Постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11 февраля 2020 г. N 11АП-20739/19

г. Самара

11 февраля 2020 г.

Дело N А65-8225/2019

Резолютивная часть постановления оглашена 04 февраля 2020 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 11 февраля 2020 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Мальцева Н.А.,

судей Селиверстовой Н.А., Серовой Е.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Клименковой Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании 04 февраля 2020 года в помещении суда, в зале N 2,

апелляционные жалобы публичного акционерного общества "Росбанк", акционерного общества Банк "Северный морской путь" на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 ноября 2019 года (судья Сафиуллин М.И.), вынесенное по заявлению "Газпромбанк" (акционерное общество) о включении требования в реестр требований кредиторов в рамках дела N А65-8225/2019 о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Таткабель", ИНН 1624011485,

с участием в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: общества с ограниченной ответственностью "ИДЕА Групп", общества с ограниченной ответственностью "ХК ИНВЭНТ", акционерного общества "Экспериментальный научно-проектный институт", общества с ограниченной ответственностью "ИНВЭНТ-ЭЛЕКТРО", общества с ограниченной ответственностью "Предприятие производственно-технической комплектации", общества с ограниченной ответственностью "ТАТТЕПЛОИЗОЛЯЦИЯ", временного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Таттеплоизоляция", общества с ограниченной ответственностью "Инвэнт", временного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Инвэнт",

с участием:

от АО "Газпромбанк" - Дмитриев Г.В., по доверенности от 19.03.2019,

от ООО "Таткабель" - Хайруллин Р.Р., по доверенности от 08.11.2019,

от временного управляющего должника - Приставко А.С., по доверенности от 27.12.2019,

от ПАО РОСБАНК - Андреева Ю.Н. по доверенности от 15.03.2019,

установил:

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.03.2019 заявление общества с ограниченной ответственностью "РосскатЦентр" о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью "Таткабель" принято к производству.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.07.2019 в отношении общества с ограниченной ответственностью "Таткабель" введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден Черный Михаил Васильевич, член Ассоциации "Межрегиональная саморегулируемая организация арбитражных управляющих".

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.10.2019 временным управляющим должника утвержден Старыстоянц Руслан Авдеевич, член Ассоциации "Межрегиональная саморегулируемая организация арбитражных управляющих".

В Арбитражнгый суд Республики Татарстан обратилось "ГАЗПРОМБАНК" (Акционерное Общество) с заявлением о включении требования в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Таткабель".

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.11.2019 включено требование "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью "Таткабель" в третьею очередь в размере 2 662 860 277,56 рублей долга, 218 134 476,38 рублей процентов за пользование кредитом, как обеспеченные залогом следующего имущества должника:

- по договору об ипотеке (залоге недвижимого имущества) N 4714-023/З-5 от 12.05.2014:

Кабельный завод на промплощадке ООО "ЭнергоИнвест", количество этажей - 5, назначение: нежилое, общей площадью 26 411,1 кв.м., инв. N 258/1, кадастровый номер 16:24:150105:22, адрес объекта: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище;

Испытательная станция, количество этажей - 1, назначение: нежилое, общей площадью 1 340,7 кв.м., кадастровый номер 16:24:150105:72, адрес объекта: Республика Татарстан, р-н Лаишевский муниципальный район, с/п Столбищеское, с. Столбище;

Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную базу, общая площадь 33 424 кв.м., кадастровый номер 16:24:150105:10, расположенный по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище;

Земельный участок, площадью 7 094 кв.м., кадастровый номер 16:24:150105:71, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную базу, расположенный по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище;

по договору залога имущества N 4714-023/З-1 от 24.04.2014, имущества, указанного в Приложении N44 к настоящему Заявлению;

по договору залога имущества N 4714-023/З-11 от 31.08.2018, имущества, указанного в Приложении N45 к настоящему Заявлению;

по договору залога товаров в обороте N 4714-023/З-16 от 31.08.2018, имущества, указанного в Приложении N46 к настоящему Заявлению;

по договору залога имущественных прав (прав требования) 4714-23/К/ДЗИП-06 от 28.12.2018, с учетом дополнительного соглашения N 1 от 28.12.2018 - все принадлежащие должнику (а также те, которые возникнут в будущем) имущественные права (права требования денежных средств) по следующим договорам:

договору уступки прав требования (цессии) N 484-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с ООО "ИДЕА Групп" ОГРН 5137746133234, ИНН 7710952568, КПП 771001001;

договору поставки N 839-ТК/Зак от 07.12.2016, заключенному Залогодателем с ООО "ИДЕА Групп" ОГРН 5137746133234, ИНН 7710952568, КПП 771001001;

договору уступки прав требования (цессии) N 485-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с ООО "ХК ИНВЭНТ" ОГРН 1070265000046, ИНН 0265029365, КПП 162401001;

договору купли-продажи векселей N 15-ТК/ЦБ от 17.01.2018, заключенному Залогодателем с ООО "ХК ИНВЭНТ" ОГРН 1070265000046, ИНН 0265029365, КПП 162401001;

договору поставки N 12-ТК/Зак от 13.01.2017, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ" ОГРН 1057749008668, ИНН 7710607201, КПП 770301001;

договору уступки прав требования (цессии) N 2018/9-Ц-1 от 18.09.2018, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ" ОГРН 1057749008668, ИНН 7710607201, КПП 770301001;

договору уступки прав требования (цессии) N 483-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ" ОГРН 1057749008668, ИНН 7710607201, КПП 770301001.

Не согласившись с принятым судебным актом, ПАО "Росбанк" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и разрешить вопрос по существу.

АО "СМП Банк" также обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 22.11.2019, в которой просит его отменить, в удовлетворении заявления отказать.

В обоснование апелляционных жалоб заявители ссылаются на наличие аффилированности "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) по отношению к ООО "Таткабель", отсутствие заложенного имущества в натуре.

Определениями Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.12.2019 и 13.12.2019 апелляционные жалобы оставлены без движения, определениями суда от 26.12.2019 и 09.01.2020 апелляционные жалобы приняты к производству с назначением судебного заседания на 04.02.2020.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.

В судебном заседании представитель ПАО РОСБАНК поддержала апелляционную жалобы, просила ее удовлетворить, определение суда первой инстанции - отменить. От ПАО Росбанк поступили дополнения к апелляционной жалобе.

Представители АО "Газпромбанк" и ООО "Таткабель" возражали относительно удовлетворения апелляционных жалоб по доводам, изложенным в отзывах, просили определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Представитель временного управляющего должника также возражал относительно удовлетворения апелляционных жалоб, просил определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Иные лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом путем направления почтовых извещений и размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ, в связи с чем суд вправе рассмотреть апелляционные жалобы в их отсутствие согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Законность и обоснованность судебного акта проверены судом апелляционной инстанции в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Выслушав представителей ПАО РОСБАНК, АО "Газпромбанк", ООО "Таткабель", временного управляющего должника, исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не усматривает оснований для отмены определения суда первой инстанции, исходя из следующего.

В силу ст. 32 Федерального закона 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с порядком, определенном статьи 71 и 100 Закона о банкротстве, в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника.

Согласно разъяснениям Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, данным в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" (далее - Постановление Пленума N 35), в силу пунктов 3- 5 статьи 71, пунктов 3-5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

По смыслу названных норм арбитражный суд проверяет обоснованность предъявленных к должнику требований и выясняет наличие оснований для их включения в реестр требований кредиторов, исходя из подтверждающих документов.

При рассмотрении обоснованности требования кредитора подлежат проверке доказательства возникновения задолженности в соответствии с материально-правовыми нормами, которые регулируют обязательства, не исполненные должником, ее размера.

В соответствии с процессуальными правилами доказывания (статьи 65, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации) заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований, вытекающих из неисполнения другой стороной ее обязательств.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 26.10.2017 между Банком ГПБ (АО) и ООО "ИНВЭНТ-Электро" (далее - Заемщик 2) заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии N 4717-047/К (далее - Кредитный договор 1) (приложение N 4). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 1 заключен сторонами в письменной форме.

В соответствии с п.6.1 Кредитного договора 1 Банк предоставляет Заемщику 2 Кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности по кредитной линии) в размере 300 000 000 (Триста миллионов) рублей. Согласно п. 6.2. Кредитного договора 1 кредит предоставлялся для финансирования финансово-хозяйственной деятельности, рефинансирования задолженности в коммерческих банках (первоначальным целевым назначением которой являлось пополнение оборотных средств). В соответствии с п.6.7.1. Кредитного договора 1 предоставление кредита (транша) осуществляется Банком в соответствии с заявлением Заемщика 2 о предоставлении кредита в безналичной форме путем перечисления суммы кредита, указанной в заявлении, на расчетный счет Заемщика 2, указанный в заявлении.

