Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 апреля 2024 г. N 09АП-14351/24 по делу N А40-248035/2023

г. Москва

08 апреля 2024 г.

Дело N А40-248035/23

Резолютивная часть постановления объявлена 03 апреля 2024 года.

Постановление изготовлено в полном объеме 08 апреля 2024 года.

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Сергеевой А.С.,

судей: Сазоновой Е.А., Петровой О.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Рябкиным Д.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы

ООО "Ю Би Си Кул-Б" в лице конкурсного управляющего К.И. Концевой,

ООО "Торговый дом "Холодильное оборудование"

на решение Арбитражного суда г.Москвы от 31.01.2024 по делу N А40-248035/23

по иску АО "Райффайзенбанк" (ИНН 7744000302)

к 1.ООО "Ю Би Си Кул-М" (ИНН 7733562540)

2.ООО "Торговый дом "Холодильное оборудование" (ИНН 3120100796)

третье лицо: ООО "Ю Би Си Кул-Б"

о взыскании денежных средств,

при участии в судебном заседании представителей :

от истца: Коньков К.А. по доверенности от 23.10.2023.

от ответчиков: не явился, извещен;

от третьего лица: не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество "Райффайзенбанк" обратилась в Арбитражный суд города Москвы с иском к ответчикам обществу с ограниченной ответственностью "Ю БИ СИ КУЛ-М" и обществу с ограниченной ответственностью "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ХОЛОДИЛЬНОЕ ОБОРУДОВАНИЕ" о солидарном взыскании 522 286 471 руб. 80 коп. задолженности по кредитному соглашению N 7108-CNT от 05.12.2018.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.01.2024 по делу N А40-248035/23 исковые требования удовлетворены.

Не согласившись с принятым по делу решением, ООО "Ю Би Си Кул-Б" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просило решение отменить и направить дело на новое рассмотрение, ссылаясь на то, что объем ответственности должника не установлен, в отношении установления размера ответственности имеется судебный спор.

С апелляционной жалобой также обратилось ООО "Торговый дом "Холодильное оборудование", которое, в свою очередь, просило решение отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на отсутствие в деле достоверных доказательств выдачи кредитных денежных средств - платежных поручений.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Дело рассмотрено судом в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителей ответчиков и третьего лица, извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель истца возражал против доводов апелляционных жалоб, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, а апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Девятый арбитражный апелляционный суд, исследовав имеющиеся в деле доказательства, проверив все доводы апелляционных жалоб, проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном ст. ст. 266, 268 АПК РФ, не находит оснований для отмены или изменения судебного акта ввиду следующего.

Как следует из материалов дела, между АО "Райффайзенбанк" (далее - Истец, Кредитор, Банк) и ООО "Ю БИ СИ КУЛ-Б" (далее - Третье лицо, Должник, Заемщик) заключено Кредитное соглашение N 7108-CNT от 05.12.2018 года (с учетом Изменений N 1 от 12.03.2021 г., Изменений N 2 от 30.12.2021 г., Изменения N 33 от 27.09.2022 г.) об условиях и порядке открытия кредитной линии с лимитом задолженности (далее - Кредитное соглашение, Соглашение).

В соответствии с п. 1.1 Соглашения Банк вправе предоставить Заемщику денежные в рамках Кредитной Линии в размере и на условиях Соглашения, а Заемщик обязуется возвращать полученные денежные средства и уплатить проценты за их использование и другие платежи Банку в размере, в срок и в порядке, согласно положениям Соглашения.

Как указано в п. 1.2 Соглашения Кредитная линия означает общую максимальную сумму Кредитов, предоставляемых Заемщику Банком по Соглашению. В период действия Соглашения размер единовременной задолженности не может превышать 26 000 000 Евро или эквивалента этой суммы в рублях. Стороны установили, что обязательства Заемщика по возврату Кредитов, предоставленных в рамках кредитной линии, должны быть полностью исполнены до 29.12.2023 включительно - дата погашения (п. 1.3 Соглашения в редакции Изменения N 3 от 27.09.2022).

