадлежат ООО "НСВ".

Управлением Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике в адрес ООО "НСВ" направлено определение от 29.07.2019 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

ООО "НСВ" письмом от 01.08.2019 N 5141 сообщило, что Жидких Т.Е. в составе должников, находящихся в работе, не числится. Номер телефона Жидких Т.Е. был передан в работу кредитором в качестве дополнительного стационарного номера телефона, указанного гр. Кузьминой О.И. ООО "НСВ" осуществляло действия, направленные на взыскание с гр. Кузьминых О.И. задолженности по кредитному договору 8365/МК с ООО МКК "Форвард", основанием для осуществления указанных действий является договор об оказании услуг от 07.03.2019 N КЛ-03-2109, заключенный между ООО МКК "Форвард" и ООО "НСВ". Право требования задолженности указанного должника обществом не приобреталось. ООО "НСВ" действует в качестве представителя микрофинансовой организации. В ходе осуществления деятельности по взысканию задолженности с гр.Кузьминых О.И. были направлены IVR сообщения автоинформатора (15.04.2019 15:04:19, 16.04.19 08:56:45, 16.04.2019 09:43:13, 17.04.2019 08:22:26, 18.04.2019 12:43:31, 06.05.2019 13:10:14), были попытки соединения, однако подключался автоответчик (03.05.2019, 19.04.2019, 18.04.2019). Все указанные в запросе абонентские телефонные номера, кроме 89265775083, 89604498035 принадлежат ООО "НСВ". 30.07.2019 по полученной из управления информации абонентский номер Жидких Т.Е. исключен из информационной системы, о чем составлен от 30.07.2019 акт N 50953774.

Управлением Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике в адрес ООО МКК "Форвард" направлено определение от 05.08.2019 об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

ООО МКК "Форвард" письмом от 07.08.2019 N 208 сообщило, что 12.10.2017 между ООО МКК "Форвард" и Кузьминых О.И. был заключен договор потребительского займа N 8365/МКК. В период с 12.04.2019 по настоящее время действия по возврату задолженности осуществляются ООО "НСВ" в соответствии с агентским договором от 27.03.2019 N КЛ03/2019. При заключении договора займа заемщиком предоставлены контактные телефоны, указанные в анкете заемщика (указаны три номера). Согласие заемщика на осуществление обществом или любым лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с любыми третьими лицами, содержится в документе от 12.01.2017 - Согласие заемщика. Данное согласие должника не отозвано.

Административным органом в ходе административного расследования установлено, что 12.10.2017 между Кузьминых О.И. (заемщиком) и ООО МКК "Форвард" (кредитором) заключен договор потребительского займа (индивидуальные условия) от 12.10.2017, обязательства по которому заемщиком не исполнены. При заключении договора займа заемщиком Кузьминых О.И. указаны контактные номера телефонов, среди которых номер телефона, принадлежащий Жидких Т.Е., не указан.

ООО "НСВ" в период с 15.04.2019 по 18.04.2019 осуществлены действия, направленные на возврат просроченной задолженности Кузьминых О.И. посредством осуществления телефонных звонков на номер телефона Жидких Т.Е. без соответствующего согласия должника, что является нарушением п. 1 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ). Кроме того, ООО "НСВ" осуществляло взаимодействие с Жидких Т.Е. с превышением частоты направленных голосовых сообщений общим числом более четырех раз в неделю: 15.04.2019 в 16-04, 16.04.2019 в 09-57, 16.04.2019 в 10-43, 17.04.2019 в 09:22, 18.04.2019 в 13:43, что является нарушением подп."б" п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона N230-ФЗ.

В связи с чем Управлением Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике в отношении ООО "НСВ" составлен протокол от 15.08.2019 N 56/19/18000-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ Управление Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО "НСВ" к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, пришел к выводу о наличии состава административного правонарушения.

Исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, рассмотрев доводы, изложенные в апелляционной жалобе, суд апелляционной инстанции полагает, что оснований для отмены решения суда первой инстанции не имеется.

В ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное ч.1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Согласно ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В ч. 9 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ указано, предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в п. 1 ч. 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (ч. 6 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ).

В п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

ООО "НСВ" внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (свидетельство N 000004).

Имеющимися в материалах дела доказательствами, подтверждается факт нарушения ООО "НСВ" вышеуказанных норм, выразившееся в том, что в период с 15.04.2019 по 18.04.2019 при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Кузьминых О.И., ООО "НСВ" взаимодействовало по телефону с Жидких Т.Е. без соответствующего письменного согласия должника, что является нарушением п. 1 ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ, а также с превышением установленной частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю: 15.04.2019 в 16-04, 16.04.2019 в 09-57, 16.04.2019 в 10-43, 17.04.2019 в 09:22, 18.04.2019 в 13:43, что является нарушением подп. "б" п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, подтверждающих, что ООО "НСВ" были предприняты все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства, в материалах дела не имеется.

Таким образом, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии состава административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Доводы НАО "НСВ" о том, что решение суда первой инстанции не содержит фактически установленные обстоятельства дела, судом апелляционной инстанции отклоняются, поскольку опровергаются содержанием обжалуемого судебного акта суда первой инстанции.

Доводы ООО "НСВ" о том, что внеплановая проверка проведена с грубыми нарушениями Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", судом апелляционной инстанции отклоняются исходя из следующего.

В п. 3 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" указано, что положения настоящего Федерального закона, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются, в том числе, при проведении административного расследования.

Согласно п. 4 ч. 4 ст. 28.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении считается возбужденным с момента вынесения определения о возбуждении дела об административном правонарушении при необходимости проведения административного расследования, предусмотренного ст. 28.7 настоящего Кодекса.

Как указано судом выше и подтверждается представленными в материалы дела документами, в связи с поступлением обращения гр. Жидких Т.Е. Управлением федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике вынесено определение от 19.06.2019 N 21/19/18000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

В данном случае непосредственное обнаружение должностным лицом достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения, повлекло осуществление всех последующих процессуальных действий в ходе производства по делу об административном правонарушении в порядке, установленном КоАП РФ; в рассматриваемом случае проверка в порядке Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля" не проводилась.

Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности не допущено. О времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 15.08.2019 ООО "НСВ" извещено надлежащим образом путем направления по юридическому адресу уведомления от 05.08.2019 заказным письмом, которое получено адресатом 13.08.2019.

Решение суда первой инстанции о привлечении ООО "НСВ" к административной ответственности принято с соблюдением предусмотренного ст.4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной ответственности.

Судом первой инстанции назначено ООО "НСВ" наказание в пределах санкции ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. При этом правовых оснований для назначения наказания ниже низшего предела санкции в порядке ч. 3.2. ст. 4.1 КоАП РФ, а также для замены штрафа на предупреждение в порядке ст. 4.1.1 КоАП РФ не имеется, поскольку информация о ООО "НСВ" в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства отсутствует; доказательств, свидетельствующих о том, что ООО "НСВ" является субъектом малого или среднего предпринимательства, в материалы дела не представлено. Кроме того, согласно сведениям с официального сайта "Картотека арбитражных дел" ООО "НСВ" привлекается к административной ответственности не впервые.

С учетом конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности правонарушения, суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что основания для признания правонарушения малозначительным и для применения ст. 2.9 КоАП РФ, отсутствуют.

Нарушений норм материального и процессуального права, являющихся в силу ст. 270 АПК РФ, основанием для отмены судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст.ст. 176, 258, 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Удмуртской Республики от 18 октября 2019 года по делу N А71-14083/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Национальная служба взыскания" - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, через Арбитражный суд Удмуртской Республики.

Председательствующий

Н.В. Варакса

Судьи

О.Г. Грибиниченко Е.М. Трефилова