Согласно п. 6.3.2 Кредитного договора 1 использование кредитной линии производится Траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с учетом даты, указанной в п. 6.4 Кредитного договора 1. Возврат кредита осуществляется Заемщиком 2 не реже одного раза в 1 квартал равными долями от суммы фактически предоставленных денежных средств, с учетом того, что предоставленный Заемщику 2 кредит должен быть возвращен Банку в полном объеме не позднее даты указанной в п. 6.4 Кредитного договора 1. В соответствии с п. 6.4 Кредитного договора 1 дата, не позднее которой Заемщик 2 обязан полностью погасить (возвратить) Основной долг по кредитной линии, - дата, наступающая по истечении 1 095 (Одна тысяча девяносто пять) календарных дней от даты подписания Кредитного договора 1.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 1 установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере не более 15 (Пятнадцать) процентов годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому Траншу кредита в соответствии с п. 6.7.2 Кредитного договора 1 и указывается в заявлении. Проценты по кредитной линии начисляются на сумму фактической задолженности по Основному долгу по кредитной линии на начало каждого календарного дня. В соответствии с п.6.8.2 Кредитного договора 1 Заемщик 2 обязан уплачивать проценты в сроки с учетом Процентных периодов: Уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки с учетом Процентных периодов: Первый процентный период - с даты предоставления первого Транша кредита по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний Рабочий день первого месяца пользования кредитом. Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца (включительно). Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования кредитом по дату окончательного погашения задолженности по Основному долгу по кредитной линии (включительно). Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения задолженности по основному долгу по кредитной линии. В соответствии с п. 6.8.3 Кредитного договора 1 расчет процентов осуществляется с учетом норм Положения Банка России 22.12.2014 N 446-П "О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций". При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое предоставлен Транш кредита. При этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

В рамках действия Кредитного договора 1 Заемщик 2 обратился в Банк с заявлениями о предоставлении кредитов (траншей) (приложения N 5). Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 1, предоставил Заемщику 2 следующие кредиты (транши):

Дата выдачи кредита (транша)	Сумма кредита (транша), руб.	Дата возврата кредита (транша)
03.11.2017	51311859,31	02.11.2018
08.11.2017	3900000	08.11.2018
09.11.2017	7000000	09.11.2018
09.11.2017	80800	09.11.2018
10.11.2017	13255500	09.11.2018
13.11.2017	3406800	13.11.2018
13.11.2017	1500000	13.11.2018
15.11.2017	6769000	15.11.2018
16.11.2017	31987000	16.11.2018
28.11.2017	32676624,3	28.11.2018
30.11.2017	7301345,16	30.11.2018
01.12.2017	41243734	30.11.2018
04.12.2017	6381100	04.12.2018
06.12.2017	683746,96	06.12.2018
08.12.2017	15629720	07.12.2018
11.12.2017	49747714,04	11.12.2018
12.12.2017	15874732	12.12.2018
15.12.2017	7351390	14.12.2018
18.12.2017	1968320	18.12.2018
10.01.2018	30539900	10.01.2019
11.01.2018	45906200	11.01.2019
28.03.2018	18971000	28.03.2019
19.04.2018	7142000	19.04.2019
20.04.2018	30868613	19.04.2019

Выдача указанных траншей подтверждается банковскими ордерами (приложения N 34) и выпиской по счету Заемщика 2 (приложение N 35).

19.05.2017 между Банком ГПБ (АО) и ООО "ИНВЭНТ-Электро" заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линииN 4717-032/К (далее - Кредитный договор 2) (приложение N 6). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 2 заключен сторонами в письменной форме.

В соответствии с п.6.1. Кредитного договора 2 Банк предоставляет Заемщику 2 Кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности по кредитной линии) в размере 500 000 000 (Пятьсот миллионов) рублей. Согласно п. 6.2. Кредитного договора 2 кредит предоставлялся для финансирования финансово-хозяйственной деятельности, рефинансирования задолженности в коммерческих банках (первоначальным целевым назначением которой являлось пополнение оборотных средств). В соответствии с п.6.7.1 Кредитного договора 2 предоставление кредита (транша) осуществляется Банком в соответствии с заявлением Заемщика 2 о предоставлении кредита в безналичной форме путем перечисления суммы кредита, указанной в заявлении, на расчетный счет Заемщика 2, указанный в заявлении.

Согласно п. 6.3.2 Кредитного договора 2 использование кредитной линии производится Траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с учетом даты, указанной в п. 6.4. Кредитного договора 2. Возврат кредита осуществляется Заемщиком 2 не реже одного раза в 1 квартал равными долями от суммы фактически предоставленных денежных средств, с учетом того, что предоставленный Заемщику 2 кредит должен быть возвращен Банку в полном объеме не позднее даты указанной в п. 6.4. Кредитного договора 2. В соответствии с п. 6.4. Кредитного договора 2 дата, не позднее которой Заемщик 2 обязан полностью погасить (возвратить) Основной долг по кредитной линии, - дата, наступающая по истечении 1 095 (Одна тысяча девяносто пять) календарных дней от даты подписания Кредитного договора 2.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 2 установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере не более 15 (Пятнадцать) процентов годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому Траншу кредита в соответствии с п. 6.7.2 Кредитного договора 2 и указывается в заявлении. Проценты по кредитной линии начисляются на сумму фактической задолженности по Основному долгу по кредитной линии на начало каждого календарного дня. В соответствии с п.6.8.2 Кредитного договора 2 Заемщик 2 обязан уплачивать проценты в сроки с учетом Процентных периодов: Уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки с учетом Процентных периодов: Первый процентный период - с даты предоставления первого Транша кредита по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний Рабочий день первого месяца пользования кредитом. Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов 25 числа второго месяца пользования кредитом. Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца (включительно). Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования кредитом по дату окончательного погашения задолженности по Основному долгу по кредитной линии (включительно). Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения задолженности по основному долгу по кредитной линии. В соответствии с п. 6.8.3 Кредитного договора 2 расчет процентов осуществляется с учетом норм Положения Банка России 22.12.2014 N 446-П "О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций". При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое предоставлен Транш кредита. При этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

В рамках действия Кредитного договора 2 Заемщик 2 обратился в Банк с заявлениями о предоставлении кредитов (траншей) (приложения N 7). Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 2, предоставил Заемщику 2 следующие кредиты (транши):

Дата выдачи кредита (транша)	Сумма кредита (транша), руб.	Дата возврата кредита (транша)
20.06.2017	128487635	20.06.2018
27.06.2017	69600000	27.06.2018
28.06.2017	200000000	28.06.2018
04.07.2017	4200000	04.07.2018
14.07.2017	7800000	13.07.2018
18.07.2017	29359528,12	18.07.2018
09.08.2017	198000000	09.08.2018
21.08.2017	65000000	21.08.2018
22.09.2017	7169151,65	21.09.2018
25.09.2017	3736296,98	25.09.2018
02.10.2017	3119229,02	02.10.2018
04.10.2017	40419752,01	04.10.2018
10.10.2017	21825201,55	10.10.2018
11.10.2017	1700000	11.10.2018
19.10.2017	4668647,35	19.10.2018
24.10.2017	120477,8	24.10.2018
25.10.2017	973490,09	25.10.2018
20.12.2017	1986016	20.12.2018
26.12.2017	21624700	26.12.2018
10.01.2018	62683900	10.01.2019
11.01.2018	10790600	11.01.2019
15.01.2018	10582700	15.01.2019
19.01.2018	3008600	18.01.2019
22.01.2018	172160	22.01.2019
23.01.2018	135000	23.01.2019
01.03.2018	4510000	01.03.2019
05.03.2018	4710000	05.03.2019
06.03.2018	7030000	06.03.2019
07.03.2018	3000000	07.03.2019
13.03.2018	10350000	13.03.2019
14.03.2018	10000000	14.03.2019
15.03.2018	27774000	15.03.2019
16.03.2018	1100000	15.03.2019
20.03.2018	9930000	20.03.2019
22.03.2018	9400000	22.03.2019
23.03.2018	200000	22.03.2019
26.03.2018	6000000	26.03.2019
27.03.2018	4800000	27.03.2019
28.03.2018	7797000	28.03.2019
29.03.2018	11903000	29.03.2019
30.03.2018	10982000	29.03.2019
03.04.2018	6150000	03.04.2019
04.04.2018	1160000	04.04.2019
05.04.2018	645000	05.04.2019
16.04.2018	11256000	16.04.2019
17.04.2018	14165000	17.04.2019
20.04.2018	41131387	19.04.2019

03.04.2014 между Банком ГПБ (АО) и ООО "ИНВЭНТ-Электро" заключено кредитное соглашение о предоставлении кредита N 4714-029/К (далее - Кредитный договор 3) (приложение N 8). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 3 заключен сторонами в письменной форме.