Срок предоставления Кредитов в соответствии с п. 1.4 (в редакции Изменения N 3) Соглашения составляет с даты вступления в силу Изменения N 3 до 30.06.2023, при этом размер каждого кредита не может превышать 50 000 Евро или эквивалента этой суммы в рублях, а количество одновременно действующих кредитов не может превышать 40.

При этом в Изменении N 3 от 27.09.2022 к Кредитному соглашению, Стороны установили, что согласно п. 1.2 размер единовременной задолженности не может превышать 12 000 000 Евро или эквивалента этой суммы в рублях.

В соответствии с п. 2.1 Соглашения выдача Кредита осуществляется в течение Периода Доступности путем зачисления денежных средств в российский рублях на Банковский счет Заемщика в российских рублях N 40702810500001421653, и в Евро на Банковский счет Заемщика в Евро N 40702978400001421653.

П. 3.1 Соглашения установлено, что проценты за пользование Кредитами начисляются Банком на остаток задолженности по основной сумме всех Кредитов на начало каждого дня, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита, заканчивая датой фактического возврата Кредита и рассчитывается в соответствии с действительным числом дней в году - 365 или 366 соответственно. Период начисления процентов означает период в один месяц п. 3.2 Соглашения. Первый период начисления процентов начинается в Дату предоставления первого Кредита, каждый последующий Период начисления процентов начинается в дату окончания предыдущего периода п. 3.3 Соглашения.

В соответствии с пунктами 3.5 Кредитного соглашения (в редакции Изменения N 3) процентная ставка, применяемая в отношении каждого Периода Начисления Процентов, определяется в следующем порядке: 3.5.1. - по Кредитам, выданным до даты вступления в силу Изменения N 3 (не включительно), составляет сумму: а) внутренней процентной ставки Банка, устанавливаемой по единоличному решению Банка в каждую Дату Предоставления Кредита, на период, начинающийся в Дату Предоставления Кредита, и заканчивающийся в Дату Возврата соответствующего Кредита, при этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с внутренней процентной ставкой, и б) 2% (Двух процентов) годовых (проценты рассчитываются в соответствии с действительным шелом дней в году - 365 или 366, соответственно).

Величина внутренней процентной ставки Банка не должна превышать сумму величины шестимесячной ставки МОСПРАЙМ для Кредитов в российских рублях, если она котируется в Дату Предоставления Кредита, и 10% (Десяти процентов) годовых.

Шестимесячная ставка МОСПРАЙМ для кредитов в российских рублях является независимой индикативной ставкой, рассчитывается Саморегулируемой организацией Национальная Финансовая Ассоциация на основе ставок предоставления рублевых кредитов (депозитов) на срок в 6 (Шесть) месяцев, объявляемых ведущими участниками российского денежного рынка первоклассным финансовым организациям, и публикуется в Интернете на странице http://mosprime.com/ в/или около 12:30 по московскому времени в каждую Дату Предоставления Кредита. - по Кредитам, выдаваемым с даты вступления в силу Изменения N 3, равна внутренней процентной ставке Банка, устанавливаемой по единоличному решению Банка в каждую Дату Предоставления Кредита, на период, начинающийся в Дату Предоставления Кредита, и заканчивающийся в Дату Возврата соответствующего Кредита, при этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с внутренней процентной ставкой.

Величина внутренней процентной ставки Банка по Кредитам, выдаваемым с даты вступления в силу Изменения N 3, не должна превышать сумму величины шестимесячной ставки МОСПРАЙМ для Кредитов в российских рублях, если она котируется в каждую Дату Предоставления Кредита, и 15% (Пятнадцати процентов) годовых.

Шестимесячная ставка МОСПРАЙМ для кредитов в российских рублях является независимой индикативной ставкой, рассчитывается Саморегулируемой организацией Национальная Финансовая Ассоциация на основе ставок предоставления рублевых кредитов (депозитов) на срок в 6 (Шесть) месяцев, объявляемых ведущими участниками российского денежного рынка первоклассным финансовым организациям, и публикуется в Интернете на странице http://mosprime.com/ в/или около 12:30 по московскому времени в каждую Дату Предоставления Кредита."

5.2. составляет сумму: а) ключевой ставки Банка России (это ключевая ставка Банка России, установленная Банком России на каждый соответствующий день Периода Начисления Процентов) и б) Индивидуальной процентной ставки.