Согласно п. 6.1 Кредитного договора 3 сумма кредита: 210 000 000 (Двести десять миллионов) рублей. В соответствии с п. 6.7.1 Кредитного договора 3 Кредит предоставляется Заемщику 2 единовременно до истечения Периода использования Кредита на основании Заявления на получение кредита, путем перечисления в безналичном порядке суммы Кредита на расчетный счет, указанный в Заявлении. Согласно п. 6.7.5 Кредитного договора 3 датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Расчётный счет, указанный в Заявлении. Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 3, 03.04.2014 предоставил Заемщику 2 денежные средства путем их перечисления в безналичном порядке на счет Заемщика 2, открытый в Банке, в размере 210 000 000 (Двести десять миллионов) рублей, что подтверждается выпиской по счету Заемщика 2 (приложение N 35) и банковским ордером N 540 от 03.04.2014 (приложение N34). В соответствии с п. 6.9.1. Кредитного договора 3 Заемщик 2 взял на себя обязательство погашать задолженность по Кредиту и начисленным процентам по частям в соответствии с Графиком погашения (возврата) Кредита, являющимся приложением N2 к Кредитному договору 3.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 3 установлена процентная ставка за пользование Кредитом в размере 11,95 (Одиннадцать целых девяносто пять сотых) процентов годовых. В соответствии с п. 6.8.1 Кредитного договора 3 начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита, и до Даты окончательного погашения Кредита (включительно) Заемщик 2 обязуется безусловно и безотзывно оплачивать Кредитору проценты по фактической задолженности по Основному долгу за каждый календарный. В соответствии с п. 6.8.2 Кредитного договора 3 Заемщик 2 обязан уплачивать проценты в следующем порядке: - Первый процентный период - с даты предоставления первого транша кредита (не включая эту дату) по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний рабочий день первого месяца пользования кредитом. - Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. - Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца. Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. - Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования траншем кредита по дату окончательного погашения транша кредита. Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения транша кредита.

25.03.2014 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Таткабель" (далее - Заемщик 1) заключено кредитное соглашение о предоставлении кредита N 4714-023/К (далее - Кредитный договор 4) (приложение N 10). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 4 заключен сторонами в письменной форме.

Согласно п. 6.1 Кредитного договора 4 Банк обязан предоставить Заемщику 1 Кредит в размере 1 603 000 000 (Один миллиард шестьсот три миллиона) рублей для рефинансирования ссудной задолженности ООО "Таткабель" по основному долгу перед ОАО "Банк Москвы" по Кредитному договору N К8100/10-0004ЛВ/Д000 от 16.06.2010 и по Кредитному договору N К8100/10-0013ЛВ/Д000 от 29.11.2010. В соответствии с п. 6.7.1 Кредитного договора 4 Кредит предоставляется Заемщику 1 единовременно до истечения Периода использования Кредита на основании Заявления на получение кредита, путем перечисления в безналичном порядке суммы Кредита на расчетный счет, указанный в Заявлении. Согласно п. 6.7.5 Кредитного договора 4 датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Расчётный счет, указанный в Заявлении. Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 4, 25.03.2014 предоставил Заемщику 1 денежные средства путем их перечисления в безналичном порядке на счет Заемщика 1, открытый в Банке, в размере 1 603 000 000 (Один миллиард шестьсот три миллиона) рублей, что подтверждается выпиской по счету Заемщика 1 (приложение N 35) и банковским ордером от 25.03.2014 N 474 (приложение N34). В соответствии с п. 6.9.1 Кредитного договора 4 Заемщик 1 взял на себя обязательство погашать задолженность по Кредиту и начисленным процентам по частям в соответствии с Графиком погашения (возврата) Кредита, являющимся приложением N2 к Кредитному договору 4.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 4 установлена процентная ставка за пользование Кредитом в размере 11,95 (Одиннадцать целых девяносто пять сотых) процентов годовых. В соответствии с п. 6.8.1 Кредитного договора 4 начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита, и до Даты окончательного погашения Кредита (включительно) Заемщик 1 обязуется безусловно и безотзывно оплачивать Кредитору проценты по фактической задолженности по Основному долгу за каждый календарный. В соответствии с п. 6.8.2 Кредитного договора 4 Заемщик 1 обязан уплачивать проценты в следующем порядке: - Первый процентный период - с даты предоставления первого транша кредита (не включая эту дату) по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний рабочий день первого месяца пользования кредитом. - Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. - Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца. Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. - Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования траншем кредита по дату окончательного погашения транша кредита. Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения транша кредита.

19.05.2017 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Таткабель" заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии N 4717-031/К (далее - Кредитный договор 5) (приложение N 12). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 5 заключен сторонами в письменной форме.

В соответствии с п.6.1 Кредитного договора 5 Банк предоставляет Заемщику 1 Кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности по кредитной линии) в размере 560 000 000 (Пятьсот шестьдесят миллионов) рублей. Согласно п. 6.2. Кредитного договора 5 кредит предоставлялся для финансирования финансово-хозяйственной деятельности, рефинансирования задолженности в коммерческих банках (первоначальным целевым назначением которой являлось пополнение оборотных средств). В соответствии с п.6.7.1 Кредитного договора 5 предоставление кредита (транша) осуществляется Банком в соответствии с заявлением Заемщика 1 о предоставлении кредита в безналичной форме путем перечисления суммы кредита, указанной в заявлении на расчетный счет Заемщика 1, указанный в заявлении.

Согласно п. 6.3.2 Кредитного договора 5 использование кредитной линии производится Траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с учетом даты, указанной в п. 6.4 Кредитного договора 5. Возврат кредита осуществляется Заемщиком 1 не реже одного раза в 1 квартал равными долями от суммы фактически предоставленных денежных средств, с учетом того, что предоставленный Заемщику 1 кредит должен быть возвращен Банку в полном объеме не позднее даты указанной в п. 6.4. Кредитного договора 5. В соответствии с п. 6.4 Кредитного договора 5 дата, не позднее которой Заемщик 1 обязан полностью погасить (возвратить) Основной долг по кредитной линии, - дата, наступающая по истечении 1 095 (Одна тысяча девяносто пять) календарных дней от даты подписания Кредитного договора 5.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 5 установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере не более 15 (Пятнадцать) процентов годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому Траншу кредита в соответствии с п. 6.7.2 Кредитного договора 5 и указывается в заявлении. Проценты по кредитной линии начисляются на сумму фактической задолженности по Основному долгу по кредитной линии на начало каждого календарного дня. В соответствии с п.6.8.2 Кредитного договора 5 Заемщик 1 обязан уплачивать проценты в сроки с учетом Процентных периодов: Уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки с учетом Процентных периодов: Первый процентный период - с даты предоставления первого Транша кредита по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний Рабочий день первого месяца пользования кредитом. Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца (включительно). Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования кредитом по дату окончательного погашения задолженности по Основному долгу по кредитной линии (включительно). Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения задолженности по основному долгу по кредитной линии. Расчет процентов осуществляется с учетом норм Положения Банка России 22.12.2014 N 446-П "О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций". При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое предоставлен Транш кредита. При этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

В рамках действия Кредитного договора 5 Заемщик 1 обратился в Банк с заявлениями о предоставлении кредитов (траншей) (приложения N 13). Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 5, предоставил Заемщику 1 следующие кредиты (транши):

Дата выдачи кредита (транша)	Сумма кредита (транша), руб.	Дата возврата кредита (транша)
24.05.2017	250000000	24.05.2018
30.05.2017	120900000	30.05.2018
31.05.2017	12000000	31.05.2018
31.05.2017	177100000	31.05.2018
10.07.2017	17000000	10.07.2018
11.07.2017	19000000	11.07.2018
14.07.2017	8400000	13.07.2018
18.07.2017	29100000	18.07.2018
20.07.2017	18000000	20.07.2018
31.07.2017	8900000	31.07.2018
09.08.2017	25500000	08.08.2018
09.08.2017	5000000	09.08.2018
10.08.2017	16300000	10.08.2018
14.08.2017	23000000	14.08.2018
15.08.2017	5000000	15.08.2018
16.08.2017	7000000	16.08.2018
17.08.2017	3600000	17.08.2018
07.09.2017	45600000	07.09.2018
08.09.2017	22800000	07.09.2018
25.09.2017	1800000	25.09.2018
02.10.2017	71300000	02.10.2018
04.10.2017	11200000	04.10.2018
09.10.2017	4000000	09.10.2018
10.10.2017	4600000	10.10.2018
25.10.2017	2600000	25.10.2018
26.10.2017	2200000	26.10.2018
02.11.2017	27300000	02.11.2018
03.11.2017	2000000	02.11.2018
15.12.2017	19200000	14.12.2018
19.01.2018	6300000	18.01.2019
25.01.2018	5100000	25.01.2019
02.02.2018	2200000	01.02.2019
05.02.2018	13300000	05.02.2019
08.02.2018	3800000	08.02.2019
09.02.2018	16000000	08.02.2019
14.02.2018	16900000	14.02.2019
15.02.2018	3900000	15.02.2019
16.02.2018	3400000	15.02.2019
19.02.2018	17400000	19.02.2019
22.02.2018	38000000	22.02.2019
26.02.2018	36900000	26.02.2019
02.03.2018	5100000	01.03.2019
05.03.2018	5800000	05.03.2019
06.03.2018	1600000	06.03.2019
07.03.2018	2700000	07.03.2019
12.03.2018	65100000	12.03.2019
26.03.2018	10200000	26.03.2019
28.03.2018	2900000	28.03.2019
29.03.2018	1400000	29.03.2019
30.03.2018	15200000	29.03.2019
20.04.2018	10300000	19.04.2019

Выдача указанных траншей подтверждается банковскими ордерами (приложения N 34) и выпиской по счету Заемщика 1 (приложение N 35).

26.10.2017 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Таткабель" заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии N 4717-046/К (далее - Кредитный договор 6) (приложение N 14). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 6 заключен сторонами в письменной форме.

В соответствии с п.6.1 Кредитного договора 6 Банк предоставляет Заемщику 1 Кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности по кредитной линии) в размере 720 000 000 (Семьсот двадцать миллионов) рублей. Согласно п. 6.2 Кредитного договора 6 кредит предоставлялся для финансирования финансово-хозяйственной деятельности, рефинансирования задолженности в коммерческих банках (первоначальным целевым назначением которой являлось пополнение оборотных средств). В соответствии с п.6.7.1 Кредитного договора 6 предоставление кредита (транша) осуществляется Банком в соответствии с заявлением Заемщика 1 о предоставлении кредита в безналичной форме путем перечисления суммы кредита, указанной в заявлении на расчетный счет Заемщика 1, указанный в заявлении.

Согласно п. 6.3.2 Кредитного договора 6 использование кредитной линии производится Траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с учетом даты, указанной в п. 6.4 Кредитного договора 6. Возврат кредита осуществляется Заемщиком 1 не реже одного раза в 1 квартал равными долями от суммы фактически предоставленных денежных средств, с учетом того, что предоставленный Заемщику 1 кредит должен быть возвращен Банку в полном объеме не позднее даты указанной в п. 6.4 Кредитного договора 6. В соответствии с п. 6.4. Кредитного договора 6 дата, не позднее которой Заемщик 1 обязан полностью погасить (возвратить) Основной долг по кредитной линии, - дата, наступающая по истечении 1 095 (Одна тысяча девяносто пять) календарных дней от даты подписания Кредитного договора 6.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 6 установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере не более 15 (Пятнадцать) процентов годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому Траншу кредита в соответствии с п. 6.7.2 Кредитного договора 6 и указывается в заявлении. Проценты по кредитной линии начисляются на сумму фактической задолженности по Основному долгу по кредитной линии на начало каждого календарного дня. В соответствии с п.6.8.2 Кредитного договора 6 Заемщик 1 обязан уплачивать проценты в сроки с учетом Процентных периодов: Уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки с учетом Процентных периодов: Первый процентный период - с даты предоставления первого Транша кредита по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний Рабочий день первого месяца пользования кредитом. Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца (включительно). Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования кредитом по дату окончательного погашения задолженности по Основному долгу по кредитной линии (включительно). Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения задолженности по основному долгу по кредитной линии. Расчет процентов осуществляется с учетом норм Положения Банка России 22.12.2014 N 446-П "О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций". При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое предоставлен Транш кредита. При этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

В рамках действия Кредитного договора 6 Заемщик 1 обратился в Банк с заявлениями о предоставлении кредитов (траншей) (приложения N 15). Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 6, предоставил Заемщику 1 следующие кредиты (транши):

Дата выдачи кредита (транша)	Сумма кредита (транша), руб.	Дата возврата кредита (транша)
07.11.2017	38800000	07.11.2018
08.11.2017	7600000	08.11.2018
09.11.2017	4000000	09.11.2018
10.11.2017	57100000	09.11.2018
14.11.2017	109400000	13.11.2018
14.11.2017	12900000	13.11.2018
15.11.2017	52500000	15.11.2018
15.11.2017	10300000	15.11.2018
16.11.2017	5800000	16.11.2018
20.11.2017	9200000	20.11.2018
27.11.2017	49600000	27.11.2018
28.11.2017	87500000	28.11.2018
29.11.2017	4300000	29.11.2018
30.11.2017	2900000	30.11.2018
04.12.2017	75900000	04.12.2018
05.12.2017	12400000	05.12.2018
06.12.2017	13400000	06.12.2018
07.12.2017	19100000	07.12.2018
08.12.2017	23500000	07.12.2018
11.12.2017	81500000	11.12.2018
13.12.2017	11600000	13.12.2018
14.12.2017	4100000	14.12.2018
25.12.2017	18800000	25.12.2018
16.01.2018	7800000	16.01.2019
18.01.2018	3000000	18.01.2019
19.01.2018	11500000	18.01.2019
22.01.2018	5300000	22.01.2019
24.01.2018	4300000	24.01.2019
29.01.2018	24000000	29.01.2019
30.01.2018	11800000	30.01.2019
01.02.2018	5000000	01.02.2019
06.02.2018	2800000	06.02.2019
07.02.2018	8400000	07.02.2019
08.02.2018	2200000	08.02.2019
20.02.2018	40400000	20.02.2019
26.02.2018	10100000	26.02.2019
27.02.2018	17100000	27.02.2019
06.03.2018	16300000	06.03.2019
07.03.2018	6300000	07.03.2019
12.03.2018	25100000	12.03.2019
13.03.2018	2000000	13.03.2019
14.03.2018	1300000	14.03.2019
23.03.2018	9500000	22.03.2019
27.03.2018	16800000	27.03.2019
03.04.2018	6000000	03.04.2019
06.04.2018	10700000	05.04.2019
16.04.2018	5600000	16.04.2019
17.04.2018	21700000	17.04.2019
20.04.2018	8600000	19.04.2019

03.04.2014 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Предприятие производственно-технической комплектации" (далее - Заемщик 3) заключено кредитное соглашение о предоставлении кредита N 4714-030/К (далее - Кредитный договор 7) (приложение N 16). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 7 заключен сторонами в письменной форме.

Согласно п. 6.1. Кредитного договора 7 сумма кредита 225 000 000 (Двести двадцать пять миллионов) рублей. В соответствии с п. 6.7.1. Кредитного договора 7 Кредит предоставляется Заемщику 3 единовременно до истечения Периода использования Кредита на основании Заявления на получение кредита, путем перечисления в безналичном порядке суммы Кредита на расчетный счет, указанный в Заявлении. Согласно п. 6.7.5. Кредитного договора 7 датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Расчётный счет, указанный в Заявлении. Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 7, 03.04.2014 предоставил Заемщику 3 денежные средства путем их перечисления в безналичном порядке на счет Заемщика 3, открытый в Банке, в размере 225 000 000 (Двести двадцать пять миллионов) рублей, что подтверждается выпиской по счету Заемщика 3 (приложение N 35) и банковским ордером N 541 от 03.04.2014 (приложение N 34). В соответствии с п. 6.9.1. Кредитного договора 7 Заемщик 3 взял на себя обязательство погашать задолженность по Кредиту и начисленным процентам по частям в соответствии с Графиком погашения (возврата) Кредита, являющимся приложением N 2 к Кредитному договору 7.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 7 установлена процентная ставка за пользование Кредитом в размере 11,95 (Одиннадцать целых девяносто пять сотых) процентов годовых. В соответствии с п. 6.8.1. Кредитного договора 7 начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита, и до Даты окончательного погашения Кредита (включительно) Заемщик 3 обязуется безусловно и безотзывно оплачивать Кредитору проценты по фактической задолженности по Основному долгу за каждый календарный. В соответствии с п. 6.8.2 Кредитного договора 7 Заемщик 3 обязан уплачивать проценты в следующем порядке: - Первый процентный период - с даты предоставления первого транша кредита (не включая эту дату) по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний рабочий день первого месяца пользования кредитом. - Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. - Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца. Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. - Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования траншем кредита по дату окончательного погашения транша кредита. Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения транша кредита.

03.04.2014 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Таттеплоизоляция" (далее - Заемщик 4) заключено кредитное соглашение о предоставлении кредита N 4714-031/К (далее - Кредитный договор 8) (приложение N 18). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 8 заключен сторонами в письменной форме.