Индивидуальная процентная ставка устанавливается в процентах годовых (проценты учитываются в соответствии с действительным числом дней в году - 365 или 366, соответственно) по единоличному решению Банка в Дату Предоставления каждого Кредита на весь Срок Кредита, при этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с установленной Индивидуальной процентной ставкой.

Величина Индивидуальной процентной ставки по Кредитам, выданным до даты вступления в силу Изменения N 3 (не включительно) не должна превышать 5 % (Пять процентов) годовых.

Величина Индивидуальной процентной ставки по Кредитам, выдаваемым с даты вступления в силу Изменения N 3 не должна превышать 10 % (Десять процентов) годовых.

В случае если ключевая ставка Банка России не установлена в Дату Предоставления Кредита или в любую дату любого Периода Начисления Процентов, а также в случае, если Банк России прекращает операции рефинансирования с привязкой к ключевой ставке Банка России, применяется внутренняя ставка Банка, устанавливаемая по единоличному решению Банка, в соответствующую дату, на срок, равный Периоду Начисления Процентов. При этом установленная внутренняя ставка Банка действует до последней даты соответствующего периода Начисления Процентов. При этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с внутренней процентной ставкой, устанавливаемой Банком.

Выбор одного из вариантов расчета процентной ставки определяется Заемщиком самостоятельно путем указания в направляемом Банку Заявлении.

Для Кредитов в Евро: 3.5.3 Процентная ставка, применяемая в отношении каждого Периода Начисления Процентов составляет сумму: а) внутренней процентной ставки Банка, устанавливаемой по единоличному решению Банка в каждую Дату Предоставления Кредита, на период, начинающийся в Дату Предоставления Кредита, и заканчивающийся в Дату Возврата соответствующего Кредита, при этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с внутренней процентной ставкой, и б) 2% (Двух процентов) годовых (проценты рассчитываются в соответствии с действительным числом дней в году - 365 или 366, соответственно).

Величина внутренней процентной ставки Банка по Кредитам, выданным до даты вступления в силу Изменения N 2 к Соглашению (не включительно), не должна превышать сумму величины ставки ЛИБОР в Евро на срок в 12 (Двенадцать) месяцев, если она котируется в Дату Предоставления Кредита, и 10% (Десяти процентов) годовых.

Для целей Соглашения величина двенадцатимесячного ЛИБОР определяется как Лондонская межбанковская ставка предложения депозитов в процентах годовых для депозитов в Евро на срок в 12 (Двенадцать) месяцев, котируемая на странице "Libor 01" по данным "Рейтер" на лондонском межбанковском рынке евровалют в/или около 11 часов утра по лондонскому времени в Дату Предоставления каждого Кредита. При этом, если такая ставка в указанные даты составит меньше нуля, величина двенадцатимесячного ЛИБОР будет считаться равной нулю.

Величина внутренней процентной ставки Банка по Кредитам, выдаваемым с даты вступления в силу Изменения N 2 к Соглашению (включительно), не должна превышать сумму величины Ставки ЕСТР (ESTR или _STR), если она определена в День Ставки, и 10% (Десяти процентов) годовых. Если Ставка ЕСТР (ESTR или _STR) не определена в День Ставки, используется соответствующее значение Ставки ЕСТР (ESTR или _STR) Рабочего Дня, непосредственно предшествующего Дню Ставки.

Для целей Соглашения "День Ставки" означает Рабочий День, непосредственно предшествующий Рабочему Дню непосредственно предшествующему Дате Предоставления Кредита.

При этом, если такая ставка в указанные даты составит меньше нуля, величина Ставки ЕСТР (ESTR или _STR), будет считаться равной нулю.

Для целей Соглашения "Ставка ЕСТР (ESTR или _STR)" означает выраженную в процентах годовых краткосрочную ставку (Euro short-term rate) в ЕВРО, определенную на соответствующий день и опубликованную администратором ставки - Европейским центральным банком (или иной возможной организацией, которая осуществляет администрирование Ставки ЕСТР (ESTR или _STR), в Интернете на сайте Европейского центрального банка (https://www.ecb.europa.eu) (или иной возможной организации, которая осуществляет администрирование Ставки ЕСТР (ESTR или _STR)) в/или около 8 часов утра по центральноевропейскому времени.