Согласно п. 6.1 Кредитного договора 8 сумма кредита 160 000 000 (Сто шестьдесят миллионов) рублей. В соответствии с п. 6.7.1 Кредитного договора 8 Кредит предоставляется Заемщику 4 единовременно до истечения Периода использования Кредита на основании Заявления на получение кредита, путем перечисления в безналичном порядке суммы Кредита на расчетный счет, указанный в Заявлении. Согласно п. 6.7.5. Кредитного договора 8 датой (днем) предоставления Кредита считается дата (день) зачисления суммы Кредита на Расчётный счет, указанный в Заявлении. Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 8, 03.04.2014 предоставил Заемщику 4 денежные средства путем их перечисления в безналичном порядке на счет Заемщика 4, открытый в Банке, в размере 160 000 000 (Сто шестьдесят миллионов), что подтверждается выпиской по счету Заемщика 4 (приложение N 35) и банковским ордером N 542 от 03.04.2014 (приложение N 34). В соответствии с п. 6.9.1 Кредитного договора 8 Заемщик 4 взял на себя обязательство погашать задолженность по Кредиту и начисленным процентам по частям в соответствии с Графиком погашения (возврата) Кредита, являющимся приложением N 2 к Кредитному договору 8.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 8 установлена процентная ставка за пользование Кредитом в размере 11,95 (Одиннадцать целых девяносто пять сотых) процентов годовых. В соответствии с п. 6.8.1 Кредитного договора 8 начиная с даты, следующей за датой выдачи Кредита, и до Даты окончательного погашения Кредита (включительно) Заемщик 4 обязуется безусловно и безотзывно оплачивать Кредитору проценты по фактической задолженности по Основному долгу за каждый календарный. В соответствии с п. 6.8.2 Кредитного договора 8 Заемщик 4 обязан уплачивать проценты в следующем порядке: - Первый процентный период - с даты предоставления первого транша кредита (не включая эту дату) по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний рабочий день первого месяца пользования кредитом. - Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. - Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца. Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. - Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования траншем кредита по дату окончательного погашения транша кредита. Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения транша кредита.

19.05.2017 между Банком ГПБ (АО) и ООО "Таттеплоизоляция" (далее - Заемщик 4) заключено кредитное соглашение об открытии кредитной линии N 4717-033/К (далее - Кредитный договор 9) (приложение N 20). В соответствии со ст. 820 ГК РФ Кредитный договор 9 заключен сторонами в письменной форме.

В соответствии с п.6.1 Кредитного договора 9 Банк предоставляет Заемщику 4 Кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности (максимальный размер единовременной задолженности по кредитной линии) в размере 400 000 000 (Четыреста миллионов) рублей. Согласно п. 6.2 Кредитного договора 9 кредит предоставлялся для финансирования финансово-хозяйственной деятельности, рефинансирования задолженности в коммерческих банках (первоначальным целевым назначением которой являлось пополнение оборотных средств). В соответствии с п.6.7.1 Кредитного договора 9 предоставление кредита (транша) осуществляется Банком в соответствии с заявлением Заемщика 4 о предоставлении кредита в безналичной форме путем перечисления суммы кредита, указанной в заявлении, на расчетный счет Заемщика 4, указанный в заявлении.

Согласно п. 6.3.2 Кредитного договора 9 использование кредитной линии производится Траншами кредита, каждый из которых предоставляется на срок не более 365 (Триста шестьдесят пять) календарных дней с учетом даты, указанной в п. 6.4 Кредитного договора 9. Возврат кредита осуществляется Заемщиком 4 не реже одного раза в 1 квартал равными долями от суммы фактически предоставленных денежных средств, с учетом того, что предоставленный Заемщику 4 кредит должен быть возвращен Банку в полном объеме не позднее даты указанной в п. 6.4 Кредитного договора 9. В соответствии с п. 6.4 Кредитного договора 9 дата, не позднее которой Заемщик 4 обязан полностью погасить (возвратить) Основной долг по кредитной линии, - дата, наступающая по истечении 1 095 (Одна тысяча девяносто пять) календарных дней от даты подписания Кредитного договора 9.

Пунктом 6.8.1 Кредитного договора 9 установлена процентная ставка за пользование кредитом в размере не более 15 (Пятнадцать) процентов годовых. Процентная ставка определяется отдельно по каждому Траншу кредита в соответствии с п. 6.7.2 Кредитного договора 9 и указывается в заявлении. Проценты по кредитной линии начисляются на сумму фактической задолженности по Основному долгу по кредитной линии на начало каждого календарного дня. В соответствии с п.6.8.2 Кредитного договора 9 Заемщик 4 обязан уплачивать проценты в сроки с учетом Процентных периодов: Уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки с учетом Процентных периодов: Первый процентный период - с даты предоставления первого Транша кредита по последний календарный день первого месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - последний Рабочий день первого месяца пользования кредитом. Второй процентный период - с первого по 25 число второго месяца пользования кредитом (включительно). Дата уплаты процентов - 25 числа второго месяца пользования кредитом. Последующие процентные периоды - период с 26 числа месяца, предшествующего текущему, по 25 число текущего месяца (включительно). Дата уплаты процентов - ежемесячно, 25 числа каждого календарного месяца. Последний процентный период - с 26 числа месяца, предшествующего последнему месяцу пользования кредитом по дату окончательного погашения задолженности по Основному долгу по кредитной линии (включительно). Дата уплаты процентов - дата окончательного погашения задолженности по основному долгу по кредитной линии. Расчет процентов осуществляется с учетом норм Положения Банка России 22.12.2014 N 446-П "О порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций". При начислении суммы процентов в расчет принимаются величина процентной ставки (в процентах годовых) и фактическое количество календарных дней, на которое предоставлен Транш кредита. При этом за базу берется фактическое количество календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

В рамках действия Кредитного договора 9 Заемщик 4 обратился в Банк с заявлениями о предоставлении кредитов (траншей) (приложения N 21).

Банк надлежащим образом исполнил обязательства по Кредитному договору 9, предоставил Заемщику 4 следующие кредиты (транши):

Дата выдачи кредита (транша)	Сумма кредита (транша), руб.	Дата возврата кредита (транша)
21.06.2017	134100000	21.06.2018
04.07.2017	59000000	04.07.2018
05.07.2017	120000000	05.07.2018
18.08.2017	56398120	17.08.2018
25.09.2017	47000000	25.09.2018
02.10.2017	58154397,26	02.10.2018
03.10.2017	12000000	03.10.2018
13.10.2017	55000000	12.10.2018
16.10.2017	4500000	16.10.2018
26.10.2017	6800000	26.10.2018
14.12.2017	205000000	14.12.2018
20.12.2017	13000000	20.12.2018
25.01.2018	6000000	25.01.2019
31.01.2018	65900000	31.01.2019
07.02.2018	41000000	07.02.2019
02.03.2018	18000000	01.03.2019
07.03.2018	13520000	07.03.2019
04.04.2018	18100000	04.04.2019
06.04.2018	10600000	05.04.2019
17.04.2018	8640000	17.04.2019
19.04.2018	51280000	19.04.2019

Выдача указанных траншей подтверждается банковскими ордерами (приложения N 34) и выпиской по счету Заемщика 4 (приложение N 35).

В обеспечение исполнения обязательств Заемщиков 2-4 по Кредитным договорам 1-3,7-9 между Банком и ООО "Таткабель" (далее - Должник/Поручитель) заключены следующие договоры поручительства:

- в обеспечение обязательств ООО "Предприятие производственно-технической комплектации" по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-030/К от 03.04.2014 - договор поручительства N 4714-030/П-3 от 03.04.2014 (далее - Договор поручительства 1) (приложение N22);

- в обеспечение обязательств ООО "ИНВЭНТ-Электро" по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-029/К от 03.04.2014 - договор поручительства N 4714-029/П-3 от 03.04.2014 (далее - Договор поручительства 2) (приложение N 23);

- в обеспечение обязательств ООО "ИНВЭНТ-Электро" по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии N 4717-047/К от 26.10.2017 - договор поручительства N 4717-047/П-2 от 26.10.2017 (далее - Договор поручительства 3) (приложение N24);

- в обеспечение обязательств ООО "ИНВЭНТ-Электро" по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии N 4717-032/К от 19.05.2017 - договор поручительства N 4717-032/П-2 от 20.06.2017 (далее - Договор поручительства 4) (приложение N25);

- в обеспечение обязательств ООО "Таттеплоизоляция" по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-031/К от 03.04.2014 - договор поручительства N 4714-031/П-3 от 03.04.2014 (далее - Договор поручительства 5) (приложение N26);

- в обеспечение обязательств ООО "Таттеплоизоляция" по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-033/К - договор поручительства N 4717-033/П-2 от 20.06.2017 (далее - Договор поручительства 6) (приложение N27).

В соответствии с п.1.1 Договоров поручительства 1-6 Поручитель обязался солидарно с Заемщиками 2-4 отвечать перед Банком за исполнение Заемщиками 2-4 их обязательств по Кредитным договорам 1-3,7-9.

В соответствии с п. 4.6 Договоров поручительства 1-6 Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и Заемщики 2-4, включая возврат суммы кредита (основного долга), уплату процентов, уплату неустоек (пеней) и иных платежей, установленных Кредитными договорами 1-3,7-9, а также возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиками 2-4.

В целях обеспечения исполнения обязательств:

- Заемщика 2 по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 26.10.2017 N 4717-047/К, Кредитному соглашение об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-032/К, Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-029/К от 03.04.2014;

- Должника (Заемщика 1) по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-023/К от 25.03.2014, Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-031/К, Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 26.10.2017 N 4717-046/К;

- Заемщика 3 по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-030/К от 03.04.2014;

- Заемщика 4 по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-031/К от 03.04.2014, Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-033/К, между Банком и ООО "Таткабель" (далее - Должник / Залогодатель) заключены следующие договоры залога:

1. Договор об ипотеке (залоге недвижимого имущества) N 4714-023/З-5 от 12.05.2014, зарегистрированный Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан 23.05.2014 за номером 16-16-26/016/2014-16, с учетом Дополнительного соглашения N1 от 28.12.2016, зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан 17.01.2017 за номером 16:24:150105:22-16/001/2017-1, Дополнительного соглашения N2 от 09.11.2017, зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан 20.11.2017 за номером 16:24:150105:10-16/011/2017-4, Дополнительного соглашения N 3 от 14.08.2018, зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан 28.08.2018 за номером 16:24:150105:71-16/021/2018-1, (далее - Договор ипотеки 1) (приложение N28).

Согласно выпискам из ЕГРН от 04.08.2019 в настоящий момент Предмет залога принадлежит Заемщику 1 на праве собственности, обременен ипотекой в пользу Банка (приложение N 33).

По условиям Договора ипотеки 1 Должник передал в залог Банку следующее имущество:

- Кабельный завод на промплощадке ООО "ЭнергоИнвест" (далее - Здание 1), количество этажей - 5, назначение: нежилое, общей площадью 26 411,1 кв.м., инв. N 258/1, кадастровый номер 16:24:150105:22, адрес объекта: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище;

- Испытательная станция (далее - Здание 2), количество этажей - 1, назначение: нежилое, общей площадью 1 340,7 кв.м., кадастровый номер 16:24:150105:72, адрес объекта: Республика Татарстан, р-н Лаишевский муниципальный район, с/п Столбищеское, с. Столбище;

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную базу, общая площадь 33 424 кв.м. (далее - Земельный участок 1), кадастровый номер 16:24:150105:10, расположенный по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище;

- Земельный участок (далее - Земельный участок 2), площадью 7 094 кв.м., кадастровый номер 16:24:150105:71, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под производственную базу, расположенный по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: Республика Татарстан, Лаишевский муниципальный район, Столбищенское сельское поселение, с. Столбище.

Общая залоговая стоимость Предмета ипотеки составляет 531 548 262,00 (Пятьсот тридцать один миллион пятьсот сорок восемь тысяч двести шестьдесят два 00/100) рубля, в том числе:

- Здание 1 оценивается в сумме 484 358 126,70 (Четыреста восемьдесят четыре миллиона триста пятьдесят восемь тысяч сто двадцать шесть 70/100) рублей.

- Здание 2 оценивается в сумме 25 717 752,20 (Двадцать пять миллионов семьсот семнадцать тысяч семьсот пятьдесят два 20/100) рубля.

- Земельный участок 1 оценивается в сумме 17 266 935,00 (Семнадцать миллионов двести шестьдесят шесть тысяч девятьсот тридцать пять 00/100) рублей.

- Земельный участок 2 оценивается в сумме 4 205 448,10 (Четыре миллиона двести пять тысяч четыреста сорок восемь 10/100) рублей.

Договор залога имущества N 4714-023/З-1 от 24.04.2014, с учетом Дополнительного соглашения N 1 от 28.12.2016, Дополнительного соглашения N 2 от 19.05.2017, дополнительного соглашения N 3 от 09.11.2017, Дополнительного соглашения N 4 от 20.07.2018, Дополнительного соглашения N 5 от 28.12.2018 (далее - Договор залога 1), по условиям которого Заемщик 1 передал в залог Банку имущество, указанное в Приложении N44 к настоящему Заявлению (далее - Предмет залога) (приложение N29).

В настоящий момент Предмет залога принадлежит Заемщику 1 на праве собственности и находится в залоге у Банка, что подтверждается выпиской из реестра уведомлений о залоге движимого имущества (включая сведения об уведомлениях о залоге, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям) от 09.08.2019 (приложение N 33).

Договор залога имущества N 4714-023/З-11 от 31.08.2018, с учетом Дополнительного соглашения N 1 от 28.12.2018 (далее - Договор залога 2), по условиям которого Заемщик 1 передал в залог Банку имущество, указанное в Приложении N45 к настоящему Заявлению (далее - Предмет залога) (приложение N30).

Договор залога товаров в обороте N 4714-023/З-16 от 31.08.2018, с учетом Дополнительного соглашения N 1 от 28.12.2018, (далее - Договор залога 3), по условиям которого Заемщик 1 передал в залог Банку имущество, указанное в Приложении N46 к настоящему Заявлению (далее - Предмет залога) (приложение N31).

Договор залога имущественных прав (прав требования) 4714-23/К/ДЗИП-06 от 28.12.2018, с учетом Дополнительного соглашения N 1 от 28.12.2018 (далее - Договор залога 4) (приложение N32), по условиям которого Заемщик 1 передал в залог Банку все принадлежащие ему (а также те, которые возникнут в будущем) имущественные права (права требования денежных средств) по следующим договорам:

- Договору уступки прав требования (цессии) N 484-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с ООО "ИДЕА Групп";

- Договору поставки N 839-ТК/Зак от 07.12.2016, заключенному Залогодателем с ООО "ИДЕА Групп";

- Договору уступки прав требования (цессии) N 485-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с ООО "ХК ИНВЭНТ";

- Договору купли-продажи векселей N 15-ТК/ЦБ от 17.01.2018, заключенному Залогодателем с ООО "ХК ИНВЭНТ";

- Договору поставки N 12-ТК/Зак от 13.01.2017, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ";

- Договору уступки прав требования (цессии) N 2018/9-Ц-1 от 18.09.2018, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ";

- Договору уступки прав требования (цессии) N 483-ТК/Ц от 22.08.2017, заключенному Залогодателем с АО "ЭНПИ".

По состоянию на 10.07.2019 включительно (дата оглашения резолютивной части определения суда о введении процедуры наблюдения 11.07.2019) задолженность Должника перед Банком составила 2 880 994 753 (Два миллиарда восемьсот восемьдесят миллионов девятьсот девяносто четыре тысячи семьсот пятьдесят три) рублей 94 коп. (2 662 860 277,56 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 218 134 476,38 руб. - просроченная задолженность по процентам), из них:

- 478 246 131,59 руб., из которых: 439 905 000 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 38 341 131,59 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-023/К от 25.03.2014 между Банком и ООО "Таткабель");

- 361 218 032,17 руб., из которых: 342 514 462,97 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 18 703 569,20 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-031/К между Банком и ООО "Таткабель");

- 657 633 413,44 руб., из которых: 606 941 386,17 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 50 692 027,27 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по Кредитному соглашению об открытии кредитной линии от 26.10.2017 N 4717-046/К между Банком и ООО "Таткабель");

- 37 912 023,99 руб., из которых: 35 000 000 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 2 912 023,99 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4714-029/П-3 от 03.04.2014, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N 4714-029/К от 03.04.2014, Заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро");

- 308 111 900,72 руб., из которых: 285 428 608,86 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 22 683 291,86 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4717-047/П-2 от 26.10.2017, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии N4717-047/К от 26.10.2017, Заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро");

- 532 057 724,68 руб., из которых: 491 406 422,30 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 40 651 302,38 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4717-032/П-2 от 20.06.2017, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии N4717-032/К от 19.05.2017, Заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро");

- 41 108 348,52 руб., из которых: 37 500 000 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 3 608 348,52 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4714-030/П-3 от 03.04.2014, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N4714-030/К от 03.04.2014 между Банком и ООО "Предприятие производственно-технической комплектации");

- 30 061 421,72 руб., из которых: 27 500 000 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 2 561 421,72 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4714-031/П-3 от 03.04.2014, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N4714-031/К от 03.04.2014 между Банком и ООО "Таттеплоизоляция");

- 434 645 757,11 руб., из которых: 396 664 397,26 руб. - просроченная задолженность по основному долгу, 37 981 359,85 руб. - просроченная задолженность по процентам (обязательства по договору поручительства N 4717-033/П-2 от 20.06.2017, заключенному в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N4717-033/К между Банком и ООО "Таттеплоизоляция").