В случае публичного заявления или информации, опубликованной администратором Ставки ЕСТР (ESTR или _STR) - Европейским центральным банком (или иной возможной организацией, которая осуществляет администрирование Ставки ЕСТР (ESTR или _STR) или от его имени с объявлением о том, что такой администратор прекратил или прекратит устанавливать и публиковать ставку ЕСТР (ESTR или _STR) на постоянной основе, и/или в случае возникновения обстоятельств, свидетельствующих об утрате либо о возможности утраты репрезентативности Ставки ЕСТР (ESTR или _STR), Банк вправе для целей Соглашения по единоличному решению определить новую ставку (в процентах годовых) для замены Ставки СТР (ESTR или _STR) из нижеуказанных ставок, применяемых по выбору Банком (при этом Заемщик выражает свое безусловное согласие с установленной новой ставкой для определения максимальной величины внутренней процентной ставки Банка):

1) Ставка, рекомендуемая Европейским центральным банком - означает ставку (включая любые спреды или корректировки для учета любых различий в срочности или методике расчета по сравнению со Ставкой ЕСТР (ESTR или _STR)), рекомендованную в качестве замены Ставки ЕСТР (ESTR или _STR) Европейским центральным банком (или иной возможной организацией, которая осуществляет администрирование Ставки ЕСТР (ESTR или _STR)) и / или комитетом, официально одобренным или созванным Европейским центральным банком (или иной возможной организацией, которая осуществляет администрирование Ставки ЕСТР (ЕSTR или _STR));

2) Ставка по депозитам Европейской системы центральных банков (Евросистемы) -означает ставку по депозитам "овернайт" которую коммерческие банки платят за размещение краткосрочных (овернайт) депозитов в национальных центробанках Евросистемы, и которая определяется Европейским центральным банком и публикуется на сайте Европейского митрального банка, включая любые спреды или корректировки для учета любых различий в срочности ставки или методике расчета по сравнению со Ставкой ЕСТР (ESTR или _STR).

О замене Ставки ЕСТР (ESTR или _STR) и об установленной Банком дате начала применения новой ставки для определения максимальной величины внутренней процентной ставки Банка по Соглашению Банк уведомляет Заемщика путем направления уведомления по системе Банк-Клиент или заказным письмом с уведомлением о вручении по адресам Заемщика, указанным в пункте 11.3 Соглашения.

В соответствии с п. 3.6 Соглашения в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств (Нарушение) предусмотренных пунктами., 9.3.12. -9.3.41., Соглашения, Банк вправе в одностороннем порядке увеличить размер процентной ставки, применяемой в соответствии с пунктом 3.5 Соглашения на 2% годовых за каждое нарушение (в редакции Изменения N 3).

Обязательства Банка по Кредитному соглашению были выполнены надлежащим образом, счет Заемщика в российских рублях N 40702810500001421653 выданы все запрошенные кредиты, однако часть из них не возвращены по состоянию на 26.10.2023.

Так, не возвращены в полном объеме следующие суммы кредитов, выданных в российских рублях в размере: 162 997 335 рублей от 29.09.2022 г.; 108 219 100 рублей от 05.10.2022 г.; 57 460 000 рублей от 11.10.2022 г.; 79 700 000 рублей от 10.10.2022 г.; 28 569 300 рублей от 12.10.2022 г.; 83 140 000 рублей от 18.10.2022 г.; 35 000 000 рублей от 19.10.2022 г.

Факт выдачи вышеуказанных кредитов подтверждается выпиской по счету Заемщика в российских рублях N 40702810500001421653, а также копиями заявок на предоставление Кредитов.

В целях обеспечения исполнения обязательств Заемщика по Соглашению Банк заключил с ООО "Ю Би Си Кул-М" Договор поручительства N 7108/S1 от 05.12.2018 г. (с учетом Изменений N 1 - 3) и ООО "ТД "Холодильное оборудование" Договор поручительства N 7108/S2 от 05.12.2018 г. (с учетом Изменений N1 - 3).