Задолженность по Кредитным договорам 1-3,7-9 (обеспеченная договорами поручительства), образовавшаяся по состоянию на 10.07.2019, составляет сумму в размере 1 383 897 176 (Один миллиард триста восемьдесят три миллиона восемьсот девяносто семь тысяч сто семьдесят шесть) рублей 74 коп., из них:

Судом первой инстанции расчет процентов за пользование кредитом, представленный кредитором, проверен, установлено его соответствие требованиям закона и договорам (в частности, статье 4 Закона о банкротстве).

Отклоняя заявленные кредиторами должника доводы относительно аффилированности "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) по отношению к ООО "Таткабель", суд первой инстанции обоснованно исходил из следующего.

Вся приведенная кредиторами судебная практика касается ситуаций, связанных исключительно с корпоративным заемным (не банковским кредитным) финансированием в целях капитализации должника его участниками и иными аффилированными лицами, которое фактически являлось безвозмездным вплоть до наступления банкротства должника.

Между тем, из Определения Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 04.02.2019 N 304-ЭС18-14031 по делу NА81-7027/2016 следует, что действующее законодательство о банкротстве не содержит положений, согласно которым очередность удовлетворения требований аффилированных (связанных) кредиторов по гражданским обязательствам, не являющимися корпоративными, понижается. Тот факт, что участник должника является заимодавцем, сам по себе не свидетельствует о корпоративном характере требования по возврату суммы займа для целей банкротства. При рассмотрении подобной категории дел в каждом конкретном случае надлежит исследовать правовую природу отношений между участником (аффилированным лицом) и должником, цели и источники предоставления денежных средств, экономическую целесообразность и необходимость их привлечения путем выдачи займа, дальнейшее движение полученных заемщиком средств и т.п.

Согласно Определению Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 15.04.2019 N 309-ЭС18-22030 по делу NА76-25957/2016 не всегда наличие признаков аффилированности кредитора и должника свидетельствует о злоупотреблении правом со стороны кредитора. Действующее законодательство не предусматривает запрет коммерческой деятельности между аффилированными лицами. Сам по себе факт взаимозависимости должника и конкурсного кредитора не может рассматриваться в качестве единственного обстоятельства, порочащего основания возникновения обязательств.

Согласно Определению Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 11.07.2019 N 305-ЭС19-1539 по делу NА40-98604/2017 поскольку компания представила первичные документы в подтверждение заявленного требования, то на лиц, возражающих против включения долга в реестр, в соответствии с правилами статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации перешло бремя доказывания обратного. Судам следовало предложить заинтересованным лицам - участникам дела о банкротстве должника представить доказательства, ставящие под сомнение реальность заёмных отношений, а главное - косвенно раскрывающие истинные цели образования и создания задолженности.

Таким образом, согласно вышеуказанным позициям Верховного Суда РФ в качестве корпоративной задолженности могут быть квалифицированы займы/кредиты, выданные при наличии одновременно следующих обстоятельств:

кредитор на момент предоставления денежных средств, входил в капитал должника или иным, опосредованным образом контролировал последнего;

заем был выдан на нерыночных, льготных условиях по сравнению с аналогичными сделками на внешнем рынке в указанный период времени, стороны сделки не преследовали цели извлечения прибыли, а сама сделка не имеет гражданско-правовой природы;

на момент предоставления денежных средств должник отвечал признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества и заем был направлен на восстановление его платежеспособности. По данному обособленному спору вышеуказанные обстоятельства отсутствуют, следовательно, требование не может быть квалифицировано в качестве корпоративного.

Более того, как верно установлено судом первой инстанции, "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) не был аффилированным лицом по отношению к ООО "ТАТКАБЕЛЬ" и иным заемщикам на момент заключения кредитных сделок, не является контролирующим лицом по отношению к должнику и иным компаниям группы ИНВЭНТ.

Требования кредитора (заявителя) о включении в реестр требований кредиторов ООО "ТАТКАБЕЛЬ" основаны на следующих соглашениях: Кредитное соглашение о предоставлении кредита N 4714-023/К от 25.03.2014 (заемщик - ООО "ТАТКАБЕЛЬ"); Кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N 4717-031/К (заемщик - ООО "ТАТКАБЕЛЬ"); Кредитное соглашение об открытии кредитной линии от 26.10.2017 N 4717-046/К (должник - ООО "ТАТКАБЕЛЬ"); договор поручительства N 4714-029/П-3 от 03.04.2014, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N 4714-029/К от 03.04.2014 (заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро"); договор поручительства N 4717-047/П-2 от 26.10.2017, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии N4717-047/К от 26.10.2017 (заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро"); договор поручительства N 4717-032/П-2 от 20.06.2017, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии N4717-032/К от 19.05.2017 (заемщик - ООО "ИНВЭНТ-Электро"); договор поручительства N 4714-030/П-З от 03.04.2014, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N4714-030/К от 03.04.2014 между Банком и ООО "Предприятие производственно-технической комплектации"; договор поручительства N 4714-031/П-З от 03.04.2014, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения о предоставлении кредита N4714-031/К от 03.04.2014 между Банком и ООО "Таттеплоизоляция"; договор поручительства N 4717-033/П-2 от 20.06.2017, заключенный в обеспечение Кредитного соглашения об открытии кредитной линии от 19.05.2017 N4717-033/К между Банком и ООО "Таттеплоизоляция".

Таким образом, ООО "ТАТКАБЕЛЬ" является основным заемщиком, а также поручителем по обязательствам ООО "ИНВЭНТ-Электро", ООО "Предприятие производственно-технической комплектации", ООО "Таттеплоизоляция". При этом транши в исполнение обязательств кредитора по вышеназванным кредитным соглашениям предоставлялись в период с 03.04.2014 по 20.04.2018.

"ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) не являлся связанным с ООО "ТАТКАБЕЛЬ" и основными должниками лицом ни в момент заключения сделок, ни в момент предоставления траншей во исполнение обязанностей по кредитным сделкам.

Так, данные ЕГРЮЛ свидетельствуют о следующем: "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) не является и никогда не являлся участником ООО "ТАТКАБЕЛЬ" и основных должников.

В обоснование аффилированности приведены доводы о том, что минимальные по размеру доли (0,01%) в уставном капитале некоторых обществ Группы ИНВЭНТ были внесены в Закрытый комбинированный паевой инвестиционный фонд (ЗКПИФ) "Газпромбанк-Комплексный", от имени которого действует АО "Газпромбанк-Управление активами" (АО "ГПБ-УА").

Юридический состав, необходимый для субординации требования аффилированного кредитора, предполагает, что данное аффилированное лицо пытается временно компенсировать негативные результаты своего воздействия на хозяйственную деятельность, параллельно увеличивая подконтрольную кредиторскую задолженность на случай банкротства. Как верно указано судом первой инстанции, "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) какого-либо воздействия на хозяйственную деятельность не оказывал и оказывать не мог, какая-либо корпоративная связь между "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) и ООО "ИНВЭНТ" на момент заключения кредитных сделок отсутствовала.

Более того, даже управление АО "ГПБ-УА" долями в размере 0,01 % не образует состава аффилированности в понимании ст. 4 Закона РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках", поскольку АО "ГПБ-УА" не имеет права распоряжаться более 20% голосов уставного капитала, и ст. 9 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", поскольку должник и иные компании Группы ИНВЭНТ не образуют группу лиц с ГПБ. При этом доказательства осуществления ГПБ (АО) фактического контроля над деятельностью ООО "ТАТКАБЕЛЬ" в материалах дела отсутствуют. То обстоятельство, что АО "ГПБ-УА" управляет 0,01% долей в уставном капитале ООО"ИНВЭНТ" и ООО "ЭНЕРГОИНВЕСТ" само по себе не свидетельствуют об осуществлении ГПБ (АО) контроля над должником.

Вопреки доводам ПАО Росбанк, переписка ГПБ (АО) с генеральным директором ООО "ИНВЭНТ", данные бухгалтерской отчетности за 2017 год, договор купли-продажи доли в уставном капитале ООО "Инвэнт" от 28.12.2018, договоры залога имущества и иные документы, на которые ссылается ПАО Росбанк в обоснование апелляционной жалобы, не свидетельствуют об аффилированности кредитора и должника, о фактическом контроле кредитора за хозяйственной деятельностью должника.

Ссылка ПАО Росбанк на необоснованный отказ суда первой инстанции в удовлетворении ходатайств об истребовании доказательств и вызове свидетелей суд подлежит отклонению в силу следующего.

Так, в материалах дела отсутствует подтверждение того, что кредитор предпринимал самостоятельные попытки по сбору необходимых доказательств. Более того, в рассматриваемом случае нельзя прийти к выводу о наличии совокупности согласующихся между сбой косвенных доказательств наличия аффилированности. Относительно отказа суда первой инстанции в вызове в качестве свидетелей руководящих лиц должника, следует отметить, что возможность корпоративного контроля не может подтверждаться свидетельскими показаниями, принятие управленческих решений должно быть отражено документально.

Также суд апелляционной инстанции соглашается с выводом суда первой инстанции о наличии экономической целесообразности в заключении кредитных соглашений и договоров поручительства, а также о их рыночном характере.

Кредитные договоры "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) с должниками заключены на рыночных условиях. Согласно информации, отраженной на сайте Банка России (Приложение 8), средневзвешенная процентная ставка по кредитам нефинансовым организациям в рублях, выдаваемых на срок от 1 года до 3 лет: в марте 2014 г. составляла 10,87% годовых, при этом ставка по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-023/К от 25.03.2014 составила 11,95% годовых; в апреле 2014 г. составляла 10,82% годовых, при этом ставка по Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-031/К от 03.04.2014, Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-030/К от 03.04.2014 и Кредитному соглашению о предоставлении кредита N 4714-029/К от 03.04.2014 составила 11,95% годовых; в период с мая 2017 г. по апрель 2018 г. составляла от 8,70% до 11,25%, что соотносится размерами процентов по Кредитным соглашениям об открытии кредитной линии от 26.10.2017 и Кредитным соглашениям об открытии кредитной линии от 19.05.2017. Таким образом, "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) осуществлял кредитование компаний Группы ИНВЭНТ на рыночных условиях. Рыночный характер кредитных соглашений ГПБ также подтверждается условиями кредитования ПАО Росбанк и СМП Банк. Так, из определения о включении в реестр требований ПАО Росбанк усматривается, что кредит был предоставлен по ставке в размере 10,5% годовых (Приложение 9). Из определения о включении в реестр требований СМП Банк усматривается, что кредит был предоставлен по ставке в размере 11,5 % годовых (Приложение 10). Как следует из условий соглашений кредитные средства предоставлялись для целей (1) финансирования финансово-хозяйственной деятельности, (2) рефинансирования задолженности в коммерческих банках. Иными словами, условиями кредитных договоров прямо запрещено использование полученных денежных средств на иные цели, не связанные с осуществлением обычной хозяйственной деятельности должниками.

Учитывая, что предприятия Группы ИНВЭНТ осуществляли реальную производственную деятельность, оснований полагать, что действия ГПБ носили технический характер, и выдача кредитных средств прикрывала собой совершение сделки, направленной на причинение вреда кредиторам и создающей "искусственную" кредиторскую задолженность, не имеется. При этом кредитные сделки имели очевидную экономическую целесообразность для должников и "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество), поскольку должники на рыночных условиях получили финансирование для дальнейшего развития, а "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) имел цель получения прибыли в виде процентов за пользование кредитом. При решении вопроса о возможности установить требования аффилированного кредитора в деле о банкротстве должника существенным является вопрос о том, осуществлял ли кредитор предоставление финансирования в качестве основной деятельности (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 14.02.2019 N 305-ЭС18-17629).

Доводы кредиторов о том, что "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) осуществил финансирование в размере 1,2 млрд. руб. в период с декабря 2017 г. по апрель 2018 г., то есть перед возникновением у должника признаков неплатежеспособности, что, по их мнению, вызывает обоснованные сомнения о цели указанных сделок, обоснованно отклонены судом первой инстанции, поскольку данные обстоятельства не свидетельствуют о наличии у "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) цели восстановления платежеспособности контролируемого общества. Компании Группы ИНВЭНТ контролируемыми "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) лицами не являлись. "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) не имеет никакого отношения к операционно-хозяйственной деятельности компаний Группы ИНВЭНТ.

Более того, как верно отмечено судом первой инстанции, СМП Банк осуществлял финансирование до 14.03.2018, а ПАО Росбанк осуществил только два транша: 25 и 26 декабря 2017 г. Таким образом, в обозначенный кредиторами спорный период финансирование предоставлял не только "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество). Длительное (более четырех лет) кредитование должников Группы ИНВЭНТ осуществлялось задолго до введения в отношении них процедур несостоятельности: наблюдение в отношении ООО "ТАТКАБЕЛЬ" введено 11.07.2019 (оглашена резолютивная часть определения), то есть более чем через 1 год и 2 месяца с момента последнего транша; наблюдение в отношении ООО "Таттеплоизоляция" введено 11.09.2019, то есть более чем через 1 год и 4 месяца с момента последнего транша; наблюдение в отношении ООО "ИНВЭНТ-Электро" введено 18.06.2019, то есть более чем через более чем через 1 год и 2 месяца с момента последнего транша. Следовательно, в действиях "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) отсутствовал умысел в наращивании "искусственной" кредиторской задолженности в преддверии банкротства своего заемщика. Задолженность должников Группы ИНВЭНТ перед "ГАЗПРОМБАНК" (акционерное общество) по кредитным договорам на протяжении всего периода кредитования находила свое отражение в бухгалтерской отчетности должника и не скрывалась перед иными кредиторами.

Также судом первой инстанции обоснованно отмечено, что требования по кредитным соглашениям, основным должником по которым является ООО "Таттеплоизоляция", уже установлены в рамках дела о банкротстве данного лица.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ч. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В силу ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии с ч. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно ст. 362 ГК РФ договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

В силу ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с п. 51 постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя (в том числе если поручитель несет субсидиарную ответственность), а при наличии нескольких поручителей - и в деле о банкротстве каждого из них.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 20 Постановления Пленума ВАС РФ N 58 от 23.07.2009 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя" предусмотрено, что при введении процедуры наблюдения в отношении залогодателя применительно к абз. 2 п. 1 ст. 63 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" требования об обращении взыскания на заложенное имущество могут быть предъявлены только в деле о банкротстве путем подачи заявления о включении их в реестр требований кредиторов в качестве требований залогового кредитора.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлении Президиума ВАС РФ от 26.04.2011 N 18262/10 по делу N А08-10540/2009-11Б, при наличии оснований для предъявления денежного требования к должнику как поручителю в объеме обеспеченного основного обязательства предоставленный этим же должником залог может рассматриваться аналогично залогу, предоставленному должником по основному обязательству, только в части стоимости залога.

Вопреки доводам ПАО Росбанк и АО "СМП Банк", реальность и экономическая целесообразность заключения сделок доказана.

Доводы ПАО Росбанк о недобросовестном поведении "Газпромбанк" (АО) при заключении сделок, выразившемся в его осведомленности о наличии признаков неплатежеспособности должника на момент заключения сделок, передаче "ГПБ" (АО) в залог имущества и товаров, находящихся в обороте должника, несостоятельны, поскольку не подтверждаются материалами дела. Более того, судом первой инстанции отмечено, что вопрос о предпочтительности заключенных сделок обеспечения не имеют отношения к вопросу установления требований "ГПБ" (АО) в реестре требований кредиторов должника, при этом, заявление о недействительности заключенных с "ГПБ" (АО) по мотиву предпочтительности не подавалось и не может быть подано до введения в отношении должника процедуры конкурсного производства.

Доводы ПАО Росбанк о том, что судом первой инстанции не проверен факт наличия залогового имущества у "ГПБ" (АО) опровергаются представленными в материалы дела доказательствами: актами осмотра движимого и недвижимого имущества, переданного в залог, подписанные уполномоченным лицом.

Вопреки доводам ПАО Росбанк, судом первой инстанции расчет задолженности должника перед кредитором проверен, сумма задолженности подтверждается банковскими ордерами и выпиской по счету заемщика.

На основании вышеизложенного суд первой инстанции пришел к правильному выводу об обоснованности требования и включения его в реестр требований кредиторов должника как обеспеченные залогом имущества должника.

На основании изложенного суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что апелляционные жалобы содержат доводы, не опровергающие выводы суда первой инстанции, доводы жалоб направлены на их переоценку с целью установления иных обстоятельств, которые опровергаются материалами дела.

Таким образом, оспариваемый судебный акт принят при правильном применении норм права, содержащиеся в нем выводы не противоречат имеющимся в деле доказательствам. Нарушений норм процессуального права, являющихся согласно пункту 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.

При таких обстоятельствах апелляционные жалобы необходимо оставить без удовлетворения, а определение суда первой инстанции оставить без изменения.

Руководствуясь ст.ст. 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 ноября 2019 года по делу N А65-8225/2019 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий

Н.А. Мальцев

Судьи

Н.А. Селиверстова
Е.А. Серова

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас

Получить бесплатный доступ

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.