В соответствии с п. 1 Договора поручительства Поручитель несет солидарную с Заемщиком ответственность перед Банком за своевременное и надлежащее исполнение всех обязательств Заемщика по Кредитному Соглашению, в частности, обязательств по возврату основной суммы Кредита/Кредитов по уплате процентов за пользование Кредита/Кредитов, по уплате комиссионных вознаграждений, по уплате неустоек, возмещению расходов и других убытков Банка, причитающихся по Кредитному Соглашению, в установленный срок, по требованию и в иных случаях, когда эти суммы подлежат уплате.

Банк направил Ответчику требования об исполнении обязательств по Кредитному Соглашению, которые не исполнены.

Задолженность ООО "Ю БИ СИ КУЛ-М", ООО "ТОРГОВЫЙ ДОМ "ХОЛОДИЛЬНОЕ ОБОРУДОВАНИЕ", ООО "Ю БИ СИ КУЛ-Б" по Кредитному Соглашению N 7108-CNT от 05.12.2018 перед Банком по состоянию на 21.09.2023 составляет 522 286 471 руб. 80 коп., из которых: - 466 574 509,64 руб. - основной долг, - 2 732 093,42 руб. - сумма процентов, - 52 511 878,19 руб. - неустойка за просрочку возврата кредита, - 467 990,57 руб. - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом. В связи с ненадлежащим исполнением Ответчиками своих обязательств по договору, Истец обратился в суд с настоящим заявлением.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Как следует из пункта 2 статьи 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено статьями 819 - 821 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора.

Статья 809 ГК РФ предусматривает, что заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (если иное не предусмотрено законом или договором займа).

В силу п. 1, 3 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата (ч. 2 ст. 811, ст. 821.1 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

Учитывая, что доказательств оплаты задолженности ответчиками не представлено, суд первой инстанции обоснованно удовлетворил требования истца о взыскании суммы основного долга, а также начисленных процентов.

По условиям ст. 8.2 Кредитных соглашений, в случае несвоевременного возврата Заёмщиком суммы задолженности по кредиту, несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом, а также несвоевременной уплаты Банку какой-либо иной суммы, причитающейся Банку по Кредитному соглашению, Заёмщик должен выплатить пеню в размере 0,1% от просроченных сумм за каждый день просрочки.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика по уплате неустойки составляет 52 979 868 руб. 76 коп. за просрочку возврата кредита, 467 990,57 руб. - неустойка за просрочку оплаты процентов за пользование кредитом. Представленный истцом расчет неустойки судом проверен, арифметически и методологически выполнен верно, в связи с чем подлежит удовлетворению в полном объеме.

Вопреки доводам апелляционных жалоб, факт выдачи вышеуказанных кредитов подтверждается выпиской по счету Заемщика, а также копиями заявок на предоставление Кредитов.

Вопреки доводам апелляционной жалобы ООО "Торговый дом "Холодильное оборудование", суд первой инстанции, руководствуясь принципом состязательности, по правилам статьи 71 АПК РФ оценил все доказательства, представленные участниками процесса, и разрешил все заявленные ходатайства. Согласно части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Доводы ООО "Ю Би Си Кул-Б" также не влияют на выводы суда, так как имеющие значение для дела обстоятельства подтверждены допустимыми, относимыми, достоверными, достаточными доказательствами. Учитывая предмет и основания заявленных требований по делу N А83-19140/23 и по настоящему делу, апелляционный суд приходит к выводу о том, что разрешение указанного дела не препятствует рассмотрению спора по настоящему делу по существу.

Несогласие заявителей апелляционных жалоб с выводами суда, иная оценка ими фактических обстоятельств дела и иное толкование положений закона не означают допущенной судом при рассмотрении дела ошибки и не подтверждают нарушений судом норм права, в связи с чем не имеется оснований для отмены судебного акта.

Арбитражным судом первой инстанции обстоятельства спора в данном конкретном случае исследованы всесторонне и полно, нормы материального и процессуального права применены правильно, выводы соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Расходы по уплате государственных пошлин за подачу апелляционных жалоб распределяются в соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 31.01.2024 по делу N А40-248035/23 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья

А.С. Сергеева

Судьи

Е.А. Сазонова О.О. Петрова